Specyfikacja istotnych warunków zamówienia Strona 1 Załącznik nr

Załącznik nr 4 do SIWZ
Istotne dla stron postanowienia umowy kredytowej
na „Udzielenie kredytu długoterminowego z przeznaczeniem na wyposażenie oraz roboty
wykończeniowe i modernizacyjne na obiektach: Kompleksu - Termalno – Basenowego, Zamku,
Domu Pracy Twórczej oraz Zagrody Młynarskiej w Uniejowie”
UWAGA: Postanowienia umowne mogą być uzupełnione za zgodą Zamawiającego o zapisy wynikające z
Prawa bankowego lub regulaminu banku jednak wyłącznie w zakresie nie powodującym zasadniczych
zmian przedstawionych warunków handlowych niekorzystnych dla zamawiającego.
W dniu ……………………… w ………………………….. pomiędzy
………………………………………z siedzibą w …………………………………………,
zarejestrowanym w ……………………………………………………………………………………….., w
imieniu którego działają:
1.
2.
Zwanym dalej „Kredytodawcą”, a
Gminą …………., z siedzibą ……………………………….., reprezentowaną przez:
1.
Przy kontrasygnacie Skarbnika - ………………………………………………………, zwanym dalej
„Kredytobiorcą”, została zawarta umowa o następującej treści:
§ 1.
1. W wyniku rozstrzygnięcia postępowania o zamówienie publiczne w trybie przetargu
nieograniczonego Kredytodawca (Wykonawca) udziela Kredytobiorcy (zamawiającemu) kredytu w
kredytu w kwocie: 1.980.000,00 zł netto + VAT 455.400,00 zł = 2.435.400,00 zł brutto (słownie:
dwa miliony czterysta
trzydzieści pięć tysięcy czterysta zł) w okresie od dnia ……….. do dnia
……….. r. z przeznaczeniem na sfinansowanie wyposażenia oraz robót wykończeniowych i
modernizacyjnych na obiektach: Kompleksu - Termalno – Basenowego, Zamku z parkingiem,
Domu Pracy Twórczej oraz Zagrody Młynarskiej w Uniejowie.
2. zgodnie ze złożoną w postępowaniu ofertą oraz specyfikacją istotnych warunków zamówienia, które
stanowią integralną część niniejszej umowy.
Specyfikacja istotnych warunków zamówienia
* niepotrzebne skreślić
Strona 1
3. Kredytobiorca zastrzega sobie możliwość wykorzystania niepełnej kwoty kredytu.
4. Kredytodawca stawia do wykorzystania kredyt w następujących przewidzianych terminach i
transzach:
a) I transza w terminie 7 dni od podpisania umowy: kwota kredytu 500.000,00 zł netto + VAT.
b) II transza: 27.04.2012 r. kwota kredytu: 1.000.000,00 zł netto + VAT.
c) III transza 25.05.2012 r. kwota kredytu: 480.000,00 zł netto + VAT.
5. Określenie wartości wypłat kredytu oraz termin postawienia ich do dyspozycji Kredytobiorcy
następować będzie poprzez złożenie przez Kredytobiorcę zapotrzebowania na środki (wzór
zapotrzebowania na środki będzie stanowić załącznik do umowy kredytowej), w terminie trzech dni
od dnia złożenia zapotrzebowania. Kredytobiorca zastrzega sobie możliwość wypłaty pierwszej
transzy kredytu w terminie dwóch dni od dnia podpisania umowy kredytu
6. Kwota nie wykorzystana w okresie postawienia do dyspozycji danej transzy może być
wykorzystana przez Kredytobiorcę w okresie postawienia do dyspozycji następnej transzy.
7. Za niewykorzystanie kredytu w pełnej wysokości oraz możliwość wcześniejszej spłaty całości lub
części kredytu Kredytobiorca nie będzie ponosił żadnych kosztów a odsetki od kredytu naliczone
będą wyłącznie od faktycznie wykorzystanej kwoty kredytu.
§ 2.
Kredytodawca zobowiązuje się przekazać - po uzyskaniu zabezpieczenia kredytowego określonego w § 6
ust. 1 niniejszej umowy, - na rachunek Kredytobiorcy w Banku ………………………….. nr
……………………………………… kwotę kredytu w wysokości i na warunkach określonych w § 1.
§ 3.
1. Kredyt oprocentowany jest według zmiennej stopy procentowej ustalanej w oparciu o stawkę
WIBOR dla 1 miesięcznych złotowych depozytów międzybankowych wyliczonej jako średnia z
ostatniego miesiąca poprzedzającego miesiąc za który naliczane jest oprocentowanie, powiększonej
o ewentualną stałą marżę banku w wysokości …………% w stosunku rocznym. W dniu zawarcia
niniejszej umowy ustala się oprocentowanie w wysokości ……………….% w stosunku rocznym.
2. Odsetki naliczane są od aktualnego zadłużenia za faktyczny okres jego występowania, tj. od dnia
zarejestrowania a następnie do dnia kolejnych zmian salda do dnia poprzedzającego dzień
każdorazowej spłaty.
3. Strony ustalają, że wszystkie elementy cenotwórcze poza bazą oprocentowania określoną w
punkcie III podpunkt. 3. litera j, SIWZ tj. stawka WIBOR 1M będą wielkościami stałymi na czas
obowiązywania umowy i nie będą mogły podlegać negocjacji.
4. O zmianie oraz wysokości oprocentowania w każdym kolejnym okresie odsetkowym
Kredytodawca będzie informował Kredytobiorcę na piśmie.
Specyfikacja istotnych warunków zamówienia
* niepotrzebne skreślić
Strona 2
§ 4.
1. Kredytobiorca zobowiązuje się spłacać raty kapitałowe po okresie karencji w ratach miesięcznych
od dnia 31.07. 2012 roku do dnia 31.08.2018 roku. Raty odsetkowe Kredytobiorca zobowiązuje się
spłacać w okresach miesięcznych od dnia …….. roku. Kredytobiorca dokonuje spłaty kredytu na
rachunek Bankowy ………………………………………………………………………………. .
Kredytobiorca jest zobowiązany spłacić kredyt w ratach miesięcznych płatnych na koniec miesiąca,
w każdym roku kredytowania w następujący sposób:
- Lipiec – Sierpień po 100.000,00 zł netto, przy czym sierpień 2018 r. – 80.000,00 PLN netto,
- od Września – do Kwietnia po 5.000,00 zł netto,
- Maj po 10.000,00 zł netto,
- Czerwiec po 50.000,00 zł netto,
- VAT po odzyskaniu z Urzędu Skarbowego, najpóźniej do 31.08.2012 r. Terminy i kwoty określa
harmonogram spłat, który stanowi integralną część niniejszej umowy.
2. Kredytobiorca zobowiązuje się dokonać całkowitej spłaty kredytu wraz z należnymi odsetkami do
dnia 31.08.2018 roku.
3. O dotrzymaniu terminu spłaty kredytu i odsetek decyduje data przekazania środków na rachunek
Kredytodawcy.
4. Kredytobiorca ma prawo do niewykorzystania całej kwoty kredytu oraz możliwość wcześniejszej
spłaty całości lub części w dogodnych dla niego terminach, po uprzednim zawiadomieniu
Wykonawcy o zamiarze dokonania spłaty w terminie 3 dni przed jej dokonaniem. W takiej sytuacji
odsetki od kredytu naliczone będą wyłącznie od aktualnego zadłużenia i za faktyczny okres jego
występowania a Kredytobiorca nie będzie ponosił żadnych kosztów z tego tytułu.
5. Kredyt nie spłacony w terminie określonym w § 4 ust. 2, stanowi zadłużenie przeterminowane.
§ 5.
1. Za udzielenie kredytu, Kredytobiorca nie*/naliczy jednorazową prowizję bankową od kwoty
wykorzystanego kredytu w wysokości ……..% (słownie…………………………..).
2. Nie dopuszcza się innych prowizji i opłat bankowych, niż wymieniona w ust. 1.
3. Prowizję, o której mowa w ustępie 1 Kredytobiorca zapłaci w terminie do 7 dni roboczych od daty
wypłaty ostatniej transzy kredytu.
4. Prowizja, oprócz odsetek od kredytu stanowi jedyny koszt wynikający z zaciągnięcia niniejszego
kredytu.
§ 6.
1. Prawnym zabezpieczeniem spłaty udzielonego kredytu jest weksel własny in blanco wraz z
deklaracją wekslową.
Specyfikacja istotnych warunków zamówienia
* niepotrzebne skreślić
Strona 3
2. W dniu zawarcia niniejszej umowy Kredytobiorca przedłoży Kredytodawcy:
a) weksel własny in blanco
b) deklarację wekslową
3. Koszty związane z ustanowieniem zabezpieczenia ponosi Kredytobiorca.
§ 7.
Kredytobiorca zobowiązuje się na wniosek Kredytodawcy do:
1) Dostarczenia okresowych – kwartalnych i rocznych sprawozdań, bilansów i planów finansowych,
umożliwiających ocenę jego zdolności do terminowej spłaty kredytu wraz z należnymi odsetkami,
2) Zapewnienia wglądu do dokumentów i ksiąg upoważnionym pracownikom Kredytodawcy w
zakresie związanym z oceną jego sytuacji finansowej.
§ 8.
Na podstawie art. 97 ust. 2 ustawy Prawo Bankowe, Kredytobiorca oświadcza, iż w wypadku niespełnienia
świadczenia oraz świadczeń ubocznych związanych z zobowiązaniem głównym wynikającym z niniejszej
umowy podda się egzekucji prowadzonej według przepisów Kodeksu postępowania cywilnego, w drodze
wystawienia przez Kredytodawcę bankowego tytułu egzekucyjnego, obejmującego wartość faktycznego
zadłużenia, nie wyższą niż …………….. zł przy czym Kredytodawca może wystąpić o nadanie klauzuli
wykonalności bankowemu tytułowi egzekucyjnemu w terminie do dnia ………………..roku.
§ 9.
W sprawach nie uregulowanych niniejszą umową stosuje się przepisy określone w prawie zamówień
publicznych oraz prawie cywilnym i bankowym.
§ 10.
Sprawy sporne wynikające z zawartej umowy rozstrzyga są właściwy dla Kredytobiorcy.
§ 11.
SIWZ oraz oferta stanowią załączniki do umowy.
§ 12.
Umowa zostaje sporządzona w dwóch jednobrzmiących egzemplarzach, po jednym dla każdej ze stron.
Specyfikacja istotnych warunków zamówienia
* niepotrzebne skreślić
Strona 4
Zamawiający
Wykonawca
Wzór
Załącznik do
Umowy kredytowej nr …….
Zapotrzebowanie na środki pochodzące z kredytu
Zgodnie z treścią umowy nr ………………………… z dnia ………………………. Wnioskuję o
przekazanie kwoty ……………………………………… na rachunek bankowy w Banku
…………………………………………………….. nr ………………………………………………… .
Środki powinny być postawione do dyspozycji w dniu ………………………………………… .
……………………………………..
Podpis wnioskującego
Specyfikacja istotnych warunków zamówienia
* niepotrzebne skreślić
Strona 5