48% 74% 59% 40% 9,1% 3,8% 24% 8%

Globalne Badanie Inwestorów – efekty inwestowania
Badani
posiadających
z
zapytaliśmy o
20.000
€10.000+
28
inwestorów
wolnych środków
krajów
Zapotrzebowanie na dochód
Średni dochód jakiego
oczekują inwestorzy
Oszczędności na emeryturę
Przeciętna stopa
zwrotu z akcji1
9,1%
20 lat
3,8%
16 lat
7,9%
Europa
10,4%
9,7%
Ameryki
Azja
Australia
RPA
74 %
Uważa, że będzie żyć
na emeryturze ponad
16 lat
Przeciętny inwestor
uważa, że będzie żyć
Globalnie, inwestorzy zdają sobie sprawę z potrzeby
dywersyfikacji źródeł dochodu emerytalnego
40%
„pokolenie
Millenium” wiek 18-35
Inwestorzy
w wieku 36+
Główne argumenty za inwestowaniem globalnym
1
Dodatkowa
emerytura
2
Reinwestycja
odsetek i wzrost
wartości portfela
3
21,2
roku na emeryturze
Inwestorzy oczekujący dochodu powyżej 10%
59%
48 %
Uważa, że będzie żyć
na emeryturze ponad
20 lat
9%
11,3%
Emerytury
ich cele
inwestycyjne,
nastawienie
i zachowania
Dodatkowy
dochód
Oszczędności indywidualne i inwestycje
20,7%
Emerytury państwowe
18,8%
Pracownicze programy emerytalne
17,9%
Programy indywidualne
13,3%
Majątek rodzinny
11,3%
Dochód z nieruchomości
6,8%
Praca tymczasowa
5,2%
Uwolnienie kapitału z posiadanych nieruchomości
3,9%
Inwestorzy dostrzegają potrzebę dywersyfikacji źródeł dochodów,
jednak czy nie liczą na państwo w zbyt dużym stopniu?
Pokolenie Millenium oczekuje więcej, jednak czy wszyscy inwestorzy
mają nierealistyczne wymagania odnośnie poziomu dochodu?
Krótkoterminowe spojrzenie na inwestycje
Przeciętny czas
trwania inwestycji to
8%
3,2 roku
pokolenia Millenium inwestuje w okresie ponad 5 lat
Zarządzający rekomendują
inwestowanie w horyzoncie
24%
5+ lat
inwestorów w wieku 36+ inwestuje w okresie ponad 5 lat
Inwestorzy oczekują wysokich stóp zwrotu, jednak czy ich krótkoterminowe spojrzenie jest zgodne z ich celami inwestycyjnymi?
1. Źródło: FTSE, S&P 500, CAC, DAX, Shanghai, Nikkei, ASX, Hang Seng, Bovespa, Mexbol. Przeciętna oczekiwana 12 miesięczna stopa zwrotu 11 indeksów na dzień
18 maja 2016 r. na podstawie danych Bloomberg.
Źródło: Globalne Badanie Inwestorów Schroders kwiecień 2016 r.
Ważne informacje: W niniejszym dokumencie wyrażono własne opinie i poglądy spółki Schroders, które mogą ulec zmianie. Niniejszy dokument powstał wyłącznie
w celu informacyjnym i w żadnym aspekcie nie ma stanowić materiału promocyjnego. Niniejszy materiał nie ma charakteru oferty ani ubiegania się o zakup lub sprzedaż
jakichkolwiek instrumentów finansowych. Niniejszy materiał nie ma na celu udzielania porad księgowych, prawnych ani podatkowych czy wskazówek inwestycyjnych
i w tych kwestiach nie należy polegać na zaczerpniętych zeń informacjach. Uważa się, że zawarte tu informacje są rzetelne, ale spółka Schroders nie gwarantuje ich
pełności ani dokładności. Nie przyjmujemy odpowiedzialności za błędy co do faktów i opinii. Nie należy opierać się na poglądach i informacjach zawartych w dokumencie,
podejmując indywidualne decyzje inwestycyjne i/lub strategiczne. Wyniki z przeszłości nie są wyznacznikiem przyszłych wyników, na którym można było by się oprzeć;
ceny jednostek uczestnictwa i dochód z nich mogą zarówno spadać, jak i rosnąć, a inwestorzy mogą nie odzyskać pierwotnie zainwestowanej kwoty. Wydawca: Schroder
Investment Management Limited, 31 Gresham Street, London EC2V 7QA, spółka upełnomocniona i nadzorowana przez Financial Conduct Authority. Dla Państwa
bezpieczeństwa kontakty mogą być nagrywane lub monitorowane.
0616/PL