tabela opłat
Transkrypt
tabela opłat
MINIMALNE WPŁATY Początkowa minimalna wpłata do: PKO Parasolowego, PKO Światowego Funduszu Walutowego oraz PKO Zabezpieczenia Emerytalnego wynosi 100 zł, tyle samo wynosi każda następna wpłata minimalna b) specjalistycznego funduszu inwestycyjnego otwartego Systematycznego Oszczędzania. Każdy fundusz może ustalić Kont Emerytalnych oraz Indywidualnych Kont Zabezpieczenia Emerytalnego. PODATEK OD ZYSKÓW KAPITAŁOWYCH inwestycyjnych podatek ten jest pobierany przy odkupieniu lub konwersji jednostek uczestnictwa. Dochodem jest różnica między TABELA OPŁAT Infolinia: 801 32 32 80 +48 22 358 56 56 koszt połączenia lokalnego www.pkotfi.pl Grudzień 2014 Subfundusz PKO Infrastruktury i Budownictwa Globalny Subfundusz PKO Dóbr Luksusowych Globalny Subfundusz PKO Technologii Subfundusz PKO Surowców Globalny Subfundusz PKO Strategicznej Alokacji Subfundusz PKO Akcji Małych i Średnich Spółek Plus Subfundusz PKO Akcji Małych i Średnich Spółek Subfundusz PKO Akcji Nowa Europa Subfundusz PKO Akcji Plus Subfundusz PKO Akcji Subfundusz PKO Zrównoważony Plus Subfundusz PKO Zrównoważony Subfundusz PKO Stabilnego Wzrostu Plus Subfundusz PKO Stabilnego Wzrostu PKO Zabezpieczenia Emerytalnego – sfio PKO Światowy Walutowy – fio Subfundusz PKO Papierów Dłużnych Plus Subfundusz PKO Obligacji Długoterminowych Subfundusz PKO Obligacji Subfundusz PKO Skarbowy Plus Subfundusz PKO Skarbowy Subfundusz PKO Rynku Pieniężnego Zakumulowana wartość inwestycji* w funduszach i dokonywana wpłata (w złotych; dotyczy jednostek kategorii A, A1) PKO Płynnościowy – sfio TABELA 1 STAWKI OPŁATY ZA NABYCIE JEDNOSTEK UCZESTNICTWA KATEGORII A, A1 do 5000 0,00% 0,35% 0,55% 1,50% 1,50% 2,00% 3,25% 4,50% od 5000 do 10 000 0,00% 0,30% 0,50% 1,45% 1,45% 1,90% 2,75% 4,25% od 10 000 do 25 000 0,00% 0,25% 0,45% 1,25% 1,25% 1,70% 2,25% 4,00% od 25 000 do 50 000 0,00% 0,20% 0,40% 1,00% 1,00% 1,40% 2,00% 3,50% od 50 000 do 100 000 0,00% 0,15% 0,30% 0,75% 0,75% 1,00% 1,50% 3,00% od 100 000 do 300 000 0,00% 0,05% 0,10% 0,25% 0,25% 0,40% 0,65% 1,00% od 300 000 do 1 000 000 0,00% 0,03% 0,06% 0,15% 0,15% 0,20% 0,40% 0,60% od 1 000 000 0,00% 0,01% 0,02% 0,05% 0,05% 0,10% 0,15% 0,20% *Całkowita wartość posiadanych jednostek uczestnictwa we wszystkich funduszach otwartych i specjalistycznych otwartych PKO i na wszystkich rejestrach uczestnika liczona w złotych według cen jednostek uczestnictwa z dnia poprzedzającego realizację zlecenia CHARAKTERYSTYKA KATEGORII JEDNOSTEK UCZESTNICTWA Jednostki uczestnictwa kategorii A, A1 charakteryzują się tym, że uczestnik przy ich nabywaniu ponosi opłatę manipulacyjną zwaną opłatą za nabycie. Jednostki uczestnictwa kategorii B, B1 charakteryzują się tym, że uczestnik przy ich odkupieniu ponosi opłatę manipulacyjną zwaną opłatą za odkupienie. Opłata za odkupienie jednostek uczestnictwa kategorii B, B1 równa jest odpowiednio opłacie za nabycie jednostek kategorii A, A1. Jednostki uczestnictwa kategorii C, C1 charakteryzują się tym, że uczestnik przy ich nabywaniu ponosi opłatę manipulacyjną zwaną opłatą za nabycie, a przy ich odkupieniu ponosi opłatę manipulacyjną zwaną opłatą za odkupienie. Opłata za nabycie jednostek uczestnictwa kategorii C, C1 równa jest połowie opłaty za nabycie jednostek uczestnictwa kategorii A, A1. Opłata za odkupienie jednostek uczestnictwa kategorii C, C1 równa jest połowie opłaty za nabycie jednostek uczestnictwa kategorii A, A1. Opłata manipulacyjna za nabycie jednostek uczestnictwa kategorii E wynosi maksymalnie 5% kwoty wpłaty z wyłączeniem jednostek kategorii E funduszu PKO Zabezpieczenia Emerytalnego – specjalistycznego funduszu inwestycyjnego otwartego, opłata manipulacyjna za nabycie którego wynosi maksymalnie 1%. Stawkę opłaty manipulacyjnej pobieranej za nabycie jednostek uczestnictwa kategorii E określają zasady prowadzenia Wyspecjalizowanych Programów Inwestycyjnych lub umowy zawierane z podmiotami tworzącymi pracownicze programy emerytalne, zakładowe programy oszczędnościowe lub podmiotami oferującymi swoim pracownikom inne formy zabezpieczenia finansowego oparte na nabywaniu jednostek uczestnictwa. Opłata manipulacyjna za nabycie jednostek uczestnictwa kategorii F nie jest pobierana. Opłata manipulacyjna za nabycie jednostek uczestnictwa kategorii I nie jest pobierana. ZASADA AKUMULACJI OPŁATY MANIPULACYJNE ZA KONWERSJE I PRZENIESIENIA 3. Jednostki uczestnictwa kategorii B, B1 nie podlegają konwersji, chyba że zezwalają na to zasady produktów oferowanych przez fundusze, w tym zasady danego Planu Systematycznego Oszczędzania lub Wyspecjalizowanego Programu Inwestycyjnego. 4. Konwersje do i z funduszu PKO Zabezpieczenia Emerytalnego nie są możliwe, chyba że zezwalają na to zasady produktów oferowanych przez fundusze, w tym w szczególności pracowniczych programów emerytalnych prowadzonych w formie wnoszenia składek do funduszu.