Zapytanie 1

Zgodnie z art.38 ust.1 ustawy Prawo zamówień publicznych odpowiadamy na zapytania
dotyczące SIWZ na udzielenie i obsługę kredytu długoterminowego w wysokości 4.600.000,00 zł
(słownie: cztery miliony sześćset tysięcy złotych) przeznaczonego na sfinansowanie planowanego
deficytu budżetu w wysokości 3.297.360,00 zł w szczególności na realizację zadań inwestycyjnych
zaplanowanych w budżecie miasta na 2012 r. oraz na zbilansowanie zobowiązań zaplanowanych
w rozchodach budżetu w wysokości 1.302.640,00 zł.
1. Czy na wekslu będzie złożona kontrasygnata Skarbnika Miasta ?
2. Czy Zamawiający wyrazi zgodę na złożenie oświadczenia o poddaniu się egzekucji do wysokości 150%
kwoty kredytu
3. Czy przed uruchomieniem kredytu Zamawiający przedłoży aktualne zaświadczenie o braku zaległości
wobec ZUS i US wystawione nie wcześniej niż 1 miesiąc od daty uruchomienia kredytu, a w przypadku
gdy nie dostarczy zaświadczeń o których mowa powyżej Zamawiający przedłoży oświadczenie o braku
zaległości wobec tych urzędów ? Czy taki warunek może być wpisany do treści umowy kredytowej?
4. Co będzie podstawą uruchomienia kredytu, tj czy Zamawiający będzie składał dyspozycje wypłaty
kredytu wraz z dokumentami potwierdzającymi zasadność wypłaty (np. fakturami, rachunkami i innymi),
jeśli tak to czy w umowie kredytu można wprowadzić warunek realizacji dyspozycji wypłaty transzy
określający dokładnie ramy czasowe dostarczenia dyspozycji do Banku, tj. zobowiązanie Zamawiającego
do przedkładania dyspozycji /wniosków/ uruchomienia kolejnych transzy kredytu na 3 dni robocze przed
planową wypłatą? Czy warunek może być wpisany do treści umowy kredytowej?
5. Czy możliwe jest wyszczególnienie, na realizację jakich zadań inwestycyjnych będzie przeznaczony
kredyt,
6. Na jaki rachunek będą uruchamiane środki z kredytu? Czy to będzie rachunek bieżący w banku, w
którym zostanie uruchomiony kredyt?
7. Czy Zamawiający będzie spłacać odsetki i kapitał kredytu z jednego, czy różnych rachunków
bankowych?
8. Czy Zamawiający wyraża zgodę na zapis w Umowie:
a) iż będzie informował Bank o zaciągniętych kredytach, pożyczkach, udzielonych poręczeniach oraz
aktywach oferowanych jako zabezpieczenie,
b) iż będzie przestrzegał maksymalnych poziomów zadłużenia i obciążenia spłatami w danym roku
budżetowym, określonych ustawą o finansach publicznych,
c) będzie składał w Banku lub umieszczał na oficjalnych stronach internetowych Gminy półroczne i
roczne opinie RIO z wykonania planu budżetu oraz projekty budżetu i projekty WPF (w kolejnych
latach) wraz z opiniami RIO,
d) będzie przedkładał następujące informacje o sytuacji finansowej jednostki niezwłocznie po ich
sporządzeniu:
Rb-NDS kwartalne o nadwyżce/deficycie,
Rb-27s kwartalne (za marzec, czerwiec, wrzesień) oraz roczne z wykonania planu dochodów
budżetowych jednostki
3)
Rb-28s kwartalne (za marzec, czerwiec, wrzesień) oraz roczne z wykonania planu wydatków
budżetowych jednostki
4)
Rb-Z kwartalne
5)
Rb-N kwartalne
1)
2)
w przypadku nie umieszczenia tych dokumentów na stronach internetowych Gminy.
9. Czy Zamawiający może przekazać informacje na temat:
a) udzielonych gwarancji i poręczeń,
b) korzysta z finansowania w formie wykupu wierzytelności (faktoring, forfaiting),
z wyszczególnieniem kwot i terminów ich obowiązywania oraz czy są one uwzględniane w analizie (we
wskaźnikach zadłużenia i obsługi długu),
10. Czy Zamawiający przedstawi przed podpisaniem umowy Opinię RIO o możliwości zaciągnięcia i spłaty
kredytu długoterminowego w kwocie 4.600.000,00 PLN,
11. Czy Zamawiający przedstawi uchwałę Rady Miejskiej upoważniającą Burmistrza do ustanowienia
zabezpieczenia kredytu w wys. 4.600.000,00 PLN w formie weksla własnego in blanco oraz (w
przypadku akceptacji przez zamawiającego) oświadczenia o poddaniu się egzekucji,
12. Jakie konkretne daty uruchomienia poszczególnych transz kredytu należy przyjąć do symulacji spłat rat
kredytu i odsetek, która stanowić będzie załącznik do oferty,
13. Prosimy o aktualny wykaz instytucji w których Kredytobiorca korzysta z kredytów – nazwa banku,
przeznaczenie, data udzielenia, data spłaty, kwota udzielona w PLN, raty do spłaty, aktualne zadłużenie,
ad.1 Na wekslu zostanie złożona kontrasygnata Skarbnika.
ad.2 Przy podpisywaniu umowy kredytowej Zamawiający podpisze oświadczenie o poddaniu się
egzekucji na podstawie ustawy prawo bankowe, do wysokości 150% kwoty kredytu.
ad.3 Zamawiający przedłoży aktualne zaświadczenie o braku zaległości wobec ZUS i US
wystawione nie wcześniej niż 1 miesiąc od daty uruchomienia kredytu, a w przypadku gdy nie
dostarczy zaświadczeń o których mowa powyżej, Zamawiający przedłoży oświadczenie o braku
zaległości wobec tych urzędów. Warunek taki może być wpisany do treści umowy kredytowej.
ad.4 Podstawą uruchomienia kredytu będzie pisemna dyspozycja przelania transzy kredytu
wystawiona przez Zamawiającego.
Zamawiający uważa, że przedkładanie dokumentów
potwierdzających zasadność wypłaty nie powinno warunkować uruchomienia kolejnych transz
kredytu, co wynika z odpowiedzi zawartej w ad.5
ad.5 Zgodnie z Uchwałą budżetową na 2012 r. i zapisami zawartymi w SIWZ przedmiotem
zamówienia jest udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego przeznaczonego na sfinansowanie
planowanego deficytu budżetu w wysokości 3.297.360 ,00 zł w szczególności na realizację zadań
inwestycyjnych zaplanowanych w budżecie miasta na 2012 r. oraz na zbilansowanie zobowiązań
zaplanowanych w rozchodach budżetu w wysokości 1.302.640,00zł.
Powyższe wynika z art. 89 ust.1 ustawy z dnia 27 sierpnia 2009 r. o finansach publicznych
(Dz.U.Nr157, poz. 1240 z póź. zm.), który stanowi na jakie cele gmina może zaciągać kredyty i
pożyczki.
W celu sfinansowania planowanego deficytu zaciągniętym kredytem, środki z kredytu gmina
zamierza przeznaczyć na realizację zadań inwestycyjnych między innymi na: „Przebudowę
kąpieliska miejskiego na terenie MOSiR-u w Bukownie” i „Kompleksowe uzbrojenie SAG” (wkład
własny gminy). W rozchodach budżetu zaplanowane zostały w wysokości 1.360.000,00zł spłaty
kredytów i pożyczek zaciągniętych w latach poprzednich.
ad.6 Środki z kredytu będą uruchamiane na rachunek bieżący budżetu miasta otwarty w Banku
prowadzącym obsługę bankową miasta.
ad.7 Kapitał kredytu spłacany będzie z rachunku bieżącego, natomiast odsetki z rachunku
pomocniczego, z którego realizowane są wydatki Urzędu Miejskiego.
ad.8 Zamawiający uważa za zasadny zapis w umowie o treści jak w pkt c i d. Informacja o
zaciągniętych kredytach, pożyczkach i udzielonych poręczeniach zawarta jest w kwartalnych i
rocznych sprawozdaniach jednostki.
Zamawiający uważa za niezasadne umieszczanie w umowie zapisu pkt b, dotyczącego
przestrzegania przez Gminę limitów zadłużenia wynikających z ustawy o finansach publicznych,
nie przestrzeganie limitów oznaczałoby uchylenie przez organ nadzoru uchwały w sprawie WPF
Miasta Bukowno.
ad.9 Zamawiający informuje, że Miasto Bukowno nie udzielało poręczeń i gwarancji innym
podmiotom. Zamawiający nie korzysta z finansowania w formie wykupu wierzytelności (faktoring,
forfaiting).
ad.10 Zamawiający przedstawi przed podpisaniem umowy opinię RIO o możliwości spłaty
kredytu długoterminowego w kwocie 4.600.000,00 PLN, (zamawiający posiada taką opinię).
ad. 11 W par. 4 ust. 3 uchwały nr XVI/92/2011 Rady Miejskiej w Bukownie z dnia 29.12.2011 r.
(uchwała budżetowa Miasta Bukowno na 2012 r.) zawarte jest upoważnienie Burmistrz Miasta do
zaciągnięcia przedmiotowego kredytu. Zgodnie ze stanowiskiem RIO w Krakowie odrębna uchwała
Rady Miejskiej powtórnie upoważniająca Burmistrza będzie uchylana.
ad.13 Wykaz instytucji w których Kredytobiorca korzysta z kredytów i pożyczek – nazwa banku,
data udzielenia, kwota udzielona, data spłaty, zadłużenie wg stanu na 31.03.2012 r.
Lp
Nazwa banku
Kwota kredytu/pożyczki
Data
Kwota zadłużenia
Ostateczny
w [zł]
udzielenia
w [zł]
termin spłaty
1.
BGK Oddział w
Krakowie
900.000
30.11.2011
900.000
30.11.2018
2.
Deutsche Bank
240.000
27.12.2010
215.000
30.09.2014
3.
Bank Pekao S.A.
570.000
14.07.2006
150.000
30.09.2012
4.
BRE Bank S.A.
3.400.000
04.10.2010
2.620.000
31.03.2019
5.
BOŚ Oddział w
Krakowie
1.500.000
09.11.2009
1.327.500
31.12.2017
6.
BRE Bank
6.000.000
22.06.2011
5.960.000
31.12.2022
7.
WFOŚiGW w
Krakowie
788.516
29.10.2009
620.356
30.11.2016
RAZEM
11.792.856
Zobowiązanie z tytułu umowy leasingu finansowego zaliczane do długu Miasta Bukown według
stanu na 31.03.2012 r. wynosi 87.215,15 zł