Tabela opłat i limitów

Tabela opłat i limitów
Załącznik do ogólnych warunków indywidualnego ubezpieczenia strukturyzowanego
Kod tabeli: F054
1. Minimalna wysokość składki: 5 000 zł.
2. Wysokość zainwestowanej składki: 100% opłaconej składki pomniejszone o opłatę subskrypcyjną.
3. Czas trwania odpowiedzialności PZU Życie SA: 3 lata.
4. Suma ubezpieczenia w przypadku śmierci ubezpieczającego: 101% zainwestowanej składki.
5. Suma ubezpieczenia w przypadku dożycia przez ubezpieczającego końca okresu odpowiedzialności: kwota równa 100%
zainwestowanej składki powiększona o Bonus Inwestycyjny, określona w następujący sposób:
SU = (100% + BI) • SI
gdzie:
SU – oznacza sumę ubezpieczenia na wypadek dożycia,
SI – oznacza wartość składki zainwestowanej,
BI – oznacza procentową wartość Bonusa Inwestycyjnego.
Bonus Inwestycyjny
Bonus Inwestycyjny wyliczany jest jako iloczyn Współczynnika Udziału w Zysku i Bazowej Stopy Zwrotu uzyskanej z inwestycji.
W przypadku, gdyby tak wyliczona wartość okazała się ujemna, przyjmuje się wartość Bonusa Inwestycyjnego równą zero. Powyższy
sposób obliczania Bonusa Inwestycyjnego ilustruje formuła:
BI = P • max (0, R)
gdzie:
P – oznacza Współczynnik Udziału w Zysku,
R – oznacza Bazową Stopę Zwrotu w okresie inwestycji.
Bazowa Stopa Zwrotu
Bazowa Stopa Zwrotu wyliczana jako średnia Stóp Zwrotu z 10 akcji wchodzących w skład Koszyka Akcji. Powyższy sposób wyliczania
ilustruje formuła:
Stopy Zwrotu
Stopa zwrotu wyznaczana jest dla każdej z 10 akcji wchodzących w skład Koszyka Akcji jako procentowa zmiana średniej wartości cen
zamknięcia akcji w stosunku do wartości początkowej ceny zamknięcia. Średnia wartość ceny zamknięcia akcji wyliczana jest jako
średnia arytmetyczna z 12 jej wartości obserwowanych w odstępach kwartalnych w okresie inwestycji.
,
,
gdzie:
Rn
– oznacza stopę zwrotu z akcji o numerze „n”,
Kn,avg – oznacza średnią wartość cen zamknięcia akcji o numerze „n”,
Kn,j
– oznacza wartość ceny zamknięcia akcji w kolejnych datach obserwacji,
daty obserwacji: 06.08.2012; 06.11.2012; 06.02.2013; 06.05.2013; 06.08.2013; 06.11.2013; 06.02.2014; 06.05.2014;
06.08.2014; 06.11.2014; 06.02.2015; 06.05.2015.
Kn,0
– oznacza wartość początkową ceny zamknięcia akcji o numerze „n”, wyznaczoną w drugim dniu roboczym okresu
odpowiedzialności.
Powszechny Zakład Ubezpieczeń na Życie Spółka Akcyjna, Sąd Rejonowy dla m.st. Warszawy, XII Wydział Gospodarczy, KRS 30211, NIP 527-020-60-56,
kapitał zakładowy: 295 000 000,00 zł wpłacony w całości, al. Jana Pawła II 24, 00-133 Warszawa, www.pzu.pl, infolinia: 801 102 102
W przypadku, gdy dany dzień nie jest dniem roboczym dla publikacji ceny zamknięcia którejkolwiek akcji, bądź z innych powodów nie
opublikowano ceny zamknięcia którejkolwiek akcji w tym dniu, jako dzień obserwacji przyjmie się najbliższy następny dzień publikacji
ceny zamknięcia dla tej akcji.
W przypadku, gdy nastąpi likwidacja któregokolwiek z walorów zawartych w Koszyku Akcji, PZU Życie SA może zaproponować
ubezpieczającemu możliwość zastąpienia likwidowanego waloru innym instrumentem pod warunkiem, że jego charakterystyka będzie
zbliżona do charakterystyki i założeń likwidowanego waloru. W przypadku braku zgody na powyższą zamianę, ubezpieczającemu
przysługiwać będzie prawo wypowiedzenia umowy ubezpieczenia najpóźniej z dniem likwidacji waloru.
Koszyk Akcji
Koszyk składa się z 10 akcji spółek amerykańskich dla których wyliczane są Stopy Zwrotu. Są to:
NESTLE SA-REG (kod Bloomberg NESN VX Equity),
JOHNSON & JOHNSON (kod Bloomberg JNJ UN Equity),
MICROSOFT CORP (kod Bloomberg MSFT UW Equity),
APPLE INC (kod Bloomberg AAPL UW Equity),
ROYAL DUTCH SHELL A AMS (kod Bloomberg RDSA NA Equity),
PROCTER & GAMBLE CO (kod Bloomberg PG UN Equity),
INTL BUSINESS MACHINES CORP (IBM) (kod Bloomberg IBM UN Equity),
AT&T INC (kod Bloomberg T UN Equity),
EXXON MOBIL CORPORATION (kod Bloomberg XOM UN Equity),
CHEVRON CORP (kod Bloomberg CVX UN Equity).
Źródła danych
Wyliczenia Stóp Zwrotu będą dokonywane na podstawie notowań cen zamknięcia akcji spółek publikowanych w serwisie Bloomberg.
6. Minimalna wysokość sumy zgromadzonych kwot w okresie subskrypcji, o której mowa w § 7 ust. 2 ogólnych warunków
ubezpieczenia: 6 mln zł.
7. Maksymalna wysokość sumy zgromadzonych kwot w okresie subskrypcji, o której mowa w § 7 ust. 3 ogólnych warunków
ubezpieczenia: 12 mln zł.
8. Tabela opłat i sposób ich pobierania:
Lp.
Nazwa
Wysokość
Sposób pobierania
1.
Opłata subskrypcyjna
0%
Pobierana jednorazowo od opłaconej składki
2.
Opłata likwidacyjna
0,49%
Pobierana od iloczynu składki zainwestowanej oraz liczby pełnych miesięcy
pozostałych do końca okresu odpowiedzialności, licząc na dzień otrzymania
dyspozycji wykupu przez jednostkę obsługującą ubezpieczenie
Dariusz Krzewina
Prezes Zarządu
Powszechnego Zakładu Ubezpieczeń
na Życie Spółka Akcyjna
Witold Jaworski
Członek Zarządu
Powszechnego Zakładu Ubezpieczeń
na Życie Spółka Akcyjna
PZUŻ 8982/22