Czy jesteśmy stali w uczuciach…do własnych finansów?

Warszawa, 12 listopada 2015 roku
Czy jesteśmy stali w uczuciach…do własnych finansów?
Fundacja Kronenberga przy Citi Handlowy od 8 lat przygląda się wiedzy i postawom Polaków wobec
finansów. Długoletnie obserwacje pozwalają wyodrębnić pewne prawidłowości i zachodzące
zmiany.Jak pokazują badania tematyka finansów jest obecna w gospodarstwach domowych dwóch
trzecich respondentów. Co równie ważne, systematycznie rośnie liczba osób oszczędzających od
2008 roku wzrosła ona z 41% do 59%. W ramach tej grupy wzrosła liczba tych, którzy oszczędzają
wzorcowo, czyli co miesiąc odkładają pewną kwotę pieniędzy z 7% do 16%. Przy tym zmniejsza się
dystans między poziomem deklaracji (że oszczędzanie ma sens uważa 67%) a praktyką (rzeczywiście
oszczędza 59% badanych). Biorąc pod uwagę, że w ciągu ostatnich 5 lat aż o jedną trzecią spadła
liczba osób deklarujących brak jakichkolwiek nadwyżek finansowych, zyskujemy obraz społeczeństwa
o polepszającej się sytuacji materialnej. Przy tych tendencjach warto pamiętać, że pewne kwestie
pozostają niezmienne – grono Polaków, którzy widzą sens w oszczędzaniu od lat utrzymuje się na
poziomie dwóch trzecich badanych. Wzrasta grupa osób, które sięgają po profesjonalne źródła wiedzy
– 17% w 2008 roku, a 37% w 2015 społeczeństwa szuka informacji w instytucjach finansowych.
Starcza nam na więceji lepiej tym zarządzamy
Coraz mniej Polaków żyje od „pierwszego do pierwszego”. W 2013 roku wszystkie swoje dochody
wydawała ponad połowa z nas (62%), podczas gdy obecnie zdecydowanie mniej (43%). -To może być
konsekwencja wzrostu realnych dochodów gospodarstw domowych (po uwzględnieniu inflacji), które
według danych GUS w ciągu ostatnich pięciu lat wzrosły o ponad 10%.Oznacza to, że dysponujemy
większymi kwotami nie tylko na nasze codzienne potrzeby, ale także możemy zacząć odkładać swoje
nadwyżki finansowe- zauważa Tomasz Daniun,Dyrektor ds. Segmentów w Citi Handlowy.Ta
zmianaprzekłada się to też na planowanie. 8 lat temu do braku planowania wydatków przyznawał się
co trzeci z nas, obecnie jedynie co piąty.
Rośnie także ubankowienie naszego społeczeństwa. Z danych NBP wynika, że w ciągu ostatnich
trzech lat podwoiła się liczba transakcji kartami debetowymi. W ślad za tym idą deklaracje
ankietowanych w badaniu „Postawy Polaków wobec finansów”: z 31% do 42% wzrósł odsetek
preferujących płatności kartą, a jednocześnie z 52% do 41% spadła liczba wskazań na rzecz gotówki.
Do oszczędzania mamy zapał, ale słomiany
O tym, że warto oszczędzać zdecydowana większość Polaków nie ma wątpliwości. Od 8 lat odsetek
osób tak twierdzących oscyluje w okolicach 2/3.„- Niewielkie wzrosty i spadkimogły być spowodowane
zmianą sytuacji gospodarczej w Polsce, Europie czy na świecie. Wówczas wraz ze wzrostem obaw
Polaków o własne finanse, wprawdzie rosły deklaracje dotyczące tego, że warto oszczędzać, ale nie
zmieniały się zwyczaje.” – dodaje Tomasz Daniun. Odsetek osób dostrzegających potrzebę
oszczędzania jest wciąż wyższy(67%) niż liczba osób faktycznie odkładających swoje nadwyżki
(59%).
Podstawą oszczędzania jest systematyczność, a to wciąż jest naszą pietą achillesową. Regularnie
odkłada jedynie 16% Polaków i choć jest to ponad dwukrotny wzrost w ciągu 8 lat (2008 r.- 7%), to
wciąż biorąc pod uwagę sumę naszych oszczędności jesteśmy daleko za państwami Unii
Europejskiej.
Na plus trzeba jednak zaliczyć, że oszczędzamy nie tylko częściej, ale i bardziej świadomie. O ile w
2013 roku jedynie 18% odkładało środki z myślą o przyszłości swoich najbliższych, a 31% jako cel
wyznaczało sobie wakacjebądź drobne przyjemności – to obecnie te proporcje uległy odwróceniu.
Bezpieczeństwo wybiera 28%, a potrzeby konsumpcyjne wskazuje 18% badanych.
Autorytety w inwestowaniu – Polacy coraz bardziej polegają na profesjonalistach
Szeroka paleta bankowych ofert coraz częściej skłania nas do czerpania wiedzy na temat finansów u
źródła. W ciągu 8 lat prawie pięciokrotnie spadł odsetek osób kierujących się w swoich decyzjach
finansowych tylko intuicją (z 49% do 10%), wzrósł natomiast tych korzystających z doradztwa lub
materiałów instytucji finansowych (z 17% do 37%).
Choć chętnie korzystamy z profesjonalnych porad, to niestety wciąż został w nas pewien resentyment
wobec inwestowania. Od lat odsetek inwestujących pozostaje bez zmian – zaledwie co 11 badana
osoba deklaruje lokowanie pieniędzy w celu osiągnięcia zysku w przyszłości.
O Badaniu:
Badanie „Postawy Polaków wobec finansów” zrealizowane przez Fundację Kronenberga przy Citi
Handlowy przeprowadzane są na reprezentatywnej próbie Polaków w wieku powyżej 15 lat.
Wykorzystywana jest do tego technika CAPI (Computer Assisted Personal Interview).
Dodatkowych informacji udzielają:
Dorota Szostek - Rustecka, Dyrektor
e-mail: [email protected]
Krzysztof Kaczmar, Prezes Zarządu
[email protected]
Biura
Fundacji
Prasowego
Citi
Handlowy,
Kronenberga
przy
Citi
tel.
Handlowy,
(+48
tel.
22)
501
690
128 882,
10
49,
e-mail:
Działająca od 1996 roku Fundacja Kronenberga przy Citi Handlowy wspiera w imieniu Banku prace na rzecz dobra
publicznego w obszarach tematycznych takich jak: edukacja, rozwój lokalny i ochrona dziedzictwa kulturowego. Realizowane
przez nią działania obejmują m.in. program edukacji finansowej dla uczniów szkół ponadgimnazjalnych Moje Finanse
organizowany wspólnie z NBP i Fundacją Młodzieżowej Przedsiębiorczości; Wolontariat Pracowniczy (program zaangażowania
pracowników Citi Handlowy w wybrane przedsięwzięcia społeczne), konkursy: Mikroprzedsiębiorca Roku i o Nagrodę Banku
Handlowego w Warszawie SA za szczególny wkład w rozwój nauki w sferze ekonomii i finansów oraz Nagrodę im. prof.
Aleksandra Gieysztora za osiągnięcia w dziedzinie ochrony polskiego dziedzictwa kulturowego.
Bank Handlowy w Warszawie S.A. to jedna z największych instytucji finansowych w Polsce, oferująca pod marką Citi
Handlowy bogaty i nowoczesny asortyment produktów i usług bankowości korporacyjnej, inwestycyjnej i detalicznej.
Bank Handlowy obsługuje 6,8 tys. klientów korporacyjnych i ok. 709 tys. klientów indywidualnych poprzez nowoczesne kanały
dystrybucji oraz sieć 46 oddziałów. W skład grupy kapitałowej Banku wchodzą takie podmioty jak: Dom Maklerski Banku
Handlowego i Handlowy Leasing. Przynależność do Citi, największej na świecie instytucji finansowej, zapewnia klientom Banku
Handlowego dostęp do usług finansowych w ponad 100 krajach na całym świecie.
Dodatkowe informacje można uzyskać na stronie internetowej www.citihandlowy.pl