Podręcznik Użytkownika systemu Raiffeisen on

Transkrypt

Podręcznik Użytkownika systemu
Raiffeisen on-line
dla Klientów instytucjonalnych
1. SŁOWNIK ........................................................................................................................................................... 4
2. WYMAGANIA SYSTEMU ................................................................................................................................ 5
3. KONFIGURACJA PRZEGLĄDARKI INTERNETOWEJ ............................................................................ 6
3.1
3.2
3.3
INTERNET EXPLORER 6.0 ............................................................................................................................. 6
NETSCAPE ................................................................................................................................................... 8
OPERA ....................................................................................................................................................... 10
4. BEZPIECZEŃSTWO SYSTEMU .................................................................................................................... 12
5. OGÓLNY SPOSÓB NAWIGACJI ............................................................................................................... 13
6. KONTEKST PRACY UŻYTKOWNIKA ........................................................................................................ 16
7. LOGOWANIE DO SYSTEMU ....................................................................................................................... 17
8. PULPIT ............................................................................................................................................................... 18
9. RACHUNKI ....................................................................................................................................................... 19
9.1
9.2
9.3
9.4
9.5
PRZEGLĄD RACHUNKÓW ............................................................................................................................ 19
HISTORIA OPERACJI .................................................................................................................................... 21
HISTORIA SALD .......................................................................................................................................... 23
WYCIĄGI .................................................................................................................................................... 25
KARTY ....................................................................................................................................................... 27
10. PRZELEWY ........................................................................................................................................................ 37
10.1
PRZEGLĄD ZLECEŃ ..................................................................................................................................... 37
10.2
HISTORIA ZLECEŃ....................................................................................................................................... 41
10.3
OGÓLNE INFORMACJE DOTYCZĄCE PRZELEWÓW ........................................................................................ 43
10.3.1 Statusy przelewów .......................................................................................................... 43
10.3.2 Dane zleceniodawcy (wybór numeru rachunku) ............................................................... 44
10.3.3
Dane kontrahenta .................................................................................................... 44
10.3.4 Szczegóły płatności ........................................................................................................ 45
10.4
ZLECENIA PŁATNICZE ................................................................................................................................. 46
10.4.1
PRZELEW WEWNĘTRZNY ........................................................................................................................ 46
10.4.2
PRZELEW KRAJOWY ............................................................................................................................... 49
10.4.3
PRZELEW ZAGRANICZNY ........................................................................................................................ 52
10.4.4
PRZELEW EURO REGULOWANY............................................................................................................... 57
UśYTKOWNIK WIDZI TYLKO TE AKCJE, DO KTÓRYCH MA PRAWO NA DANYM RACHUNKU. ...................................... 60
10.4.5
PRZELEW ZUS ....................................................................................................................................... 61
10.4.6
PRZELEW US (PRZELEW DO URZĘDU SKARBOWEGO) ............................................................................ 64
10.5
SŁOWNIKI ................................................................................................................................................... 67
10.5.1 Kontrahenci ................................................................................................................... 68
10.5.2 Nowy kontrahent ........................................................................................................... 71
10.5.3 Urzędy Skarbowe ........................................................................................................... 78
11. NARZĘDZIA ..................................................................................................................................................... 83
11.1 ADMINISTRACJA .............................................................................................................................................. 83
11.1.1 Ustawienia..................................................................................................................... 83
11.1.2 Moje uprawnienia .......................................................................................................... 84
11.1.3 Zmiana hasła ................................................................................................................ 85
11.1.4 Klucze ........................................................................................................................... 86
11.1.5 Dane osobowe .............................................................................................................. 89
11.1.6 Podgląd schematów akceptacji ....................................................................................... 89
11.2
IMPORT/EXPORT ......................................................................................................................................... 91
11.2.1
Import ...................................................................................................................... 91
Słownik
2
11.2.2 EKSPORT.................................................................................................................................................... 95
11.3
RAPORTY.................................................................................................................................................. 100
11.3.1
Przegląd raportów.................................................................................................. 100
11.3.2 Nowy raport ................................................................................................................ 101
12. PŁATNOŚCI MASOWE ................................................................................................................................ 109
12.1
MASSCOLLECT ......................................................................................................................................... 109
12.2
MASSPAYMENT ........................................................................................................................................ 113
12.2.1
LISTA PACZEK ...................................................................................................................................... 113
12.2.2
HISTORIA PACZEK ................................................................................................................................ 116
12.2.3
NOWA PACZKA GOTOWA ...................................................................................................................... 120
12.2.4
LISTA ZWROTÓW MASSPAYMENT ........................................................................................................ 122
Słownik
3
1.
Słownik
PDF - powszechnie znany i używany format dokumentów. Program do przeglądania plików
w formacie PDF można pobrać ze strony http://www.adobe.com/products/acrobat/
Format ZIP – powszechnie znany i stosowany format kompresji plików. Używanie plików
skompresowanych ma na celu oszczędność czasu podczas transmisji danych.
IBAN (ang. International Bank Account Number) – numer rachunku bankowego w formacie
międzynarodowym. Jest to rozszerzenie podstawowego numeru rachunku bankowego do
stosowania w obrocie międzynarodowym dla jednoznacznej identyfikacji rachunku klienta w
ramach całego świata.
Identyfikator – unikalny numer użytkownika, stosowany podczas logowania się do
systemu internetowego.
Klucz (PKCS) – w kryptografii kod do szyfrowania, podpisywania lub odszyfrowania
zakodowanych danych. Komunikacja szyfrowana odbywa się przy pomocy klucza
prywatnego, który jest tajny i znany tylko osobie upoważnionej (może znajdować się np. na
dysku użytkownika). Klucz wykorzystywany jest do podpisywania dyspozycji.
Słownik
4
2.
Wymagania systemu
Do korzystania z systemu internetowego niezbędny jest komputer z dostępem do Internetu,
wyposażony w jedną z poniższych przeglądarek internetowych:
Internet Explorer od wersji 5.5 (dla wersji 5.5 z SP2),
Netscape Navigator min. wersja 7.02,
Opera min. wersja 9.0,
Mozilla min. wersja1.2.
System przystosowany jest do pracy w rozdzielczości 1024x768.
Minimalna szybkość łącza internetowego wymagana do pracy dla aplikacji klienta to
64kb/sek, natomiast zalecana 256 kb/sek.
Wymagania systemu
5
3.
3.1
Konfiguracja przeglądarki internetowej
Internet Explorer 6.0
W menu należy wybrać Narzędzia, następnie Opcje Internetowe.
Wybieramy zakładkę Zabezpieczenia:
6
W strefie Internet klikamy Poziom niestandardowy i ustawiamy wymagane parametry
jak poniżej:
Formanty ActiveX i dodatki plug-in:
o
o
o
Pobieranie podpisanych formantów ActiveX - Włącz lub Monituj
Uruchamianie formantów ActiveX i dodatków plug-in - Włącz lub Monituj
Wykonywanie skryptów formantów ActiveX zaznaczonych jako bezpieczne - Włącz
lub Monituj
Obsługa skryptów:
o
o
o
Wykonywanie aktywnych skryptów - Włącz lub Monituj
Wykonywanie skryptów apletów języka Java - Włącz lub Monituj (dla
użytkowników podsystemu Makler mających dostęp do notowań on-line).
Zezwól na operacje wklejania przez skrypt - Włącz lub Monituj
Kolejno wybieramy zakładkę Prywatność :
7
Należy się upewnić, że poziom prywatności dla strefy internetowej ustawiony jest na Średni.
Klikając na Zaawansowane należy sprawdzić czy opcja Zastąp automatyczną
obsługę plików cookie jest wyłączona.
Ta opcja powinna
być WYŁĄCZONA
3.2
Netscape
Korzystając z menu należy wybrać Edit a następnie Preferences.
Po wybraniu opcji Advanced / Script&Plugins pojawi się okno:
8
Ta opcja powinna
być WŁĄCZONA
Należy się upewnić, że opcja Enable JavaScript for Navigator jest włączona.
Należy również zwrócić uwagę na zakładkę Privacy &Security / Cookies:
9
Powinna być wybrana opcja Enable all cookies lub Enable cookies based on privacy
settings na poziomie średnim.
3.3
Opera
Korzystając z menu należy wybrać File a następnie Preferences.
Po kliknięciu na zakładkę Privacy należy się upewnić, że opcja Enable cookies jest
włączona.
10
Ta opcja powinna
być WŁĄCZONA
Kolejno należy wybrać zakładkę Multimedia i upewnić się, że opcja Enable Java i
Enable JavaScript jest włączona.
Obie opcje powinny
być WŁĄCZONE
11
4.
Bezpieczeństwo systemu
System Raiffeisen on-line wykorzystuje rozwiązania, które gwarantują pełne bezpieczeństwo
podczas jego użytkowania. Ze strony użytkownika konieczne jest jednak przestrzeganie kilku
prostych zasad przy procesie logowania:
Nie należy uruchamiać systemu korzystając z załączników lub linków otrzymanych
pocztą e-mail,
Należy logować się wyłącznie wpisując ręcznie w przeglądarce adres:
https://www.r-bank.pl/cib,
Zanim zostanie wprowadzony identyfikator i hasło należy się upewnić, że w pasku
adresowym przeglądarki w nazwie strony widnieje https,
Należy sprawdzić czy na dolnym pasku przeglądarki z prawej strony znajduje się
symbol żółtej kłódki
, oznaczający certyfikat bezpieczeństwa. Dwukrotne
kliknięcie na kłódkę powoduje pojawienie się informacji dla kogo certyfikat został
wystawiony,
Należy zawsze ignorować maile dotyczące prośby o weryfikację danych, w
szczególności danych identyfikacyjnych (np. identyfikator, hasło), oraz wszelkich
innych ważnych informacji,
Należy unikać logowania do systemu z komputerów co do których nie mają
Państwo zaufania (np. w kawiarence internetowej),
Należy dbać o zabezpieczenia komputera na którym uruchamiany jest system
internetowy, instalować tylko legalne oprogramowanie, itd.,
Należy używać oprogramowania antywirusowego z najnowszymi definicjami
wirusów.
Bezpieczeństwo systemu
12
5.
Ogólny sposób nawigacji
Ekran jest podzielony na następujące części:
A – pasek informacyjny oraz kontekst pracy
B – główne menu nawigacyjne
C – menu boczne
D – obszar roboczy
A
B
D
C
A. Pasek nawigacyjny i kontekst pracy
Elementy prezentowane na pasku nawigacyjnym mają charakter informacyjny. W obrębie
paska prezentowane są dane:
Górna część informacyjna
o
Link do strony www.raiffeisen.pl
o
Pulpit umożliwia przejście z dowolnego miejsca pracy do ekranu
początkowego
o
Wyloguj umożliwia wylogowanie użytkownika z systemu Raiffeisen on-line
o
Wersja polska / English version – link przełączający wersje językowe
systemu
Logo Banku
Informacje o sesji użytkownika:
o
Informacje o zalogowanym użytkowniku (imię i nazwisko)
13
o
Firma/Holding, w kontekście której/którego użytkownik pracuje w danym
momencie. Jeśli użytkownik przypisany jest do kilku firm, ma on możliwość
zmiany kontekstu pracy (lista rozwijalna).
B. Główne menu nawigacyjne
Główne menu składa się zakładek (np. Rachunki, Przelewy, Narzędzia). Kliknięcie dowolnej
zakładki w głównym menu powoduje otwarcie menu bocznego właściwego dla wybranej
zakładki oraz uprawnień użytkownika w systemie.
C. Menu boczne
Po kliknięciu wybranej opcji w menu bocznym następuje otwarcie formularza w obszarze
roboczym. Lista zakładek i formularzy jest zależna od uprawnień użytkownika systemu
transakcyjnego.
D. Obszar roboczy
To obszar, w którym wyświetlane są formularze, za pomocą których użytkownik wykonuje
wszystkie operacje w systemie internetowym.
Elementy formularzy
Na formularzach mogą występować następujące elementy:
Lista rozwijalna – jest to lista elementów, z której użytkownik może wybrać jedną opcję:
Znacznik (check-box) – to element formularza dający możliwość wyboru kilku opcji
jednocześnie:
Pole wyboru (radio button) - to element formularza umożliwiający zaznaczenie tylko
jednej opcji:
14
Pole edycyjne pozwala na wprowadzenie dowolnej wartości składającej się ze znaków
alfanumerycznych, oraz znaków specjalnych. Pole to może przyjmować tylko wartości
zgodne ze znakami dozwolonymi, przewidzianymi dla formularza, na którym występuje (np.
szczegóły płatności dla przelewów krajowych i zagranicznych):
Wydruki formularzy
Większość formularzy daje możliwość wydruku danych w nich zawartych. Wydruk
uruchamiany jest ikoną
.
15
6.
Kontekst pracy użytkownika
Praca w systemie Raiffeisen on-line odbywa się w odpowiednim kontekście, tzn. użytkownik
pracuje w kontekście firmy lub holdingu, do której jest przypisany. Holding to grupa firm
powiązanych ze sobą różnymi relacjami.
Użytkownik pracując w kontekście danej firmy widzi jedynie produkty bankowe (rachunki,
karty, kredyty itp.) tej firmy (pomimo nadanych uprawnień do np. rachunków innych firm).
Jeżeli użytkownik chce wykonywać operacje na rachunkach/produktach innej firmy, do
której ma uprawnienia, konieczna jest zmiana kontekstu pracy.
Jeśli użytkownik posiada uprawnienia do co najmniej dwóch firm wchodzących w skład tzw.
holdingu, to może pracować w jego kontekście. Skutkuje to dostępem do wszystkich
rachunków firm wchodzących w skład tego holdingu (do których posiada uprawnienia) bez
konieczności zmiany kontekstu pracy na konkretną firmę.
Zmiany kontekstu pracy dokonuje się za pomocą listy rozwijalnej znajdującej się w pasku
informacyjnym.
Kontekst pracy uŜytkownika
16
7.
Logowanie do systemu
Po wejściu na stronę logowania systemu internetowego (https://www.r-bank.pl/cib) pojawia
się formularz, w którego skład wchodzą dwa pola (Identyfikator i Hasło):
PIERWSZE LOGOWANIE
W przypadku pierwszego logowania do systemu, należy wprowadzić:
Identyfikator użytkownika (otrzymany z Banku)
Hasło startowe (zawarte w Pakiecie Startowym otrzymanym pocztą). Dla
zwiększenia bezpieczeństwa wprowadzanych haseł można skorzystać z bezpiecznej
klawiatury wirtualnej znajdującej się obok pola Hasło
.
Następnie należy ustalić własne hasło do systemu zgodne z polityką bezpieczeństwa
zamieszczoną poniżej wpisywanych haseł.
Logowanie do systemu
17
8.
Pulpit
Pulpit to zakładka wyświetlana na ekranie po prawidłowym zalogowaniu się użytkownika
do aplikacji. Możliwe jest wyświetlenie ekranu pulpitu również w dowolnym momencie
poprzez kliknięcie w link Pulpit znajdujący się w menu górnym.
Na ekranie pulpitu znajdują się linki do informacji na temat zleceń:
Oczekujących na akceptację,
Wprowadzonych,
W trakcie akceptacji.
Kliknięcie w link „Pokaż….” prowadzi do formatki Przegląd zleceń
Na pulpicie znajduje się również link prowadzący do ekranu zmiany hasła do logowania.
Pulpit
18
9.
Rachunki
Funkcjonalność zakładki Rachunki pozwala uzyskać informacje na temat posiadanych
przez firmę rachunków (operacje, wyciągi, salda itp.).
9.1
Przegląd rachunków
Po wybraniu zakładki Rachunki automatycznie uruchamiana jest funkcja Przegląd
rachunków, w formie formularza prezentującego wszystkie rachunki firmy odpowiednio
posortowane w formie listy.
Formatka zawiera przycisk Odśwież, który po kliknięciu aktualizuje listę rachunków oraz
ich następujące wartości:
Saldo księgowe
Saldo dostępne
Dostępność limitu
Dostępność salda netto.
Data aktualizacji prezentuje datę i czas z której pochodzą prezentowane dane.
Z poziomu przeglądania rachunków istnieje możliwość przejścia do szczegółów rachunku
oraz do szczegółów salda z uwzględnieniem limitów i salda netto.
Rachunki
19
Kolumna zawierająca numer rachunku jest linkiem prowadzącym do szczegółów tego
rachunku:
Z tego miejsca użytkownik ma możliwość przeglądania danych wybranego rachunku, w tym
między innymi:
nadania nowej nazwy lub zmiany istniejącej
przeglądania listy transakcji w trakcie realizacji (blokad)
przeglądania szczegółów limitu/salda netto
W polu Limit prezentowana jest informacja o fakcie udostępnienia linii kredytowej dla
danego rachunku. Jeżeli limit jest podłączony do rachunku wówczas pole przyjmuje wartość
TAK, natomiast jeżeli limit nie jest podłączony do rachunku pole jest puste.
W polu Saldo netto prezentowana jest informacja o fakcie podłączenia rachunku do
struktury salda netto. Jeżeli w polu tym znajduje się skrócony numer rachunku głównego,
do którego jest przyznane saldo netto, oznacza to, że wybrany rachunek jest przypięty do
struktury salda netto.
Rachunki
20
Poniżej ekran prezentujący szczegóły limitu/salda netto:
Na dole ekranu szczegółów rachunku jest również prezentowana lista ostatnich transakcji.
9.2
Historia operacji
Historia operacji to jedna z funkcji znajdujących się w menu bocznym zakładki
Rachunki.
Jest ona zbiorem wszystkich transakcji na rachunkach.
Po wybraniu tej opcji prezentowany jest ekran z kryteriami filtrowania domyślnie
wypełniony. Użytkownik może sam zdefiniować następujące pola:
Rachunki
Rachunek dla którego ma być zaprezentowana historia operacji (domyślnie
ustawione na „wybierz”),
Kwota (przedział kwot od - do),
Rodzaj operacji (wszystkie, obciążenia, uznania, przelewy wychodzące, przelewy
przychodzące, operacje kartowe, operacje na kredycie, prowizje i opłaty, odsetki),
Pokaż ostatnie – możliwość przeglądania historii za x: dni, tygodni, miesięcy,
Data księgowania – (przedział czasowy od - do),
Znajdź tekst – wyszukiwanie w polach: nazwa kontrahenta i szczegóły płatności.
21
Po wybraniu żądanych kryteriów filtrowania i wciśnięciu przycisku Pokaż aplikacja
wyświetla:
Sekcja Podsumowanie zawiera sumę i liczbę uznań oraz sumę i liczbę obciążeń,
a poniżej prezentowana jest lista transakcji za wybrany w filtrze okres.
Pod listą transakcji znajduję się również sekcja eksportu danych historii operacji, pod
warunkiem, że użytkownik utworzył wcześniej szablony do eksportu danych (W menu
Narzędzia / Eksport danych transakcyjnych).
Klikniecie Pobierz spowoduje wygenerowanie pliku, z możliwością zapisania go na dysku.
Po kliknięciu na typ operacji, nazwę kontrahenta lub szczegóły operacji (na liście operacji)
ukazywane są szczegóły wybranej operacji.
Rachunki
22
W przypadku przelewu wysłanego przez użytkownika za pomocą systemu Raiffeisen on-line,
po wejściu w szczegóły operacji, dostępny jest klawisz Szczegóły zlecenia. Jego kliknięcie
otwiera formatkę z danymi zlecenia oraz informacjami o tym kto i kiedy wprowadził,
podpisał oraz wysłał przelew.
9.3
Historia sald
Historia sald to jedna z funkcji znajdujących się w menu bocznym zakładki Rachunki.
Jest to lista która prezentuje salda i obroty na rachunku.
Po wybraniu tej funkcji prezentowany jest ekran z polami filtra do zdefiniowania przez
użytkownika:
Rachunki
Rachunek dla którego ma być zaprezentowana historia sald (domyślnie ustawione
na „wszystkie” rachunki),
Kwota (przedział kwot od - do),
Saldo (do wyboru: zamknięcia księgowe, zamknięcia waluty, overnight) – lista ta
uaktywnia się po wybraniu uprzednio zakresu kwot,
23
Pokaż ostatnie – możliwość przeglądania historii za x dni, tygodni, miesięcy,
Pokaż za okres (od – do).
wyświetla listę sald:
Pod listą sald znajduje się również sekcja eksportu, pod warunkiem, że użytkownik utworzył
wcześniej szablony do eksportu historii sald w menu Narzędzia / Eksport danych
transakcyjnych. Kliknięcie Pobierz spowoduje wygenerowanie pliku, z możliwością
zapisania go na dysku.
Rachunki
24
9.4
Wyciągi
Wyciągi to jedna z funkcji znajdujących się w menu bocznym zakładki Rachunki.
Służy ona do prezentacji aktualnych wyciągów z rachunków Klienta.
Po wybraniu tej funkcji prezentowany jest ekran z polami filtra do zdefiniowania przez
użytkownika:
Rachunek z którego ma być zaprezentowana historia sald (domyślnie ustawione na:
„wszystkie” rachunki),
Pokaż ostatnie – możliwość przeglądania historii za x: dni, tygodni, miesięcy,
Data wyciągu (od – do),
Numer wyciągu (od – do).
wyświetla listę wyciągów:
Pod listą wyciągów znajduję się również sekcja eksportu, pod warunkiem, że użytkownik
utworzył wcześniej szablony do eksportu listy wyciągów w menu Narzędzia/Eksport danych
transakcyjnych.
Kliknięcie Pobierz spowoduje wygenerowanie pliku, z możliwością zapisania go na dysku.
Po kliknięciu w wiersz wybranego wyciągu (począwszy od numeru wyciągu do waluty
rachunku) ukazywane są szczegóły wybranego wyciągu:
Rachunki
25
Na dole formatki ze szczegółami wyciągu znajdują się następujące przyciski akcji:
- powoduje powrót do formatki z listą wyciągów
- wywołuje akcję drukowania wyciągu
- wywołuje akcję pobierania wyciągu w formacie PDF
Możliwe jest również przejrzenie szczegółów konkretnej operacji znajdującej się na
wybranym uprzednio wyciągu. Należy w tym celu kliknąć na pole na liście prezentujące
operacje, poniżej sekcji szczegółów wyciągu.
Rachunki
26
9.5
Karty
Karty to jedna z funkcji znajdujących się w menu bocznym zakładki Rachunki.
Służy ona do prezentacji aktualnie wydanych kart dla Klienta.
Po wybraniu tej zakładki prezentowane są wszystkie Karty Płatnicze wydane dla klienta w
kolejności od:
Karty debetowe
Karty kredytowe
Karty charge
Informacje pokazywane na tym ekranie to:
Rachunki
Nazwa firmy
Rachunek do którego zamówiona jest karta
Dane użytkownika karty
Numer karty w postaci zaszyfrowanej (widoczne pierwsze i ostatnie cztery cyfry
karty)
Datę ważności karty
Status karty
27
Za pomocą przycisku
znajdującym się w prawym górnym rogu tabeli istnieje możliwość
zwijania i rozwijania danych znajdujących się w tabeli. Można również korzystać z
przycisków:
W przypadku gdy firma nie posiada np. kart kredytowych będzie widoczna informacja o ich
braku
Z poziomu kart płatniczych jest możliwość przejścia do Szczegółów rachunku karty:
Debetowej
Na ekranie zostaną wyświetlone informacje na temat:
o
Właściciela rachunku
o
Numeru rachunku do którego założone są karty
o
Bieżącego salda rachunku
o
Nazwy rachunku
o
Waluty rachunku
Na ekranie tym istnieje również możliwość filtrowania listy transakcji i blokad na
rachunku dokonanych kartami debetowymi.
W przypadku Blokad pokazana zostanie data dokonania transakcji, typ transakcji
(wypłata gotówki bądź transakcja kartą) i jej kwota podana w PLN.
Rachunki
28
Po wybraniu Transakcji prezentowany jest ekran z kryteriami filtrowania domyślnie
o
Pokaż ostatnie (x dni, tygodnie, miesiące)
o
Pokaż za okres (od do)
o
Typ transakcji (Wszystkie, Sprzedaż, Gotówka, Opłaty, Zwroty)
o
Znajdź tekst (odnosi się do szczegółów transakcji)
Kredytowej
Na ekranie zostaną wyświetlone informacje na temat:
Rachunki
o
Właściciela rachunku
o
o
Przyznanego limitu
o
Oprocentowania
o
Nazwy rachunku
o
Waluty rachunku
o
Daty generowania wyciągu
29
Na tej zakładce można również spłacić kartę kredytową. Po kliknięciu przycisku
Spłać system przenosi użytkownika do formatki Spłata zadłużenia na
rachunku karty. Należy tu wybrać rachunek z rozwijanej listy (tylko w PLN) oraz
sposób spłaty zadłużenia, który może być w postaci:
o
Kwoty minimalnej z ostatniego wyciągu
o
Kwoty zadłużenia z ostatniego wyciągu
o
Dowolnej kwoty spłaty
Po wybraniu parametrów i ich zatwierdzeniu poprzez kliknięcie na przycisk Spłać
system otwiera zakładkę Przelew wewnętrzny.
Klikając przycisk Powrót powraca się do szczegółów rachunku karty kredytowej.
Na ekranie tym istnieje również możliwość filtrowania listy transakcji, według
następujących pól:
o
Okres rozliczeniowy
o
Typ transakcji
o
Użytkownik /Numer Karty
Po kliknięciu przycisku Pokaż wyświetlą się szczegóły okresu rozliczeniowego, czyli
informacje o kwocie minimalnej, terminie płatności, całkowitym zadłużeniu, a
poniżej będzie widoczna lista transakcji z wybranego cyklu.
Rachunki
30
Z poziomu kart płatniczych istnieje również możliwość przejścia do szczegółów karty:
Debetowej
Na ekranie zostaną wyświetlone Szczegóły rachunku karty takie jak:
o
Nazwa firmy
o
o
Bieżące saldo rachunku
o
Nazwa rachunku
o
Waluta rachunku
Następnie Szczegóły karty takie jak:
Rachunki
o
Imię i nazwisko użytkownika
o
Numer karty
o
Datę ważności
o
Status karty (tu będziemy pokazywać czy karta jest aktywna, nieaktywna
czy zablokowana)
31
Na ekranie tym użytkownik zobaczy również następujące informacje na temat
limitów dziennych ustawionych na kartach:
o
Limit na transakcje bezgotówkowe
o
Limit na transakcje gotówkowe
o
Limit na ilość transakcji gotówkowych
Istnieje również możliwość zmiany tych limitów, jednakże będzie ona dostępna na
kartach maksymalnie w przeciągu dwóch dni roboczych. Dokonuje się jej klikając
na przycisk Zmiana limitów dziennych wyświetlający edytowalne pola, dzięki
którym użytkownik będzie mógł dokonać zmiany limitów. Wartości nowych limitów
nie mogą przekraczać wartości maksymalnych podanych w nawiasach.
Zmianę tą akceptujemy poprzez kliknięcie na przycisk Zatwierdź limity. Po
zatwierdzeniu w górnej części ekranu pokaże się komunikat z informacją:
Klikając na przycisk Powrót i wchodząc jeszcze raz w szczegóły karty użytkownik
zobaczy już zmienione wartości limitów.
Rachunki
32
W przypadku niedostępności systemu bankowego zostanie pokazany komunikat że
zlecenie czeka w kolejce na realizację.
Kredytowej
o
Nazwa firmy
o
o
Nazwa rachunku
o
Waluta rachunku
o
o
Numer karty
o
Przyznany limit do rachunku
o
Datę ważności
o
czy zablokowana)
Na ekranie tym użytkownik zobaczy również następujące informację na temat
o
o
o
W przypadku ich zmiany użytkownik powinien postępować analogicznie jak przy
zmianie limitów dziennych na kartach debetowych.
Rachunki
33
Na ekranie tym istnieje również możliwość pokazania listy transakcji wykonanych
daną kartą, po wybraniu odpowiednich kryteriów.
Na liście zaprezentowane zostaną informacje na temat:
o
Daty księgowania transakcji
o
Daty rozliczenia transakcji
o
Typu i miejsca dokonania transakcji
o
Nr karty i kto jest jej użytkownikiem
o
Kwoty w walucie transakcji oraz w walucie rachunku
Będzie również widoczny nagłówek wyciągu z terminami spłat i kwota zadłużenia.
Naciskając przycisk Powrót użytkownik wróci do pierwszego ekranu pokazującego
listę wszystkich kart.
Charge
o
Nazwa firmy
o
o
Nazwa rachunku
o
Waluta rachunku
Rachunki
o
o
Numer karty
o
Przyznany limit indywidualny karty
34
o
Datę ważności
o
czy zablokowana)
Na ekranie tym użytkownik zobaczy również następujące informację na temat
o
o
o
W przypadku ich zmiany użytkownik powinien postępować analogicznie jak przy
zmianie limitów dziennych na kartach debetowych.
Na ekranie tym istnieje również możliwość pokazania listy transakcji wykonanych
daną kartą, po wybraniu odpowiednich kryteriów.
Na liście zaprezentowane zostaną informacje na temat:
Rachunki
o
Daty księgowania transakcji
o
Daty rozliczenia transakcji
o
Typu i miejsca dokonania transakcji
o
Nr karty i kto jest jej użytkownikiem
o
Kwoty w walucie transakcji oraz w walucie rachunku
35
Będzie również widoczny nagłówek wyciągu z terminami spłat i kwota zadłużenia.
Naciskając przycisk Powrót użytkownik
pokazującego listę wszystkich kart.
Rachunki
wróci
do
pierwszego
ekranu
36
10.
Przelewy
Zakładka ta obejmuje funkcjonalność związaną z płatnościami i transferami środków.
Po wybraniu zakładki Przelewy automatycznie uruchamia się funkcja Przegląd zleceń.
10.1
Przegląd zleceń
Po wybraniu
z listą zleceń.
tej
funkcji
z
menu
głównego,
prezentowana
jest
formatka
Prezentowane są na niej zlecenia i paczki zleceń o następujących statusach:
Wersja robocza - wersja widoczna wyłącznie dla użytkownika wprowadzającego
polecenia,
Wprowadzone - przelew oczekujący na podpisanie,
W trakcie akceptacji - przelew, który nie został jeszcze podpisany wymaganą
liczbą podpisów,
Podpisane - przelew oczekujący na wysłanie,
Oczekuje na realizację - przelew wysłany i przyjęty w systemie Raiffeisen on-line,
oczekujący na realizację w systemie centralnym banku (np. przelew z przyszłą datą
realizacji). Każdy przelew po wysłaniu na kilka sekund otrzymuje status „Oczekuje
na realizację”.
W trakcie realizacji - przelew wysłany, przyjęty do realizacji w banku (przelew z
tym statusem może jeszcze zostać odrzucony przez bank).
Zanim zostanie zaprezentowana lista zleceń konieczne jest zdefiniowanie kryteriów dla listy:
Przelewy
Rachunek dla którego ma być zaprezentowana lista zleceń (domyślnie ustawione
na „wszystkie” rachunki)
Typ zlecenia (do wyboru: wszystkie rodzaje zleceń, przelew krajowy, przelew
zagraniczny, przelew wewnętrzny, przelew ZUS, przelew US, polecenie zapłaty,
paczka zleceń)
Status (do wyboru: wszystkie, wersja robocza, wprowadzone, w trakcie akceptacji,
podpisane, oczekuje na realizację, w trakcie realizacji)
37
Po wybraniu interesujących użytkownika kryteriów filtrowania i wciśnięciu przycisku Pokaż
aplikacja wyświetla listę przelewów:
Na liście znajdują się przelewy i paczki przelewów posortowane domyślnie według daty
wprowadzenia przelewu (rosnąco), statusu oraz typu.
Z poziomu listy użytkownik może dokonać następujących akcji:
Usunąć przelew lub paczkę (akcja dostępna w zależności od statusu)
o
o
Przelewy
Przelewy:
-
Wersja robocza
-
Wprowadzone
-
W trakcie akceptacji
-
Podpisane
-
Oczekujące na realizację
Paczki
-
Wprowadzone
-
W trakcie realizacji
-
Podpisane
-
Oczekujące na realizację
Podpisać/wysłać przelew lub paczkę
Utworzyć nową paczkę
Dodać przelewy do paczki
38
Usunięcie pojedynczego przelewu powoduje przeniesienie go do listy w Historii zleceń.
Usunięcie przelewu znajdującego się w paczce powoduje przeniesienie go z paczki na listę
Przeglądu zleceń (z zachowaniem jego dotychczasowego statusu).
Aby można było utworzyć ze zleceń paczkę muszą być spełnione następujące kryteria:
Transakcje aktualne z wyłączeniem oczekujących na realizację,
Przelewy o typach: krajowe, zagraniczne,
Wybrane transakcje są jednorodne pod względem typu - krajowe/zagraniczne oraz
posiadają tą samą datę zlecenia.
Proces tworzenia nowej paczki wygląda następująco:
Przelewy
Użytkownik zaznacza wybrane przez siebie transakcje i klika przycisk Utwórz
paczkę
Aplikacja sprawdza czy wybrane przelewy spełniają określone powyżej wymogi
Wyświetlana jest formatka z listą przelewów zakwalifikowanych do paczki wraz z
polem do wypełnienia Nazwa paczki
Użytkownik wprowadza nazwę (lub pozostawia pustą) i klika przycisk Utwórz
paczkę,
Zostaje utworzona paczka o podanej nazwie. Dodane przelewy znikają z listy
Przeglądu zleceń,
39
Użytkownik powraca do widoku listy na formatce Przegląd zleceń, gdzie opis
paczki zawiera liczbę dodanych transakcji a jej kwota odpowiada sumie dodanych
transakcji.
Po kliknięciu na pojedyncze zlecenie lub paczkę zleceń na Przeglądzie zleceń,
ukazywane są szczegóły wybranej pozycji.
Szczegóły pojedynczego przelewu:
Przelewy
40
Szczegóły paczki:
Dostępne przyciski na dole ekranu zależne są od statusu pojedynczego zlecenia lub paczki.
Eksportowanie listy zleceń (po wciśnięciu przycisku Pobierz) powoduje zapisanie do
pliku (w wybranym przez użytkownika formacie, wg ogólnych zasad eksportowania
danych) danych pojedynczych zleceń spełniających kryteria filtra.
Eksportowane są jedynie zlecenia typu (krajowe, zagraniczne przelewy wewnętrzne, ZUS i
US) zgodnego z typem szablonu eksportu.
Dane paczek nie będą eksportowane. Dane pojedynczych przelewów z paczki są
eksportowane.
10.2
Historia zleceń
Historia zleceń to jedna z funkcji dostępnych w menu bocznym zakładki Przelewy.
Jest to lista na której prezentowane są zlecenia i paczki zrealizowane przez centralny system
bankowy, odrzucone przez centralny system bankowy oraz usunięte przez samego
użytkownika.
Zanim system zaprezentuje historię zleceń należy zdefiniować kryteria dla listy:
Przelewy
Rachunek, dla którego ma być zaprezentowana lista zleceń (domyślnie ustawione
na „wszystkie” rachunki),
Typ zlecenia (do wyboru: wszystkie rodzaje zleceń, przelew krajowy, przelew
zagraniczny, przelew wewnętrzny, przelew ZUS, przelew US, paczka zleceń),
41
Status (do wyboru: wszystkie, zrealizowane, częściowo zrealizowane, usunięte,
odrzucone),
Znajdź tekst – szukanie tekstu odbywa się po polach: Nazwa beneficjenta, tytuł
transakcji i numer rachunku beneficjenta,
Pokaż ostatnie – możliwość przeglądania historii zleceń za x dni, tygodni,
miesięcy (domyślnie ustawione na 1 dzień),
Data księgowania (od – do).
aplikacja wyświetla listę przelewów i paczek:
Na liście znajdują się przelewy i paczki przelewów posortowane domyślnie według:
daty zlecenia przelewu (malejąco),
statusu (kolejno: częściowo zrealizowane, odrzucone, usunięte zrealizowane)
typu (kolejno: paczki zleceń, krajowe, przelewy US, wewnętrzne, zagraniczne,
ZUS). Tu trzeba wybrać sortowanie.
Po kliknięciu na pojedyncze zlecenie lub paczkę zleceń na Przeglądzie zleceń,
ukazywane są szczegóły wybranej pozycji.
W szczegółach dostępna jest akcja Powiel, która powoduje otwarcie formatki z nowym
przelewem z wszystkimi polami wypełnionymi (za wyjątkiem daty) danymi z powielanego
przelewu i możliwymi do edycji przez użytkownika. Powielenie takiego przelewu lub paczki
powoduje pojawienie się zlecenia bądź wszystkich zleceń z paczki w Przeglądzie zleceń
ze statusem Wprowadzone. Takie zlecenie lub paczkę można podpisać i wysłać
ponownie.
Przelewy
42
10.3
Ogólne informacje dotyczące przelewów
10.3.1
Statusy przelewów
Statusy przelewów przed wysłaniem do Banku:
Wersja robocza – tylko dla autora tego zlecenia, niewidoczne dla innych
użytkowników działających w ramach tej samej firmy,
Wprowadzone – zlecenie wprowadzone ale nikt jeszcze nie złożył na nim
podpisu,
W trakcie akceptacji – zlecenie posiada przynajmniej jeden podpis, ale nie
posiada jeszcze wystarczającej ilości podpisów aby spełniało schemat akceptacji i
mogło być wysłane do Banku,
Podpisane – zlecenie uzyskało komplet podpisów, tzn. jest prawidłowo podpisane
ale jeszcze nie wysłane do Banku,
Usunięte – zlecenie usunięte przez użytkownika przed wysłaniem do Banku.
Uwaga!
Wysłanie płatności do Banku nie jest jednoznaczne ze zrealizowaniem tej płatności.
Płatność może zostać odrzucona przez system bankowy (np. z powodu braku środków na
rachunku).
Data wysłania płatności nie jest jednoznaczna z datą realizacji płatności (np. płatności
wysłane w dniu, w którym bank nie pracuje, są realizowane pierwszego dnia roboczego po
wysłaniu płatności).
Statusy przelewów po wysłaniu do Banku:
Przelewy
W trakcie realizacji - przelew wysłany, przyjęty do realizacji w banku (przelew z
tym statusem może jeszcze zostać odrzucony przez bank).
Oczekuje na realizację – przelew wysłany i przyjęty w systemie Raiffeisen online, oczekujący na realizację w systemie centralnym banku (np. przelew z przyszłą
datą realizacji). Każdy przelew po wysłaniu na kilka sekund otrzymuje status
„Oczekuje na realizację”.
Zrealizowane
zrealizowaniu,
Odrzucone – odrzucone przez Bank.
–
potwierdzone
przez
Bank
komunikatem
zwrotnym
43
o
10.3.2
Dane zleceniodawcy (wybór numeru rachunku)
Pole Rachunek jest listą rozwijalną zawierającą dostępne rachunki:
Domyślnie lista zawiera maksymalnie 30 pozycji. W przypadku gdy dostępnych jest więcej
niż 30 rachunków, pod listą znajduje się link Pokaż wszystkie rachunki. Link ten otwiera
formularz Przegląd rachunków prezentujący listę rachunków, do których użytkownik ma
dostęp. Następnie należy kliknąć nazwę rachunku, co spowoduje powrót do formularza
przelewu oraz wypełnienie pola Rachunek tym wskazanym.
10.3.3
Dane kontrahenta
Sekcja ta umożliwia użytkownikowi wybór kontrahenta poprzez wybór odpowiedniej pozycji
w polu rozwijalnym Identyfikator (zawierającym nazwy kontrahentów pochodzące ze
słownika). Wybór konkretnej opcji spowoduje automatyczne wypełnienie pól:
Rachunek (kontrahenta)
Nazwa (kontrahenta)
Ulica, numer domu
Kod, miejscowość
Jeżeli żaden identyfikator nie zostanie wybrany (pozostanie opcja: „wybierz”), to konieczne
jest wypełnienie powyższych pól danymi kontrahenta.
Aby wprowadzić numer rachunku kontrahenta niezbędne jest użycie przycisku Wprowadź
numer rachunku.
Pojawi się okno komponentu do podpisywania. Wpisany numer rachunku należy
zautoryzować podpisem elektronicznym użytkownika. Autoryzacja numeru rachunku
kontrahenta zapewnia wzrost bezpieczeństwa przesyłanych płatności.
Przelewy
44
Podpisanie rachunku podpisem elektronicznym pozwoli na dodanie kontrahenta do
Słownika do grupy kontrahentów zaufanych.
Jeżeli użytkownik posiada odpowiednie uprawnienia, poniżej danych adresowych
umieszczony jest link Dodaj do listy kontrahentów, umożliwiający dodanie nowego
kontrahenta do Słownika.
Uwaga!
Użytkownicy nie posiadający klucza umożliwiającego podpisywanie oraz dodatkowych
uprawnień do modyfikacji kontrahentów mają możliwość korzystania wyłącznie z
kontrahentów zapisanych już w Słowniku.
Rozwijalna lista kontrahentów zawiera maksymalnie 30 pozycji. Są one wyświetlane według
częstotliwości ich wykorzystywania.
W razie potrzeby wybrania kontrahenta, który nie widnieje na liście należy kliknąć w link
Wszyscy kontrahenci znajdujący się obok pola Identyfikator. Link ten staje się widoczny
tylko wówczas gdy w systemie jest utworzonych więcej niż 30 kontrahentów danego typu.
Jego kliknięcie powoduje otwarcie Słownika kontrahentów. Z tego miejsca można
odnaleźć interesującego nas kontrahenta. Kliknięcie w jego dane powoduje powrót do
formularza oraz automatyczne wypełnienie wszystkich pól w sekcji Dane kontrahenta.
10.3.4
Szczegóły płatności
Sekcja ta umożliwia wybór z listy opisu (tytułu) przelewu.
Podczas wypełniania formatki nowego przelewu po wybraniu z listy interesujących nas
szczegółów płatności wyświetlane są one w polu edycyjnym, gdzie można je dowolnie
edytować.
Przelewy
45
Dodawanie nowych szczegółów płatności do listy odbywa się w sekcji Słowniki, co zostanie
opisane w innym rozdziale.
Jeżeli przy dodawaniu nowego kontrahenta w formatce Nowy kontrahent zostały wpisane
szczegóły płatności, to po wybraniu tego kontrahenta z bazy w polu Nazwa kontrahenta
pole Szczegóły płatności będzie automatycznie uzupełniane tymi danymi.
10.4
Zlecenia płatnicze
10.4.1
Przelew wewnętrzny
Formatka przelewu wewnętrznego służy do definiowania polecenia przelewu pomiędzy
rachunkami jednego Klienta (do wykonywania transferów środków pomiędzy rachunkami
własnymi firmy).
Rachunek obciążany i rachunek uznawany mogą być w dowolnej walucie. Kwota przelewu
podawana jest w walucie rachunku obciążanego lub uznawanego.
W celu przygotowania przelewu, w sekcji Dane Zleceniodawcy/Beneficjenta należy
wybrać rachunki.
Pola Nazwa i adres są nieedytowalne i wypełniane automatycznie.
Kolejną czynnością jest podanie informacji w sekcji Dane zlecenia. Składa się ona z
Przelewy
Kwota – podawana jest w tym miejscu kwota przelewu
Waluta – wybierana jest w tym miejscu waluta zlecenia (do wyboru waluty
rachunku obciążanego i uznawanego)
46
Data wykonania – pole pozwalające na wpisanie daty w formacie dd-mm-rrrr.
Obok znajduje się ikonka kalendarzyka ułatwiającego wybranie daty
z graficznego kalendarza
Szczegóły płatności – lista rozwijalna (opisane w rozdziale 8.3.4)
Szczegóły płatności – pole edycyjne, przeznaczone na wpisanie opisu ręcznie lub
zmodyfikowanie szczegółów wybranych uprzednio z listy
Dostępne środki – kwota określająca dostępne środki pieniężne na wybranym
rachunku
Referencje kursu negocjowanego – pole edycyjne, umożliwiające
wprowadzenie referencji otrzymanych z Banku (pole do edycji tylko w przypadku
różnych walut pomiędzy rachunkiem obciążanym i uznawanym). Referencje należy
wpisać w następującej postaci – PFnnnnnnnnnn (PF plus 10 cyfr)
Komentarz – pole to umożliwia dodanie do zlecenia komentarza wewnętrznego,
który będzie widoczny dla pozostałych użytkowników. Może służyć do informowania
współpracowników o dodatkowych aspektach zlecenia. Informacje zawarte w tym
polu nie są przesyłane do banku.
Po zdefiniowaniu wartości poszczególnych pól na formatce przelewu należy wykonać
jedną z dostępnych akcji na dole formularza przelewu wewnętrznego. Użytkownik widzi
tylko te akcje do których ma prawa na danym rachunku. Są to akcje:
- powoduje przejście do ekranu pośredniego, na którym w polach
nieedytowalnych prezentowane będą szczegółowe informacje na temat przelewu,
- przelew zostanie zapisany w systemie i
przeniesiony do formularza Przeglądu zleceń, gdzie jest widoczny wyłącznie dla
osoby która go wprowadziła,
- powoduje wyczyszczenie wprowadzonych pól na formularzu.
Po dokonaniu akcji Zatwierdź prezentowany jest ekran pośredni z dostępnymi akcjami
(w zależności od posiadanych przez użytkownika uprawnień):
Przelewy
47
- powoduje przejście do formatki tworzenia przelewu z uprzednio
wprowadzonymi danymi (pola do edycji),
- powoduje przejście do podpisywania przelewu. Przelew ten pozostaje
widoczny na Przeglądzie zleceń,
- powoduje przejście do podpisywania i wysyłania zlecenia, w
zależności od zdefiniowanych schematów akceptacji zlecenie zostanie przekazane do
Historii zleceń lub Przeglądu zleceń,
- powoduje jedynie zapisanie przelewu i przekazanie go na listę
w Przeglądzie zleceń,
- powoduje powrót do formularza definiowania danych przelewu.
UWAGA!
Użytkownik widzi tylko te akcje, do których ma prawo na danym rachunku.
Przelewy
48
10.4.2
Przelew krajowy
Formatka przelewu krajowego służy do definiowania polecenia przelewu na rachunki
prowadzone przez Banki uczestniczące w rozliczeniach KIR.
Jako rachunek obciążany i rachunek uznawany może być tylko rachunek prowadzony w
PLN.
Kwota przelewu podawana jest również w PLN.
W celu przygotowania przelewu w sekcji Dane zleceniodawcy należy wybrać rachunek z
listy.
Pola Nazwa i adres są nieedytowalne i wypełniane automatycznie po wybraniu rachunku
z listy powyżej.
Kolejną czynnością jest podanie informacji dotyczących Kontrahenta.
Dokonywane jest to w sekcji Dane Kontrahenta (opisane w rozdziale 10.3.3):
Następnym etapem jest wypełnienie pól w sekcji Dane zlecenia. Sekcja ta składa się z
Przelewy
Kwota – podawana jest w tym miejscu kwota przelewu,
Obok znajduje się ikona kalendarzyka ułatwiającego wybranie daty z graficznego
kalendarza,
49
Szczegóły płatności – lista rozwijalna (opisane w rozdziale 8.3.4),
zmodyfikowanie szczegółów wybranych uprzednio z listy,
rachunku,
SORBNET – możliwy tryb realizacji przelewu, jeżeli zostanie zaznaczony check-box;
wszystkie zlecenia od kwoty 1 mln PLN są realizowane automatycznie za pomocą
sieci SORBNET,
Po zdefiniowaniu wartości poszczególnych pól na formatce przelewu należy wykonać jedną
z dostępnych akcji na dole formularza przelewu krajowego. Użytkownik widzi tylko te akcje
do których ma prawa na danym rachunku. Są to akcje:
- przelew zostanie zapisany w systemie i przeniesiony do
formularza Przeglądu zleceń, gdzie jest widoczny wyłącznie przez osobę która go
wprowadziła,
- powoduje wyczyszczenie wprowadzonych pól na formularzu
Po wykonaniu akcji Zatwierdź prezentowany jest ekran pośredni z dostępnymi akcjami (w
zależności od posiadanych przez użytkownika uprawnień):
Przelewy
50
- powoduje jedynie zapisanie przelewu i przekazanie go na listę w
Przeglądzie zleceń,
UWAGA!
Przelewy
51
10.4.3
Przelew zagraniczny
Przelew zagraniczny jest zleceniem, w którym walutą operacji może być waluta inna niż
PLN. Może to być zlecenie na rachunek zarówno w banku krajowym, jak i zagranicznym.
listy.
z listy powyżej.
Kolejną czynnością jest podanie informacji dotyczących Kontrahenta i Banku Kontrahenta.
Dokonywane jest to w sekcji Dane Kontrahenta:
numer rachunku.
Przelewy
52
Uwaga!
Pola dotyczące danych Banku Kontrahenta są następujące:
Kod SWIFT – pole może być uzupełnione ręcznie lub wybrane z bazy. Jeżeli
zostało uzupełnione, wypełnienie pozostałych trzech pól jest nieobowiązkowe. Jeżeli
zostało wybrane z bazy kodów SWIFT pozostałe pola wypełniane są automatycznie,
Nazwa Banku,
Adres Banku,
Kraj.
Jeżeli użytkownik posiada odpowiednie uprawnienia, poniżej danych adresowych
umieszczony jest link Dodaj do listy kontrahentów, umożliwiający dodanie nowego
kontrahenta do Słownika.
Przelewy
Waluta – wybierana jest w tym miejscu waluta zlecenia
Obok znajduje się ikona kalendarza ułatwiającego wybranie daty z graficznego
kalendarza,
53
Rodzaj przelewu – możliwość wyboru rodzaju przelewu dotyczy wyłącznie
płatności składanych w walutach EUR i USD. Po wskazaniu jednej z tych dwóch
walut pojawi się możliwość rozwinięcia pola.
Oprócz przelewu standardowego na liście pojawią się również:
Przelew szybki – umożliwiający realizację przelewów z jednodniową datą waluty.
Przelew ekspresowy - umożliwiający automatyczne składanie zleceń z zerową
datą waluty. Przelew ekspresowy podlega godzinom przyjmowania dyspozycji
obowiązującym dla płatności zagranicznych.
Referencje kursu negocjowanego - pole edycyjne, umożliwiające
wprowadzenie referencji kursu otrzymanych z Banku (w przypadku
wynegocjowanego wcześniej kursu wymiany walut),
Tytuł prawny – lista rozwijalna,
Sposób rozliczenia kosztów – lista rozwijalna,
rachunku,
Informacje dodatkowe – pole edycyjne, obligatoryjne w przypadku wybrania w
polu Tytuł prawny opcji INNE,
z dostępnych akcji na dole formularza przelewu zagranicznego. Użytkownik widzi tylko te
akcje, do których ma prawa na danym rachunku. Są to akcje:
Przelewy
54
wprowadziła,
Po dokonaniu akcji Zatwierdź prezentowany jest ekran pośredni z dostępnymi akcjami (w
Przelewy
55
UWAGA!
Przelewy
56
10.4.4
Przelew euro regulowany
Przelew euroregulowany jest zleceniem, w którym jedyną dozwoloną walutą operacji jest
EUR. Przelewy takie mogą być zlecone tylko z rachunku prowadzonego w walucie EUR oraz
których kwota nie przekracza wartości granicznej ustalonej przez Bank. Może to być
zlecenie na rachunek zarówno w banku krajowym, jak i zagranicznym.
listy. System na liście prezentuje tylko rachunki prowadzone w walucie EUR.
z listy powyżej.
Kolejną czynnością jest podanie informacji dotyczących Kontrahenta i Banku Kontrahenta.
Dokonywane jest to w sekcji Dane Kontrahenta:
numer rachunku.
Przelewy
57
Uwaga!
Pola dotyczące danych Banku Kontrahenta są następujące:
Kod SWIFT – po wpisaniu całego kodu SWIFT (8 lub 11 znaków) i kliknięciu
Znajdź bank system wyszuka bank spełniający kryteria wyszukiwania, działający
w ramach przelewu euroregulowanego. Po wyszukaniu banku z bazy kodów SWIFT
pozostałe pola wypełniane są automatycznie.
Nazwa Banku – pole uzupełnione automatycznie po wybraniu banku,
Adres Banku – pole uzupełnione automatycznie po wybraniu banku,
Kraj – pole uzupełnione automatycznie po wybraniu banku.
Przelewy
Kwota – podawana jest w tym miejscu kwota przelewu, która nie może przekroczyć
kwoty granicznej dla przelewów euroregulowanych wskazanej przez Bank
Obok znajduje się ikona kalendarza ułatwiającego wybranie daty z graficznego
kalendarza,
Tytuł prawny – lista rozwijalna,
58
Sposób rozliczenia kosztów – w przypadku przelewu euroregulowanego,
zawsze ustawione na opcję SHA - Koszty RBPL pokrywa zleceniodawca, brak
kosztów po stronie beneficjenta.
rachunku,
Informacje dodatkowe – pole edycyjne, obligatoryjne w przypadku wybrania w
polu Tytuł prawny opcji INNE,
z dostępnych akcji na dole formularza przelewu euroregulowanego. Użytkownik widzi tylko
te akcje, do których ma prawa na danym rachunku. Są to akcje:
wprowadziła,
Przelewy
59
UWAGA!
Przelewy
60
10.4.5
Przelew ZUS
Formatka Przelewu ZUS służy do definiowania polecenia przelewu na rachunki Zakładu
Ubezpieczeń Społecznych. Przelew do ZUS jest możliwy tylko z rachunków prowadzonych w
PLN. Zawartość formularza przelewu ZUS jest zgodna z Rozporządzeniem Ministra
Finansów z dnia 4.09.2003 (Dz.U nr 164 poz. 1586) i zmianami z dnia 21.12.2004 (Dz.U.
nr 285 poz. 2850).
W celu przygotowania przelewu, w sekcji Dane zleceniodawcy należy wybrać rachunek z
listy.
z listy powyżej.
Kolejną czynnością jest podanie informacji dotyczących Płatnika.
Dokonywane jest to w sekcji Dane Płatnika.
W tej sekcji edytowalne są pola Nazwa płatnika oraz NIP płatnika. Należy również
wybrać Typ identyfikatora oraz Identyfikator uzupełniający (numer wybranego
dokumentu).
Kolejną czynnością jest wybranie odpowiedniego rachunku ZUS w sekcji Dane Zakładu
Ubezpieczeń Społecznych:
Przelewy
61
W kolejnej sekcji - Dane zlecenia, należy uzupełnić następujące pola:
Typ wpłaty – lista rozwijalna zawierająca pozycje:
A – jeżeli płatnik wpłaca opłatę dodatkową,
B – jeżeli instytucja obsługująca wpłaty składek wpłaca dodatkową opłatę,
D – jeżeli płatnik wpłaca opłatę dodatkową wymierzoną przez ZUS,
E - jeżeli wpłata dotyczy kosztów egzekucyjnych,
M - jeżeli wpłata dotyczy składki za okres dłuższy niż jeden miesiąc,
S - jeżeli wpłata dotyczy składki za jeden miesiąc,
T - jeżeli płatnik uzyskał zgodę ZUS na odroczenie terminu płatności,
U - jeżeli płatnik dokonuje wpłaty w ramach układu ratalnego udzielonego przez
ZUS.
Deklaracja (RRRRMM)
w polu Deklaracja należy wpisać rok i miesiąc za który dokonywana jest wpłata w
formacie RRRRMM.
Numer deklaracji (NN)
Jeżeli w polu Typ wpłaty wybrano M lub S - to należy wpisać numer deklaracji
złożonej za miesiąc kalendarzowy, którego dotyczy wpłata, stosując następujące
oznaczenia:
o
01 - dla deklaracji rozliczeniowej,
o
02, 03 i kolejne do 89 - dla deklaracji korygujących (należy wpisać kolejny
numer deklaracji w danym miesiącu),
Jeżeli w polu Typ wpłaty wybrano A, B, D, E, T lub U - to należy wpisać numer
decyzji według której należy rozliczyć wpłatę (może wystąpić jedna z następujących
wartości: 01, 40, 51, 70, lub 80).
Numer decyzji/umowy/…
Przelewy
o
Jeżeli w polu Typ wpłaty wybrano M, S - to pole Numer
decyzji/umowy należy pozostawić puste (nie może być wypełnione)
o
Jeżeli w polu Typ wpłaty wpisano A, B, D, E, T lub U - to w polu Numer
decyzji/umowy należy wpisać odpowiedni numer.
62
z dostępnych akcji na dole formularza przelewu ZUS. Użytkownik widzi tylko te akcje do
których ma prawa na danym rachunku. Są to akcje:
przelew
zostanie
zapisany
w
systemie
i przeniesiony do formularza Przegląd zleceń, gdzie jest widoczny wyłącznie dla osoby
która go wprowadziła,
Po wykonaniu akcji Zatwierdź prezentowany jest ekran pośredni z dostępnymi akcjami (w
Przelewy
63
- powoduje jedynie zapisanie przelewu i przekazanie go na listę
w Przeglądzie zleceń,
UWAGA!
10.4.6
Przelew US (przelew do Urzędu Skarbowego)
Formatka Przelewu US służy do definiowania polecenia przelewu na rachunki Urzędów
Skarbowych i Innych Organów Podatkowych. Przelew do US jest możliwy z rachunków
bieżących prowadzonych w PLN.
W celu przygotowania przelewu, w sekcji Dane zleceniodawcy należy wybrać rachunek
z listy.
z listy powyżej.
Kolejną czynnością jest podanie informacji dotyczących Płatnika.
Dokonywane jest to w sekcji Dane Płatnika.
Przelewy
64
Kolejną czynnością jest uzupełnienie sekcji dotyczącej Danych Urzędu Skarbowego.
Po wybraniu identyfikatora:
W przypadku przelewu do US – pola: rachunek i nazwa uzupełniane są
automatycznie, pobierane są z bazy US znajdującej się w Słownikach,
W przypadku przelewu do Innego Organu Podatkowego – pola: rachunek
i nazwa muszą być uzupełnione przez użytkownika
Kolejny krok to uzupełnienie sekcji Dane zlecenia. Należy wypełnić następujące pola:
Data wykonania - pole pozwalające na wpisanie daty w formacie dd-mm-rrrr.
Obok znajduje się ikona kalendarza ułatwiającego wybranie daty
z graficznego kalendarza,
Symbol formularza płatności – lista rozwijalna,
Okres – wymagalność tego pola zależna jest od wybranego wcześniej symbolu
formularza płatności,
Jeżeli pierwsza kolumna w polu okres ma wartość 0-Brak nie uzupełniamy
pozostałych 3 pól. Przypadek ten ma miejsce w momencie wypełniania przelewu do
Innego Organu Podatkowego.
Jeżeli pierwsza kolumna w polu okres ma wartość inną niż 0-Brak jest konieczne
wypełnienie pozostałych 3 pól:
Typ okresu - lista rozwijalna
Rok okresu - lista rozwijalna
Numer okresu - lista rozwijalna, uzależniona od typu okresu
Przypadek ten ma miejsce w momencie wypełniania przelewu do US.
Przelewy
rachunku,
Identyfikator zobowiązania– pole nieobowiązkowe
znaków)
(tekst wolny do 40
65
z dostępnych akcji na dole formularza przelewu US. Użytkownik widzi tylko te akcje do
których ma prawa na danym rachunku. Są to akcje:
- przelew zostanie zapisany w systemie i przeniesiony
do formularza Przeglądu zleceń, gdzie jest widoczny wyłącznie przez osobę która go
wprowadziła,
Przelewy
66
UWAGA!
10.5
Słowniki
W aplikacji mogą być przetrzymywane następujące bazy danych:
Dane kontrahentów krajowych
Dane kontrahentów zagranicznych
Dane dłużników
Urzędy Skarbowe
Po wejściu w menu bocznym w zakładkę Słowniki aplikacja prezentuje użytkownikowi
formatkę Kontrahenci, zawierającą listę kontrahentów podzielonych według grup, do
których zostali przypisani.
Przelewy
67
10.5.1
Kontrahenci
Zakładka ta umożliwia użytkownikowi przeglądanie list kontrahentów podzielonych na
grupy do których zostali przypisani.
Domyślnie po kliknięciu w link Kontrahenci zostaje wyświetlona lista grup kontrahentów.
W celu przejrzenia listy kontrahentów zgodnie z oczekiwaniami użytkownika, należy
odpowiednio wypełnić (mimo, że są wypełnione domyślnymi kryteriami) pola sekcji
Filtrowanie listy kontrahentów:
Przelewy
Typ kontrahentów (domyślnie: „wszystkie”), do wyboru:
o
Krajowy
o
Zagraniczny
o
Dłużnik
Grupa kontrahentów (domyślnie: „wszystkie”), grupy zdefiniowane przez
użytkowników danej Firmy oraz predefiniowane w aplikacji. Grupą predefiniowaną
w aplikacji jest Moja grupa.
68
Szukaj testu – następuje wyszukiwanie danych na liście kontrahentów według
wpisanego tekstu. Przeszukiwane są następujące pola:
o
Identyfikator kontrahenta
o
Nazwa kontrahenta
o
Adres
o
Miasto
Po kliknięciu przycisku Pokaż system wyświetla listę kontrahentów spełniających kryteria.
Lista jest pogrupowana w grupy kontrahentów, które domyślnie są zwinięte.
Nazwa grupy jest wyświetlana jako nagłówek listy kontrahentów. Obok nazwy grupy
wyświetlana jest ilość kontrahentów w tej grupie.
W celu rozwinięcia/zwinięcia grupy należy kliknąć w przyciski: Otwórz katalogi,
Zamknij katalogi. Po rozwinięciu wybranej sekcji, w kolumnie Kontrahent zaufany,
pojawi się informacja czy dany kontrahent należy do grupy kontrahentów zaufanych.
W celu zaznaczenia/odznaczenia wszystkich kontrahentów na rozwiniętych listach
należy kliknąć w przyciski: Zaznacz wszystko, Odznacz wszystko.
W celu przeniesienia kontrahentów między grupami należy zaznaczyć check-boxem
interesujących nas kontrahentów i wybrać docelową grupę w polu Przenieś do grupy.
Pole to zawiera listę wszystkich grup, zarówno utworzonych przez użytkownika jak i
predefiniowanych przez Bank.
W celu usunięcia kontrahentów z listy należy zaznaczyć check-boxem interesujących nas
kontrahentów i kliknąć przycisk Usuń.
W celu przejścia do szczegółów interesującego nas kontrahenta należy kliknąć na liście
w jedno z pól:
Typ kontrahenta
Identyfikator kontrahenta
Nazwa kontrahenta
Adres
Miasto
Rachunek kontrahenta
Nazwa banku
Kontrahent zaufany
Kontrahent zaufany jest to kontrahent, którego dane zostały zautoryzowane podpisem
elektronicznym w systemie bankowości Raiffeisen On-Line, oznaczony poprzez TAK na
Liście kontrahentów.
Przelewy
69
Przelewy
70
10.5.2
Nowy kontrahent
Zakładka ta umożliwia użytkownikowi dodanie do bazy nowego kontrahenta:
Krajowego
Zagranicznego
Dłużnika
W zależności od tego jaki typ kontrahenta wybrany zostanie w polu combo Typ
kontrahenta, pojawiają się odpowiednie pola w Sekcji danych według typu
kontrahenta.
Pola na formatce Nowy kontrahent wspólne dla wszystkich rodzajów kontrahentów to:
Przelewy
Typ kontrahenta
Identyfikator kontrahenta – unikalny identyfikator nadawany przez użytkownika
Nazwa kontrahenta
Ulica i numer domu (kontrahenta)
Kod i miasto (kontrahenta)
Grupa kontrahentów – lista rozwijalna zawierająca wszystkie grupy
kontrahentów, nowy kontrahent jest zapisywany w grupie wybranej w tym polu
Szczegóły płatności – są przypisywane do konkretnego kontrahenta i będą
prezentowane domyślnie na formatce przelewu po jego wybraniu.
71
10.5.2.1
Nowy kontrahent krajowy
Dla kontrahenta krajowego w Sekcji danych według typu kontrahenta pojawia się
pole: Rachunek kontrahenta, przeznaczone na wprowadzenie numeru rachunku
kontrahenta.
numer rachunku.
Pojawi się okno komponentu do podpisywania, w którym wpisany numer rachunku zostanie
zautoryzowany podpisem elektronicznym użytkownika.
Pozwoli to na dodanie kontrahenta do grupy kontrahentów zaufanych. Autoryzacja
numeru rachunku kontrahenta zapewnia wzrost bezpieczeństwa przesyłanych płatności.
Przelewy
72
Uwaga!
Po uzupełnieniu danych kontrahenta i wciśnięciu przycisku Zapisz prezentowany jest ekran
pośredni z dostępnymi akcjami:
- powoduje powrót do formatki dodawania nowego kontrahenta i
wyczyszczenie wprowadzonych pól na formularzu
- powoduje powrót do formatki dodawania nowego kontrahenta ale bez
wyczyszczenia wprowadzonych pól na formularzu
- powoduje dodanie nowego kontrahenta do grupy wraz z flagą TAK w
kolumnie Kontrahent zaufany i przejście do ekranu Kontrahenci.
Przelewy
73
10.5.2.2
Nowy kontrahent zagraniczny
Dla kontrahenta zagranicznego w polu sekcja danych według typu kontrahenta pojawiają
się następujące pola (analogiczne jak w formatce nowego przelewu zagranicznego):
Przelewy
Rachunek kontrahenta (w formacie IBAN),
Kraj kontrahenta,
Kod SWIFT banku kontrahenta,
Nazwa banku,
Adres banku,
Kraj banku,
Rozliczenie kosztów,
Tytuł prawny.
74
Aby wprowadzić numer rachunku kontrahenta, tak jak w przypadku kontrahentów
krajowych, niezbędne jest użycie przycisku Wprowadź numer rachunku.
Uwaga!
Przelewy
75
Po wciśnięciu przycisku Zapisz prezentowany jest ekran pośredni z dostępnymi akcjami:
wyczyszczenie wprowadzonych pól na formularzu.
wyczyszczenia wprowadzonych pól na formularzu.
- powoduje dodanie nowego kontrahenta do grupy wraz z flagą TAK w
kolumnie Kontrahent zaufany i przejście do ekranu Kontrahenci.
Przelewy
76
10.5.2.3
Nowy kontrahent dłużnik
Dla kontrahenta typu dłużnik (polecenie zapłaty) w sekcji danych według typu kontrahenta
pojawiają się następujące pola:
Rachunek kontrahenta,
Identyfikator płatności.
Przelewy
77
Uwaga!
Po uzupełnieniu danych kontrahenta i wciśnięciu przycisku Zapisz prezentowany jest ekran
pośredni z dostępnymi akcjami:
wyczyszczenie wprowadzonych pól na formularzu.
wyczyszczenia wprowadzonych pól na formularzu.
- powoduje dodanie nowego kontrahenta do grupy wraz z odpowiednim
komunikatem i przejście do ekranu Kontrahenci.
10.5.3
Urzędy Skarbowe
Formularz Urzędy Skarbowe zawiera listę Urzędów Skarbowych (US), jakie zdefiniowane
zostały przez użytkownika w słowniku US (jedna lista w kontekście jednej firmy).
Przelewy
78
Przed pierwszym zdefiniowaniem Urzędów Skarbowych lista jest pusta:
W przypadku
następujący:
posiadania
zdefiniowanych
Urzędów
Skarbowych
wygląd
listy
jest
Odpowiednio pojawiają się w kolumnach następujące informacje:
Nazwa pełna Urzędu Skarbowego oraz Adres (miasto),
Rodzaj podatku,
Numer rachunku.
W celu modyfikacji rodzaju podatku w ramach tego samego Urzędu Skarbowego należy
zaznaczyć interesujący nas US check-boxem, wówczas uaktywnia się lista wyboru rodzaju
podatku umożliwiająca dokonanie zmian na inny podatek w ramach danego US. Jeżeli
użytkownik zmieni rodzaj podatku, numer rachunku tegoż US zmieni się automatycznie.
Przelewy
79
W celu dodania nowego Urzędu Skarbowego do listy należy kliknąć przycisk Nowy Urząd
Skarbowy, w wyniku czego nastąpi otwarcie formularza Wyszukiwanie Urzędów
Skarbowych. W polu Wpisz miasto należy podać nazwę miasta (lub sam fragment), w
którym mieści się Urząd, a następnie kliknąć przycisk Pokaż. Poniżej pola edycyjnego
zostaną wyświetlone rezultaty wyszukiwania:
10.5.4
Formularz pozwala na przeglądanie oraz wprowadzanie nowych szczegółów płatności
dotyczących przelewu krajowego, zagranicznego i wewnętrznego.
Szczegóły płatności to opisy, jakie przydzielane są danym zleceniom przy ich definiowaniu.
Charakteryzują one dane zlecenie, co w rezultacie ułatwia później użytkownikom
znalezienie informacji o celu jego wykonania.
Tytuły zleceń w bazie szczegółów płatności przechowywane są w kontekście jednego
użytkownika. Oznacza to, że wprowadzony przez użytkownika tytuł zlecenia będzie
widoczny tylko dla niego.
Przelewy
80
Po uruchomieniu zakładki Szczegóły płatności aplikacja wyświetla od razu listę
wszystkich zdefiniowanych szczegółów.
Aby wyszukać tytuły zleceń zawierające określony tekst należy w polu edycyjnym Szukaj
tekstu podać wyszukiwaną frazę.
10.5.6
Zakładka ta umożliwia
kontrahentów:
użytkownikowi
Tworzenie nowej grupy,
Usuwanie istniejącej grupy.
następujące
modyfikacje
w
ramach
grup
Pierwsza sekcja daje możliwość wyszukania odpowiedniej grupy poprzez wprowadzenie
całej nazwy grupy bądź jej fragmentu:
Przelewy
81
W przypadku nie odszukania grupy według zadanych kryteriów system wyświetli wszystkie
posiadane grupy:
Na liście są prezentowane wszystkie grupy oprócz tej predefiniowanej przez Bank (Moja
grupa - nie jest dostępna do edycji).
W celu usunięcia grupy należy zaznaczyć ją check-boxem i kliknąć przycisk Usuń.
W przypadku gdy w usuwanej grupie znajdują się kontrahenci, będą oni przeniesieni do
grupy Moja grupa.
W celu dodania nowej grupy należy w sekcji Dodawanie nowej grupy wprowadzić jej
nazwę i kliknąć link Dodaj. System potwierdzi dodanie grupy odpowiednim komunikatem.
Przelewy
82
11.
Narzędzia
11.1 Administracja
11.1.1
Ustawienia
Formularz ten służy do ustawienia podstawowych funkcji parametrów pracy systemu.
Parametry systemu:
Firma – jeżeli użytkownik ma uprawnienia do więcej niż jednej firmy, w tym
miejscu wybiera w kontekście której firmy będzie się domyślnie logować. Domyślne
logowanie się w kontekście Holdingu nie jest możliwe.
Język – wybór domyślnej wersji językowej w jakiej użytkownik będzie pracował (do
wyboru polski lub angielski),
Rodzaj logowania – do wyboru są dwie opcje logowania do systemu:
o
o
Narzędzia
Login + hasło – użytkownik loguje się do systemu podając swój login
(identyfikator) plus swoje hasło,
Login + hasło + klucz – w celu zwiększenia bezpieczeństwa użytkownik
może wybrać tę opcję i wtedy poza loginem i hasłem należy jeszcze
potwierdzić logowanie do systemu swoim kluczem podpisu,
Liczba elementów w tabelach – liczba elementów jaka będzie domyślnie
wyświetlana w tabelach (np. w Przeglądzie zleceń, na Wyciągach itp.). Dostępne
opcje to 10, 20, 30, 50, 100, 200.
83
11.1.2
Moje uprawnienia
Formularz ten służy do prezentowania uprawnień użytkownika zalogowanego do aplikacji
oraz czynności jakie może wykonywać na udostępnionych rachunkach.
Uprawnienia powiązane z rachunkami:
Wpisywanie – oznacza, że użytkownik posiada uprawnienia do wypełniania
formatek zleceń, ich modyfikacji oraz usuwania,
Podpisywanie – oznacza, że użytkownik posiada uprawnienia do akceptacji zleceń
(w ramach zdefiniowanych dla firmy schematów akceptacji),
Wysyłanie – oznacza, że użytkownik posiada
podpisanych zleceń do systemu centralnego Banku,
Podgląd (checkbox z lewej strony rachunku) – oznacza, że rachunek ten jest
widoczny dla użytkownika na Przeglądzie rachunków oraz może przejrzeć jego
szczegóły.
uprawnienia
do
wysyłania
W sekcji tej pojawiają się wszystkie rachunki dla których użytkownik ma nadane
którekolwiek z opisanych powyżej praw.
Uprawnienia powiązane z funkcjami:
Narzędzia
Administracja,
Informacje finansowe,
Zlecenia.
84
Zaznaczony check-box oznacza, że użytkownik posiada dostęp do wybranej podfunkcji.
Zakładki Moje uprawnienia nie można uruchomić w kontekście holdingu. W momencie
próby takiego uruchomienia użytkownikowi zostanie zaprezentowany komunikat:
Uwaga!:
Wszelkie informacje zawarte na tym formularzu są w trybie tylko do odczytu.
11.1.3
Zmiana hasła
Poprzez ten formularz można dokonywać zmiany hasła dostępu do systemu Raiffeisen online.
W celu dokonania zmiany hasła należy wypełnić następujące pola:
Narzędzia
Aktualne hasło – pole edycyjne w którym należy wpisać używane do tej pory hasło,
Nadaj nowe hasło – pole edycyjne w którym należy wpisać nowe hasło, które po
zatwierdzeniu będzie hasłem obowiązującym,
Powtórz nowe hasło – pole edycyjne w którym należy ponownie wpisać nowe hasło
w celu jego weryfikacji.
85
Poniżej pól przeznaczonych na wprowadzenie i weryfikację haseł znajdują się informacje na
temat polityki bezpieczeństwa, określającej wymogi związane z funkcjonowaniem haseł.
Na dole ekranu znajduje się przycisk „Zatwierdź” powodujący zmianę hasła do systemu
Raiffeisen on-line.
11.1.4
Klucze
Klucz jest elementem niezbędnym do podpisania danej operacji. Każdy z użytkowników ma
możliwość wygenerowania swojego klucza. Po wygenerowaniu pierwszego klucza konieczny
jest kontakt z pracownikiem Banku w celu jego aktywacji.
W przypadku, gdy użytkownik posiada już przynajmniej jeden aktywny klucz, może za jego
pomocą sam aktywować nowy klucz. Aktywacja nowego klucza przez użytkownika
spowoduje automatyczne zablokowanie klucza starego.
Blokada klucza może nastąpić na skutek:
Pięciokrotnego błędnego podania hasła do klucza,
Zablokowania klucza przez użytkownika w systemie Raiffeisen on-line za pomocą
funkcji „zablokuj klucz”,
Zablokowania klucza przez konsultanta Zespołu Bankowości Elektronicznej na
życzenie klienta.
Blokada klucza jest operacją nieodwracalną. Konieczne jest ponowne wygenerowanie i
aktywacja klucza.
UWAGA!
W czasie pierwszego logowania się do systemu internetowego następuje pobranie
komponentu umożliwiającego generację kluczy i podpisywanie dyspozycji. Do pobrania
tego komponentu wymagane jest uprawnienie administratora systemu Windows!
Narzędzia
86
Na formatce Zarządzanie kluczami znajduje się lista zawierająca następujące informacje:
Nazwa klucza oraz data generacji,
Odcisk klucza,
Suma kontrolna,
Typ klucza – zawiera informacje o sposobie przechowywania klucza,
Status/widoczny.
Klucze mogą posiadać następujące statusy:
Aktywny – klucz, którym można podpisywać dyspozycję,
Nieaktywny – klucz, który został wygenerowany ale wymaga aktywacji,
Zablokowany – klucz, który został na stałe zablokowany.
Jeśli klucz ma wartość Widoczny ustawioną na NIE, to pomimo jego aktywności, nie jest
pokazywany w komponencie do podpisywania transakcji.
W celu wygenerowania nowego klucza należy kliknąć przycisk „Generuj Nowy klucz”.
Pojawi się okno, w którym należy wybrać lokalizację klucza (plik na dysku, dyskietce itp. lub
Karta procesorowa), wpisać nazwę nowego klucza oraz hasło do niego (dwukrotnie).
Po kliknięciu „Generuj” zainicjowany zostaje generator klucza (należy w tym czasie ruszać
kursorem myszy),
po czym zostanie wygenerowany nowy klucz.
Narzędzia
87
W przypadku wybrania Nośnika lokalnego jako Lokalizacji nowego klucza pojawi się
dodatkowe okno, w którym należy wskazać, gdzie system powinien zapisać klucz.
Nowo wygenerowany klucz pojawi się na liście kluczy użytkownika ze statusem Nieaktywny.
AKTYWACJA KLUCZA
W celi aktywacji pierwszego klucza konieczny jest kontakt użytkownika z pracownikiem
Banku, który po sprawdzeniu odpowiednich danych aktywuje ten klucz.
Aktywacji można dokonać samodzielnie jedynie wtedy, gdy użytkownik posiada klucz
aktywny. W takim przypadku należy wybrać znacznik obok nieaktywnego klucza i wybrać
przycisk Aktywuj, po czym pojawi się formularz pozwalający na podpisanie aktywacji klucza.
Po kliknięciu przycisku „Podpisz” nastąpi otwarcie okna, w którym należy wybrać nazwę
klucza, za pomocą którego ma być podpisana dyspozycja aktywacji, oraz wprowadzić hasło
do wybranego z listy klucza i na końcu wybrać jeszcze raz przycisk „Podpisz”.
Użytkownik zostanie poproszony o wskazanie miejsca przechowywania klucza, po czym
nastąpi wyświetlony odpowiedni komunikat, np.: „Powiodła się operacja aktywowania
klucza do podpisu”, a pod komunikatem zaktualizowana lista posiadanych kluczy.
Aktywacja nowego klucza przez użytkownika starym kluczem spowoduje automatycznie
zablokowanie klucza starego.
Z poziomu zakładki Zarządzanie kluczami można wykonać również następujące akcje:
Narzędzia
Ukryj – ukrycie klucza, powodujące usunięcie go z listy kluczy przy komponencie
do podpisu. Ukrytym kluczem nie można podpisywać dyspozycji, natomiast jest to
operacja odwracalna, w każdym momencie można uwidocznić klucz z powrotem,
Uwidocznij – pokazanie klucza, który wcześniej został ukryty,
Zablokuj – użycie tej opcji powoduje stałą (nieodwracalną) blokadę klucza.
88
11.1.5
Dane osobowe
Formularz umożliwia użytkownikowi podgląd własnych danych osobowych, takich jak:
Imię,
Nazwisko,
Identyfikator,
Nr telefonu (stacjonarnego),
Nr telefonu komórkowego,
Nr fax.,
E-mail,
Nazwa firmy,
Ulica i numer domu,
Miasto,
Kraj.
Uwaga!:
Wszelkie informacje zawarte na tym formularzu są w trybie tylko do odczytu.
11.1.6
Podgląd schematów akceptacji
Formularz przedstawia listę grup akceptacyjnych wraz z ich użytkownikami.
Grupy są nazywane kolejnymi literami alfabetu:
Narzędzia
89
Poniżej wyświetlana jest lista schematów akceptacji, czyli zasad, według których mogą
zostać wykonane poszczególne akcje (czynności):
Schematy dotyczące rachunków pogrupowane są w bloki. Każdy blok zawiera listę
rachunków, których dotyczy oraz przypisane do nich schematy akceptacji.
Każdy schemat dotyczący rachunków zawiera oprócz pól takich, jak: nazwa schematu,
budowa schematu, data ważności schematu i waluta, pola definiujące poszczególne limity. I
tak: osobno definiowane są limity dla przelewów wewnętrznych, osobno dla zewnętrznych.
Limity definiuje się w odniesieniu do operacji jednorazowej (J), sumy operacji w ciągu dnia
(D), tygodnia (T) i miesiąca (M). Jeśli limit w poszczególnym polu nie został ustalony, to
wyświetlany jest tekst Bez limitu.
Można również obejrzeć wykorzystany limit na poszczególnym rachunku poprzez kliknięcie
linku wykorzystane limity.
ZASADY BUDOWY SCHEMATÓW AKCEPTACJI
Każdy schemat określa, ile osób i z których grup musi podpisać dyspozycję, aby była ona
zaakceptowana. Zasady tworzenia schematu akceptacji określone są w przykładzie
zamieszczonym poniżej:
Mamy trzy grupy użytkowników – A, B i C. Możliwe są następujące definicje schematu:
1. A – zlecenie musi podpisać JEDNA osoba z grupy A,
2. A 2B – zlecenie muszą podpisać JEDNA osoba z grupy A i DWIE osoby z grupy B,
3. 2[AB] – zlecenie muszą podpisać DWIE osoby z grupy A lub DWIE osoby z grupy
B, bądź JEDNA z grupy A i JEDNA z grupy B.
UWAGA!
Jeśli do bloku rachunków zostało dopisanych kilka schematów, to traktowane są one na
zasadzie alternatywy, tzn. wystarczy, aby jeden ze schematów był spełniony, żeby zlecenie
zostało zaakceptowane.
Narzędzia
90
Istnieje możliwość bezpośredniego przetestowania działania zdefiniowanych schematów
akceptacji. Służy do tego przycisk „Testuj”.
Aby przetestować, czy dane zlecenie uzyska komplet podpisów proszę wybrać rachunek,
wpisać kwotę w odpowiedniej walucie oraz wybrać typ zlecenia. Następnie należy
zaznaczyć osoby, które podpisywałyby to zlecenie.
Kliknięcie Testuj spowoduje wyświetlenie odpowiedniego komunikatu z odpowiedzią na
pytanie, czy zlecenie tak zdefiniowane mogłoby być zaakceptowane, np.:
11.2
Import/Export
11.2.1
Import
Import jest funkcjonalnością aplikacji pozwalającą na wczytanie do systemu informacji
takich jak:
Narzędzia
Kontrahenci krajowi,
Kontrahenci zagraniczni,
Przelew krajowy,
Przelew zagraniczny,
Przelew euroregulowany,
Przelew wewnętrzny,
Polecenie zapłaty,
Przelew do ZUS,
Przelew do US.
91
Szablony importu
Z formularza Import istnieje możliwość przeglądania dotychczas utworzonych szablonów jak
i utworzenia nowego szablonu importu.
Aby usunąć lub zmodyfikować odpowiedni szablon należy wybrać odpowiedni przycisk
znajdujący się w kolumnie Akcje (szablony predefiniowane przez Bank nie mogą zostać
usunięte):
Aby stworzyć nowy szablon należy wybrać odpowiedni typ w polu Typy szablonów importu
za pomocą pola wyboru (radio-button):
Otworzy się formularz Tworzenie szablonu:
Narzędzia
92
Należy w nim zdefiniować następujące pola:
Nazwa szablonu – należy podać nazwę tworzonego szablonu,
Separator danych – należy zdefiniować w jaki sposób poszczególne dane mają być
od siebie oddzielone,
Strona kodowa – należy wybrać z listy,
Separator dziesiętny – kropka lub przecinek,
Format daty,
Separator daty,
Pola tekstowe w cudzysłowach,
Nazwy pól w nagłówku.
Lewa lista zawiera nazwy wszystkich dostępnych pól dla danego rodzaju szablonu. Na
prawej liście znajdują się nazwy, które zostały dodane do szablonu. Dla każdego z
szablonów importu część z pól jest wymagana, po wejściu w tworzenie szablonu znajdują
się one od razu w oknie Struktura pliku i nie można ich usunąć. Dodatkowo ich kolejność
będzie odzwierciedlała kolejność występowania w pliku.
Aby przenieść jedno lub wszystkie pola na listę wybranych elementów należy kliknąć
„Dodaj” lub „Dodaj wszystkie”. Do usunięcia elementów już wybranych służą analogicznie
„Usuń” lub „Usuń wszystkie” (są usuwane wszystkie elementy wybrane przez użytkownika,
poza tymi wymaganymi). Elementy te powrócą w tej sytuacji do lewej listy.
Narzędzia
93
Aby zmienić kolejność wybranych pól należy użyć przycisków „W górę” i „W dół”
powodujących przesunięcie wybranego pola o jedną pozycję (odpowiednio w górę lub w
dół).
Na liście znajduje się specjalne pole „Ignoruj”, które można wielokrotnie użyć w
definiowaniu struktury (za pomocą przycisków: „powiel” i „redukuj”). Powoduje ono, że
odpowiadające mu dane w pliku są ignorowane.
Aby zapisać tworzony szablon należy kliknąć „Zapisz”.
Import pliku
W celu zaimportowania pliku należy:
Wybrać szablon który ma być zaimportowany, tzn. kliknąć w jego nazwę,
Wskazać plik do importu – po kliknięciu przycisku „Przeglądaj” znajdującego się
obok pola Plik do importu otworzy się okno, za pomocą którego będzie można
wskazać plik do zaimportowania,
Po wciśnięciu przycisku „Importuj” system importuje wstępnie dane, po czym następuje
weryfikacja zawartości pliku oraz zostaje wyświetlony rezultat sprawdzania tej poprawności.
Na tym etapie można zatwierdzić zaimportowane dane (wprowadzić do systemu dane,
które pomyślnie przeszły weryfikację) lub anulować import danych (odrzucić cały wczytany
zbiór danych powracając do poprzedniego formularza).
Po naciśnięciu Zatwierdź i podpisz pojawi się okno komponentu do podpisywania.
Numery rachunków zaimportowanych kontrahentów należy zautoryzować podpisem
elektronicznym. Autoryzacja numerów rachunków podpisem elektronicznym zapewnia
wzrost bezpieczeństwa przesyłanych płatności.
Narzędzia
94
Jeżeli użytkownik posiada odpowiednie uprawnienia, podpisanie rachunku kontrahenta
podpisem elektronicznym pozwoli na dodanie ich do Słownika do grupy kontrahentów
zaufanych.
11.2.2
Eksport
Funkcja eksportu danych pozwala na wygenerowanie pliku zawierającego dane zgodne
z kryteriami zawartymi w szablonie eksportu. Można wybrać gotowy szablon eksportu lub
zdefiniować nowy. Następnie należy zdefiniować filtr eksportu lub wybrać opcję filtra
prostego.
Za pomocą tej funkcji można eksportować dane:
Narzędzia
Transakcyjne
o
Rachunki
o
Przegląd zleceń
o
Historia zleceń
o
Historia operacji
o
Historia sald
o
Wyciągi
o
Transakcje kart debetowych
o
Transakcje kart kredytowych / charge
Słownikowe
o
Kontrahenci krajowi
o
Kontrahenci zagraniczni
o
Dłużnicy
o
Banki krajowe
o
Urzędy Skarbowe
95
Szablony eksportu
Z formularza Eksport można przeglądać dotychczas utworzone szablony jak i stworzyć nowy
szablon eksportu.
Aby usunąć lub zmodyfikować odpowiedni szablon należy wybrać odpowiedni przycisk
znajdujący się w kolumnie Akcje (szablony predefiniowane przez Bank nie mogą zostać
usunięte przez użytkownika).
Aby stworzyć nowy szablon należy wybrać odpowiedni typ w polu Typy szablonów eksportu
za pomocą pola wyboru (radio-button):
Narzędzia
96
Otworzy się formularz Tworzenie szablonu :
Należy w nim zdefiniować następujące pola:
Nazwa szablonu – należy podać nazwę tworzonego szablonu,
Separator danych – należy zdefiniować w jaki sposób poszczególne dane mają być
od siebie oddzielone,
Strona kodowa – należy wybrać z listy,
Separator dziesiętny – kropka lub przecinek,
Format daty,
Separator daty,
Pola tekstowe w cudzysłowach,
Nazwy pól w nagłówku.
prawej liście znajdują się nazwy, które zostały dodane do szablonu. Dodatkowo ich
kolejność będzie odzwierciedlała kolejność występowania w pliku.
„Usuń” lub „Usuń wszystkie”. Elementy te powrócą w tej sytuacji do lewej listy.
Narzędzia
97
Aby zmienić kolejność wybranych pól należy użyć przycisków „W górę” i „W dół”
powodujących przesunięcie wybranego pola o jedną pozycję (odpowiednio w górę lub w
dół).
Filtry
Eksportując dane za pomocą filtra prostego należy każdorazowo ręcznie wypełniać kryteria
w filtrze.
Aby temu zapobiec do niektórych typów szablonów można dodać filtr, który spowoduje, że
zostaną wyeksportowane tylko te dane, które będą odpowiadały wszystkim kryteriom
zawartym w filtrze.
Aby utworzyć filtr należy kliknąć na przycisk „dodaj filtr” umieszczony na poziomie
wybranego szablonu.
W nowym oknie do tworzenia filtra należy zdefiniować następujące pola:
Narzędzia
Nazwa filtra – należy podać nazwę tworzonego filtra,
Rachunek/waluta – lista rozwijalna, określa rachunek którego filtr będzie dotyczył,
Typ wyszukiwanej daty – np. data wykonania. Można również wybrać okres w
dwojaki sposób: od… do… lub Pokaż ostatnie X dni, miesięcy, tygodni.
Po przygotowaniu zakresu dat należy kliknąć „dodaj wybraną datę”.
Pola filtra – pozwalają na zdefiniowanie jego działania. Kliknięcie przycisku
„Zatwierdź” pozwala na dodanie nowego wiersza. Każdy wiersz może być
połączony jednym z warunków: „i”, „lub”. Jedna linia zapytania składa się z
następujących elementów:
o
Nawias otwierający
o
Nazwa atrybutu (lista rozwijalna)
o
Operator arytmetyczny (<, >,=)
o
Wartość atrybutu
o
Nawias zamykający
o
Spójnik („i”, „lub”)
98
Po kliknięciu przycisku „Zapisz” użytkownik wróci do formularza przeglądu szablonów,
gdzie, pod nazwą utworzonego szablonu, umieszczona będzie ikona nowego filtra:
Aby wykonać tzw. Filtr prosty wystarczy kliknąć na nazwę szablonu.
Zostanie otwarte nowe okno z polami do wypełnienia (zależnie od typu szablonu):
Oprócz możliwości wyfiltrowania danych przewidzianych do eksportu, można również użyć
opcji kompresuj (format ZIP), która spowoduje spakowanie pliku wynikowego do formatu
ZIP. Kliknięcie Eksportuj spowoduje wygenerowanie pliku.
Korzystając z powyższej metody należy każdorazowo wypełniać pola filtra. Aby tego
uniknąć można utworzyć filtr i w nim zdefiniować żądane kryteria.
Wtedy po kliknięciu w nazwę filtra bezpośrednio generowany jest plik, który można zapisać
na dysku.
Narzędzia
99
11.3
Raporty
Zakładka Raporty obejmuje funkcjonalność pozwalającą na wygenerowanie raportów
związanych z operacjami bankowymi na rachunkach firmy.
Raporty generowane są na podstawie szablonu, przygotowanego wcześniej przez
użytkownika (tzn. zestawu kolumn, które definiuje użytkownik).
Wygenerowany raport prezentowany jest w przeglądzie raportów, skąd użytkownik ma
możliwość pobrania wskazanego pliku raportu w formacie PDF lub HTML.
11.3.1
Przegląd raportów
Formularz służy do wyszukania i pobrania wygenerowanych uprzednio przez użytkownika
raportów dotyczących:
Historii operacji
Historii zleceń
Wyciągów
W celu wyszukania konkretnego raportu należy wypełnić pola filtra Wyszukiwanie raportów.
Są to pola:
Narzędzia
Typ raportu – domyślnie ustawiona wartość w filtrze: „wszystkie”
o
Historia operacji
o
Historia zleceń
o
Wyciągi
Status raportu – domyślnie ustawiona wartość w filtrze: „wszystkie”
o
W przygotowaniu
o
Gotowy do pobrania
o
Pobrany
Wyszukaj tekst – pole edycyjne w którym należy wpisać szukaną frazę
Data sporządzenia (od… do…)
100
Po kliknięciu przycisku „Pokaż” na ekranie zostaną wyświetlone wszystkie istniejące raporty
odpowiadające kryteriom zadanym przez użytkownika.
Tabela będzie zawierała informacje takie jak: nazwa raportu, data utworzenia, typ raportu,
format danych, autor, status.
W celu usunięcia raportu należy wybrać znacznik przy jego nazwie i kliknąć przycisk Usuń.
Kliknięcie na dowolne miejsce będące linkiem na liście raportów powoduje wyświetlenie
danego raportu.
11.3.2
Nowy raport
Formularz ten prezentuje wszystkie szablony raportów zdefiniowane przez użytkowników dla
danej firmy. Pod każdym szablonem znajduje się lista zdefiniowanych dla niego filtrów (lista
ta może być pusta).
Po kliknięciu w nazwę filtra (lub ikonę obok nazwy) system generuje raport zgodnie ze
zdefiniowanym wcześniej szablonem i filtrem do szablonu. Następnie użytkownik
przeniesiony zostaje do formularza przeglądu wygenerowanych raportów, skąd istnieje
możliwość pobrania lub usunięcia danego raportu.
Kliknięcie na nazwę szablonu raportu powoduje wejście do jego definicji i umożliwia jego
modyfikację.
Narzędzia
101
Jeśli szablon nie jest predefiniowany przez Bank, a został przygotowany przez użytkownika,
to możliwe jest jego usunięcie (poprzez przycisk „Usuń”).
W celu wygenerowania nowego raportu należy utworzyć nowy szablon bądź skorzystać
z uprzednio zdefiniowanego szablonu.
PRZYGOTOWANIE NOWEGO SZABLONU RAPORTU I FILTRA
W przypadku tworzenia nowego szablonu należy w polu Typy szablonów raportów określić
rodzaj danych, których generowany raport będzie dotyczył. Otworzy się formularz:
w którym należy zdefiniować następujące pola:
Nazwa szablonu - tutaj podajemy nazwę tworzonego szablonu
Liczba wierszy na rekord - lista rozwijana, służąca do określenia, w ilu liniach będą
prezentowane pozycje w raporcie
Rozmiar tekstu
Format zapisu – PDF lub HTML
Separator dziesiętny – kropka lub przecinek
Format daty
Separator daty
Pola tekstowe w cudzysłowach (znacznik)
prawej liście znajdują się nazwy, które zostały dodane do szablonu. Dodatkowo ich
kolejność będzie odzwierciedlała kolejność występowania w raporcie.
„Usuń” lub „Usuń wszystkie”. Elementy te powrócą w tej sytuacji do lewej listy.
Narzędzia
102
Kolejność wybranych elementów można zmieniać za pomocą przycisków „W górę” i „W
dół”.
Po utworzeniu nowego szablonu należy zdefiniować dla niego filtr. Dokonuje się tego
poprzez kliknięcie linku Dodaj filtr, umieszczonego w wierszu, w którym pojawia się nazwa
szablonu. Następnie wyświetlony zostanie formularz Tworzenie filtra:
w którym należy zdefiniować następujące pola:
Narzędzia
Nazwa filtra – pole tekstowe w którym uzupełnia się nazwę filtra,
Rachunek/waluta – lista rozwijalna, określa rachunek którego filtr będzie dotyczył,
Typ wyszukiwanej daty – np. data wykonania. Można również wybrać okres w
dwojaki sposób: od… do… lub Pokaż ostatnie X dni, miesięcy, tygodni.
Po przygotowaniu zakresu dat należy kliknąć „dodaj wybraną datę”.
Pola filtra – pozwalają na zdefiniowanie jego działania (kliknięcie przycisku
„Zatwierdź” pozwala na dodanie nowego wiersza. Każdy wiersz może być
połączony jednym z warunków: „i”, „lub”.
103
Jedna linia zapytania składa się z następujących elementów:
o
Nawias otwierający
o
Nazwa atrybutu (lista rozwijalna)
o
Operator arytmetyczny (<, >,=)
o
Wartość atrybutu
o
Nawias zamykający
o
Spójnik („i”, „lub”)
Po kliknięciu przycisku „Zapisz” system wyświetli ponownie formularz tworzenia nowego
szablonu, gdzie, pod nazwą utworzonego szablonu, umieszczona będzie ikona nowego
filtra.
11.4
Powiadomienia
Powiadomienia to jedna z opcji znajdująca się w menu bocznym zakładki Narzędzia.
11.4.1
Ustawienia
Użytkownik ma możliwość ustawienia powiadomień dotyczących:
Narzędzia
104
Korzystania z systemu Raiffeisen on-line takich jak:
Zalogowanie do systemu Raiffeisen on-line
Nieudana próba logowania do systemu Raiffeisen on-line
Zablokowanie dostępu do systemu Raiffeisen on-line.
Rachunków:
Odrzucenie dyspozycji złożonej przez system Raiffesien on-line
Wysłanie przelewu o wartości powyżej
Każde z tych powiadomień użytkownik może otrzymywać trzema niezależnymi kanałami
dystrybucji:
11.4.2
Za pomocą wiadomości tekstowej (SMS) wysyłanej na deklarowany numer telefonu
komórkowego
Za pomocą poczty elektronicznej i wiadomości wysyłanej na wskazany przez
użytkownika adres email
Za pomocą systemu Raiffeisen on-line w module poczta.
Powiadomienia wysłane
Powiadomienia wysłane – na liście tej znajdują się informacje o wysłanych
powiadomieniach (data nadania, treść powiadomienia oraz kanał jakim zostało wysłane).
Narzędzia
-
data wysłania (przedział czasowy od - do),
-
pokaż ostatnie - możliwość przeglądania historii za x: dni, tygodni,
miesięcy,
-
pokaż ostatnie – możliwość przeglądania x rekordów
105
11.5
Poczta
Poczta to jedna z opcji w menu bocznym Narzędzia.
11.5.1
Lista wiadomości
Lista wiadomości to lista na której znajdują się wiadomości wysłane przez Użytkownika do
Banku oraz wiadomości otrzymane z Banku.
-
Grupa (lista rozwijalna zawierająca zdefiniowane w Banku Grupy
wiadomości oraz opcję wszystkie. Grupa jest bezpośrednio powiązana z
lista Tematów);
-
Temat (lista rozwijalna zawierająca zdefiniowane w Banku. Tematy
wiadomości przyporządkowane do wybranej Grupy);
-
Status wiadomości (Nieprzeczytane, Przeczytane, Otrzymane i Wysłane);
-
Data utworzenia wiadomości (przedział czasowy od - do)
Status wiadomości
Nieprzeczytane – nowe wiadomości otrzymane z Banku. Wiadomości z tym statusem
prezentowane są na liście wiadomości pogrubioną czcionką.
Przeczytane – wiadomości otrzymane z Banku, które zostały już przeczytane przez
Użytkownika. Wiadomości z tym statusem prezentowane są na liście zwykłą czcionką.
Wysłane – wiadomości wysłane do Banku przez Użytkownika. Wiadomości z tym statusem
oznaczone są ikoną
.
Otrzymane – wiadomości otrzymane z Banku. Wiadomości z tym statusem oznaczone są
ikoną
. Wiadomości otrzymane oznaczone w kolumnie status ikoną
„wiadomości masowe” wysyłane z Banku do grupy Użytkowników.
Narzędzia
to
106
11.5.2
Nowa wiadomość
Funkcja Nowa wiadomość umożliwia Użytkownikowi wysłanie wiadomości do pracowników
Banku zgodnie z dostępnymi grupami tematów.
W celu wysłania wiadomości należy:
•
w polu Grupa wybrać z rozwijalnej listy jedną ze zdefiniowanych grup tematów,
•
w polu Temat wybrać z rozwijalnej listy jeden z tematów (tematy przyporządkowane są
do wybranej grupy),
•
w polu Tytuł wpisać tytuł dla wiadomości (doprecyzowujący wybraną grupę i temat), w
polu tym można wprowadzić maksymalnie 256 znaków,
•
w polu Treść wprowadzić treść wiadomości. Pole to może zawierać maksymalnie 4000
znaków, w przypadku przekroczenia tej wartości system zakomunikuje o tym fakcie
stosownym komunikatem.
Dodatkowo pod treścią wiadomości znajduje się sekcja Załącznik. W sekcji tej znajduje się
link Dodaj załącznik, po wybraniu którego system prezentuje pole wyboru załącznika.
Wciśnięcie tego przycisku otwiera standardowe okno systemu Windows w którym
użytkownik może wskazać dowolny plik z dowolnej lokalizacji dostępnej z jego komputera.
Narzędzia
107
W momencie dodania minimum jednego załącznika obok nazwy załącznika pojawi się link
Usuń, którego wybranie spowoduje usunięcia danego załącznika z sekcji załączniki. Każdy
załącznik można usunąć.
W przypadku gdy do wiadomości nie ma żadnego załącznika, sekcja ta pozostaje pusta.
Załączniki prezentowane są w postaci nazwy pliku, jego rozszerzenia, oraz wielkości pliku
podanej w KB (wartość zapisana w nawiasie). Nazwy pliku prezentowane są podkreśloną
czcionką będącą linkiem do szczegółów załącznika. Po kliknięciu w dany załącznik otwiera
się standardowe okno Windows z możliwością otwarcia, zapisania pliku, lub anulowania
operacji.
Uwaga: Maksymalna suma wielkości załączników nie może przekroczyć 4 MB, przy każdym
załączniku prezentowana jest jego wielkość. Jeśli użytkownik załączy załącznik, lub
załączniki których wielkość przekroczy 4 MB zostanie o tym fakcie poinformowany
stosownym komunikatem.
Nie można również załączyć plików wykonawczych z rozszerzeniem EXE, COM, BAT. Pliki
wykonawcze (EXE, COM, BAT) można załączyć, pod warunkiem umieszczenia ich w
archiwum np. ZIP, RAR.
Narzędzia
108
12.
Płatności Masowe
Zakładka ta obejmuje funkcjonalność związaną z płatnościami masowymi.
Po wybraniu zakładki Płatności masowe automatycznie uruchamia się funkcja
Przeglądanie plików MassCollect.
12.1
MassCollect
Po wybraniu tej funkcji z menu głównego,
umożliwiająca przeglądanie plików MassCollect .
prezentowana
jest
formatka
Do wyszukiwania plików służy filtr umożliwiający wybór pliku z wykorzystaniem parametrów:
Płatności Masowe
Rachunek uznawany – lista rozwijalna zawierająca rachunki bieżące Klienta
uznawane zbiorczą kwotą wpłat masowych dokonywanych w dobro rachunków
wirtualnych MassCollect
Identyfikator
MassCollect
Data pliku – zawiera datę generacji pliku
Kwota pliku – jest to zbiorcza kwota w pliku
MassCollect
–
lista
rozwijalna
zawierająca
identyfikatory
109
aplikacja wyświetla listę plików MassCollect:
Lista plików MassCollect wyświetlana jest z następującymi informacjami:
Kolumna Identyfikator MassCollect - 3 cyfry stanowiące część numeru
Rachunku Wirtualnego, będące odpowiednikiem numeru Rachunku Bieżącego
identyfikujące Klienta.
Kolumna Nazwa pliku – składająca się z identyfikatora MassCollect (AAA),
miesiąca (BB), dnia (CC), numeru sesji MassCollect (D), rozszerzenie nazwy pliku
.PTK czyli AAABBCCD.ptk
Kolumna Data pliku – zawiera datę generacji pliku
Kolumna Kwota pliku – zawiera kwotę zbiorczą w pliku
Kolumna Rachunek uznawany - rachunek bieżący uznawany zbiorczą kwotą
wpłat masowych dokonywanych w dobro rachunków wirtualnych MassCollect
Każda z wartości w kolumnach jest linkiem do szczegółów pliku.
Płatności Masowe
110
Sekcja Szczegóły pliku MassCollect zawiera informacje dotyczące:
Nazwy firmy – nazwa firmy dla której generowane są pliki MassCollect
Rachunku uznawanego – numer rachunku bieżącego uznawanego zbiorczą
kwotą wpłat masowych dokonywanych w dobro rachunków wirtualnych
MassCollect
Nazwy pliku – nazwa składająca się z identyfikatora MassCollect (AAA),
miesiąca (BB), dnia (CC), numeru sesji MassCollect (D), rozszerzenie nazwy pliku
.PTK czyli AAABBCCD.ptk
Kwoty pliku – zbiorcza kwota w pliku MassCollect
Daty pliku - data generacji pliku MassCollect
Liczby płatności w pliku – ilość płatności w pliku MassCollect
W sekcji Filtrowanie płatności z pliku MassCollect prezentowany jest ekran z
kryteriami filtrowania. Użytkownik ma możliwość wyszukania konkretnej płatności z pliku
MassCollect za pomocą następujących pól:
Płatności Masowe
Data płatności – pole umożliwiające wybranie zakresu dat
Kwota płatności – przedział kwot od-do
Rachunek beneficjenta – pole pozwalające na wyszukanie płatności po
numerze rachunku
111
Nazwa dłużnika – pole pozwalające na wyszukanie płatności po nazwie
dłużnika
Szczegóły płatności – pole pozwalające na wyszukanie płatności po szczegółach
płatności
Pod sekcjami Szczegóły pliku MassCollect i Filtrowanie płatności z pliku MassCollect
znajduje się lista płatności z wybranego w poprzednim oknie pliku.
Lista wyświetlana jest z następującymi informacjami:
Kolumna Data płatności – zawiera datę płatności
Kolumna Kwota – zawiera kwotę płatności
Kolumna Rachunek beneficjenta – numer rachunku wirtualnego MassCollect
beneficjenta przypisany do konkretnego dłużnika lub grupy dłużników
Kolumna Nazwa dłużnika / Rachunek dłużnika
dłużnika
Kolumna Szczegóły płatności – tytuł płatności umieszczony przez dłużnika na
przelewie
– nazwa i rachunek
Pod listą przelewów z wybranego pliku MassCollect znajdują się przyciski:
- powoduje powrót do formatki Przegląd plików MassCollect.
- uruchamia funkcjonalność eksportu danych do formatu
oryginalnego pliku PTK.
- drukuje Listę płatności MassCollect wyświetlonych na ekranie
do pliku PDF.
- powoduje wydrukowanie potwierdzenia wpłaty do
pliku PDF dla zaznaczonych transakcji. Dla każdej transakcji potwierdzenie drukowane jest
na osobnej stronie.
Eksportowanie płatności MassCollect (po wciśnięciu przycisku Pobierz) powoduje
zapisanie do pliku (w wybranym przez użytkownika formacie, wg ogólnych zasad
eksportowania danych) danych płatności z wybranego pliku MassCollect spełniających
kryteria filtra.
Płatności Masowe
112
12.2
MassPayment
12.2.1
Lista paczek
Po wybraniu z menu bocznego opcji MassPayment pojawia się formatka pozwalająca na
przeglądanie paczek MassPayment. Znajdują się tu wszystkie paczki MassPayment
wprowadzone do systemu Raiffeisen on-line przez użytkowników.
W sekcji Filtrowanie listy paczek MassPayment prezentowany jest ekran z kryteriami
filtrowania. Istnieje możliwość wyszukiwania paczek za pomocą następujących kryteriów:
Płatności Masowe
Rachunek zleceniodawcy – numer rachunku zleceniodawcy
Nazwa zlecenia – nazwa paczki MassPayment
Kwota paczki - przedział kwot od-do
Status – lista rozwijalna zawierająca statusy paczek MassPayment (wprowadzona,
w trakcie akceptacji, podpisana, oczekuje na realizację i w trakcie realizacji).
Pokaż ostatnie - możliwość przeglądania historii za x: dni, tygodni, miesięcy
Data zlecenia – przedział dat od-do
113
- Wybranie przycisku Pokaż wywołuje listę paczek MassPayment, według
zadanego kryterium wyszukiwania. Lista wyświetlana jest z następującymi informacjami:
nazwa zlecenia, rodzaj paczki, zleceniodawca, rachunek zleceniodawcy, data zlecenia,
kwota paczki oraz status.
Statusy paczek
Wprowadzona – paczka MassPayment wprowadzona (zaimportowana) i zapisana.
W trakcie akceptacji – paczka MassPayment nie posiadająca kompletu wymaganych
podpisów.
Podpisana - paczka MassPayment posiadająca komplet wymaganych podpisów
Oczekuje na realizację - paczka MassPayment wysłana z systemu Raiffeisen on-line,
oczekująca na realizację w systemie centralnym Banku (np. paczka z przyszłą datą
realizacji). Każda paczka po naciśnięciu Wyślij otrzymuje na kilka sekund otrzymuje status
oczekuje na realizację.
W trakcie realizacji - paczka MassPayment wysłana, przyjęta do realizacji w Banku.
- Pod listą paczek znajduje się przycisk Usuń. Przycisk ten pozwala na
usunięcie wybranej paczki MassPayment z listy. Usunięcie paczki spowoduje przeniesienie
jej do listy w Historii paczek ze statusem usunięta.
Po wybraniu z Listy paczek konkretnej paczki ukazywane są jej szczegóły:
Płatności Masowe
114
W sekcji Szczegóły paczki znajdują się informacje dotyczące:
Nazwy pliku - nazwa pliku MassPayment taka jak nazwa importowanego pliku
Numeru rachunku - rachunek, z którego wysyłana jest paczka MassPayment
Nazwy zlecenia masowego - opisowa nazwa zlecenia masowego nadana przez
użytkownika podczas importu, domyślnie pole przyjmuje wartość z pola Nazwa
pliku
Daty wykonania – oczekiwana data wykonania zlecenia
Kwoty sumarycznej - suma zleceń wprowadzonych do paczki
Liczby zleceń w pliku – ilość zleceń w paczce MassPayment
Statusu – status paczki (wprowadzona, w trakcie akceptacji, podpisana, oczekuje
na realizację i w trakcie realizacji)
Z poziomu listy użytkownik może dokonać następujących akcji:
Usunąć paczkę (akcja dostępna dla paczek w statusie wprowadzona, w trakcie
akceptacji, podpisana i oczekuje na akceptację)
Podpisać i wysłać paczkę
Sekcja Informacje o akcjach pracowników zawiera informacje o tym, który z
użytkowników i kiedy wprowadził (zaimportował), podpisał i wysłał daną paczkę.
Płatności Masowe
115
12.2.2
Historia paczek
Historia paczek
Masowe.
to jedna z funkcji dostępnych w menu bocznym zakładki Płatności
Jest to lista na której prezentowane są paczki masowe zrealizowane przez centralny system
bankowy, odrzucone przez centralny system bankowy oraz usunięte przez samego
użytkownika.
W sekcji Filtrowanie historii paczek MassPayment Istnieje możliwość wyszukiwania
zleceń według poniższych kryteriów:
Rachunek zleceniodawcy – numer rachunku, z którego została wysłana paczka
MassPayment
Status – lista rozwijalna zawierająca statusy paczek (wszystkie, zrealizowana,
usunięta, odrzucona i częściowo zrealizowana)
Nazwa zlecenia – nazwa lub część opisowej nazwy paczki (nadanej przez
użytkownika)
Kwota paczki – zakres kwot od-do
Data wysłania – zakres dat od-do
Statusy paczek
Zrealizowane – wszystkie zlecenia z paczki MassPayment zostały zrealizowane
Częściowo zrealizowane - status ten dotyczy paczki MassPayment, w której część
przelewów została zrealizowana, a część odrzucona. Po wejściu w szczegóły paczki
widoczne są statusy wszystkich zleceń wchodzących w skład paczki MassPayment
Usunięte
–
paczka
MassPayment
została
usunięta
przez
użytkownika
Odrzucone – paczka MassPayment została odrzucona przez Bank
Płatności Masowe
116
aplikacja wyświetla listę paczek według zadanego kryterium wyszukiwania:
Lista wyświetlana jest z następującymi informacjami:
•
Kolumna Nazwa zlecenia / Rodzaj paczki – zawiera nazwę opisową paczki
oraz rodzaj paczki
•
Kolumna Zleceniodawca / Rachunek zleceniodawcy
Zleceniodawcę oraz rachunek, z którego dokonano płatności
•
Kolumna Data wysłania – zawiera datę wysłania paczki
•
Kolumna Kwota paczki – zawiera łączną kwotę paczki
•
Kolumna Status – zawiera jeden z możliwych statusów paczki (Zrealizowana,
Usunięta, Częściowo zrealizowana, Odrzucona)
–
zawiera
Po kliknięciu na wybraną paczkę na liście Historia paczek, ukazywane są szczegóły
wybranej pozycji.
Płatności Masowe
117
W sekcji Szczegóły paczki MassPayment znajdują się informacje dotyczące:
Nazwy firmy - nazwa i adres firmy wysyłającej paczkę MassPayment
Numeru rachunku - rachunek, z którego wysyłana została paczka MassPayment
Daty wykonania – data przetwarzania paczki MassPayment przez system główny
banku
Kwoty paczki – łączna kwota przelewów w paczce MassPayment
Kwoty zleceń zrealizowanych – łączna kwota zrealizowanych przelewów z
paczki MassPayment
Kwoty zleceń odrzuconych – łączna kwota odrzuconych przelewów z paczki
MassPayment
Nazwy paczki gotowej – nazwa pliku MassPayment zaimportowanego do
systemu
Nazwy zlecenia masowego - opisowa nazwa zlecenia masowego nadana przez
użytkownika, domyślnie pole przyjmuje wartość z pola Nazwa pliku
Nazwy paczki ElixMass – nazwa paczki nadawana przez systemu banku
przetwarzający paczki MassPayment
Liczby zleceń w paczce – ilość zleceń w paczce MassPayment
Liczby zleceń
MassPayment
Liczby zleceń odrzuconych– ilość zleceń odrzuconych z paczki MassPayment
Statusu – status paczki (Zrealizowana, Usunięta, Częściowo zrealizowana,
Odrzucona)
zrealizowanych–
ilość
zleceń
zrealizowanych
z
paczki
Sekcja Informacje o akcjach pracowników zawiera informacje o tym, który z
użytkowników i kiedy wprowadził (zaimportował), podpisał i wysłał daną paczkę.
Płatności Masowe
118
Na dole formatki znajdują się przyciski:
- Wybranie
przeniesienie do formularza Raport realizacji MassPayment.
tego
przycisku
powoduje
- Wybranie tego przycisku umożliwia pobranie
i zapisanie na dysku Raportu realizacji w postaci źródłowego pliku RRZ.
- Wybranie tego przycisku powoduje powrót do formularza Historia paczek
MassPayment.
Wybranie przycisku Pokaż raport realizacji rrz powoduje otwarcie okna:
Istnieje możliwość wyszukiwania płatności z wybranego Raportu realizacji rrz według
poniższych kryteriów:
Nazwa zleceniodawcy – nazwa lub część nazwy Zleceniodawcy
Nazwa beneficjenta – nazwa lub część nazwy Beneficjenta
Rachunek beneficjenta – numer lub część numeru rachunku Beneficjenta
Kwota – kwota w przedziale od-do
Status płatności – status płatności (Wszystkie, Zrealizowane, Odrzucone)
- Wybranie tego przycisku wywołuje listę płatności z wybranego Raportu
realizacji MassPayment, według zadanego kryterium wyszukiwania. Lista wyświetlana jest z
następującymi informacjami: Data wykonania, Nazwa zleceniodawcy, Nazwa / rachunek
beneficjenta, Szczegóły płatności, Kwota, Status płatności.
Płatności Masowe
119
Na liście tej prezentowane są płatności z paczki MassPayment przetworzonej przez centralny
system banku wraz ze statusami poszczególnych płatności z paczki (zrealizowne lub
odrzucone).
12.2.3
Nowa paczka gotowa
W celu zaimportowania paczki MassPayment należy wybrać z menu bocznego zakładkę
Nowa paczka gotowa.
Formularz ten umożliwia import do systemu pliku w strukturze PLE, zawierającego płatności
masowe Zleceniodawcy.
Wciśnięcie przycisku Przeglądaj w polu Nazwa pliku otwiera standardowe okno
systemu Windows w którym użytkownik może wskazać dowolny plik z dowolnej lokalizacji
dostępnej z jego komputera.
Po wskazaniu właściwego pliku w polu Nazwa pliku pojawi się ścieżka dostępu do tego
pliku.
W polu Nazwa zlecenia masowego pojawi się nazwa importowanego pliku (Użytkownik
ma możliwość zmodyfikowania tej nazwy).
Płatności Masowe
120
W polu Data wykonania jeżeli plik importowany jest do godziny 16:00 pojawi się data
bieżąca, jeżeli plik importowany jest po godzinie 16:00 pojawi się data na dzień następny.
(Użytkownik ma możliwość modyfikacji na daty na dowolną przyszłą datę).
Po wybraniu przycisku Zatwierdź sprawdzana jest zgodność struktury pliku ze strukturą
PLE. Jeżeli struktura pliku jest zgodna pojawia się okno jak poniżej:
- Wybranie tego przycisku powoduje powrót do formularza Nowa paczka
Gotowa MassPayment (plik nie zostanie zaimportowany)
- powoduje przejście do podpisywania paczki. Po podpisaniu paczka
pojawi się na Liście paczek ze statusem podpisana (jeżeli posiada już komplet
podpisów) lub w trakcie akceptacji (jeżeli schemat akceptacji nie został jeszcze
spełniony).
- powoduje przejście do podpisywania i wysyłania zlecenia.
Jeżeli po podpisaniu paczka nie posiada kompletu podpisów to nie zostanie wysłana do
Banku, ale pojawi się na Liście paczek ze statusem w trakcie akceptacji.
- powoduje zapisanie paczki MassPayment i przekazanie jej na Listę
paczek ze statusem wprowadzona.
Jeżeli struktura pliku jest niezgodna ze strukturą PLE plik nie zostanie zaimportowany i
pojawi się komunikat jak poniżej:
Płatności Masowe
121
12.2.4
Lista zwrotów MassPayment
Zwroty MassPayment
Płatności Masowe.
to jedna z funkcji dostępnych w menu bocznym zakładki
Na liście tej prezentowane są płatności z paczek MassPayment zwrócone przez Bank
beneficjenta.
Do wyszukiwania plików służy filtr umożliwiający wybór pliku z wykorzystaniem parametrów:
Rachunek uznawany – numer rachunku uznawanego kwotą zwrotu z paczki
MassPayment
Data zwrotu – zakres dat od-do
Kwota zwrotu – przedział kwot od-do
- Wybranie tego przycisku wywołuje listę zwrotów MassPayment, według
zadanego kryterium wyszukiwania. Lista wyświetlana jest z następującymi informacjami:
data zwrotu, nazwa firmy, rachunek uznawany oraz kwota zwrotu.
Płatności Masowe
122
Każda z wartości w kolumnach jest linkiem do Raportu Zwrotów MassPayment.
Istnieje możliwość wyszukiwania pojedynczych zwrotów według poniższych kryteriów:
Nazwa kontrahenta – nazwa lub część nazwy kontrahenta, do którego była
wysłana płatność
Rachunek kontrahenta – rachunek lub część rachunku kontrahenta, do którego
była wysłana płatność
Kwota płatności – przedział kwot płatności od-do
- Wybranie tego przycisku wywołuje listę zwrotów w wybranym raporcie
zwrotów MassPayment, według zadanego kryterium wyszukiwania. Lista wyświetlana jest z
następującymi informacjami: Data wysłania, Nazwa kontrahenta / Rachunek kontrahenta,
Nazwa zleceniodawcy, Kwota płatności, Przyczyna zwrotu.
Formularz Raport zwrotów z banków beneficjentów zawiera podsumowaną
informację odnośnie zwrotów z banków beneficjentów zawierającą: rachunek uznany,
łączną kwotę zwrotu, nazwę pliku ELZ, oraz datę zwrotu. Poniżej znajduje się lista zwrotów
zawartych w danym raporcie / pliku ELZ.
- Wybranie tego przycisku powoduje powrót do formularza Lista zwrotów
MassPayment.
Płatności Masowe
123
- Wybranie tego przycisku umożliwia
pobranie i zapisanie na dysku Raportu zwrotów z banków beneficjentów w postaci
źródłowego pliku ELZ.
- Wybranie tego przycisku umożliwia pobranie pliku PDF,
zawierającego listę zwrotów z banków beneficjentów ograniczoną nałożonym filtrem.
Po kliknięciu w jedną z pozycji formularza Raport zwrotów z banków beneficjentów
następuje przejście do szczegółów pojedynczego zwrotu.
Formularz ten zawiera szczegółowy podgląd na pojedynczy zwrot płatności. Prezentowane
informacje to:
Nazwa zleceniodawcy – nazwa oraz adres zleceniodawcy
Nazwa kontrahenta – nazwa oraz adres kontrahenta
Numer rachunku kontrahenta – numer rachunku kontrahenta
Szczegóły płatności – tytuł płatności wprowadzony przez Zleceniodawcę
Kwota płatności – kwota płatności
Przyczyna zwrotu – informacja zwrotna z banku beneficjenta o przyczynie zwrotu
- Wybranie tego przycisku powoduje powrót do formularza Raport
zwrotów MassPayment.
Płatności Masowe
124

Podręcznik Użytkownika systemu Raiffeisen on

Transkrypt

Podobne dokumenty