Monitoring mediów

RZECZPOSPOLITA (Moje Pieni±dze)
2010-05-20
Oferty banków, z którymi
firma współpracuje
DORADCY F I N A N S O W I
Pomagają w wyborze kredytu
I optymalnej inwestycji
Doradztwofinansowejest u nas
stosunkowo nową dziedziną
usług. Najdłuższy staż na pol­
skim rynku ma Expander, któ­
ry w tym roku obchodzić bę­
dzie dziesięciolecie. Firm tego
typu wciąż przybywa, co
świadczy o zapotrzebowaniu
na ich usługi.
- Doradcy finansowi przed­
stawiają klientom optymalne
dla nich oferty kredytowe, pro­
pozycje dotyczące inwestowa­
nia oraz oszczędzania. Sporzą­
dzają długookresowy plan kre­
dytów i inwestycji, co pomaga
zarządzać budżetem gospodar­
stwa domowego - tłumaczy Ja­
cek Dziadak, wiceprezes zarzą­
du Domu Kredytowego Notus.
Firmy zajmujące się doradz­
twem finansowym działają we­
dług dwóch różnych modeli.
Część
stawia
na
biura
przy głównych ulicach miast
i na etatowych pracowników
(Expander, Open Finance), inne
na mobilnych doradców i tzw.
back office (AZ Finanse, Money
Expert, Goldenegg).
- Większość firm doradztwa
finansowego koncentruje się
na kredytach hipotecznych
- mówi Paweł Majtkowski, głów­
ny analitykfirmyExpander.
Dlatego nawiązują
one
współpracę z deweloperami
i agencjami nieruchomości.
- W Notusie największa część
klientów pochodzi właśnie z te­
go źródła Oczywiście dochodzą
do tego rekomendacje obsłużo­
nych klientów, a także zgłosze­
nia internetowe. Internet jest
coraz istotniejszym źródłem
pozyskiwania kredytobiorców
- mówi Jacek Dziadak
Doradztwo dotyczące kredy­
tów hipotecznych jest podsta­
wą w działaniu takich firm jak
Expander i Open Finance. Z ko­
lei Grupa AZ Finanse specjali­
zuje się w kompleksowych usłu­
gach polegających na przygoto­
wywaniu dhrgoterminowych
planów finansowych.
Zaletą korzystania z usług do­
radców jest dostęp w jednym
miejscu do ofert kilku banków.
Na ogół doradca pomaga przy­
gotować kilka wniosków kredy­
towych. Są one składane w róż­
nych instytucjach, po czym
klient wybiera, przy pomocy
doradcy, najkorzystniejszą pro­
pozycję.
W największych firmach do­
radztwa finansowego standar­
dem jest, że porada nic nie kosz­
tuje. Firma jest finansowana
przez mstytucje, głównie banki,
których produkty oferuje. Ro­
dzi to pytanie o niezależność
doradców.
- Pytanie takie było zasadne
na początku działania firm do­
radczych, kiedy dysponowały
one ofertą zaledwie kilku ban­
ków. Teraz większość współpra­
cuje prawie ze wszystkimi banka­
mi oferującymi kredyty hipoteczne - mówi Paweł Majtkowski
Przyznaje jednało, że nie zda­
rza się, aby doradca polecił pro­
dukt banku, z którym dana fir­
ma nie współpracuje. - Coraz
trudniej jednak o taką sytuację,
gdyż większość instytucji finan­
sowych współpracuje z liczący­
mi się firmami doradczymi
twierdzi
przedstawiciel
Expandera
Beata KalinSwska
• SPECJALIZACJA FIRM DORADCZYCH
• AZ Finanse, www.azfinanse.pl; ubezpieczenia z myślą o gro­
madzeniu kapitału na emeryturę, produkty inwestycyjne,
ubezpieczenia na życie oraz majątkowe;
• Bankier.pl, www.bankier.pl; kredyty hipoteczne, doradztwo
w finansowaniu zakupu nieruchomości, kompleksowe zarządza­
nie finansami osobistymi, finanse dla mikrofirm;
• Credit House Polska Doradcy Kredytowi, www.credithouse.pl, infolinia: 801 O i l 014; sprzedaż kredytów hipotecznych,
kredyty gospodarcze dla osób fizycznych prowadzących działal­
ność gospodarczą oraz dla osób prawnych;
• Dom Kredytowy Notus, www.domkredytowy.pl, infolinia:
801 808 808; kredyty hipoteczne, produkty inwestycyjne, plany
oszczędnościowe, produkty ubezpieczeniowe;
• Doradcy24, www.doradcy24.pl, infolinia: 801 081 024,
22 460 86 90; kredyty hipoteczne i gotówkowe, produkty ubezpieczeniowo-inwestycyjne;
• Expander, www.expander.pl, infolinia: 801 67 00 00, 22 444
47 74; kredyty hipoteczne, produkty inwestycyjne, ubezpieczenia;
• Finamo, www.finamo.pl, infolinia: 801 77 22 00, 22 34 99
240; kredyty hipoteczne, gotówkowe, samochodowe, konsolida­
cyjne, karty kredytowe, fundusze inwestycyjne;
• Gold Finance, www.goldfinance.pl, infolinia: 801 333 833;
kredyty hipoteczne i gotówkowe;
• Goldenegg, www.goldenegg.pl; kredyty gospodarcze dla ma­
łych i średnich przedsiębiorstw, kredyty gotówkowe, fundusze
inwestycyjne, ubezpieczenia majątkowe i życiowe;
• InfolinlaReal Finance Polska, www.realfinance.pl; kredyty,
ubezpieczenia na życie, fundusze inwestycyjne;
• Money Expert, www.moneyexpert.pl, infolinia: 801 706 000,
22 20 30 400; kredyty hipoteczne, produkty inwestycyjne, kredy­
ty dla firm, kredyty gotówkowe;
• Open Finance, www.open.pt, infolinia: 801 600 200, 22 489
37 00; kredyty hipoteczne, produkty inwestycyjne, ubezpieczenia;
• Wealth Solutions, www.wealth.pl, infolinia: 22 447 25 26;
produkty inwestycyjne, w tym inwestycje alternatywne (w wino,
whisky, dzieła sztuki).
Zestawienie nie uwzględnia firm obsługujących wyłącznie zamożnych klientów
[np. Xelion.Doradcy Finansowi),
źródło: Związek Firm Doradztwa Finansowego