navigo prezentacja 06-2016

Chcesz zacząć inwestować i skutecznie pomnażać kapitał z myślą
o zabezpieczeniu własnej przyszłości?
Nie czujesz się jednak ekspertem w dziedzinie finansów lub po prostu nie masz czasu
na śledzenie rynku i analizowanie tysięcy informacji?
Skandia NAVIGO to rozwiązanie dla Ciebie
SPRAWDŹ
Dzięki Skandia NAVIGO będziesz mógł wejść na ścieżkę skutecznych inwestycji, bez
konieczności zdobywania specjalistycznego wykształcenia oraz poświęcania Twojego
cennego czasu na żmudne analizy.
Skandia NAVIGO to program spersonalizowanego zarządzania aktywami, nadzorowany
przez zespół doświadczonych specjalistów, którzy zadbają o pomnażanie i ochronę
Twoich pieniędzy.
Dotychczas takie usługi były zarezerwowane dla osób dysponujących znacznymi środkami.
Skandia NAVIGO jest dostępna dla każdego. Nie musisz wpłacać dużej sumy.
Wystarczy, że regularnie będziesz odkładać stosunkowo niewielkie kwoty.
Skandia NAVIGO dopasowuje się do Twoich indywidualnych potrzeb oraz możliwości.
Pomnaża Twoje aktywa, zapewniając jednocześnie maksymalny poziom bezpieczeństwa.
Sprawdź jak to działa krok po kroku
Niniejszy materiał nie stanowi porady inwestycyjnej ani rekomendacji określonego zachowania inwestycyjnego. Skandia informuje, że inwestycje w ubezpieczeniowe fundusze kapitałowe są związane z ryzykiem inwestycyjnym Klienta - wartość jednostek funduszy może ulec zmianie wraz ze
zmianą sytuacji na rynkach kapitałowych, a dane zawarte w tym materiale nie dają gwarancji osiągnięcia podobnych rezultatów w przyszłości.
W pierwszej kolejności mechanizm Skandia NAVIGO analizuje
istotne dane charakteryzujące Ciebie jako inwestora.
możliwości finansowe
skłonność
do podejmowania
ryzyka inwestycyjnego
składka regularna lub jednorazowa
minimalna, niska, średnia,wysoka, maksymalna
cel inwestycyjny
horyzont
czasowy inwestycji
na co chcesz przeznaczyć swoje pieniądze
długookresowy, krótkookresowy
W oparciu o uzyskane informacje, Skandia NAVIGO przygotuje portfel inwestycyjny, którego zadaniem
jest osiągnięcie zakładanych przez Ciebie celów przy akceptowanych poziomach ryzyka.
klient zdecydowany na ryzyko
klient zorientowany na bezpieczeństwo
Pan Jan
Pani Ania
wiek: .............................................. 40 lat
wiek: ..................................................... 50 lat
okres inwestycji: .............................. 20 lat
okres inwestycji: ..................................... 10 lat
profil akceptacji ryzyka: .... maksymalny
profil akceptacji ryzyka: ...........................
Przykładowe portfele
Bessa
Przykładowe portfele
Przejściowy
20%
20%
10%
70%
Hossa
Bessa
10%
15%
20%
Przejściowy
Hossa
20%
23%
5%
20%
10%
10%
70%
35%
25%
40%
20%
Fundusze akcji dużych spółek
niski
Fundusze akcji polskich małych
i średnich spółek
Fundusze akcji uniwersalne
Fundusze akcji
Europy Środkowo-Wschodniej
27%
77%
Fundusze akcji
indeksowe polskie, lewarowane
Powyżej zaprezentowano przykładowe strategie inwestycyjne przygotowane na podstawie założeń przyjętych w oparciu o analizę profilu klienta i jego skłonności do ponoszenia ryzyka inwestycyjnego.
53%
Fundusze polskiego
rynku pieniężnego
Fundusze obligacji polskich
W trakcie funkcjonowania programu nie musisz zaprzątać sobie głowy bieżącymi wydarzeniami
na światowych rynkach finansowych, ani samodzielnie modyfikować portfela inwestycyjnego
to zadania dla ekspertów Skandia NAVIGO
• Analizujemy wydarzenia, które mają wpływ na rynek finansowy
• Dzięki temu minimalizujemy ich negatywny wpływ lub wykorzystujemy potencjał wzrostów
• Ochrona i pomnażanie Twoich aktywów to priorytety Skandia NAVIGO
Okres pozostający
do końca Programu
Poniżej 1 roku
15 lat i więcej
Poziom akceptacji ryzyka
Minimalny
Niski
Średni
Wysoki
Maksymalny
Jak to wygląda w praktyce?
zmienność %
20
Zdarzenie 1:
plany reformy OFE spowodowały duże wahania kursów akcji
Zdarzenie 2:
na rynku opadły emocje wokół reformy emerytalnej
Reakcja
zarządzający Skandia NAVIGO podjęli decyzję
o obniżeniu poziomu ryzyka inwestycyjnego
Reakcja
zarządzający Skandia NAVIGO podjęli decyzję
o podwyższeniu poziomu ryzyka inwestycyjnego
Wynik
stabilizacja portfeli / zabezpieczenie przed spadkami
Wynik
otwarcie portfeli na wzrost
Interwencja zarządzających Skandia NAVIGO
w celu ochrony portfeli
Interwencja zarządzających Skandia NAVIGO
w celu otwarcia portfeli na wzrost
15
10
5
0
-5
-10
-15
-20
-25
-30
portfele bardziej ryzykowne
portfele mniej ryzykowne
WIG20
PORTFEL
A1
A2
A3
A4
A5
A6
A7
A8
A9
A10
A11
A12
A13
A14
A15
A16
A17
A18
A19
A20
A21
A22
A23
A24
A25
A26
A27
A28
A29
A30
WIG20
12 12 12 13 13 13 13 13 13 13 13 13 13 13 13 14 14 14 14 14 14 14 14 14 14 14 14 15 15 15 15 15 15 15 15 15 15 15 15 16 16 16 16 16 16
-20 1-20 2-20 1-20 2-20 3-20 4-20 5-20 6-20 7-20 8-20 9-20 0-20 1-20 2-20 1-20 2-20 3-20 4-20 5-20 6-20 7-20 8-20 9-20 0-20 1-20 2-20 1-20 2-20 3-20 4-20 5-20 6-20 7-20 8-20 9-20 0-20 1-20 2-20 1-20 2-20 3-20 4-20 5-20 6-20
1
1
0
0
0
0
0
0
0
0
0
1
1
1
0
0
0
0
0
0
0
0
0
1
1
1
0
0
0
0
0
0
1
0
1
0
0
0
0
0
0
0
0
1
10
Porównanie wycen portfeli Skandia NAVIGO i indeksu WIG20 za okres: 10.2012 – 06.2016.
Ty regularnie odkładasz oszczędności, my zajmujemy się całą resztą!
Skandia informuje, że inwestycje w ubezpieczeniowe fundusze kapitałowe są związane z ryzykiem inwestycyjnym Klienta - wartość jednostek funduszy może ulec zmianie wraz ze zmianą sytuacji na rynkach kapitałowych, a historyczne dane zawarte w tym materiale
nie dają gwarancji osiągnięcia podobnych rezultatów w przyszłości.
Jak to wygląda w praktyce? c.d.
Zdarzenie 3:
eskalacja konfliktu na Ukrainie
Zdarzenie 4:
łagodne reakcje rynku kapitałowego na wydarzenia na Ukrainie
Reakcja
zarządzający Skandia NAVIGO podjęli decyzję
o o zabezpieczeniu portfela
Reakcja
zarządzający Skandia NAVIGO wykorzystując chwilowe wahnięcie
cen podjęli decyzję o podwyższeniu poziomu ryzyka inwestycyjnego
Wynik
obniżenie poziomu ryzyka w portfelach
Wynik
otwarcie portfeli na wzrost
Interwencja zarządzających Skandia NAVIGO
w celu obniżenia poziomu ryzyka
zmienność %
20
Interwencja zarządzających Skandia NAVIGO
w celu otwarcia portfeli na wzrost
15
10
5
0
-5
-10
-15
-20
-25
-30
portfele bardziej ryzykowne
portfele mniej ryzykowne
WIG20
PORTFEL
A1
A2
A3
A4
A5
A6
A7
A8
A9
A10
A11
A12
A13
A14
A15
A16
A17
A18
A19
A20
A21
A22
A23
A24
A25
A26
A27
A28
A29
A30
WIG20
12 12 12 13 13 13 13 13 13 13 13 13 13 13 13 14 14 14 14 14 14 14 14 14 14 14 14 15 15 15 15 15 15 15 15 15 15 15 15 16 16 16 16 16 16
-20 1-20 2-20 1-20 2-20 3-20 4-20 5-20 6-20 7-20 8-20 9-20 0-20 1-20 2-20 1-20 2-20 3-20 4-20 5-20 6-20 7-20 8-20 9-20 0-20 1-20 2-20 1-20 2-20 3-20 4-20 5-20 6-20 7-20 8-20 9-20 0-20 1-20 2-20 1-20 2-20 3-20 4-20 5-20 6-20
1
1
0
0
0
0
0
0
0
0
0
1
1
1
0
0
0
0
0
0
0
0
0
1
1
1
0
0
0
0
0
0
1
0
1
0
0
0
0
0
0
0
0
1
10
Porównanie wycen portfeli Skandia NAVIGO i indeksu WIG20 za okres: 10.2012 – 06.2016.
Ty regularnie odkładasz oszczędności, my zajmujemy się całą resztą!
Skandia informuje, że inwestycje w ubezpieczeniowe fundusze kapitałowe są związane z ryzykiem inwestycyjnym Klienta - wartość jednostek funduszy może ulec zmianie wraz ze zmianą sytuacji na rynkach kapitałowych, a historyczne dane zawarte w tym materiale
nie dają gwarancji osiągnięcia podobnych rezultatów w przyszłości.
Jak to wygląda w praktyce? c.d.
Zdarzenie 5:
problemy Grecji i krach w Chinach zwiększyły awersję do ryzyka
Reakcja
zarządzający Skandia Navigo zdecydowali
o obniżeniu poziomu ryzyka inwestycyjnego
Wynik
stabilizacja /zabezpieczenie portfeli przed spadkami
Interwencja zarządzających Skandia NAVIGO
w celu ochrony portfeli
zmienność %
20
15
10
5
0
-5
-10
-15
-20
-25
-30
portfele bardziej ryzykowne
portfele mniej ryzykowne
WIG20
PORTFEL
A1
A2
A3
A4
A5
A6
A7
A8
A9
A10
A11
A12
A13
A14
A15
A16
A17
A18
A19
A20
A21
A22
A23
A24
A25
A26
A27
A28
A29
A30
WIG20
12 12 12 13 13 13 13 13 13 13 13 13 13 13 13 14 14 14 14 14 14 14 14 14 14 14 14 15 15 15 15 15 15 15 15 15 15 15 15 16 16 16 16 16 16
-20 1-20 2-20 1-20 2-20 3-20 4-20 5-20 6-20 7-20 8-20 9-20 0-20 1-20 2-20 1-20 2-20 3-20 4-20 5-20 6-20 7-20 8-20 9-20 0-20 1-20 2-20 1-20 2-20 3-20 4-20 5-20 6-20 7-20 8-20 9-20 0-20 1-20 2-20 1-20 2-20 3-20 4-20 5-20 6-20
1
1
0
0
0
0
0
0
0
0
0
1
1
1
0
0
0
0
0
0
0
0
0
1
1
1
0
0
0
0
0
0
1
0
1
0
0
0
0
0
0
0
0
1
10
Porównanie wycen portfeli Skandia NAVIGO i indeksu WIG20 za okres: 10.2012 – 06.2016.
Ty regularnie odkładasz oszczędności, my zajmujemy się całą resztą!
Skandia informuje, że inwestycje w ubezpieczeniowe fundusze kapitałowe są związane z ryzykiem inwestycyjnym Klienta - wartość jednostek funduszy może ulec zmianie wraz ze zmianą sytuacji na rynkach kapitałowych, a historyczne dane zawarte w tym materiale
nie dają gwarancji osiągnięcia podobnych rezultatów w przyszłości.
Ostatnie tygodnie w pigułce
• Przed referendum nad pozostaniem Wielkiej Brytanii w strukturach Unii Europejskiej na rynkach
zagościła duża zmienność.
• Z rynków europejskich kapitał zaczął odpływać w kierunku inwestycji obarczonych znacznie
mniejszym ryzykiem.
• Giełda w Warszawie poruszała się w rytm pozostałych rynków, co oznacza, że także tu inwestorzy
muszą zmierzyć się z przecenami
• Zyskują instrumenty uznawane za bezpieczne w okresie chaosu, czyli dolar amerykański i frank
szwajcarski
• Bardzo mocno rośnie złoto, które też uchodzi za bezpieczną przystań w niepewnych czasach.
Na cenę złotego kruszcu wpływ ma nie tylko zbliżające się referendum w Wielkiej Brytanii,
ale także nastawienia FEDu do kondycji gospodarki Stanów Zjednoczonych.
• Ropa naftowa po okresie wzrostów ponownie zaczęła tanieć.
• Ze względu na panującą nerwowość panującą zarówno na rynku polskim, jak też na giełdach
zagranicznych podtrzymujemy nastawienie ukierunkowane na ochronę kapitału.
Po zakończeniu programu pozostaje już tylko cieszyć się owocami naszych wspólnych działań.
To czas korzystania ze środków wypracowanych przez lata systematycznego oszczędzania.
profesjonalizm
zarządzanie portfelem inwestycyjnym
na najwyższym poziomie
innowacyjność
pierwszy taki serwis w Polsce obsługujący
klientów indywidualnych
Korzyści Skandia Navigo
dostępność
usługa oferowana bez względu
na wysokość aktywów
bezpieczeństwo
portfel dostosowany do Twojego poziomu
ryzyka inwestycyjnego, sytuacji rynkowej
oraz horyzontu czasowego końca inwestycji
elastyczność
łatwość uruchomienia
możliwość zmiany profilu ryzyka
w trakcie trwania programu
szybka aktywacja online
Stopa zwrotu
Średnia funduszy
mieszane polskie
aktywnej alokacji
WIG 20
-26,12%
WIG
1,66%
-6,09%
Średnia funduszy
akcji zagranicznych,
Europa
rynki wschodzące
2,58%
0,25%
Średnia funduszy
akcji polskich
zrównoważone
Średnia funduszy
akcji zagranicznych,
globalne
rynki wschodzące
Portfele
Średnia funduszy
akcji polskich
uniwersalne
0,50%
od -2,03%
do
8,52%
-9,89%
Wyniki na podstawie danych za okres: 1.10.2012 – 15.06.2016
Aktywuj Skandia Navigo i przekonaj się sam,
jak łatwo i skutecznie można oszczędzać!
Niniejsze opracowanie zostało przygotowane przez Skandia Życie TU S.A. (dalej jako „Skandia” lub „Spółka”) w oparciu o wyniki historyczne wszystkich wzorcowych portfeli Skandia Navigo za okres od dnia 1.10.2012 r. do dnia 15.06.2016 r. Wyniki nie zawierają opłat produktowych.
Szczegóły dot. usługi przestawiono w Regulaminie Programu „Skandia Navigo”, z treścią którego klient powinien się zapoznać przed uruchomieniem usługi. Skandia nie gwarantuje osiągnięcia założonego celu inwestycyjnego, a klient powinien się liczyć z możliwością ewentualnych strat. Przedmiotowy
materiał nie stanowi oferty ani propozycji nabycia w rozumieniu przepisów powszechnych. Jedyne prawnie wiążące informacje o produktach i ofercie Skandii są zawarte w Ogólnych Warunkach Ubezpieczenia oraz w innych powiązanych dokumentach, dostępnych na stronie www.skandia.pl, u Pośredników
Ubezpieczeniowych i w Biurach Obsługi Klienta Skandii. Skandia zaleca zapoznanie się z ww. dokumentami przed zawarciem Umowy.