Ogólne zasady zarządzania konfliktem interesów

Ogólne zasady zarządzania konfliktem interesów
Konflikt interesów – sytuacja mogąca spowodować wystąpienie realnego naruszenia
interesów klientów w zakresie prowadzonej działalności.
1.
Dystrybutor podejmuje stosowane działania dla utrzymania i funkcjonowania
skutecznych procesów mających na celu identyfikowanie i zarządzanie
poszczególnymi konfliktami. W tym celu istotną rolę odgrywa wewnętrzna
organizacja oraz obowiązuje u Dystrybutora procedury wewnętrzne. Dystrybutor
stosuje następujące regulacje, które służą czynnemu zarządzaniu konfliktami
interesów:
- regulamin ogólnego prowadzenia działalności;
- regulamin zapobiegania ujawnianiu informacji poufnych;
- procedury obsługi klientów i uczestników funduszy
inwestycyjnych zarządzanych przez poszczególne
Towarzystwa;
2.
Potencjalnymi źródłami konfliktu interesów są w szczególności sytuacje, w
których występuje :
- prawdopodobieństwo uzyskania korzyści finansowej
kosztem klienta;
- zachęta (w postaci pieniędzy , towarów lub konkursów)
do oferowania Klientowi określonego produktu;
3. Podstawą dla wynagrodzenia doradcy jest określony procent opłaty wstępnej
zapłacony przez klienta. Jest ona wyższa, jeśli jednorazowa inwestycja jest wyższa
lub ryzykowniejsza. W przypadku planu oszczędnościowego wynagrodzenie jest
proporcjonalne do jego długości i zawartości.
4. W przypadku IKZE podstawą wynagrodzenia jest procent opłaty manipulacyjnej
jaką pobiera Towarzystwo od Klienta od pierwszej wpłaty. Opłata pobierana przez
Towarzystwo za otwarcie rachunku (opłata pobierana jest wyłącznie w roku
kalendarzowym, w którym nastąpiła pierwsza wpłata na nabycie jednostek
uczestnictwa skutkująca otwarciem rachunku; w kolejnych latach uczestnicy nie
ponoszą opłat przy nabywaniu jednostek uczestnictwa w ramach KZE Amplico
Fundusze Inwestycyjne). Jest to 18% od każdej wpłaty w roku kalendarzowym, w
którym nastąpiła pierwsza wpłata na nabycie jednostek uczestnictwa w ramach
umowy IKZE Amplico Fundusze Inwestycyjne – nie więcej niż 600 zł.
5. Pracownik informuje klienta o tym, iż jego wynagrodzeniem jest określonym
procentem z opłaty wstępnej, która jest pobierana przez Towarzystwo od każdej
inwestowanej kwoty przez Klienta, jak również o ewentualnych innych
alternatywnych wynagrodzeniach ( np. konkursy prowadzone przez Towarzystwo).
1
6. Fundamentalnym założeniem prowadzonej działalności Dystrybutora i Dealer OVB
jest zachowanie obiektywizmu, tzn. unikanie sytuacji, w których działanie
Dystrybutora i Dealera OVB motywowane jest w istocie innymi względami niż
najlepiej pojęty interes klienta lub uczestnika funduszu.
Sposoby zarządzania konfliktem interesów:
1. W momencie, gdy Dealer OVB rozpozna ewentualny konflikt interesów swoich
i Klienta, powinien wstrzymać się z działaniami na rzecz tego Klienta, chyba
że nie jest to bezwzględnie konieczne do ochrony jego interesów lub Klient
wyraził chęć dalszego działania Dealera OVB. Zgoda Klienta na dalsze
działanie Dealera OVB powinna być udzielona w formie pisemnej i
przedstawiać opis sytuacji konfliktowej, na którą klient wyraził zgodę.
2. W sytuacji wykrycia konfliktu interesów, jeżeli istniejące w strukturze
organizacyjnej Dystrybutora mechanizmy nie mogą zagwarantować
skutecznej ochrony interesów Klienta. Wówczas Klient zostanie na piśmie
poinformowany o zaistniałym konflikcie interesów, aby miał świadomość
podjęcia prawidłowej decyzji, co do złożenia zlecenia.
Na prośbę Klienta Dealer OVB powinien przedstawić szczegółowe procedury
dotyczące zasad postępowania Dystrybutora w przypadku zaistnienia konfliktu
interesów.
Zarząd OVB Allfinanz Polska Spółka Finansowa Sp. z o.o.
Warszawa, aktualizacja z dnia 14-05-2012r
2