Regulamin bankowości elektronicznej dla osób

Regulamin bankowości elektronicznej dla osób

Regulamin bankowości
elektronicznej dla osób
fizycznych w Getin Noble Bank SA
(„Regulamin BE”)
§ 1 DEFINICJE
1.
Autoryzacja – potwierdzenie Dyspozycji złożonej przez
Użytkownika BE w sposób określony w Regulaminie BE.
2. Bank – Getin Noble Bank Spółka Akcyjna z siedzibą przy ulicy
Przyokopowej 33, 01-208 Warszawa, wpisana do rejestru
przedsiębiorców Krajowego Rejestru Sądowego pod
numerem 0000304735 przez Sąd Rejonowy dla m.st.
Warszawy, XII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru
Sądowego, NIP 1080004850, REGON 141334039, wysokość
kapitału zakładowego wynosi 2.650.143.319,00 złotych
(wpłacony w całości).
3. Bankowość Elektroniczna – Bankowość Telefoniczna lub
Bankowość Internetowa, w tym Bankowość Mobilna.
4. Bankowość Internetowa – kanał dostępu do posiadanych
produktów i usług Banku, umożliwiający uzyskiwanie
informacji o nich oraz składanie Dyspozycji za pośrednictwem
sieci Internet.
5. Bankowość Mobilna – kanał dostępu do posiadanych
produktów i usług Banku, umożliwiający uzyskiwanie
informacji o nich oraz składanie Dyspozycji poprzez
Bankowość Internetową przez urządzenie mobilne, przy
użyciu dedykowanej aplikacji.
6. Bankowość Telefoniczna – kanał dostępu do posiadanych
produktów i usług Banku, umożliwiający uzyskiwanie
informacji o nich oraz składanie Dyspozycji za pośrednictwem
sieci telefonicznej.
7. Biometria – technologia identyfikacji Użytkownika BE oraz
autoryzacji Dyspozycji, polegająca na skanowaniu naczyń
krwionośnych palca ręki i porównaniu ich ze wzorcem
przechowywanym w systemie informatycznym Banku.
Warunkiem korzystania z niej jest zawarcie umowy o
Biometrię.
8. Czek BLIK – 9 cyfrowy kod generowany w aplikacji mobilnej,
uprawniający, po autoryzacji Hasłem do Czeków BLIK, do
dokonania Transakcji. Użytkownik ma prawo przenieść
uprawnienie do dokonania transakcji za pomocą Czeku BLIK
na inną osobę fizyczną. „Czek BLIK” jest nazwą handlową
transakcji i nie jest „czekiem” w rozumieniu przepisów Prawa
czekowego, ani Konwencji w sprawie jednolitej ustawy o
czekach.
9. Dyspozycja – oświadczenie woli Użytkownika BE w ramach
funkcjonalności udostępnionych mu na podstawie łączących
go z Bankiem umów, w tym zlecenie płatnicze w rozumieniu
UUP.
10. Getin Point – Samoobsługowy oddział, kanał dostępu do
posiadanych produktów i usług Banku, umożliwiający
składanie Dyspozycji za pośrednictwem sieci Internet,
telefonicznej oraz video. Wykaz urządzeń Getin Point jest
udostępniony
na
stronie
internetowej
Banku
www.getinbank.pl.
11. Hasło do Czeków BLIK – czterocyfrowy kod, który ustala
Użytkownik. Służy on do autoryzacji Transakcji płatniczej za
pomocą Czeku BLIK.
12. Hasło Internetowe – ciąg znaków służący do identyfikacji
Użytkownika BE w Bankowości Internetowej.
13. Hasło Mobilne – ciąg znaków służący do identyfikacji
Użytkownika BE w Bankowości Mobilnej, w tym unikalna
kombinacja ruchu palcem po ekranie urządzenia mobilnego.
14. Hasło Telefoniczne – unikalny ciąg znaków służący do
identyfikacji Użytkownika BE w Bankowości Telefonicznej.
15. Infolinia – jednostka organizacyjna Banku zajmująca się
obsługą Bankowości Telefonicznej w zakresie posiadanych
przez Posiadacza rachunku produktów w Bankowości
Telefonicznej, jak również uzyskiwaniem informacji o Banku
oraz oferowaniem produktów i usług Banku.
16. Karta Display – karta debetowa wydawana przez Bank,
wyposażona w urządzenie elektroniczne z wyświetlaczem
LCD, służąca m.in. do generowania Kodów Token.
17. Kod Autoryzacji – kod służący do Autoryzacji, złożonej przez
Użytkownika BE, Dyspozycji w Bankowości Internetowej, czyli:
Kod SMS, Kod PIN, Kod Token lub Hasło do Czeków BLIK .
18. Kod BLIK – 6 cyfrowy kod generowany przez Bank, niezbędny
do zrealizowania Transakcji w ramach Usługi BLIK.
19. Kod PIN – kod służący do Autoryzacji, złożonej przez
Użytkownika BE, Dyspozycji w Bankowości Mobilnej.
20. Kod SMS – jednorazowy kod wysyłany w formie SMS-a,
służący Autoryzacji Dyspozycji złożonej w Bankowości
Internetowej.
21. Kod Token – jednorazowy kod wyświetlany na Karcie Display,
służący Autoryzacji Dyspozycji złożonej w Bankowości
Internetowej.
22. Login – unikalny ciąg znaków służący do identyfikacji w
Bankowości Elektronicznej Użytkownika BE, który wskazany
jest w Umowie BE.
23. Placówka Banku – wyodrębnione miejsce (lokal), w którym
Bank świadczy usługi objęte Regulaminem BE i właściwymi
umowami.
24. Placówka Franczyzowa ‒ placówka przedsiębiorcy
wykonującego w imieniu i na rzecz Banku określone
czynności.
25. Posiadacz rachunku – osoba fizyczna, która zawarła z
Bankiem odpowiednią umowę produktową.
26. Prawo bankowe – Ustawa z dnia 29 sierpnia 1997 r. Prawo
bankowe (tekst jedn. Dz.U. z 2012 r. poz. 1376, z późn. zm.).
27. Rachunek ‒ rachunek oszczędnościowo-rozliczeniowy,
otwierany i prowadzony na rzecz Posiadacza Rachunku przez
Bank, na podstawie odpowiedniej umowy produktowej.
Termin „rachunek” pisany od małej litery w Regulaminie BE
oznacza jakikolwiek rachunek prowadzony w Banku.
28. SMS Info – usługa przekazywania wybranych przez
Użytkownika BE: wiadomości SMS pod wskazany w
Bankowości Internetowej numer telefonu komórkowego lub
wiadomości e-mail na wskazany w Bankowości Internetowej
adres poczty elektronicznej, w zakresie posiadanych przez
niego produktów Banku. Opłata za usługę może być
pobierana z wskazanego Rachunku lub rachunku karty
kredytowej (o ile Bank udostępni taką funkcjonalność),
prowadzonych na rzecz Posiadacza rachunku. W przypadku
zamknięcia rachunku, z którego pobierana była dotychczas
opłata za usługę SMS Info i niewskazania innego rachunku do
pobierania opłaty (Rachunek lub rachunek karty kredytowej)
lub zamknięcia Bankowości Internetowej usługa jest
automatycznie dezaktywowana.
29. Strona internetowa Banku ‒ strona internetowa,
odpowiednio dla posiadanych przez Posiadacza rachunku
produktów w: Getin Bank ‒ www.getinbank.pl, Noble Bank ‒
www.noblebank.pl lub Open Online ‒ www.openonline.pl.
11
Getin Noble Bank Spółka Akcyjna z siedzibą przy ulicy Przyokopowej 33, 01-208 Warszawa, wpisana do rejestru przedsiębiorców Krajowego Rejestru Sądowego pod numerem
0000304735 przez Sąd Rejonowy dla m.st. Warszawy, XII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego, NIP 1080004850, REGON 141334039, wysokość kapitału zakładowego
wynosi 2.650.143.319,00 złotych (wpłacony w całości). Opłata jak za połączenie lokalne wg taryfy operatora.
30. TOiP ‒ obowiązująca w Banku tabela opłat i prowizji
pobieranych za czynności bankowe.
31. Token – urządzenie elektroniczne generujące Kody
Autoryzacyjne, stanowiące integralną część Karty Display.
32. Transakcja – zainicjowany przez Użytkownika BE w
Bankowości Elektronicznej transfer środków pieniężnych.
33. Umowa BE – Umowa o bankowość elektroniczną Getin Noble
Bank S.A.
34. UUP – Ustawa z dnia 19 sierpnia 2011 r. o usługach
płatniczych (Dz.U. z 2011 r. Nr 199, poz. 1175, z późn. zm.).
35. Użytkownik BE ‒ osoba fizyczna, posiadająca dostęp do
Bankowości Elektronicznej, realizująca Dyspozycje objęte
odpowiednią umową produktu bankowego w zakresie i w
sposób wskazany w tej umowie i Regulaminie BE.
§ 2 POSTANOWIENIA OGÓLNE
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
Za pomocą Bankowości Elektronicznej Użytkownik BE ma
możliwość:
a) uzyskania informacji o stanie środków i o historii
operacji dokonywanych na posiadanych produktach
bankowych,
b) złożenia Dyspozycji w zakresie posiadanych produktów
Banku,
c) złożenia Dyspozycji dotyczących otwarcia nowych
produktów i usług oferowanych przez Bank.
Aby zalogować się do Bankowości Elektronicznej, należy
podać:
a) do Bankowości Internetowej– Login oraz Hasło
Internetowe, które jest wysyłane wiadomością SMS pod
wskazany przez Użytkownika BE numer telefonu
komórkowego,
b) do Bankowości Telefonicznej – Login oraz Hasło
Telefoniczne, które jest wysyłane wiadomością SMS pod
wskazany przez Użytkownika BE numer telefonu
komórkowego,
c) do Bankowości Mobilnej – Hasło Mobilne, które
Użytkownik BE sam ustanawia w aplikacji mobilnej po
identyfikacji Loginem i Hasłem Internetowym.
d) do Bankowości Internetowej w Getin Point – Login oraz
Hasło Internetowe lub przy użyciu danych
biometrycznych z wykorzystaniem Biometrii lub przy
użyciu karty płatniczej oraz PIN.
Autoryzacja Dyspozycji zleconych przez Bankowość
Internetową odbywa się poprzez wprowadzenie:
a) jednorazowych Kodów SMS wysyłanych pod podany
przez Użytkownika BE numer telefonu komórkowego,
b) jednorazowych Kodów Token z Karty Display,
c) przy użyciu danych biometrycznych z wykorzystaniem
Biometrii – w wypadku składania Dyspozycji w Getin
Point,
d) Kodu PIN – w wypadku składania Dyspozycji w
Bankowości Mobilnej.
e) PINu do karty – w wypadku dokonywania płatności
zbliżeniowej HCE.
f) Hasło do Czeków BLIK – nadawane w Dyspozycji
utworzenia Czeku BLIK.
Zasady dostępu do produktów Banku, terminy oraz
informacje wymagane do realizacji Dyspozycji określa
właściwa umowa lub regulamin produktu bankowego.
Transakcje, dokonane przez Użytkownika BE w Bankowości
Elektronicznej po godzinie 22:00 oraz w dni inne niż dni
robocze, będą uznawane za zlecone następnego dnia
roboczego.
W wypadku rachunków wspólnych każdy współposiadacz
rachunku podpisuje odrębną Umowę BE.
Zakres usług i funkcjonalności Bankowości Elektronicznej jest
określony w Załączniku do Regulaminu BE „Komunikat
1
dotyczący funkcjonalności dostępnych w Bankowości
Elektronicznej”.
8. Każda Dyspozycja złożona przez Użytkownika BE za
pośrednictwem Bankowości Elektronicznej oraz Getin Point i
poprawnie autoryzowana jest równoznaczna z Dyspozycją
pisemną.
9. Za czynności dokonane w Bankowości Elektronicznej Bank
pobiera opłaty i prowizje, określone w TOiP, odpowiednie dla
określonego rodzaju rachunku.
10. Bank może zmienić TOiP z ważnych przyczyn, za które uznaje
się:
a) zmianę powszechnie obowiązujących przepisów, o ile
istnieje związek przyczynowo - skutkowy między zmianą
przepisów a zmianą kosztów wykonywania czynności
przez Bank,
b) wydanie rekomendacji przez organ nadzoru nad
działalnością Banku, urzędowej lub sądowej interpretacji
powszechnie obowiązujących przepisów albo wydanie
wyroku sądowego lub decyzji administracyjnej przez
uprawniony organ, o ile istnieje związek przyczynowo skutkowy pomiędzy powyższą rekomendacją lub
interpretacją a zmianą kosztów wykonywania czynności
przez Bank.
11. Bank poinformuje Użytkownika BE, będącego Posiadaczem
rachunku, o zmianach TOiP nie później niż na 2 miesiące
przed proponowaną datą ich wejścia w życie, podając tę datę
w informacji dla Użytkownika BE. Jeżeli przed datą wejścia w
życie zmian TOiP, Użytkownik BE nie zgłosi sprzeciwu wobec
tych zmian lub nie dokona wypowiedzenia umowy ze
skutkiem natychmiastowym, wówczas uznaje się, że
Użytkownik BE wyraził na nie zgodę. Jeżeli jednak przed datą
wejścia tych zmian w życie Użytkownik BE wyraził wobec nich
sprzeciw, ale nie dokonał wypowiedzenia ze skutkiem
natychmiastowym, wówczas umowa wygasa w dniu
poprzedzającym dzień wejścia w życie tych zmian, bez
ponoszenia przez Użytkownika BE opłat z tego tytułu, a
opłaty pobrane z góry podlegają proporcjonalnemu
zwrotowi.
§ 3 ZASADY BEZPIECZEŃSTWA
1.
2.
3.
4.
5.
Bank zobowiązuje się do zapewnienia Użytkownikowi BE
bezpieczeństwa wykonywania Dyspozycji, z zachowaniem
należytej staranności oraz przy wykorzystaniu właściwych
rozwiązań technicznych, a Użytkownik BE zobowiązany jest
skutecznie zabezpieczyć loginy i hasła, służące do dostępu do
Bankowości Elektronicznej i składania za jej pośrednictwem
Dyspozycji i nie udostępniać ich osobom trzecim.
Bank zastrzega sobie prawo czasowego zablokowania
dostępu do Bankowości Elektronicznej w wypadku
modernizacji, aktualizacji lub konserwacji systemów Banku.
Użytkownik BE nie może przekazywać danych o charakterze
bezprawnym i zobowiązany jest stosować się do zaleceń
Banku w zakresie zasad bezpieczeństwa podczas korzystania z
Bankowości Elektronicznej.
W wypadku utraty lub podejrzenia utraty wyłącznej kontroli
lub kradzieży danych służących do logowania do Bankowości
Elektronicznej, w tym za pośrednictwem Getin Point,
Użytkownik BE jest zobowiązany niezwłocznie skontaktować
się z Infolinią w celu zablokowania dostępu do Bankowości
Elektronicznej lub zgłosić ten fakt w dowolnej Placówce
Banku, Placówce Franczyzowej lub w Getin Point za
pośrednictwem Konsultanta.
Odblokowanie dostępu do Bankowości Elektronicznej jest
możliwe poprzez Infolinię, w Placówce Banku, Placówce
Franczyowej oraz w Getin Point za pośrednictwem
2
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
a)
b)
c)
13.
14.
Konsultanta. Zablokowanie oraz odblokowanie dostępu do
Bankowości Mobilnej jest możliwe przez Bankowość
Internetową.
W wypadku odblokowania dostępu do Bankowości
Elektronicznej Bank ma prawo do dokonania dodatkowej
weryfikacji Użytkownika BE.
Zmiana sposobu uzyskiwania Kodów Autoryzacji może być
zrealizowana przez Użytkownika BE wyłącznie w Bankowości
Internetowej, poprzez następującą Autoryzację:
a) zmiana Kodów SMS na Kody Token – wymaga podania
Kodu Token oraz Kodu SMS,
b) zmiana Kodów Token na Kody SMS – wymaga podania
Kodu SMS oraz Kodu Token,
c) wybór Kodów SMS w momencie zablokowania Tokenu –
wymaga podania tylko Kodu SMS.
Trzykrotne błędne wprowadzenie Kodu Autoryzacyjnego w
Getin Point powoduje zablokowanie możliwości Autoryzacji
przy użyciu wybranej metody Autoryzacji. Odblokowanie
możliwości Autoryzacji Dyspozycji następuje:
a) w wypadku Kodów SMS – poprzez kontakt i pozytywną
identyfikację Użytkownika BE na Infolinii,
b) w wypadku Kodów Token – automatycznie na koniec
dnia.
c) W wypadku autoryzacji biometrycznej liczba prób jest
nielimitowana. Nie istnieje możliwość zablokowania tej
metody autoryzacji.
W wypadku składania Dyspozycji za pośrednictwem Getin
Point wybór i zmiana Kodów Autoryzacji następuje po
zalogowaniu się do Bankowości Internetowej w Getin Point.
Trzykrotne
nieprawidłowe
skanowanie
danych
biometrycznych (uniemożliwiające ich odczytanie lub
weryfikację) z wykorzystaniem Biometrii podczas logowania
się Użytkownika do BE za pośrednictwem Getin Point
powoduje zablokowanie do końca danego dnia możliwości
logowania z użyciem Biometrii.
Wprowadzenie przez Użytkownika BE trzy razy błędnego
Hasła Internetowego w ramach Bankowości Internetowej, a
także wprowadzenie pięć razy błędnego Kodu
Autoryzacyjnego powoduje zablokowanie Bankowości
Internetowej oraz możliwości Autoryzowania kolejnych
Dyspozycji przy użyciu wybranej metody uzyskania Kodów
Autoryzacji. Odblokowanie możliwości Autoryzowania
Dyspozycji następuje:
a) w wypadku Kodów SMS – poprzez kontakt i pozytywną
identyfikację Użytkownika BE na Infolinii,
b) w wypadku Kodów Token – automatycznie na koniec
dnia.
Wprowadzenie przez Użytkownika BE:
trzy razy błędnego Hasła Internetowego podczas tworzenia
profilu w Bankowości Mobilnej powoduje zablokowanie
Bankowości Internetowej,
trzy razy błędnego Hasła Mobilnego w ramach Bankowości
Mobilnej powoduje zablokowanie Bankowości Mobilnej,
pięć razy błędnego Kodu PIN powoduje zablokowanie
Bankowości Mobilnej.
Bank może zablokować dostęp do Bankowości Elektronicznej
w związku z podejrzeniem nieuprawnionego użycia
Bankowości Elektronicznej lub umyślnego doprowadzenia do
nieautoryzowanej transakcji płatniczej oraz z powodu
zwiększenia ryzyka utraty przez Użytkownika BE zdolności
kredytowej, gdy korzystanie z Bankowości Elektronicznej jest
związane z korzystaniem z udzielonego kredytu.
Bank poinformuje Użytkownika BE, w określony w Umowie
BE sposób, o zablokowaniu Bankowości Elektronicznej przed
jej zablokowaniem, a jeżeli nie będzie to możliwe –
niezwłocznie po jej zablokowaniu. Bank odblokuje dostęp do
usługi Bankowości Elektronicznej niezwłocznie po ustaniu
podstaw do utrzymywania blokady.
15. Korzystanie z Bankowości Internetowej odbywa się przy
wykorzystaniu plików cookies. Na Stronie internetowej Banku
stosowane są rodzaje plików cookies:
a) sesyjne (session cookies) – są plikami tymczasowymi,
przechowywanymi
na
urządzeniu
końcowym
Użytkownika
BE
(posiadającego
Bankowość
Internetową) do czasu wylogowania, opuszczenia strony
internetowej
lub
wyłączenia
oprogramowania
(przeglądarki internetowej),
b) stałe (persistent cookies) – pliki cookies, które
przechowywane są na urządzeniu końcowym
Użytkownika
BE
(posiadającego
Bankowość
Internetową) przez czas określony w parametrach
plików cookies lub do czasu ich usunięcia przez
Użytkownika
BE
(posiadającego
Bankowość
Internetową).
16. Pliki cookies wykorzystywane są w celu utrzymania sesji
Użytkownika BE. Wyłączenie stosowania plików cookies może
prowadzić do braku dostępu do Bankowości Internetowej.
17. Bank traktuje Bankowość Elektroniczną jako bezpieczny kanał
na potrzeby bieżącej komunikacji z Klientami w zakresie
poprawnego i bezpiecznego korzystania z usług płatności
internetowych.
§ 4 REKLAMACJE
1.
2.
3.
4.
Użytkownik BE ma możliwość złożenia do Banku reklamacji.
Reklamacje mogą być zgłaszane :
a) w formie elektronicznej:
­ za pośrednictwem Bankowości Internetowej oraz
Bankowości Mobilnej,
­ poprzez formularz „Złóż reklamację” dostępny na
Stronie internetowej Banku, w sekcji dotyczącej
składania reklamacji.
b) ustnie:
­ poprzez kontakt telefoniczny z Infolinią pod
numerem: 197 97 (lub +48 32 604 30 01 dla Klientów dzwoniących z zagranicy),
­ osobiście - do protokołu podczas wizyty w
jednostce Banku przyjmującej reklamacje – lista
takich jednostek dostępna jest na Stronie
internetowej Banku w sekcji dotyczącej składania
reklamacji.
c) pisemnie:
­ listownie, na adres korespondencyjny Banku: Getin
Noble Bank S.A., Biuro ds. Jakości Obsługi, ul.
Przyokopowa 33, 01-208 Warszawa,
­ osobiście - przez pozostawienie pisma w jednostce
Banku przyjmującej reklamacje - lista takich
jednostek dostępna jest na Stronie internetowej
Banku w sekcji dotyczącej składania reklamacji.
Bank rozpatruje reklamacje bez zbędnej zwłoki, nie później
niż w terminie 30 dni od ich otrzymania. Do zachowania tego
terminu wystarczy wysłanie odpowiedzi przed jego upływem.
W
szczególnie
skomplikowanych
przypadkach,
uniemożliwiających rozpatrzenie reklamacji i udzielenie
odpowiedzi w terminie wskazanym powyżej, Bank
poinformuje składającego reklamację o tym fakcie, z
jednoczesnym wskazaniem przyczyn opóźnienia, wskazaniem
okoliczności, które muszą zostać ustalone dla rozpatrzenia
sprawy i przewidywanym terminem rozpatrzenia reklamacji i
udzielenia odpowiedzi, nie dłuższym niż 60 dni od dnia
otrzymania reklamacji.
Bank powiadamia składającego reklamacje o jej rozpatrzeniu
poprzez udzielenie odpowiedzi na złożoną reklamację w
formie pisemnej lub za pomocą innego trwałego nośnika
informacji, z zastrzeżeniem, że dostarczenie odpowiedzi
3
5.
6.
7.
pocztą elektroniczną może nastąpić wyłącznie na wniosek
składającego reklamację.
Bank informuje o możliwości zwrócenia się z prośbą o pomoc
w sprawie objętej reklamacją do Rzecznika Finansowego,
Miejskiego lub Powiatowego Rzecznika Konsumenta bądź
skierowania sprawy do polubownego rozwiązania w ramach
Bankowego Arbitrażu Konsumenckiego przy Związku Banków
Polskich lub do Sądu Polubownego przy Komisji Nadzoru
Finansowego, a począwszy od 1 stycznia 2016 r również
wystąpienia z wnioskiem o przeprowadzenie przez Rzecznika
Finansowego pozasądowego postepowania w sprawie
sporów między Klientami podmiotów rynku finansowego a
tymi podmiotami. Szczegółowe informacje wraz z danymi
adresowymi dostępne są na stronach internetowych
wymienionych instytucji.
Bank jako instytucja finansowa podlega nadzorowi Komisji
Nadzoru Finansowego.
Szczegółowe informacje dotyczące trybu wnoszenia i
rozpatrywania reklamacji są udostępniane przez Bank za
pośrednictwem Strony internetowej Banku oraz przez
wywieszenie na tablicach ogłoszeń w jednostkach
organizacyjnych Banku zajmujących się obsługą Klientów
(lista takich jednostek dostępna jest na Stronie internetowej
Banku).
5.
6.
7.
8.
9.
Prawem właściwym do zawarcia i wykonywania Umowy BE,
do której stosuje się Regulamin BE, oraz do rozstrzygania
sporów z niej wynikających jest prawo polskie.
Spory wynikające z Umowy BE, do której stosuje się
Regulamin BE, lub z nią związane mogą być rozstrzygane
przed sądami powszechnymi. Regulamin BE nie zawiera
klauzuli określającej właściwość sądu.
Użytkownikowi BE przysługuje prawo korzystania z
pozasądowego rozstrzygania sporów wynikających z Umowy
BE, do której stosuje się Regulamin BE, przez Arbitra
Bankowego działającego przy Związku Banków Polskich, z
zastrzeżeniem, że przedmiotem postępowania przed
Arbitrem Bankowym mogą być wyłącznie spory w zakresie
roszczeń pieniężnych z tytułu niewykonania lub
nienależytego wykonania przez Bank czynności bankowych
lub innych, których wartość przedmiotu sporu nie jest wyższa
niż kwota 8000 złotych. Do postępowania przed Arbitrem
Bankowym ma zastosowanie „Regulamin BE Bankowego
Arbitrażu Konsumenckiego” dostępny na stronie www.zbp.pl.
Organem nadzoru nad działalnością Banku jest Komisja
Nadzoru Finansowego, z siedzibą przy Placu Powstańców
Warszawy 1, 00-950 Warszawa.
W relacjach Banku z Użytkownikiem BE obowiązuje język
polski.
§ 5 POSTANOWIENIA KOŃCOWE
1.
2.
3.
4.
Komunikacja pomiędzy Bankiem a Użytkownikiem BE może
być realizowana w formie ustnej, pisemnej lub elektronicznej
– odpowiednio w drodze osobistego kontaktu w Placówkach
Banku i Placówkach Franczyzowych lub Getin Point za
pośrednictwem Konsultanta, listownie lub za pośrednictwem
Bankowości Elektronicznej, poczty elektronicznej bądź
telefonicznie.
Bank zastrzega sobie prawo do zmiany Regulaminu BE z
ważnych przyczyn, za które uznaje się:
a) zmianę powszechnie obowiązujących przepisów, o ile
istnieje związek przyczynowo-skutkowy między zmianą
przepisów a zmianą kosztów wykonywania czynności
przez Bank,
b) wydanie rekomendacji przez organ nadzoru nad
działalnością Banku, urzędowej lub sądowej interpretacji
powszechnie obowiązujących przepisów albo wydanie
wyroku sądowego lub decyzji administracyjnej przez
uprawniony organ, o ile istnieje związek przyczynowoskutkowy pomiędzy powyższą rekomendacją lub
interpretacją a zmianą kosztów wykonywania czynności
przez Bank,
c) zmianę systemów informatycznych wykorzystywanych
przez Bank, usprawniającą ich funkcjonowanie, jeżeli
zakres zmiany wymaga zmiany zasad Bankowości
Elektronicznej,
d) zmianę zakresu usług i funkcjonalności, oferowanych
przez Bank w Bankowości Elektronicznej.
Bank poinformuje Użytkownika BE, będącego Posiadaczem
rachunku, o wprowadzeniu zmian w Regulaminie BE poprzez
Bankowość Elektroniczną, a w wypadku Użytkowników BE
posiadających wyłącznie Bankowość Telefoniczną – w formie
pisemnej, na podany przez Użytkownika BE adres do
korespondencji nie później niż na 2 miesiące przed
proponowaną datą ich wejścia w życie, podając w informacji
przekazywanej Użytkownikowi BE tę datę.
Jeżeli przed proponowaną datą wejścia w życie zmian w
Regulaminie BE Użytkownik BE nie zgłosi Bankowi sprzeciwu
wobec tych zmian lub nie dokona wypowiedzenia Umowy BE
ze skutkiem natychmiastowym, uznaje się, że Użytkownik BE
wyraził zgodę na zmiany Regulaminu BE.
4
Załącznik do Regulaminu bankowości elektronicznej dla osób fizycznych w Getin Noble Bank SA
Komunikat dotyczący funkcjonalności dostępnych w Bankowości Elektronicznej
Niniejszy komunikat („Komunikat”) określa funkcjonalności oraz usługi dostępne w ramach Bankowości Elektronicznej Getin
Noble Bank SA.
Terminy pisane z wielkiej litery i użyte w niniejszym Komunikacie są zdefiniowane w regulaminach
i umowach odpowiednich produktów bankowych, których dotyczą.
Dyspozycje dostępne w Bankowości Internetowej
1.
2.
3.
4.
5.
6.
1
Uzyskiwanie
informacji
o rachunkach
w zakresie:
a) aktualnego salda i obrotów
1
b) historii za wybrany okres oraz historii spłat kredytu gotówkowego
1
c) struktury wydatków i przychodów za wybrany okres dla rachunków prowadzonych w złotych polskich
1
d) ustanowionych zleceń stałych wraz z historią ich realizacji
1
e) odbiorców zdefiniowanych i przelewów
1
Uzyskiwanie
a) założonych i zakończonych w ciągu 14 dni Lokatach
b)
rachunku
Indywidualne
Konto
Emerytalne
(IKE)
oraz
rachunku specjalnym do obsługi IKE
informacji
1
c) kredytach konsumpcyjnych
o posiadanych
1
w Banku:
d) kredytach hipotecznych
1
e) kartach kredytowych i debetowych wraz z informacjami o transakcjach dokonywanych przy ich użyciu
1
f) Limicie kredytowym
Składanie
a) umowy o indywidualny rachunek oszczędnościowo-rozliczeniowy
wniosków
b) umowy o indywidualne i wspólne konto oszczędnościowe
oraz zawieranie w c) umowy o kartę debetową do rachunku oszczędnościowo- rozliczeniowego indywidualnego lub wspólnego
formie
d) umowy o kartę kredytową
2
elektronicznej :
e) umowy o kredyt gotówkowy
f) umowy o limit kredytowy
g) umowy o konto maklerskie
Uzyskiwanie informacji o wartości kredytu wykorzystanego w danym momencie w ramach Limitu kredytowego oraz wartości
1
pozostającej do wykorzystania
1
Dokonywanie otwarcia Lokaty
W zakresie
a) aktywowanie i dezaktywowanie urządzenia mobilnego
b) generowanie kodu aktywacyjnego wymaganego do iKasy
urządzenia
c) odblokowanie dostępu do Bankowości Mobilnej, użytkowanej przez urządzenie mobilne oraz do powiązanych
mobilnego:
usług mobilnych (iKasa)
d) dezaktywowanie Nośnika Płatności Mobilnych
e) dezaktywowanie oraz zmiana ustawień w zakresie Usługi BLIK
2
7.
8.
Składanie Dyspozycji w obrocie dewizowym oraz przelewów europejskich
1
1
1
Składanie Zleceń
a) polecenia przelewu , w tym związanego z likwidacją Lokaty , przelewu alternatywnego , zlecenia stałego
płatniczych
oraz przelewu odroczonego, na rachunki płatnicze prowadzone w Banku lub innych bankach, w tym
w złotych
rachunki płatnicze ZUS i US, polecenia przelewu Pay By Get, przelewu społecznościowego, doładowania
2
1
polskich :
telefonu komórkowego
b) transferu środków płatniczych na rachunki płatnicze prowadzone w Banku lub innych bankach przy użyciu
1
karty kredytowej lub transferu środków pieniężnych z rachunku karty kredytowej
c) polecenia przelewu dotyczącego spłaty raty kredytu konsumpcyjnego (wyłącznie z rachunku prowadzonego w
tej samej walucie co spłacany kredyt)
d) polecenia przelewu w ramach usługi wypłaty bez karty
9.
Składanie
następujących
Dyspozycji
niebędących
Zleceniami
2
płatniczymi :
1
2
a)
b)
c)
d)
e)
f)
g)
h)
zmiana Hasła Internetowego
zmiana sposobu otrzymywania wyciągów z rachunków
1
nadanie i zmiana kodu PIN do karty płatniczej
1
aktywowanie usługi Zachowaj resztę
aktywowanie, konfiguracja i dezaktywowanie usługi SMS Info
aktywowanie i dezaktywowanie możliwości wykonywania przelewów społecznościowych
aktywowanie, dezaktywowanie usługi NFC
aktywowanie, zastrzeganie, zablokowanie, odblokowanie karty płatniczej oraz dokonywanie zmiany limitów
1
karty płatniczej
i) definiowanie i modyfikacja limitów kwotowych transakcji dostępnych przy użyciu Bankowości Internetowej i
1
Bankowości Mobilnej
j) nadanie i edytowanie Kodu PIN
k) edytowanie kodu mPIN
l) aktywowanie i odblokowanie aplikacji iKasa
m) definiowanie i modyfikacja limitów kwotowych dla każdego nośnika Płatności Mobilnych
n) zmiana rachunku powiązanego z Nośnikiem Płatności Mobilnych oraz powiązanie nowego Nośnika Płatności
Mobilnych z rachunkiem
Dostępne również za pośrednictwem Getin Point.
Dyspozycje wymagające Autoryzacji Kodem Autoryzacyjnym lub Autoryzacji z wykorzystaniem danych biometrycznych.
5
Załącznik do Regulaminu bankowości elektronicznej dla osób fizycznych w Getin Noble Bank SA
Komunikat dotyczący funkcjonalności dostępnych w Bankowości Elektronicznej
Dyspozycje dostępne w Bankowości Telefonicznej
1.
2.
3.
4.
5.
6.
Uzyskanie informacji dotyczących rachunków Użytkownika BE, w tym informacji w zakresie wysokości salda, dostępnych środków,
ostatnio wykonanych transakcji, daty i wysokości najbliższej spłaty w wypadku rachunków kredytowych
Zamówienie historii rachunków, potwierdzenia wykonania transakcji, zaświadczenia, opinii, blankietu do spłaty kredytu, kopii
harmonogramu i druku cesji
Realizacja przelewu na dowolny rachunek
Zmiana parametrów poszczególnych rachunków, takich jak: adres korespondencyjny, numer telefonu, adres e-mail, cykl rozliczeniowy w
wypadku rachunków kredytowych; zmiana parametrów otrzymywania wyciągów
Zlecenie dyspozycji zlecenia stałego, jego modyfikacji lub odwołania
Założenie, zerwanie lub zmiana parametrów Lokaty
7.
8.
9.
10.
11.
Zablokowanie, odblokowanie, zastrzeżenie, aktywowanie, zamówienie nowej i złożenie rezygnacji z karty płatniczej
Dokonanie zmiany limitów dziennych dla transakcji gotówkowych i bezgotówkowych
Awizowanie kwoty wypłaty
Rezygnacja z dodatkowego ubezpieczenia
Zawarcie, zmiana i aneksowanie umowy o kredyt gotówkowy, umowy o pożyczkę, umowy o limit kredytowy w rachunku
oszczędnościowo-rozliczeniowym, umowy o kartę kredytową, umowy o kartę debetową
12. Wcześniejsza spłata rat z nadpłaty, spłata kredytu po kursie sprzedaży NBP, częściowa spłata kredytu
Dyspozycje dostępne w Bankowości Mobilnej
1.
2.
Składanie Dyspozycji
w złotych polskich,
wymagających
Autoryzacji:
Składanie Dyspozycji,
niebędących Zleceniami
płatniczymi, które nie
wymagają Autoryzacji:
a)
b)
c)
d)
e)
f)
g)
h)
i)
a)
b)
c)
d)
e)
polecenie przelewu z rachunków, dostępnych w Bankowości Internetowej, do wysokości limitu
określonego przez Użytkownika BE
dokonywanie otwarcia Lokaty
spłata lub przelew z karty kredytowej
doładowanie telefonu komórkowego
zmiana hasła do Bankowości Mobilnej
zablokowanie oraz zastrzeżenie karty kredytowej
utworzenie Czeku BLIK
dokonanie płatności lub wypłaty Kodem BLIK
dokonanie transakcji zbliżeniowej
konfiguracja wyglądu głównego Bankowości Mobilnej
lokalizacja bankomatów umożliwiających bezpłatną wypłatę gotówki oraz oddziałów Banku w
wybranej okolicy
sprawdzenie historii i szczegółów dotyczących rachunków i Lokat, dostępnych w Bankowości
Internetowej
sprawdzenie zaplanowanych Zleceń płatniczych
nadanie/zmiana Kodu PIN do autoryzacji dyspozycji
3.
Składanie wniosków oraz zawieranie w formie elektronicznej umowy o kredyt gotówkowy
4.
Uzyskiwanie informacji o:
a) podgląd do Kursów Walut
Dodatkowe usługi dostępne w ramach Bankowości Elektronicznej
BLIK
Usługa dostępna w Bankowości Mobilnej umożliwiająca dokonywanie Transakcji przy użyciu Kodów BLIK lub Czeków BLIK w
terminalach płatniczych, bankomatach lub płatności w internecie. Zmiany ustawień, w tym limitów kwotowych oraz ilościowych
lub dezaktywacji usługi dostępne są w Bankowości Internetowej. Spis placówek/bankomatów obsługujących BLIK oraz sposób
aktywacji usługi BLIK znajduje się na stronie internetowej Banku.
Fotopłatności
Polecenie przelewu złożone przez Użytkownika BE za pomocą urządzenia mobilnego w Bankowości Mobilnej, w wypadku gdy
dane niezbędne do prawidłowego wykonania polecenia przelewu pozyskiwane są w oparciu o zdjęcie kodu QR (Quick Response)
wykonane za pomocą urządzenia mobilnego
Aplikacja płatności mobilnych, umożliwiająca Użytkownikowi BE dokonanie płatności iKasa przy użyciu nośnika Płatności
Mobilnych powiązanego z rachunkiem prowadzonym w polskich złotych, który został udostępniony w Bankowości Internetowej
Aplikacja do pobrania ze sklepu internetowego (App Store, Google Play, Windows Phone Store lub BlackBerry App World),
umożliwiająca dokonywanie płatności wybraną kartą płatniczą, za pośrednictwem telefonu komórkowego oraz przy użyciu
kodu mPIN (4-cyfrowa kombinacja znaków, służąca do autoryzacji transakcji płatniczych w MasterCard Mobile), za usługi
udostępnione w aplikacji
Usługa dostępna w Bankowości Internetowej dla klientów Noble Bank, umożliwiająca Użytkownikowi BE zapisanie
informacji, które w razie jego śmierci zostaną przekazane przez Bank wskazanym przez Użytkownika BE osobom
Funkcjonalność przeznaczona dla Użytkowników BE dokonujących zakupów przez Internet, polegająca na złożeniu polecenia
przelewu z danymi przekazanymi przez podmiot zewnętrzny, świadczący usługi w zakresie płatności internetowych. Użytkownik
BE nie ma możliwości zmiany danych przelewu, poza wskazaniem rachunku, prowadzonego w złotych polskich i udostępnionego
w Bankowości Internetowej, z którego zostanie dokonany przelew
iKasa
MasterCard
Mobile
Ostatnia Wola
Pay By Get
6
Załącznik do Regulaminu bankowości elektronicznej dla osób fizycznych w Getin Noble Bank SA
Komunikat dotyczący funkcjonalności dostępnych w Bankowości Elektronicznej
Płatności
Zbliżeniowe
HCE
Usługa dostępna w Bankowości Mobilnej polegająca na dokonywaniu płatności zbliżeniowych urządzeniem mobilnym z systemem
operacyjnym Android z użyciem karty płatniczej HCE w sposób analogiczny jak standardowa płatność zbliżeniowa dokonana kartą
płatniczą.
Skanuj
i zapłać
Polecenie przelewu złożone przez Użytkownika BE z wykorzystaniem skanera faktur udostępnionego w ramach Getin Point, w
wypadku gdy dane niezbędne do prawidłowego wykonania polecenia przelewu pozyskiwane są w oparciu o zdjęcie kodu QR
(Quick Response) lub kod kreskowy
Usługa dostępna w Bankowości Internetowej dla klientów Noble Bank, która umożliwia Użytkownikowi BE gromadzenie
informacji o posiadanych przez niego aktywach / pasywach
Usługa polegająca na tym, że każda bezgotówkowa transakcja z Rachunku Użytkownika BE, wykonana przez Użytkownika BE
Kartą wydaną przez Bank, powoduje automatyczne obciążenie przez Bank Rachunku zarówno rzeczywistą kwotą transakcji, jak i
dodatkową kwotą, o którą zostanie zaokrąglona wzwyż rzeczywista kwota transakcji i której maksymalna wysokość jest
ustalana przez Użytkownika BE poprzez Bankowość Elektroniczną oraz Getin Point. Dodatkowa kwota jest automatycznie
przelewana przez Bank na Konto Oszczędnościowe Skarbonka, prowadzone na rzecz Użytkownika BE
Usługa dostępna w Bankowości Internetowej umożliwiająca dokonanie przelewu z Rachunku na rzecz wypłaty gotówki z
bankomatu przy użyciu jednorazowego kodu wysyłanego na dowolny numer telefonu komórkowego wskazanego przez
Użytkownika BE. Kod ten ważny jest do czasu jego realizacji w dowolnym krajowym bankomacie Euronet, nie dłużej jednak
niż 30 dni od daty złożenia dyspozycji. Maksymalna kwota jednorazowej wypłaty to 400 zł, nie więcej niż 1000 zł dziennie i
9000 zł rocznie dla jednego numeru telefonu komórkowego.
Personal Net
Worth
Zachowaj
resztę
Wypłata bez
karty
Dodatkowe usługi dostępne w Getin Point za pośrednictwem infolinii – połączenie video.
Zawarcie umowy o pakiet
produktów bankowych
Zawarcie umowy o pakiet produktów bankowych składający się z: Rachunku, konta oszczędnościowego, ] oraz
umowy o kartę debetową.
Limit w ROR
Oferta limitu do Rachunku dostępna wyłączenie w Getin Point. Umowa podpisywana jest przy użyciu danych
biometrycznych z wykorzystaniem Biometrii.
Polecenie przelewu złożone przez Użytkownika BE z wykorzystaniem skanera faktur udostępnionego w ramach Getin
Point, w wypadku gdy dane niezbędne do prawidłowego wykonania polecenia przelewu pozyskiwane są w oparciu o
zdjęcie kodu QR
(Quick
Response)
lub kodokreskowy
Zawarcie
ustnej umowy
formę zawierania umów i dokumentów bankowych za pomocą rysika w Getin Point.
Dokumentami podpisywanymi rysikiem są: Umowa o pakiet produktów bankowych, umowa o wykorzystanie
biometrii, karta informacyjna, Umowa BE, wniosek o zmianę pakietu Rachunku, dyspozycja przekazywania
wynagrodzenia oraz inne umowy, które Bank udostępni dla tej formy zawierania umów.
Umowa o wykorzystanie biometrii zawierana przez klienta za pomocą rysika, która udostępnia możliwość
logowania się do Bankowości Internetowej, dokonywanie Autoryzacji czynnośći w Bankowości Internetowej oraz
podpisywania umów za pomocą Biometrii w Getin Point. Dokumenty podpisywane biometrycznie to: umowa o
pakiet produktów bankowych, Umowa BE, wniosek o zmianę pakietu Rachunku, karta informacyjna, umowa o
limit w ROR oraz inne umowy, które Bank udostępni dla tej formy zawierania umów.
Skanuj
i zapłać
Zawarcie umowy o rysik
Zawarcie umowy o
wykorzystanie
biometrii
Zawarcie umowy BE
Zawarcie Umowy BE.
Zmiana pakietu
Rachunku
Dokonywana w systemach Banku po podpisaniu przez klienta rysikiem lub biometrycznie wniosku o zmianę pakietu
ROR powoduje zmianę pakietu opłat i prowizji Rachunku posiadanego przez klienta.
Zmiana danych
klienta
Dokonywana w systemach Banku po podpisaniu przez klienta karty informacyjnej zawierającej nowe dane klienta.
Karta informacyjna podpisywana jest rysikiem lub przy użyciu danych biometrycznych z wykorzystaniem Biometrii.
W tym: ustanowienie, odwołanie, modyfikacja zgód marketingowych
Dyspozycja
przekazywania
wynagrodzenia
Dokument podpisywany przez klienta rysikiem. Zlecenie przekazywania wynagrodzenia na rachunek klienta w
Banku realizuje przekazanie dokumentu do pracodawcy lub instytucji wskazanej przez klienta niezwłocznie po
podpisaniu dokumentu.
Pozostałe czynności
Zastrzeżenie dowodu osobistego, zamówienie zaświadczenia opinii, zamówienie karty debetowej do Rachunku,
zmiana parametrów Lokaty , zamówienie historii Rachunku, zamówienie wyciągu z Rachunku, zamówienie kodu PIN
do dodatkowej funkcjonalności karty Display, nadanie i zmiana kodu PIN do karty debetowej lub kredytowej, złożenie
dyspozycji wyłączenia funkcjonalności zbliżeniowej na karcie debetowej lub kredytowej , awizowanie kwoty do
wypłaty z Rachunku, zmiana daty płatności raty kredytu gotówkowego, złozenie dyspozycji częściowej spłaty kredytu
gotówkowego, zamówienie blankietów do spłat kredytu, realizacja wniosku o wakacje kredytowe, złożenie dyspozycji
zwrotu składki ubezpieczeniowej, zamówienie warunków do ubezpieczenia kredytu, odblokowanie dostępu do BE
7