Gra symulacyjna BANRISK – jak działa?
Transkrypt
Gra symulacyjna BANRISK – jak działa?
KONKURS BANRISK Liga Akademicka 2015/2016 23 października 2015r. Patron: Wszelkie prawa zastrzeżone. Zabrania się powielania i rozpowszechniania bez pisemnej zgody autora Prowadzący: Joanna Grobelny Menedżer Konkursu BANRISK - Liga Akademicka Andrzej Jakubaszek Doświadczony menedżer bankowy - trener WIB Mentor szkolenia BANRISK, wspomagający uczestników w efektywnym wykorzystaniu wiedzy i dostępnych narzędzi do podejmowaniu decyzji zarządczych Program • • • • • • • • Konkurs BANRISK – co to jest? Dotychczasowe edycje Konkursu Gra symulacyjna BANRISK – jak działa? Obszary zarządzania bankiem w BANRISK O szkoleniu BANRISK – merytorycznie słów kilka Czego się można nauczyć? Zaproszenie do bieżącej edycji Pytania uczestników Webinarium Konkursu BANRISK – Liga Akademicka 2015/2016 Październik 2015 3 Konkurs BANRISK Liga Akademicka - co to jest? • Konkurs jest intensywnym szkoleniem z wykorzystaniem gry symulacyjnej The Stanford Game • Celem Konkursu jest propagowanie zintegrowanego podejścia do zarządzania ryzykiem w instytucjach finansowych • Projekt realizowany z Narodowym Bankiem Polskim w ramach programu edukacji ekonomicznej NBP • Bezpłatny udział dla 32 zespołów studenckich, w podziale na edycje regionalne w Poznaniu, Katowicach i Warszawie • W Konkursie uczestniczą 5-osobowe zespoły studenckie, rekrutujące się z jednej albo kilku uczelni - studentów II/III roku kierunków związanych z finansami/ekonomią • Konkurs trwa 5 miesięcy i odpowiada 2-letniemu okresowi zarządzania wirtualnym bankiem Konkursu BANRISK – Liga Akademicka 2015/2016 Październik 2015 4 BANRISK w liczbach: 1994-2015 24 edycje, 1549 uczestników, 304 zespoły, w tym: 3 edycje wyłącznie dla studentów - 72 zespoły studenckie z 31 uczelni, 156 banków • 14 edycji otwartych • 4 edycje europejskie EUROBANKRISK GAME • 6 edycji wewnętrznych BanRisk (Polska, Egipt) Chiny Chorwacja Cypr Czechy Egipt Holandia Litwa Łotwa Luksemburg Macedonia Polska Portugalia Rosja Rumunia Salvador Słowenia Tunezja Ukraina USA Uzbekistan Węgry Konkursu BANRISK – Liga Akademicka 2015/2016 Październik 2015 5 Gra symulacyjna BANRISK – jak działa? • Uczestniczące zespoły stanowią zarządy wirtualnych banków, które działają w zmieniającym się otoczeniu makroekonomicznym, symulowanym przez program komputerowy • Każdy Zespół wybiera swojego Lidera, który jest odpowiedzialny za sprawność podejmowania decyzji oraz kontakty z Menedżerem Gry w imieniu Zespołu • Uczestnicy otrzymują obszerny podręcznik, wzorcowe formularze decyzji i raportów wynikowych oraz materiały dodatkowe, na 7 dni przed pierwszą decyzją próbną • Gra rozpoczyna się stacjonarną sesją szkoleniową (8 godz. dydaktycznych. Po pierwszej sesji zespoły podejmują trzy decyzje próbne • Każdy z Zespołów określa strategię dla swojego banku Konkursu BANRISK – Liga Akademicka 2015/2016 Październik 2015 6 Gra symulacyjna BANRISK – jak działa? • Uczestnicy podejmują strategiczne decyzje dotyczące m.in. wyceny produktów, polityki kredytowej, struktury kapitałowej, zatrudnienia i polityki wynagrodzeń. • W trakcie Gry każdy zespół samodzielnie podejmuje 8 decyzji ocenianych. Decyzje podejmowane są poprzez portal Konkursu: www.szkola-ryzyka.pl • Na podjęcie każdej decyzji uczestnicy mają 5 dni roboczych. (formularz decyzyjny powinien zostać przekazany piątego dnia roboczego, do godz. 14.00). • Przez cały czas trwania Gry zespołami opiekuje się doświadczony Mentor WIB oraz Menedżer Gry. Konkursu BANRISK – Liga Akademicka 2015/2016 Październik 2015 7 Gra symulacyjna BANRISK – jak działa? • Decyzje zespołu model konfrontuje z otoczeniem gospodarczym i rynkowym oraz z innymi bankami i wylicza odpowiednie zmiany w bilansie i rachunku wyników. Równolegle model wycenia wszystkie elementy ryzyka i syntetyzuje je w wycenę giełdową banku • Każda decyzja jest analizowana przez Mentora WIB, który zwrotnie przekazuje raport o wynikach banku wraz z komentarzem i informacją o zmianach na rynku. • Miarą sukcesu w grze jest wzrost ceny akcji wirtualnego banku na giełdzie BANRISKu. Gra promuje decyzje spójne z przyjętą przez uczestniczący zespół strategią gry. • Zwycięża zespół, który osiągnie najwyższą cenę swoich akcji. Wyniki są ogłaszane na Walnym Zgromadzeniu Akcjonariuszy, w trakcie sesji finałowej. Konkursu BANRISK – Liga Akademicka 2015/2016 Październik 2015 8 Obszary zarządzania bankiem w BANRISK • • • • Zarządzanie bilansem, wynikiem odsetkowym banku Dochody i koszty pozaodsetkowe, podatki, ryzyka Udzielanie kredytów – budowa bezpiecznego portfela kredytowego Przyjmowanie depozytów – poszukiwanie najtańszych środków na rynku • Inwestowanie w papiery wartościowe – ryzyko stopy procentowej • Emisja akcji, wypłacanie dywidendy – zarządzanie kapitałem Konkursu BANRISK – Liga Akademicka 2015/2016 Październik 2015 9 O szkoleniu BANRISK – merytorycznie słów kilka • W BANRISK symulowane zmiany gospodarcze i rynkowe stawiają uczestnikom wiele wyzwań • Bank musi przestrzegać wiele norm wynikających z przepisów prawnych i reguł gry • Przez cały przebieg gry Zarząd ma do czynienia z wieloma rodzajami ryzyka • Jednocześnie kluczową rolę ma zysk i rentowność wszystkich obszarów działalności • Uczestnicy nie mogą bagatelizować czynników rozwojowych: nowe produkty, nakłady, marketing, oddziały etc. Konkursu BANRISK – Liga Akademicka 2015/2016 Październik 2015 10 Przykład 1 – Kredyty Konsumpcyjne (Założenia) • Bank zamierza zwiększyć swój udział na rynku, poprawić przychody z odsetek bez pogorszenia jakości tych kredytów • Prognozy makroekonomiczne są dość optymistyczne • Stopy procentowe na rynku zmieniały się: początkowo spadały, ale ostatnio dynamicznie wzrosły • Bank zdecydował się zaoferować korzystniejsze oprocentowanie, utrzymać dotychczasowe procedury kredytowe, obniżyć wydatki na reklamę a w zamian za to zwiększyć nakłady na unowocześnienie produktów • Czy uzyska rezultaty spełniające jego oczekiwania? Konkursu BANRISK – Liga Akademicka 2015/2016 Październik 2015 11 Przykład 1 – Kredyty Konsumpcyjne (rezultaty) Konkursu BANRISK – Liga Akademicka 2015/2016 Październik 2015 12 Przykład 2 – Rachunki Bieżące (Założenia) • Bank chciałby uzyskać wzrost sald na nieoprocentowanych rachunkach bieżących firm i osób fizycznych, ale bez utraty dochodów z prowizji • Do dyspozycji ma następujące sposoby zachęt dla klientów: opłaty za prowadzenie rachunków, obniżka opłat za utrzymywanie wysokich sald, reklamę, nakłady na unowocześnienie produktów, otwieranie nowych oddziałów, zwiększenie zatrudnienia w działach obsługi rachunków bieżących • Bank zdecydował się na skorzystanie ze wszystkich możliwych bodźców spotęgowania zainteresowania klientów rachunkami bieżącymi oraz zmiennych strukturalnych • Czy Bankowi uda się zrealizować oba cele jednocześnie? Konkursu BANRISK – Liga Akademicka 2015/2016 Październik 2015 13 Przykład 2 – Rachunki Bieżące (WYNIKI) Konkursu BANRISK – Liga Akademicka 2015/2016 Październik 2015 14 Przykład 3 – Marża Odsetkowa netto • Bank chciałby poprawić marżę odsetkową netto*) • Bank udziela wielu kredytów dla firm i osób fizycznych ze środków pozyskanych od klientów, starając się aby różnica między przychodami z kredytów i kosztem depozytów była jak największa • Zbyt drogie kredyty mogą się nie sprzedać, a zbyt agresywne stopy depozytów mogą być dla banku bardzo kosztowne. • Bank musi zatem zastosować pewien cenowy kompromis biorąc pod uwagę maksymalizację celu • Czy Bankowi uda się zrealizować ten cel? *) Marża odsetkowa netto = (Odsetki uzyskane – Odsetki zapłacone)/Aktywa Konkursu BANRISK – Liga Akademicka 2015/2016 Październik 2015 15 Przykład 3 – Marża Odsetkowa netto (WYNIKI) Konkursu BANRISK – Liga Akademicka 2015/2016 Październik 2015 16 Konkurs BANRISK Liga Akademicka – najważniejsze informacje Edycja 2015/2016 • Termin zgłaszania zespołów: 3 listopada 2015 • Sesje stacjonarne: 20 listopada 2015 – Poznań, 24 listopada 2015 – Katowice, 26 listopada 2015 - Warszawa • Decyzje: listopad 2015 – marzec 2016 • Walne Zgromadzenie Akcjonariuszy i ogłoszenie wyników: marzec 2016 (w podziale na trzy lokalizacje) • Zapraszamy do kontaktu - więcej informacji: Joanna Grobelny, Menedżer Gry tel. 22 826 99 24, wewn. 105, 664 907 205, [email protected], www.szkola-ryzyka.pl Konkursu BANRISK – Liga Akademicka 2015/2016 Październik 2015 17