fundusz kompensacyjny dla inwestorów

FUNDUSZ KOMPENSACYJNY DLA INWESTORÓW
Leverate Financial Services Ltd (zwana dalej "Spółką") jest członkiem Funduszu Kompensacyjnego
dla Inwestorów (zwanego dalej "ICF"). Celem ICF jest zabezpieczenie wszelkich roszczeń klientów
wobec członków ICF, a sednem ICF jest, rekompensowanieklientom wszelkich roszczeń
wynikających z niemożności członka ICF do wypełnienia swoich obowiązków niezależnie, czy
obowiązek wynika z przepisów prawnych, umowy klienta czy wykroczenia ze strony członka ICF.
Niewykonanie swoich zobowiązań kształtuje się następująco:
1. Niezwrócenie klientowi należnych mu funduszy lub funduszy, które należą do niego, ale są
bezpośrednio lub pośrednio w posiadaniu członka ICF w ramach świadczenia przez członka ICF
na rzecz klienta usługi, a których zwrotu klient zażądał od członka ICF w świetle odpowiedniego
prawa; lub
2. Niezwrócenie klientowi należących do niego instrumentów finansowych, które ICF posiada,
zarządza lub utrzymuje na swoim koncie, wliczając przypadki, gdy członek ICF jest
odpowiedzialny za zarządzanie i administrację wspomnianymi instrumentami finansowymi.
Klienci Spółki ponoszą ryzyko utraty aktywów, które są w posiadaniu osób trzecich, w szczególności
w przypadku ich upadłości oraz wtedy gdy strony trzecie nie są objęte żadnym systemem
kompensacyjnym dla inwestorów i/lub innym ubezpieczeniem.
Usługi objęte ochroną
Ubezpieczenie obejmuje usługi inwestycyjne notowane w licencji Spółki (numer licencji 160/11)
wydanej przez Cypryjską Komisję ds. Papierów Wartościowych.
Klienci objęci ochroną
Klienci Spółki należą do kategorii objętych ochroną ICF, o ile nie mieszczą się w następujących
kategoriach:
1. Następujące kategorie inwestorów instytucjonalnych i profesjonalnych
a. Przedsiębiorstwa inwestycyjne.
b. Osoby prawne związane ze Spółką bądź ogólnie należące do tej samej grupy spółek.
c. Banki.
d. Spółdzielcze instytucje kredytowe.
e. Firmy ubezpieczeniowe.
f.
Organizacje zbiorowego inwestowania w zbywalne papiery wartościowe i ich spółki
zarządzające.
g. Społeczne instytucje ubezpieczeniowe i fundusze.
h. Inwestorzy zaklasyfikowani przez Spółkę jako inwestorzy profesjonalni.
2. Członkowskie i organizacje ponadnarodowe.
3. Centralne, federalne, konfederacyjne, regionalne i lokalne władze administracyjne.
4. Przedsiębiorstwa powiązane ze Spółką.
5. Wszyscy pracownicy Spółki włącznie z kadrą kierowniczą i personelem administracyjnym.
6. Akcjonariusze Spółki, których bezpośredni lub pośredni udział w kapitale członka ICF wynosi co
najmniej 5% kapitału zakładowego, lub jego partnerzy, którzy są osobiście odpowiedzialni za
zobowiązania członka ICF, jak również osoby odpowiedzialne za przeprowadzanie kontroli
finansowej członka ICF jak przewidziano w ustawie, tacy jak wykwalifikowani audytorzy.
7. Inwestorzy posiadający przedsiębiorstwa związane ze Spółką oraz ogólnie z grupą spółek, do
której Spółka należy, stanowiska lub obowiązki odpowiadające wymienionym w pkt 5 i 6
powyżej
8. Krewni drugiego stopnia oraz małżonkowie osób wymienionych w pkt 5, 6 i 7, jak również osoby
trzecie działających na rachunek tych osób
9. Oprócz inwestorów skazanych za przestępstwo na podstawie ustawy o zapobieganiu i zwalczaniu
prania pieniędzy - 2007, wraz z późniejszymi zmianami, klienci inwestycyjni Spółki
odpowiedzialni za fakty dotyczące Spółki, które spowodowały trudności finansowe, lub którzy
przyczynili się do pogorszenia jej sytuacji finansowej, lub którzy skorzystali z tych faktów
10. Inwestorzy w formie spółki, która ze względu na swoją wielkość nie może sporządzać bilansu
zgodnie z ustawą o spółkach lub odpowiednim prawem państwa członkowskiego.
Procedura decyzji o rozpoczęciu procesu wypłaty rekompensat
ICF rozpocznie proces wypłaty rekompensat w co najmniej jednej z następujących okoliczności:
1. Cypryjska Komisja ds. Papierów Wartościowych ustaliła uchwałę, że członek ICF nie jest w
stanie spełnić żądania klienta pod warunkiem, że ta niezdolność wynika z jego sytuacji
finansowej, która wykazuje brak perspektyw poprawy w najbliższej przyszłości; lub
2. Władza sądownicza, opierając się na racjonalnych przesłankach bezpośrednio związanych z
sytuacją finansową członka wydała postanowienie z takim skutkiem, że zdolność inwestorów do
wnoszenia roszczeń przeciwko niemu zostaje zawieszona, lub że istnieją zasadne roszczenia
klienta; wówczas procedura wypłaty rekompensat zostaje zainicjowana.
3. Spełnienie warunku, o którym mowa w pkt 1 powyżej zakłada się:
a. jeżeli członek ICF przedstawi ICF lub Cypryjskiej Komisji ds. Papierów Wartościowych
pisemne oświadczenie o uchybieniu obowiązków wobec swoich klientów;
b. jeżeli członek ICF złoży wniosek o likwidację, zgodnie z postanowieniami części V Prawa
Spółek, lub
c. jeżeli Cypryjska Komisja ds. Papierów Wartościowych odwoła lub zawiesi upoważnienie
Spółki do świadczenia usług inwestycyjnych i stwierdzi, że nie oczekuje się, aby Spółka była
w stanie w najbliższej przyszłości wypełnić swoje zobowiązania wobec klientów z powodów,
które nie dotyczą tymczasowego braku płynności, które mogą być rozpatrywane natychmiast.
Przy wydawaniu decyzji o wszczęciu wypłaty rekompensat, ICF opublikuje w co najmniej trzech
gazetach o zasięgu ogólnokrajowym, a także w Dzienniku Urzędowym Republiki Cypryjskiej,
zaproszenie do zabezpieczonych klientów, aby składali swoje roszczenia. Zaproszenie to przedstawi
procedurę składania odpowiednich wniosków, termin ich składania oraz treść.
Wnioski o rekompensaty dla zabezpieczonych klientów zgłaszających roszczenia wobec członka ICF
są przedkładane ICF na piśmie. Wniosek o rekompensatę musi zawierać:
a. nazwę poszkodowanego;
b. adres, numery telefonu i faksu oraz adres e-mail poszkodowanego;
c. kod klienta, który poszkodowany otrzymał od członka ICF;
d. dane dotyczące usług objętych umową między ICF a poszkodowanym;
e. rodzaj i ilość rzekomych roszczeń poszkodowanego;
f.
przedstawienie szczegółów, z których wyprowadzane są domniemane roszczenia
poszkodowanego i ich wartość; oraz
g. wszelkie inne informacje wymagane przez ICF.
W momencie składania wniosków, Komitet Administracyjny ICF sprawuje kontrolę zwłaszcza jeśli:
a. poszkodowany zalicza się do kategorii klientów zabezpieczonych;
b. wniosek został przedłożony w odpowiednim czasie;
c. ICF nie wypłaci żadnego odszkodowania z tytułu wierzytelności wynikających z transakcji z
udziałem osób skazanych za przestępstwo zgodnie z ustawą o zapobieganiu i zwalczaniu
prania brudnych pieniędzy z roku 2007, z późniejszymi zmianami; i
d. zostały spełnione warunki poprawnego składania wniosków odszkodowawczych.
Komitet Administracyjny odrzuci wniosek w przypadku, gdy poszkodowany nie spełnia warunków
określonych w pkt (a) do (d) w akapicie powyżej, lub jeśli w opinii Komitetu
Administracyjnego, zaistnieje co najmniej jeden z następujących powodów:
a. poszkodowany popełnił oszustwo, aby zapewnić wypłatę odszkodowania przez ICF,
zwłaszcza jeśli świadomie składał fałszywe zeznania;
b. szkoda poniesiona przez poszkodowanego zasadniczo pochodzi z równoczesnego zaniedbania
lub wykroczenia w jego imieniu w stosunku do poniesionej szkody, a także z jego przyczyny.
Po zakończeniu wyceny, ICF:
a. wydaje protokół wymieniający klientów członka ICF, którzy otrzymają rekompensaty wraz z
ilością pieniędzy, jakie każdy z nich winien otrzymać i przekazuje tę listę CySEC i członkowi
ICF w ciągu pięciu dni roboczych od daty jego wystawienia; i
b. przekazuje swoją decyzję każdemu poszkodowanemu klientowi nie później niż piętnaście dni
od wydania ww. protokołu, określając łączną kwotę rekompensaty, jaką ten klient ma prawo
otrzymać.
Kwota rekompensaty
Do ustalenia roszczeń członka zostaną użyte księgi Spółki wraz z dowodami wspierającymi, a
należna kwota zostanie obliczona zgodnie z warunkami prawnymi i umownymi dotyczącymi relacji
klienta z członem ICF, po odpowiednim potrąceniu. Wyliczenie należnego odszkodowania będzie
wynikać z sumy całkowitych ustalonych wierzytelności klienta wynikających z wszystkich
zabezpieczonych usług, niezależnie od liczby rachunków, których jest beneficjentem orazwaluty i
miejsca świadczenia tych usług. Jeżeli roszczenie przekraczają € 20 000, wówczas poszkodowany jest
uprawniony do otrzymania maksymalnie równowartości € 20 000.