formularz otwarcia konta
Transkrypt
formularz otwarcia konta
Biuro Zarządu: Rua Eng. Ferreira Dias, n.º 452 – 1.º, 4100-246 Porto Tel.: +351 22 615 2800 Fax: +351 22 615 2890 [email protected] Główne biuro: Av. da Liberdade, n.º 244 – 4.º, 1250–149 Lisboa Tel.: +351 21 120 1595 Fax: +351 21 120 1599 [email protected] www.difbroker.com FORMULARZ OTWARCIA KONTA INSTRUKCJA 1. Przed podpisaniem niniejszej umowy, upewnij się, iż przeczytałeś i w pełni zrozumiałeś treść wszystkich dokumentów dołączonych do niniejszej umowy oraz informacje zapoznające z ryzykiem łącznie z ``Ogólne Ryzko Związane z Obrotem Papierami Wartościowymi i Produktami Finansowymi``, informujące informujce o funkcjonowaniu ``CFD Akcje`` oraz ``CFD Forex`` , ``Handel Instrumentami Pochodnymi i Zarządzanie Ryzykiem`` oraz z wszystkimi innymi dokumentami regulującymi relacje pomiędzy Klientem a Dif Broker, które są dostępne na stronie internetowej Dif Broker. ``Rejestr oraz Depozyt Ogólne Warunki Umowy`` oraz ``Złożone Produkty Finansowe IFI`` stanowią dokumenty uzupełniające dla niniejszej umowy są wspólne dla wszystkich oferowanych usług i powinny być przeczytane i podpisane. Jeśli masz zamiar inwestować samodzielnie, potrzebujesz jedynie wypełnić poniższy formularz, przedstawić dokumenty wymienione w punkcie 3, przeczytać dokumenty wymienione w punkcie 1 oraz na następnej stronie wybrać usługę: Platforma inwestycyjna. a) Jeśli masz zamiar skorzystać z usług brokerskich, należy wypełnić niniekszy formularz, dostarczyć dokumenty wymienione w części 3, przeczytać dokumenty wymienione w poprzednim paragrafie i wybrać usługę ``Platforma inwestycyjna`` na górze strony. b) Jeśli masz zamiar skorzystać z usług zarządzania portfelem inwestycyjnym, potrzebujesz wypełnić poniższy formularz, przedstawić dokumenty wymienione w punkcie 3, przeczytać dokumenty wymienone w punkcie 1. Dodatkowo przeczytać ``Ogólne Warunki Zarządzania Portfelem``, ``Szczegółowe Warunki Zarządzania Portfelem``, wypełnić ``Test Stosowności`` oraz na następnej stronie wybrać usługę: Zarządzanie Portfelem. c) Jeśli masz zamiar skorzystać z usługi doradztwa, potrzebujesz wypełnić poniższy formularz, przedstawić dokumenty wymienione w punkcie 3, przeczytać dokumenty wymienione w punkcie 1, wypełnić ``Test Stosowności`` oraz na następnej stronie wybrać usługę: Usługi Doradcze. d) Każdy z posiadaczy rachunku, jest zobligowany do wypełnienie ``Testu Przynależności`` - sekcja 3 formularza. 2. Podane informacje muszą być tak dokładne na ile jest to możliwe. Każda z 13 stron musi zostać zaparafowana, a na 3, 8 oraz i ostatniej stronie musi się znajdować się podpis ( taki sam podpis jak w dowodzie osobistym). 3. Dokumenty A. Klienci Indywidualni • Potwierdzona notarialnie kopia dokumentu tożsamości (dowód osobisty lub paszport), • Jeśli adres podany w formularzu jest innym adresem niż widniejący w dowodzie osobitym potrzebujemy :kopia dokumentu potwierdzającego adres (np. kopia rachunku wystawionego na Twoje imię z ostatnich 6 miesięcy), • Kopia dowolnego dokumentu, mówiąca o aktualnym zatrudnieniu, prowadzonej działalności. (odcinek płacy, dokument potwierdzający prowadzoną działalność) B. Spółka * • Kopia KRS, Umowa spółki • Kopia identyfikacji podatkowej spółki , •K opia dowodu tożsamości , NIP, potwierdzenia adresu, osoby upoważnionej do obsługi konta •K opia identyfikacji podatkowej osoby reprezentującą firmę, •K opia dowodu tożsamości, NIP, potwierdzenie adresu udziałowców posiadających udział ponad 25%, także są zobowiązani wypełnić załącznik BFE konto firmowe * Spółki zobowiązane są dostarczyć wszystkie dokumenty potwierdzone notarialnie. 4. Prosimy o przesłanie kompletnego formularza wraz z wyżej wymienionymi dokumentami na nasz adres: DIF Broker - Sociedade Financeira de Corretagem, S.A. Av. da Liberdade, n.º 244 – 4.º 1250-149 Lizbona - Portugalia 5.W celu przyspieszenia procedury, prosimy o przesłanie skanów dokumnetów na adres e-mail: [email protected], a następnie pocztą w przeciągu 15 dni roboczych, przeciwnym wypadku DIF Broker zastrzega sobie prawo blokady konta. 6. Instrukcje dotyczące przelewu zasilającego: W EUR: BANK SANTANDER TOTTA Swift Id TOTAPTPL Na konto: DIF Broker Klienci NIB 0018.0003.1897.2653.0203.9 IBAN PT50.0018.0003.1897.2653.0203.9 W USD: BANK BILBAO VIZCAYA Swift Id BBVAPTPL Na konto: DIF Broker Klienci NIB 0019.0001.0024.0011.2549.1 IBAN PT50.0019.0001.0024.0011.2549.1 DIF Broker jest zobowiązany uzyskać informację dotyczącą sytuacji finansowej naszych klinetów, w celu zabewnienia najlepszych usług Numer podatkowy 504767640 • Kapitał €3.800.000 • Bank Portugalii Nr 225 • CMVM Nr 276 • FCA nr 434573 • CNMV 954 1 / 14 Biuro Zarządu: Rua Eng. Ferreira Dias, n.º 452 – 1.º, 4100-246 Porto Tel.: +351 22 615 2800 Fax: +351 22 615 2890 [email protected] Główne biuro: Av. da Liberdade, n.º 244 – 4.º, 1250–149 Lisboa Tel.: +351 21 120 1595 Fax: +351 21 120 1599 [email protected] www.difbroker.com CZĘŚĆ 1 - OGÓLNE INFORMACJE O KLIENCIE Usługa Klient Rodzaj Konta Platforma inwestycyjna Indywidualny Zarządzanie Portfelem Firma Doradztwo Waluta Konta Indywidualne - Tylko jeden użytkownik Solidarne - Każda z upawnionych osób, może dokonywać operacji, bez wiedzy pozostałych Wspólne - Konto może być użytkowane, jedynie przy zgodzie wszystkich uprawnionych Mieszane - Konto może być użytkowane w następujący sposób: Czy jesteś Klientem DIF Broker? Tak Nie Numer Konta Dla Klientów, którzy są w DIF Broker dłużej niż 2 lata oraz ich dane nie uległy zmianie, wystarczy wpisanie imienia, zaparafowanie wszystkich stron i podpisanie ostatniej strony. INFORMACJE DOTYCZĄCE 1 UPRAWNIONEGO Imię i nazwisko Adres Miasto Województwo Państwo Kod pocztowy Adres korespondencyjny (jeśli inny) Miasto Województwo Państwo Kod pocztowy PESEL lub NIP Email Telefon Fax Telefon Komórkowy DO WYPEŁNIENIE DLA FIRM Nazwa Firmy Liczba członków zarządu Liczba udziałowców posiadających ponad 25% udziałów DO WYPEŁNIENIA DLA OSÓB INDYWIDUALNYCH Data Urodzenie Miejsce Urodzenia Narodowość Rodzaj Dowodu Tożsamości Numer Dowodu Tożsamości Data Ważności Stan Cywilny Kawaler/Panna Podział majątku Oddzielny majątek Czy pracujesz? Zawód Kraj Urodzenia Tak Bankier Nie Żonaty/Zamężna Paszport Inny Wydawca Rozwiedziony/Rozwiedziona Wspólny nabyty majątek Dowód osobisty Wdowiec/Wdowa Wspólny majątek (Jeśli odpowiedziałeś Tak, wybierz zawód, który najbardziej Cię charakteryzuje) Zarządzający Rentier Architekt/Lekarz Nazwa pracodawcy / Własnej działalności Adwokat Telefon (praca) Wolny zawód Student Inny Fax (praca) Czy posiadasz zamieszkanie, pozwolenie na stały pobyt lub rezydencję podatkową różniącą się od adresu podanego w formularzu Tak Nie (Dotyczy obywateli amerykańskich gdzie ma miejsce posiadanie: “Permanent Residence Permit”, “Green Card”, “Long-Term Stay in the USA in the current year and in the two previous years”, “Substantial physical presence test”) Jeśli Tak, prosimy o podanie pełnego adres: Miasto Prowincja/Stan Państwo Kod pocztowy Numer podatkowy 504767640 • Kapitał €3.800.000 • Bank Portugalii Nr 225 • CMVM Nr 276 • FCA nr 434573 • CNMV 954 2 / 14 Biuro Zarządu: Rua Eng. Ferreira Dias, n.º 452 – 1.º, 4100-246 Porto Tel.: +351 22 615 2800 Fax: +351 22 615 2890 [email protected] Główne biuro: Av. da Liberdade, n.º 244 – 4.º, 1250–149 Lisboa Tel.: +351 21 120 1595 Fax: +351 21 120 1599 [email protected] Czy posiadasz drugą narodowość? Tak Nie www.difbroker.com Jeśli Tak, prosimy o podanie: Narodowość Rodzaj Dowodu Tożsamości Numer Dowodu Tożsamości Data Ważności Dowód osobisty Tak (Dotyczy obywateli USA którzy posiadają “Dual Residence”, “Joint filling of tax return as spouse”, Renunciation of US citizenship or residence permit after long –term stay) Wykształcenie Brak Osoby na utrzymaniu 1 Nie Zagraniczny Numer Identyfikacji Podatkowej Podstawowe 2 Inny Wydawca Czy podlegasz pod zobowiązania podatkowe w innych krajach, aniżeli w kraju stałego pobytu? Jeśli Tak, prosimy o podanie: Kraj Paszport 3 4 Średnie Wyższe 4+ INFORMACJE O STANOWISKACH PUBLICZNYCH Pozycja Państwowa Tak Nie Prosimy o podanie: Tak Czy w ostatnich 12 miesiącach obejmowałeś stanowiska publiczne? Pozycja Nie Jeśli Tak, prosimy o podanie: Kraj Od (data) Czy ktoś z członków rodziny obejmuje stanowiska publiczne? Tak Nie Jeśli Tak, prosimy o podanie: Imię i nazwisko osoby Imię i nazwisko osoby Kraj Stopień pokrewieństwa Czy utrzymujesz stosunki natury biznesowej z osobą na stanowisku publicznym? Tak Nie Jeśli Tak, prosimy o podanie: Imię i nazwisko osoby Pozycja Kraj Rodzaj relacji Czy zajmujesz lub kiedykolwiek zajmowałeś publiczne stanowisko w Portugalii? Tak Nie Pozycja: AKTYWA FINANSOWE Prosimy o zaznaczenie opcji, która najbardziej obrazuje Twoją sytuację finansową z wyłączeniem nieruchomości w której mieszkasz. Do 150 000 € Od 150 000 € do 400 000 € Dochody Roczne (w przybliżeniu) Do 14 000 € Od 14 000 € do 28 000 € Jaki procent swoich aktywów masz zamiar zainwestować z Dif Broker? Od 25% Od 25% do 50% Od 400 000 € do 1 000 000 € Więcej niż 1 000 000 € Od 28 000 € do 56 000 € Więcej niż 56 000 € Od 50% do 75% Więcej niż 75% DANE BANKU (OBOWIĄZKOWE) Nazwa Banku Oddział Imię i nazwisko Właściciela Rachunku Numer Rachunku IBAN Kod SWIFT Manager Rachunku Podpis Klienta Miejsce / Data , / Numer podatkowy 504767640 • Kapitał €3.800.000 • Bank Portugalii Nr 225 • CMVM Nr 276 • FCA nr 434573 • CNMV 954 3 / 14 / Biuro Zarządu: Rua Eng. Ferreira Dias, n.º 452 – 1.º, 4100-246 Porto Tel.: +351 22 615 2800 Fax: +351 22 615 2890 [email protected] Główne biuro: Av. da Liberdade, n.º 244 – 4.º, 1250–149 Lisboa Tel.: +351 21 120 1595 Fax: +351 21 120 1599 [email protected] WSPÓŁWŁAŚCICIEL KONTA UPOWAŻNIONY Imię i nazwisko www.difbroker.com ADMINISTRATOR Dla kont firmowych, prosimy o podanie udziałów w firmie % Adres Miasto Województwo Państwo Kod pocztowy Adres korespondencyjny (jeśli inny) Miasto Województwo Państwo Kod pocztowy Numer Identyfikacji Podatkowej Email Telefon Fax Data Urodzenia Telefon komórkowy Miejsce Urodzenia Dowód osobisty Rodzaj Dowodu Tożsamości Narodowość Numer Dowodu Tożsamości Data Ważności Stan Cywilny Kawaler/Panna Podział majątku Oddzielny majątek Czy pracujesz? Zawód Kraj Urodzenia Tak Bankier Żonaty/Zamężna Nie Paszport Inny Wydawca Rozwiedziony/Rozwiedziona Wspólny nabyty majątek Wdowiec/Wdowa Wspólny majątek (Jeśli odpowiedziałeś Tak, wybierz zawód, który najbardziej Cię charakteryzuje) Zarządzający Rentier Architekt/Lekarz Nazwa pracodawcy Adwokat Wolny zawód Telefon Student Inny Fax (praca) (praca) Tak Nie Paszport Inny Czy posiadasz zamieszkanie, pozwolenie na stały pobyt lub rezydencję podatkową różniącą się od adresu podanego w formularzu? (Dotyczy obywateli amerykańskich gdzie ma miejsce posiadanie: “Permanent Residence Permit”, “Green Card”, “Long-Term Stay in the USA in the current year and in the two previous years”, “Substantial physical presence test”) Jeśli Tak, prosimy o podanie pełnego adres: Miasto Prowincja/Stan Państwo Kod pocztowy Czy posiadasz drugą narodowość? Tak Nie Jeśli Tak, prosimy o podanie: Narodowość Rodzaj Dowodu Tożsamości Numer Dowodu Tożsamości Data Ważności Dowód osobisty Wydawca Czy podlegasz pod zobowiązania podatkowe w innych krajach, aniżeli w kraju stałego pobytu? Tak Nie (Dotyczy obywateli USA którzy posiadają “Dual Residence”, “Joint filling of tax return as spouse”, Renunciation of US citizenship or residence permit after long –term stay) Jeśli Tak, prosimy o podanie: Kraj Wykształcenie Brak Zagraniczny Numer Identyfikacji Podatkowej Podstawowe Liczba osób na utrzymaniu 1 2 3 Średnie 4 Wyższe 4+ Numer podatkowy 504767640 • Kapitał €3.800.000 • Bank Portugalii Nr 225 • CMVM Nr 276 • FCA nr 434573 • CNMV 954 4 / 14 Biuro Zarządu: Rua Eng. Ferreira Dias, n.º 452 – 1.º, 4100-246 Porto Tel.: +351 22 615 2800 Fax: +351 22 615 2890 [email protected] Główne biuro: Av. da Liberdade, n.º 244 – 4.º, 1250–149 Lisboa Tel.: +351 21 120 1595 Fax: +351 21 120 1599 [email protected] www.difbroker.com INFORMACJE O STANOWISKACH PUBLICZNYCH Pozycja Państwowa Tak Nie Prosimy o podanie: Tak Czy w ostatnich 12 miesiącach obejmowałeś stanowiska publiczne? Pozycja Nie Jeśli Tak, prosimy o podanie: Kraj Czy ktoś z członków rodziny obejmuje stanowiska publiczne? Od (data) Tak Nie Jeśli Tak, prosimy o podanie: Imię i nazwisko osoby Imię i nazwisko osoby Kraj Stopień pokrewieństwa Czy utrzymujesz stosunki natury biznesowej z osobą na stanowisku publicznym? Tak No If Tak, please specify: Imię i nazwisko osoby Pozycja Kraj Rodzaj relacji Czy zajmujesz lub kiedykolwiek zajmowałeś publiczne stanowisko w Portugalii? Tak Nie Pozycja: AKTYWA FINANSOWE Prosimy o zaznaczenie opcji, która najbardziej obrazuje Twoją sytuację finansową z wyłączeniem nieruchomości w której mieszkasz. Do 150 000 € Od 150 000 € do 400 000 € Dochody Roczne (w przybliżeniu) Do 14 000 € Od 14 000 € do 28 000 € Od 400 000 € do 1 000 000 € Więcej niż 1 000 000 € Od 28 000 € do 56 000 € Więcej niż 56 000 € Jaki procent swoich aktywów masz zamiar zainwestować z Dif Broker? Do 25% Od 25% do 50% Od 50% do 75% Podpis Klienta Więcej niż 75% Miejsce / Data , / Numer podatkowy 504767640 • Kapitał €3.800.000 • Bank Portugalii Nr 225 • CMVM Nr 276 • FCA nr 434573 • CNMV 954 5 / 14 / Biuro Zarządu: Rua Eng. Ferreira Dias, n.º 452 – 1.º, 4100-246 Porto Tel.: +351 22 615 2800 Fax: +351 22 615 2890 [email protected] Główne biuro: Av. da Liberdade, n.º 244 – 4.º, 1250–149 Lisboa Tel.: +351 21 120 1595 Fax: +351 21 120 1599 [email protected] www.difbroker.com CZĘŚĆ 2 - KLASYFIKACJA KLIENTA Zgodnie z wytycznymi MiFID, Dyrektywą w sprawie rynków instrumentów finansowych, Dif Broker jest zobowiązany zakwalifikować swoich Klientów do trzech grup. Nie zakwalifikowany, Zakwalifikowany oraz Instytucje. Klienci z grupy: Nie zakwalifikowany, nie mogą posiadać konta w Dif Broker, ma to na celu zapewnienie maksymalnego bezpieczeństwa naszych Klientów. Zawsze można zmienić kategorię grupy, jeśli tylko Klient podniesie poziom swojej edukacji finansowej, w takim przypadku Klient powinien skontaktowac się ponownie z Dif Broker. CZEŚĆ 3 - DOŚWIADCZENIE W INWESTOWANIU PIERWSZY WŁAŚCICIEL KONTA / ADMINISTRATOR / MANADŻER A. CEL INWESTYCYJNY Ochrona Kapitału (Inwestycja w instrumenty, których celem jest zachowanie wartosci kapitału). Hedge (Ochrona kapitału, wykorzystanie instrumentów pochodnych, lecz bez celów spekulacji). Inwestycja / Wzrost (Inwestycja w instrumenty na rynku akcyjnym lub w instrumenty pochodne, które maja za cel zyski ponad inflacje oraz zwiazane sa z ryzkiem straty). Spekulacja (I nwestycja w instrumenty na rynku akcyjnym lub w instrumenty pochodne, które maja za cel wysokie zyski, lecz takze zwiazane sa z potencjalnymi wiekszymi stratami, które moga przewyzszyc wartosc kapitału poczatkowego). B. JAK OCENIASZ POZIOM SWOJEJ WIEDZY NA TEMAT INSTRUMENTÓW FINANSOWYCH? Brak Niska Średnia Wysoka C. OKRESL JAKI JEST STOPIEN TWOJEGO DOSWIADCZENIA NA RYNKACH KAPITAŁOWYCH WYPEŁNIENIE OBOWIAZKOWE . Akcje 0 1 2 3 Doswiadczenie (Liczba Lat) <1 1-5 0 +5 0 0-10k +10k Obligacje 0 1 2 3 0 <1 1-5 +5 0 0-10 +10 0 0-10k +10k Produkty Strukturalne 0 1 2 3 0 <1 1-5 +5 0 0-10 +10 0 0-10k +10k Kontrakty Terminowe 0 1 2 3 0 <1 1-5 +5 0 0-10 +10 0 0-10k +10k 1-5 +5 0 0-10 +10 0 0-10k +10k 1-5 +5 0 0-10 +10 0 0-10k +10k Rodzaj Instrumentu Finansowego Wiedza Opcje 0 1 2 3 0 <1 CFD (Indeksy, Akcje, Forex, Surowce) 0 1 2 3 0 <1 D. OKRESL SIEBIE JAKO INWESTORA Czy jesteś w stanie akceptować straty na rynku? Czy potrafisz zamknąć stratną pozycję?? E. ODPOWIEDNIE PRZYGOTOWANIE ZAWODOWE Czy posiadasz doświadczenie w pracy w finansach? Jeśli tak, wybierz opcję, która najbardziej Cię charakteryzuje: Dyrektor Finansow Zarządzający Banker Liczba Transakcji (Miesięcznie) 0 0-10 +10 Tak Tak Nie Nie Tak Nie Konsultant F. JAKI JEST TWÓJ STOPIEŃ ROZUMIENIA RYNKÓW KAPITAŁOWYCH? Brak Niski Średni G. PROSIMY O ZAZNACZENIE PRODUKTÓW/USŁUG, KTÓRE SĄ DLA CIEBIE ZNANE. Usługi Maklerskie Fundusze Inwestycyjne Zarządzanie Aktywami Oferty Publiczne Inne Wysoki Doradztwo Inwestycyjne Żadne Numer podatkowy 504767640 • Kapitał €3.800.000 • Bank Portugalii Nr 225 • CMVM Nr 276 • FCA nr 434573 • CNMV 954 6 / 14 Miesięczny obrót (EUR) Biuro Zarządu: Rua Eng. Ferreira Dias, n.º 452 – 1.º, 4100-246 Porto Tel.: +351 22 615 2800 Fax: +351 22 615 2890 [email protected] Główne biuro: Av. da Liberdade, n.º 244 – 4.º, 1250–149 Lisboa Tel.: +351 21 120 1595 Fax: +351 21 120 1599 [email protected] www.difbroker.com UMOWA Niniejsza Umowa na Świadczenie Usług jest prowadzona zgodnie z warunkami niniejszego formularza i odpowiednich dokumentów uzupełniających, pomiędzy: Dom Maklerski DIF – BROKER – Sociedade Financeira de Corretora S.A., z siedzibą przy ul. Eng. Ferreira Dias nr. 452 – 1, Ramalde, Porto, osobą prawną zarejestrowaną w Conservatória do Registo Comercial w Porto pod nr. 504 767 640, z kapitałem akcyjnym 3.800.000,00 €, z pozwoleniem Komisji Papierów Wartościowych i Giełd CMVM, numer 276 oraz rejestracją w Banku Portugalii pod numerem 225, zwanego dalej “Dif Broker oraz Osoby fizyczne prawidłowo zidentyfikowane w części 1 niniejszego formularza, zwane dalej “Klientem” lub “Klientemi” . Poniżej lista dodatkowych dokumentów do niniejszej umowy: 1. Rejestr oraz Depozyt Ogólne Warunki Umowy, 2. Złożone Produkty Finansowe IFI, korzystajac z usług Zarządzania Portfelem, prosimy o dołączenie 3. Ogólne Warunki Zarządzania Portfelem, 4. Szczegółowe Warunki Zarządzania Portfelem, 5. W przypadku, gdy Klient zamierza korzystać z usługi zarządzania portfelem inwestycyjnym lub usługi doradztwa, konieczne jest wypełnienie ``Testu Stosowności``. 6. S zczegółowe Warunki Doradztwo, w przypadku korzystania z usług doradztwa Klient zgadza się i oświadcza, za pośrednictwem niniejszego dokumentu że on/ona: - Przeczytał, zrozumiał oraz zgadza się z treścią wszystkich dokumentów przed zawarciem umowy, które stanowią uzupełnienie niniejszej umowy; - Otrzymał, przeczytał oraz zrozumiał wszystkie dokumenty odnośnie instrumentów inwestycyjnych; - Otrzymał dodatkowe pisemne oraz ustne informacje na temat instrumentów finansowych oraz związanych z nimi ryzyk; - Wypełnił i dostarczył dla Dif Broker Test Stosowności, w przypadku chęci korzystania z usług Zarządzania Portfelem Inwestycyjnym, bądź Usług Doradczych. Dodatkowo, Klient potwierdza, iż: • Informacje podane w formularzu są prawdziwe i poprawne. • Jest świadomy ryzyka jakie są związane z inwestycjami w instrumenty finansowe. • Przeczytał i zgodził się na tabelę opłat w Dif Broker, która jest dostępna na stronie http://difbroker.com/web/pl_pl/pricing. • Zdecydował się przeznaczyć na inwestycję sumę na jaką może sobie pozwolić w danym momencie oraz iż jest to suma odpowiednia do jego aktualnej kondycji oraz sytuacji finansowej. • Jest świadomy, iż Dif Broker może odpowiednio doradzać, tylko wtedy, gdy Klient udzieli wiarygodnych i dokładnych informacji w formularzu. • Zgadza się oraz akceptuje, iż informacje odnośnie inwestowania, takie jak: zestawienie z rachunku, potwierdzenia zawarcia transakcji oraz inne informacje, przekazywane są drogą elektroniczą, dlatego też zobowiązuje się natychmiast powidomić Dif Broker jak tylko zmieni adres e-mail. • Przyjmuje do wiadomości iż f Broker jest brokerem elektronicznym, dlatego teże jego strona internetowa oraz platformy inwestycyjne są preferencyjnym środkiem kontaktu z Klientem. • Zobowiązuje się powiadomić Dif Broker, gdy tylko ulegną zmianie dane osobowe lub informacje finansowe, które mogłby mieć wpływ na niniejszą umowę i świadczone usługi. • Jest świadomy istnienia Funduszu Gwarancyjnego lub odpowiednika ochrony świadczonych usług, dokładnie System Kompensacji, regulowanym przez artykuł 25 oraz 36 Kodeksu Papierów Wartościowych,I Investor Compansation Scheme zatwierdzony przez dekret z mocą ustawy nr. 222/99 z dnia 22 czerwca oraz Nr. 2/2000 regulacji Komisji Nadzwou Finansowego CMVM. • Jest świadomy, iż Dif Broker nie jest odpowiedzialny za żadne opóźnienia, błędy, zawieszenia, czy przerwy, które mogą mieć wpływ na świadczone przez niego usługi, jeśli nie są one bezpośrednio z nim związane. • Jest odpowiedzialny za bezpieczeństwo swojej skrzynki e-maill oraz wszystkie dane przekazywane przez e-mial do DIF Broker i zobowiązuje się działać rzetlenie, aby zapewnić bezpieczeństwo kanału komunikacji z DIF Broker, czyli zapewnia nienaruszalność jego/ jej e-mial przez osoby trzecie oraz do zgłaszania wszelkich podejrzeń odnośnie naruszenia e-mial. Numer podatkowy 504767640 • Kapitał €3.800.000 • Bank Portugalii Nr 225 • CMVM Nr 276 • FCA nr 434573 • CNMV 954 7 / 14 Biuro Zarządu: Rua Eng. Ferreira Dias, n.º 452 – 1.º, 4100-246 Porto Tel.: +351 22 615 2800 Fax: +351 22 615 2890 [email protected] Główne biuro: Av. da Liberdade, n.º 244 – 4.º, 1250–149 Lisboa Tel.: +351 21 120 1595 Fax: +351 21 120 1599 [email protected] www.difbroker.com KONSULTACJE /DORADZTWO Klient rozumie i zgadza się, iż: • Ani Dif Broker, ani żaden z jej menadżerów ani pracowników, nie jest w stanie zagwarantować wyników inwestycji, w odniesieniu do wystawionej porady. • Klient jest w pełni odpowiedzialny za swoje straty jak również i zyski osiągnięte dzięki doradztwie dostarczonym przez Dif Broker. •O płaty pobierane za usługi doradztwa znajdują się na stronie Dif Broker http://www.difbroker.com/web/pl_pl/pricing • DIF Broker zapewnia, że każda usługa doradztwa inwestycyjnego jest prowadzona przez wykwalifikowanych specjalistów i prowadzona w dobrej wierze; jednak ostateczna odpowiedzialność za wykonanie zleceń jest przypisana do Klienta, wraz z konsekwencjami jego / jej decyzji; POLITYKA KONFLIKTÓW INTERESÓW Polityka Konflitków Interesów, stwarza mechanizmy, które mają na celu zapobieganie jakimkolwiek konfliktom interesów. Jako broker, Dif Broker występuje jedynie w roli agenta dla Klienta, dlatego też nie istnieje tu żaden potencjalny konflikt pomiędzy Dif Broker, a Klientem. Przedstawiciele Dif Broker zawsze postępują z najwyższą starannością, mając zawsze na uwadze dobro swoich Klientów. Dodatkowo elektroniczny obrót z jakiego korzysta Klient, daje mu zabezpieczenie równego traktowanie wszystkich Klientów. E-mail, w przypadku reklamacji: [email protected] OBNIŻENIE OPŁAT ORAZ INNE KORZYŚCI DIF Broker może otrzymywać prowizje retrocesyjną i inne dochody wynikające z korzystania z instrumentów finansowych i / lub w ramach inwestycji dokonywanych w ramach niniejszej Umowy, prowadzenia portfela inwestycyjnego w imieniu Klienta i / lub środków pieniężnych zarządzania rachunków zbiorczych, w pełni poszanowaniu segregacji aktywów, zgodnie z art 306 i następnych Kodeksu Papierów Wartościowych, a nie wynagrodzenie płynności rachunku instrumentów finansowych Klienta. W obu przypadkach prowizje lub dochodu będzie zawsze negocjowane z właściwymi instytucjami i obliczane w stosunku do wielkości obrotu. Klient może żądać dodatkowych informacji DIF Broker. RYZYKO ZWIĄZANE Z ELEKTRONICZNYM OBROTEM Klient przyjmuje do wiadomości, że usługi świadczone za pośrednictwem Internetu i linii transmisji danych zależy od ciągłego dostarczania, konserwacji i braku przerw takich usług, a zatem DIF Broker nie ponosi odpowiedzialności za jakiekolwiek szkody, bezpośrednie lub pośrednie, które mogą wynikać z opóźnień , niedokładności, błędów, przerwy lub zaniechania świadczonych usług, pod warunkiem, że nie można przypisać oszustwa lub poważnego zakłócenia przez DIF Broker lub jego pracowników, w szczególności szkody rzeczywiście poniesionej lub poniesione w wyniku linii telefonicznych i transmisji danych niepowodzeń / przerw lub energii awarie zasilania / przerw spowodowanych przez czynniki naturalne i ludzkie, o ile nie są one przypisane do DIF Broker lub jej pracowników. OSZACOWANIE WIEDZY KLIENTA ORAZ POZIOMU RYZYKA Dif Broker poprosi Klienta o podanie informacji odnośnie jego/jej wiedzy dotyczącej inwestowania oraz doświadczenia w inwestowaniu w poszczególne instrument finansowe. a) Jeśli na podstawie informacji uzyskanych od Klienta, DIF Broker oceni iż określone instrumenty nie są odpowiednie dla profila ryzyka danego inwestora, powiadomi Klienta zgodnie z artykółem 4 Security Code poprzez e-mail lub też telefonicznie. b) Jeśli wymagane informacje nie zostaną podane, DIF Broker zawiadomi Klienta na warunkach opisanych w paragrafie a) iż nie jest w stanie określić zasadności pdoduktów finansowych w odniesieniu do profile Klienta. • W obu przypadkach a) oraz b) usługi zostaną włączone jedynie na wyraźną dyspozycję Klienta, stwierdzającą iż Klient posiada niezbędną wiedzę oraz doświadczenie, aby rozumieć ryzko oraz iż posiada wystarczającą ilość środków aby zabezpieczać to ryzyko oraz iż wybrana usługa jest zgodna z celami inwestycyjnymi Klienta. • Formularz otwiercia konta, ocena wiedzy i ryzyko inwestycyjne Klienta; • DIF Broker poprosi Klienta o podanie wszystkich informacji odnośnie jej/jego wiedzy oraz doświadczenia inwestycyjnego. DIF Broker informuje Klienta iż wszystkie żądane informacje przez DIF Broker będą zgłaszane i oceniane w odniesieniu do bazy aktywów osoby prawnej. W odniesieniu do wiedzy i doświadczenia w inwestowaniu w instrumentach finansowych, informacje będą zgłaszane i oceniane w odniesieniu do przedstawiciela prawnego osoby prawnej-Klient, którzy w każdej chwili, negocjuje z DIF Broker. Jeżeli osoba prawna-Klient wymaga wspólnych podpisów więcej niż jednego pełnomocnika, operacje zostaną wykonane przez minimalną liczbę wymaganych podpisów. Osoba prawna: zastosowanie system będzie przedstawicielem prawnym, do których wyższy stopień ochrony jest przypisany • Zgodnie z obowiązującymi przepisami prawa, DIF Broker informuje Klienta, o zapewnieniu odbioru, przekazaniu i realizacji zleceń, DIF Broker nie może być w stanie określić zasadność operacji dotyczących profilu Klienta i tym samym ograniczy się do realizacji zamówienia wysyłane z inicjatywy Klienta i na jego / jej odpowiedzialność, pod warunkiem, że przedmiotem usługi świadczonej są akcje dopuszczone do obrotu na rynkach regulowanych, instrumenty rynku pieniężnego, obligacje lub inne formy dłużnych papierów wartościowych, z wyłączeniem obligacji lub papierów dłużnych, które zawierają pochodne, jednostki uczestnictwa w instytucjach zbiorowego inwestowania w papiery wartościowe i inne instrumenty finansowe uznane za niezłożone przez prawo. Numer podatkowy 504767640 • Kapitał €3.800.000 • Bank Portugalii Nr 225 • CMVM Nr 276 • FCA nr 434573 • CNMV 954 8 / 14 Biuro Zarządu: Rua Eng. Ferreira Dias, n.º 452 – 1.º, 4100-246 Porto Tel.: +351 22 615 2800 Fax: +351 22 615 2890 [email protected] Główne biuro: Av. da Liberdade, n.º 244 – 4.º, 1250–149 Lisboa Tel.: +351 21 120 1595 Fax: +351 21 120 1599 [email protected] www.difbroker.com POLITYKA NAJLEPSZEJ EGZEKUCJI Dif Broker pełni rolę pośrednika dla swoich Klientów. Głównymi wykonawcami zleceń są Saxo Bank, Banco Santander. Dif Broker postępuje zgodnie z regulacjami „najlepszej egzekucji” MiFID, odnośnie realizacji zleceń naszych Klientów. Oznacz to, iż korzystamy z wszytkich dostępnych przez nas środków w celu zapewnienia dla naszych Klientów realizację ich zleceń według najlepszych warunków rynkowych. Po otrzymaniu zlecenia od Klienta, Dif Broker natychmiast przekazuje zlecenie do odpowiednich instytucji finansowych, nie dokonując w nim żadnych zmian. Może się zdarzyć, iż zlecenia będą pogrupowane lub podzielone w celu uzykanie najlepszej egzekucji, w niektórych przypadkach może to spowodować, iż pojedyńcze zlecenie zostanie zawarte po mniej korzystnej cenie w stosunku do złożonego zlecenia. Jeśli tylko to jest możliwe, dla ochrony interesów Klinetów Dif Broker wymaga, aby zlecenia były realizowane bezpośrednio na rynku. KANAŁY KOMUNIKACJI ORAZ JĘZYKI Klient może porozumiewać się z DIF Broker poprzez telefon, platformę, e-mail oraz pocztę. Klient może porozumiewać się w języku portugalskim, hiszpańskim, angielskim oraz polskim. Tłumaczenie materiałów informacyjnych na języki inne niż angielski są przeznaczone wyłącznie dla wygody nie-angielsko języcznych klientów. Wierność tłumaczenia nie jest gwarantowana. Jeśli pojawiają się pytania dotyczące dokładności informacji zawartych w tłumaczeniu, prosimy sprawdzić angielską wersję dokumentu, która jest oficjalną wersję dokumentu. Wszelkie rozbieżności lub różnice powstałe w tłumaczeniu nie są wiążące i nie mają skutku prawnego. File no.: ______________________________ Miejsce / Data: ________________________________________ , _______ / _______ / _______ Podpis Klienta ___________________________________________________________________________________________________________ Director Back Office Numer podatkowy 504767640 • Kapitał €3.800.000 • Bank Portugalii Nr 225 • CMVM Nr 276 • FCA nr 434573 • CNMV 954 9 / 14 Biuro Zarządu: Rua Eng. Ferreira Dias, n.º 452 – 1.º, 4100-246 Porto Tel.: +351 22 615 2800 Fax: +351 22 615 2890 [email protected] Główne biuro: Av. da Liberdade, n.º 244 – 4.º, 1250–149 Lisboa Tel.: +351 21 120 1595 Fax: +351 21 120 1599 [email protected] www.difbroker.com REJESTR ORAZ DEPOZYT OGÓLNE WARUNKI UMOWY 1. PRZEDMIOT ORAZ ZAKRES 1.1. W ramach niniejszej umowy, dom maklerski DIF Broker - Sociedade Financeira de Corretagem, SA, zwany dalej DIF Broker, działa wewnętrznie, w imieniu Klienta, w procesie otwarcia konta dla rejestru papierów wartościowych i instrumentów finansowych, a także zobowiązuje się do zapewnienia obsługi rejestracji i depozytu papierów wartościowych, papierów certyfikowanych i niecertyfikowanych odpowiednio i rejestru pozycji pochodnych instrumentów finansowych, w tym produktów nie będącymi papierami wartościowymi; przepisy określone w niniejszej umowie mają zastosowanie do wszystkich wymienionych wyżej instrumentów z niezbędnymi korektami wynikającymi z charakteru lub rodzaju kategorii, a więc wszystkich produktów wymienionych w niniejszej umowie i w załączonym dokumencie lub jakimkolwiek uzupełniającym zwanym dalej „papiery wartościowe” czy „instrumenty finansowe”. 1.2. Od wyżej wymienionej daty wskazanej powyżej w formularzu otwarcia konta (patrz 1.1) DIF Broker zobowiązuje się do: a) Przyjęcie depozytu lub zarejestrowania papierów wartościowych w imieniu własnym lub w imieniu osób trzecich, w ścisłej zgodności z segregacją aktywów; b) Utrzymywać i przechowywać papiery wartościowe zarejestrowane lub zdeponowane c) Nie korzystać z papierów wartościowych zarejestrowanych lub zdeponowanych bez uprzedniej zgody Klienta; d) Przestrzegać zasady segregacji aktywów, poprzez prowadzenie rachunku Klienta oddzielnie od rachunków pozostałych Klientów i aktywów spółki; e) Gwarantuje, w najlepszym interesie Klienta, przestrzeganie art 306 Kodeksu Papierów Wartościowych, poprzez staranny dobór podmiotów powierniczych w zależności od ich polityki zarządzania ryzykiem i zarządzania środkami pieniężnymi na rachunkach zbiorczych; f) Zwrócenie lub przeniesienie papierów wartościowych do innego pośrednika finansowego określonych przez Klienta, gdy on / ona wnioskuje, oraz w dniu wygaśnięcia niniejszej umowy; 1.3.Klient zobowiązuje się w szczególności do: a) Płacić prowizje i inne koszty określone w warunkach cenowych dostępnych na stronie internetowej Dif Broker i dostarczone w momencie otwarcia rachunku, wynikające z usług rejestru papierów wartościowych i depozytów gwarantowanych w ramach niniejszej umowy; b) Płacić prowizje i koszty związane z innymi usługami świadczonymi przez DIF Broker, w tym wynikających ze stosowania polityki zarządzania gotówką i ryzyka, zgodnie z warunkami opisanymi w każdym czasie przez DIF Broker, zgodnie z artykułem 312 G Kodeksu Papierów Wartościowych; c) Dostawy papierów wartościowych zdeponowanych w wyniku transferu, które są wolne od wszelkich zobowiązań. 1.4. DIF Broker zastrzega sobie prawo do zmiany wartości prowizji i innych kosztów wymienionych w pkt a) ib) w poprzedniej części, a także zobowiązuje się do ujawnienia takich zmian zgodnie z art 312 G Kodeksu Papierów Wartościowych na jego stronie internetowej (www .dif.pt), i wyróżnić je na platformach inwestycyjnych dostarczanych przez DIF Broker. 1.5. Jeżeli Klient, w sytuacjach przewidzianych w poprzednim punkcie, nie zgadzam się z zaistniałymi zmianami, on / ona może wypowiedzieć niniejszą umowę jednostronnie, z zachowaniem 15 dniowym terminem wypowiedzenia. 1.6. Wszelkie dostarczane przez Klienta dokumenty zostaną zweryfikowane dopiero po dostarczeniu dokumentów wymienionych w obwieszczeniu 5/2013 z dnia 11 grudnia lub, po dostarczeniu lub usuwaniu dokumentów uznanych za odpowiednie przez DIF Broker. 1.7.Zgodnie z terminami wypowiedzenia, DIF Broker ma prawo określić o prawidłowości i wystarczalności dokumentacji dostarczonych do otwarcia konta, i zarezem jest zobowiązany do: i.Weryfikacji i walidacji identyfikacji posiadacza konta i jego / jej upoważnionych przedstawicieli, czyli wszystkich osób które mogą zarządzać kontem; ii.Określić ostatecznych właścicieli beneficjentów, w imieniu których działa Klient i tego odpowiednie potwierdzenie, jeżeli ma to zastosowanie; iii.Sprawdzenia przydatności, wiarygodności i wystarczalności instrumentów, które nadają uprawnienia do reprezentowania i zarządzania kontem; iv.Zapewnienia właściwego rejestru identyfikacji Klienta oraz przedstawicieli upoważnionych do dysponowania kontem, jak również ostatecznych właścicieli beneficjentów, jeżeli dotyczy. 1.8. Upoważnieni Konto może być zarządzany przez upoważnionych, pod warunkiem, że są odpowiednio identyfikowani w formularzu otwierania konta w polu „upoważniony”. Autoryzowany powinny dołączyć jego / jej danych osobowych w formularz otwierania konta, podpisać formularz i dostarczyć dokumenty tożsamości wraz z wymaganymi dokumentami dodatkowymi. Gdy główny posiadacz konta postanawia unieważnić upoważnienie do konta , musi natychmiast poinformować DIF Broker o tej decyzji. Upoważniony może zrzec się upoważnienia do dysponowania kontem, o ile on / ona poinformuje DIF Broker pisemnym wypowiedzeniem lub za pośrednictwem poczty elektronicznej na adres: [email protected]. DIF Broker określ,a że Upoważniony jest jedyną osobą, która może zarządzać kontem ostatecznego właściciela beneficjenta kupna i sprzedaży papierów wartościowych i instrumentów finansowych, i odpowiednio informuje o tym Klienta i pierwszy posiadacz o tym ograniczeniu. Upoważnienie nie obejmuje transfer środków na rachunki osób trzecich, jedynie transfery mogą być realizowane na konto ostatecznego właściciela beneficjenta. Tylko ostatecznym właściciel rachunku, beneficjent może wypłacić środki z konta otwartego z DIF Broker. 2. WŁASNOŚĆ KONTA ORAZ ZARZĄDZANIE KONTEM 2.1. Konto zostanie otwarte na imię Klienta lub kilku, którzy są właściwie określeni w formularzu otwarcia konta. Numer podatkowy 504767640 • Kapitał €3.800.000 • Bank Portugalii Nr 225 • CMVM Nr 276 • FCA nr 434573 • CNMV 954 10 / 14 Biuro Zarządu: Rua Eng. Ferreira Dias, n.º 452 – 1.º, 4100-246 Porto Tel.: +351 22 615 2800 Fax: +351 22 615 2890 [email protected] Główne biuro: Av. da Liberdade, n.º 244 – 4.º, 1250–149 Lisboa Tel.: +351 21 120 1595 Fax: +351 21 120 1599 [email protected] www.difbroker.com 2.2.Właściciel konta i osoby wyraźnie wskazane na piśmie, wraz z autoryzowanym lub współwłaścicielem mogą zarządzać kontem papierów wartościowych i zamówić wykonanie operacji na koncie. 2.3. O ile nie jest zalecone inaczej, w przypadku konta wspólnego, DIF Broker przypuszcza, iż istnieje wspólny udział o równym podziale. 2.4. W przypadku wspólnego konta, istnieje mozliwość wyboru: a) Wspólne solidarne I.Konto może być zarządzane przez jednego z posiadaczy i nie wymaga uprzedniej zgody pozostałych współwłaścicieli; II.Wszyscy współwłaściciele są odpowiedzialni jako całość lub w części, przed Dif Broker, który jest zwolniony z odpowiedzialności za wykonanie każdej instrukcji podanej przez pojedynczego właściciela konta. b)Wspólne (zwykłe konto): i.Konto może być dysponowane za pisemną zgodą wszystkich współwłaścicieli; ii.Odpowiedzialność posiadacza konta będzie proporcjonalna do udziału. 2.5.Utrzymanie konta instrumentów finansowych może być uzależnione od przestrzegania minimalnego salda € 300 (trzysta euro), która może być zmieniona z uprzednim powiadomieniem. 2.5.1.DIF Broker może określić zamknięcie konta lub zawieszenia obrotu instrumentami finansowymi, jeżeli wyżej wymienione saldo konta nie jest zachowane. 2.6. Posiadacze konta mogą ustanowić system mieszany konta, pod warunkiem reżimu są należycie zdefiniowane i zatwierdzone na piśmie przez wszystkich posiadaczy konta. 3. GOTÓWKA 3.1. Przepływy środków pieniężnych, w szczególności te wynikające z obrotu zarejestrowanymi lub zdeponowanymi papierami wartościowymi, rejestracji depozytu, zaległych prowizji, wypłaty odsetek, dywidendy lub innych przychodów związanego z tymi przepływami, obciążają rachunek Klienta. 3.2. Pieniądze należne Klientowi ,jako wierzycielowi powinny być dostępne w ciągu trzech (3) dni roboczych po zamknięciu pozycji. 3.3. Klient zobowiązuje się mieć środki finansowe, w każdym czasie, równa lub wyższa niż 300 euro, w papierach wartościowych lub gotówce, poniżej tej kwoty on / ona nie będzie mógł handlować na marży zabezpieczającej; DIF Broker może zakazać działalności handlowej, jeśli konto spadnie poniżej minimalnego wymaganego salda. 4. U SŁUGI ZWIĄZANE Z PRAWEM ZAREJESTROWANYCH LUB ZDEPONOWANYCH PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCH I INSTRUMENTÓW FINANSOWYCH 4.1. DIF Broker będzie świadczyć usługi związane z prawem wynikającym z papierów wartościowych zarejestrowanych lub zdeponowanych oraz instrumentów finansowych, a mianowicie odsetki, dywidendy i inne uprawnienia o charakterze odziedziczonym. 4.2. Wyżej wymienione usługi zależą od uprzedniego oświadczenia Klienta, a mianowicie te związane z wykonywaniem prawa poboru, odpowiednia usługa będzie świadczona tylko po wyraźnej wniosku lub instrukcji od Klienta. 5. PROCEDURY REALIZACJI ZLECEŃ: 5.1. Realizacja działań związanych z zarejestrowanych lub zdeponowanych papierów wartościowych i instrumentów finansowych, lub do przyszłej rejestracji lub zdeponowania: a) Zlecenia mogą być składane jedynie przez Klienta oraz osoby, które on / ona wyraźnie wskazuje na piśmie; b)Egzekucja zleceń jest uzależniona od należytego wywiązywania się Klienta ze swoich zobowiązań. 5.1.1.Zakłada się, że Klient akceptuje wszystkie operacje związane z jakiegokolwiek instrumentu finansowego po dostarczeniu informacji, zgodnie z warunkami określonymi w pkt a) pkt 5.6. 5.2. DIF Broker może odmówić wykonania zlecenia Klienta, gdy nie jest on zgodny ze wszystkimi obowiązującymi przepisami prawa, ale może wykonywać zlecenia, gdy ma uzasadnione prawo to zrobić. 5.3. Zgodnie z postanowieniami artykułu 328 Kodeksu Papierów Wartościowych, gdy DIF Broker nie może wykonać zadań zgodnie z instrukcjami, zlecenia będą przekazywane do innego pośrednika finansowego, który może wykonać, zgodnie z przepisami określonymi w jego najlepszej polityce realizacji zleceń, jak opisano w formularz otwarcia konta. Odpowiednio: „Przyjmowanie i przekazywanie zleceń” (RTO) polityka Saxo Bank est dostępny w http://www.saxobank.com/ documents/business-terms-and-policies/best_execution_policy_en.pdf. 5.4. DIF Broker może złożyć zlecenia Klienta z innymi zleceniami zleceniodawców, chyba że Klient zdecyduje inaczej, gdy on / ona składa zamówienie. 5.5. Zlecenia związane z papierami wartościowymi dopuszczonych do obrotu na danym rynku może być wykonane w alternatywnych rynku, zgodnie z polityką realizacji zleceń i transmisji zleceń Dif Broker należycie opisane w formularzu otwarcia konta. 5.6.W odniesieniu do otrzymywanych zleceń, DIF Broker poinformuje Klienta dedykowanymi kanałami (platforma inwestycyjna, telefon) lub poprzez bezpośredni kontakt, o: a) Wykonaniu i wyniku operacji zleconych przez Klienta, w terminie określonym w art 323 Kodeksu Papierów Wartościowych; b) Specyficznych trudnościach lub niemożność realizacji zleceń Klienta; c) Faktach i okoliczności, nie podlegającym tajemnicy zawodowej, mogą uzasadniać zmiany lub anulowanie zleceń klienta. 5.7.Jeżeli Klient nie określi terminu wykonania zlecenia przekazane do DIF Broker, zlecenie pozostanie w mocy aż do odwołania „Good Till-Anulowano” (GTC). Klient upoważnia DIF Broker do nagrywania wszystkich zleceń i instrukcji podanych przez telefon i korzystania z odpowiednich nagrań za wystarczające, odpowiednie dowody i akceptuje ich użycie do tego celu; DIF Broker przyjmie je za prawdziwe, chyba że udowodnione inaczej. 5.8. DIF Broker będzie prowadzić ewidencję działalności Klienta w jego / jej koncie, które jest dostępne na platformie transakcyjnej, a Klient przyjmuje do wiadomości i akceptuje je jako wystarczające, odpowiednie dowody. Numer podatkowy 504767640 • Kapitał €3.800.000 • Bank Portugalii Nr 225 • CMVM Nr 276 • FCA nr 434573 • CNMV 954 11 / 14 Biuro Zarządu: Rua Eng. Ferreira Dias, n.º 452 – 1.º, 4100-246 Porto Tel.: +351 22 615 2800 Fax: +351 22 615 2890 [email protected] Główne biuro: Av. da Liberdade, n.º 244 – 4.º, 1250–149 Lisboa Tel.: +351 21 120 1595 Fax: +351 21 120 1599 [email protected] www.difbroker.com 5.9. IF Broker nie ponosi odpowiedzialności za niewykonanie lub braku transmisji, w zależności od okoliczności, z otrzymanych i D zaakceptowanych zamówień ze strony Klientów, zawsze wtedy, gdy niewykonanie lub nie wynika z okoliczności transmisji nie można przypisać DIF Broker lub jego pracowników, a mianowicie: a)Trudności lub niemożność komunikacji między systemami handlowymi DIF Broker i rynku, na którym zamówień będą realizowane; b)Przerwanie lub zawieszenie obrotu na rynkach, gdzie zamówienia będą realizowane; c) Trudności lub niemożność komunikacji między systemem handlu Dif Broker i systemie notowań pośrednika odpowiedzialnego za realizację zleceń przekazywanych przez DIF Broker w warunkach określonych w punkcie 5.3. niniejszej umowy. 5.10.W okolicznościach wymienionych w powyższym punkcie, DIF Broker powinien niezwłocznie powiadomić o tym Klienta, zgodnie z warunkami określonymi w pkt c) pkt 5.6. niniejszej umowy. 5.11. Niezależnie od zgodności z art 330 kodeksu Papierów Wartościowych, DIF Broker nie ponosi odpowiedzialności za szkody wynikłe z opóźnień, strat, braku recepcji, niepełne lub uszkodzone recepcji, danych częściowych lub duplikatów, przekazywania wszelkich informacji i / lub dostarczenia informacji lub inne elementy wysłane przez Klienta do niewłaściwej osoby, bez względu na to, że zostały one wykonane za pomocą środków lub systemów transmisji lub komunikacji zaakceptowanej przez strony niniejszego Kontraktu, chyba że te sytuacje są wynikiem oszustwa lub winy DIF Broker. 6. DOSTARCZONE INFORMACJE 6.1. Klient zostanie poinformowany przez DIF Broker przed rozpoczęciem świadczenia jakichkolwiek usług, albo poprzez jego stronę internetową (www.dif.pt) lub formularz otwarcia konta i innych dokumentów przed zawarciem umowy, zgodnie z warunkami niniejszej Umowy: a)Informacje o zagrożeniach i konsekwencji korzystania z usług, w odniesieniu do działań realizowanych w instrumentach inwestycyjnych przez Klienta, którego wiedza jest istotna do jakiejkolwiek inwestycji lub braku inwestycji. b)O DIF Broker, o potencjalnym ryzyku wystąpienia konfliktu interesów; c)O istnieniu funduszu gwarancyjnego lub równoważnego ochrony świadczonej usługi, a mianowicie Fundusz Gwarancyjny mowa w art 35 i 36 Kodeksu Papierów Wartościowych i systemu rekompensat regulowane przez dekret z mocą ustawy nr. 222/99 z dnia 22 czerwca. 6.2. DIF Broker zobowiązuje się w szczególności do: a)Wydanie, zgodnie z warunkami określonymi w art 78 kodeksu Papierów Wartościowych i rozporządzenia CMVM . 14/2000, Artykuł 31, zaświadczenie o rejestracji dla wszystkich papierów wartościowych; b)Dostarczyć, na prośbę, informacje dotyczące danych związanych z konta otwartego w imieniu Klienta; c)Wysyłać Klientowi wyciąg z rachunku, co trzy miesiące, z wyszczególnionymi pozycjami wykonywanymi operacjami i odpowiedni stan na koniec każdego okresu. Klient jest odpowiedzialny za weryfikację sprawozdań rachunkowych oraz w przypadku braku zgodności, on / ona powinien złożyć formalną skargę w terminie 15 dni; d) Wysłanie Klientowi niezbędnych danych w celu zapewnienia terminowej zgodności z jego / jej obowiązków podatkowych. e) Informowanie Klienta o wszelkich zmianach do informacji podanych na wczesnym etapie realizacji zamówienia za pomocą poczty elektronicznej. 6.3. Klient zostanie należycie informowany, jeśli z jakiegokolwiek powodu, DIF Broker utraci zdolność do prowadzenia usług rejestru certyfikowanych papierów wartościowych lub złożenia niecertyfikowanych papierów wartościowych. W przypadku papierów wartościowych zintegrowanych w scentralizowanym systemie, DIF Broker, za uprzednią zgodą Klienta, dokonuje przeniesienia papierów wartościowych na inny podmiot wskazany przez Klienta oraz w stanie dostarczyć tych usług. 6.4.Klient powiadomi Dif Broker o każdej sytuacji, które mogą mieć wpływ na jego / jej zdolności, legitymację lub możliwość zarządzania zarejestrowanych lub zdeponowanych papierów wartościowych. 6.5.Każda ze stron powiadamia drugą stronę o wszelkich zmianach dotyczących danych osobowych, czyli adresu i sposobów kontaktów przewidzianych niniejszą umową. DIF Broker może otrzymywać prowizje retrocesyjną i inne przychody wynikających z instrumentów i / lub inwestycji finansowych realizowanych na mocy niniejszej umowy, zarządzania i konserwacji instrumentów finansowych portfela Klientów i / lub zarządzania środkami pieniężnymi Jumbo rachunków inwestycyjnych, w pełni respektując segregację aktywów w zgodzie z art 306 i następnych Kodeksu Papierów Wartościowych, wynagrodzenia nie stanowią płynności stanowiące instrumenty finansowe Klienta. W obu tych przypadkach dochody będą zawsze negocjowane z właściwymi instytucjami i obliczane według wielkości i wartości tych inwestycji. Klient może zażądać dodatkowych informacji od Dif Broker. 7. DOSTĘP DO INFORMACJI POUFNEJ 7.1. Oprócz osób przewidzianych przez prawo, Klient i osoby trzecie wyraźnie upoważnione przez Klienta, informacje prawne dotyczące konta mogą być również dostępne przez / za pośrednictwem: •CMVM i Bank Portugalii, w ramach wykonywania swoich funkcji; •CMVM i organy nadzoru w innych państwach, na zasadach określonych w statucie portugalskiego regulatora; •Pośrednicy finansowi, którzy otrzymują zlecenia kupna / sprzedaży papierów wartościowych; •Podmioty zaangażowane w walkę z praniem pieniędzy i finansowaniem terroryzmu. 7.2.Zgodnie z warunkami przewidzianymi w RGICSF i art 382 Kodeksu Papierów Wartościowych, członków organów kierowniczych organów, pracowników oraz osób trzecich świadczących usługi okolicznościowe lub stałe w DIF Broker, nie może ujawniać ani wykorzystywać informacji dotyczących faktów i elementów związanych z ich Klientów, uzyskać w wykonywaniu ich funkcji. 8. USTAWIENIA 8.1. Jeśli Klient nie przestrzega obowiązków wynikających z niniejszej umowy oraz wynikające zamówionych operacji, oprócz innych praw oficjalnie uznanych przez prawo oraz obowiązujących przepisów, DIF Broker zastrzega sobie prawo do: Numer podatkowy 504767640 • Kapitał €3.800.000 • Bank Portugalii Nr 225 • CMVM Nr 276 • FCA nr 434573 • CNMV 954 12 / 14 8.2. 8.3. Biuro Zarządu: Rua Eng. Ferreira Dias, n.º 452 – 1.º, 4100-246 Porto Tel.: +351 22 615 2800 Fax: +351 22 615 2890 [email protected] Główne biuro: Av. da Liberdade, n.º 244 – 4.º, 1250–149 Lisboa Tel.: +351 21 120 1595 Fax: +351 21 120 1599 [email protected] www.difbroker.com a) Zachowania lub zarejestrowania środków, w warunkach przewidzianych przez prawo, aż całkowicie zobowiązania umowne będą spełnione; b) Po upływie terminu, o którym mowa we wcześniejszym zawiadomieniu wysłanym do Klienta, pozasądowe likwidacji, włączenia lub wyłączenia rynku regulowanym papierów wartościowych nabytych i innych papierów wartościowych lub instrumentów finansowych zarejestrowanych lub zdeponowanych na rachunkach Klienta DIF Broker otwierane lub podmiotów trzecich na jego / jej imieniu, w związku z niewykonaniem zobowiązania przez Klienta przy składaniu zleceń kupna z wykorzystaniem papierów wartościowych i instrumentów finansowych; c) Przeprowadzenia, po upływie terminu, o którym mowa we wcześniejszym zawiadomieniu wysłanym do Klienta, odkupu, włączenia lub wyłączenia z regulowanego rynku papierów wartościowych lub instrumentów finansowych należących do tej samej kategorii jak te zaangażowane w operacje sprzedaży papierów wartościowych lub instrumentów finansowych na zlecenie Klienta, jeżeli Klient nie wywiązuje się z obowiązków związanych z tymi czynnościami; d)Przeprowadzenia, po upływie terminu, o którym mowa we wcześniejszym zawiadomieniu wysłanym do Klienta, pozasądowej likwidacji, włączenia lub wyłączenia regulowanego rynku papierów wartościowych lub instrumentów finansowych zarejestrowanych lub zdeponowanych na rachunkach Klienta otwartych w DIF Broker lub osoby trzecie na jego / jej imieniu, jeśli Klient nie wywiązuje się z obowiązków związanych z tymi czynnościami. e)Klient będzie odpowiedzialny za zapłatę operacji, dla ustanowienia i wzmocnienia niezbędnych gwarancji i regulacji, za uiszczeniem podatków, opłat i prowizji, w tym interesów bankowych i innych kosztów, które jednostka rozliczania może obciążyć DIF Broker odnośnie kupna / sprzedaży zleceń złożonych przez Klienta, jeśli on / ona nie wywiązuje się z zobowiązań umownych. f) DIF Broker może zablokować dostęp do konta lub uniemożliwić jakąkolwiek transakcję finansową, jeżeli Klient nie aktualizuje jego / jej dane osobowe lub inne istotne i kluczowe informacje dla utrzymania kontraktu, czyli datą wygaśnięcia jego / jej dokumentów tożsamości, w ciągu 30 (trzydziestu ) dni od dnia otrzymania zawiadomienia. Operacje kupna / sprzedaży w wyżej wymienionym punkcie powinno być: a) Przeprowadzane wyłącznie operacji w zakresie niezbędnym do realizacji zobowiązań Klienta; b)Przeprowadzenie tego w najlepszych warunkach jakie oferuje rynek. Ilekroć Dif Broker wykonuje prawa wymienione w wyżej wymienionych punktach, Klient jest odpowiedzialny za wszelkie koszty przewidziane w wymaganiach prawnych, regulacyjnych i przepisach. 9. ZOBOWIĄZANIA 9.1. DIF Broker, ze względu na jego powiązania z instytucjami trzecimi, nad którymi nie ma kontroli, nie może być pociągnięty do odpowiedzialności za dostawę zakupionych papierów wartościowych; zapłatę ceny nabycia papierów wartościowych znajdujących się w obrocie; autentyczność, ważności i prawidłowości zakupionych papierów wartościowych; oraz na istnienie jakichkolwiek błędów lub sytuacji prawnych, które mogą nakładać dodatkowych obciążeń na zakupionych papierów wartościowych. 9.2.DIF Broker nie ponosi odpowiedzialności za szkody poniesione przez Klienta związane z zmienności cen papierów wartościowych zarejestrowanych lub zdeponowanych lub szkody wynikające z realizacji zleceń Klienta w terminie. 9.3. Klient ponosi pełną odpowiedzialność za złożone zlecenia, w szczególności do zapłaty kosztów i terminowego dostarczania kosztów transakcji , funduszy potrzebnych do realizacji zleceń na instrumenty finansowe będących przedmiotem obrotu oraz ustanowienie i wzmocnienie gwarancji, regulacji, podatków, opłat oraz prowizji, natomiast DIF Broker zastrzega sobie prawo odwołania lub zamknięcia operacji i pozycji, gdy Klient nie zastosuje się do zobowiązań, zgodnie z warunkami wcześniej zdefiniowanych. 10. WAŻNOŚĆ UMOWY Obecna umowa obowiązuje od dnia jej podpisania. 11. REKLAMACJE I SPORY 11.1. Jeśli Klient chce złożyć skargę dotyczącą przedmiotu umowy, a mianowicie odnośnie zasad, warunków i innych spraw dotyczących DIF Broker, on / ona może to zrobić osobiście w każdym z biur Dif Broker: telefonicznie, pocztą elektroniczną lub faksem, lub w formie pisemnej (list formalny). 11.2. DIF Broker może przekazać sprawę do Komisji Nadzoru Finansowego CMVM i Urzędu Mediacji. DIF Broker ma dział rozpatrywania reklamacji, któremu zapewnia kapitał własny w rozwiązywaniu ewentualnych złożonych reklamacji. Po otrzymaniu, odbywa się analiza reklamacji przez współpracownika innego niż ten, którego reklamacja dotyczy. Proces reklamacji prowadzi do dochodzenia i analizy w celu podjęcia działań w celu rozwiązania problemu. Pierwsza odpowiedź zostanie dostarczona w ciągu trzech (3) dni. 11.3. Reklamacje z Bankiem Portugalii i CMVM: Klient zawsze będzie w stanie złożyć jego / jej skargę z DIF Broker u regulatorów, czyli Banku Portugalii i CMVM lub do stwierdzenia, jego / jej skargę Księga Skarg dostępne w biurach Dif Broker. 12. ZAKOŃCZENIE I UNIEWAŻNIENIE 12.1. Każda ze stron ma prawo do natychmiastowego rozwiązania umowy, w przypadku, gdy jedna ze stron nie wywiązuje się z obowiązków wynikających z niniejszej umowy. 12.2. Każda ze stron może, w każdym czasie, odstąpić od niniejszej umowy pod warunkiem, że poinformuje drugą stronę o decyzji, co najmniej pięć (5) dni roboczych przed datą odstąpienie staje się skuteczne. 13. W PRZYPADKU ZGONU DIF Broker informuje, że tak szybko, jak DIF Broker zostanie powiadomiony o śmierci pierwszego posiadacza rachunku będzie działać w najlepszym interesie spadkobierców, przy jednoczesnej ochronie aktywów na koncie i natychmiast zamknie wszystkie pozycje z dźwignią finansową oraz pozycje w instrumentach pochodnych, zachowując tylko takie walory jak: akcje, obligacje i fundusze ETF. Konto zostanie zawieszone do czasu otrzymania deklaracji spadkowej. Numer podatkowy 504767640 • Kapitał €3.800.000 • Bank Portugalii Nr 225 • CMVM Nr 276 • FCA nr 434573 • CNMV 954 13 / 14 Biuro Zarządu: Rua Eng. Ferreira Dias, n.º 452 – 1.º, 4100-246 Porto Tel.: +351 22 615 2800 Fax: +351 22 615 2890 [email protected] Główne biuro: Av. da Liberdade, n.º 244 – 4.º, 1250–149 Lisboa Tel.: +351 21 120 1595 Fax: +351 21 120 1599 [email protected] www.difbroker.com 14. PRZETWARZANIE DANYCH 14.1. Klient w wyraźny sposób wyraża zgodę na przetwarzanie automatyczne lub nie, danych osobowych, dostarczonych, zatwierdzonych, transakcje i inne rejestry z tytułu niniejszej umowy lub innych umów związanych z DIF Broker, jak również do przetwarzania danych Klienta z innych źródeł lub innej instytucji finansowej. 14.2. DIF Broker lub jej oddziały / biura za granicą, są odpowiedzialne za przetwarzanie danych, a także działania jako odbiorca wszystkich zebranych i zarejestrowanych danych. 14.3. Klient wyraźnie zgadza się, iż podmioty, którym dane są przekazywane w warunkach wymienionych w powyższej sekcji do korzystania z określonych danych, a mianowicie do jego / jej aktualizacji rejestrów. 14.4.Przetwarzanie danych ma wyłącznie na celu pokrycie profilu Klienta i wspieranie działań menadżera, a mianowicie do, zagwarantowania jakości poziomu usług, minimalizować ryzyko związane z działalnością finansową, ułatwienie korzystania z praw i przestrzegania zobowiązań umownych dotyczących zarówno strony procesu danych statystycznych lub dostosowanie produktów i usług świadczonych na rzecz klienta, a także zarządzanie kontaktami i kampanii marketingowych z Klientem. 14.5. Prawo do informacji, zmiany, sprostowania lub tłumienia danych osobowych jest chronione przez prawo w drodze pisemnego zawiadomienia DIF Broker. 15. ZAPOBIEGANIE PRANIU PIENIĘDZY ORAZ ZAPOBIEGANIE FINANSOWANIA TERRORYZMU 15.1.Zgodnie z prawem, DIF Broker może odmówić lub zawiesić realizację operacji zamówionej przez Klienta, lub zakończyć stosunki handlowe ze skutkiem natychmiastowym, jeżeli istnieje podejrzenie lub wiedza lub uzasadnione powody, aby podejrzewać pranie pieniędzy lub finansowanie terroryzmu, lub jeżeli posiadacz konta nie zapewnia prawnych wymagań kwalifikacyjnych zgodnych z prawem, a mianowicie informacji na temat pochodzenia i przeznaczenia funduszy. 15.2. Jeśli informacje potrzebne do aktualizacji danych osobowych Klienta lub identyfikację ostatecznych właścicieli beneficjentów nie są udostępniane, relacja biznesowa może zostać rozwiązana lub konto zablokowane. Przepisy tu nie mają wpływu na zastosowanie jakiejkolwiek ustawy lub przepisów, które zapewniają inne warunki w tym zakresie. 16. PODWYKONAWSTWO Wszelkie instrumenty finansowe z depozytów Klientów lub rejestrów z podwykonawcą będzie obowiązkowo identyfikowane indywidualnie z instrumentów finansowych należących do DIF Broker, przez konta posegregowane (indywidualnych lub wspólnych) z podwykonawcą. DIF Broker informuje Klienta, że sprawozdanie finansowe obejmujące instrumenty finansowe należące do Klienta może być obiektem prawa zagranicznego oraz, że od czasu do czasu, mogą pojawić się sytuacje, w których prawa Klienta mogą mieć negatywny wpływ. 17. KOMISJA NADZORU Dif Broker podlega nadzorowi Banku Portugalii, z adresem przy Rua do Comercio, 148, 1100-150 Lizbona, i CMVM (portugalska Komisji Papierów Wartościowych), z adresem przy Rua Laura Alves, 4, 1064- 003 Lizbona, Portugalia. 18. PRAWO I SĄD WŁAŚCIWY Niniejsza umowa jest regulowana wyłącznie przez prawo portugalskie i wszelkie spory wynikające z niniejszej umowy mają wyłączną jurysdykcję Sądu Rejonowego w Lizbonie z wyraźnej rezygnacji z jakiejkolwiek innej jurysdykcji. Tłumaczenie materiałów informacyjnych na języki inne niż angielski są przeznaczone wyłącznie dla wygody nie-angielsko języcznych klientów. Wierność tłumaczenia nie jest gwarantowana. Jeśli pojawiają się pytania dotyczące dokładności informacji zawartych w tłumaczeniu, prosimy sprawdzić angielską wersję dokumentu, która jest oficjalną wersję dokumentu. Wszelkie rozbieżności lub różnice powstałe w tłumaczeniu nie są wiążące i nie mają skutku prawnego. Miejsce / Data: ______________________________________________________________________________________ , _______ / _______ / ________ Klient_______________________________________________________ DIF Broker_ ____________________________________________ Numer podatkowy 504767640 • Kapitał €3.800.000 • Bank Portugalii Nr 225 • CMVM Nr 276 • FCA nr 434573 • CNMV 954 14 / 14