Rządowy Program Wspierania Eksportu

Rządowy Program Wspierania Eksportu
Informacje dla Eksportera
20 czerwca 2012
BGK – informacje o banku
 BGK to jedyny w Polsce bank państwowy,
utworzony w 1924 r.
 Suma bilansowa w wysokości 57,4 mld PLN
(na 30.09.2011) – piąta pozycja w sektorze
bankowym
 Sieć 21 placówek na terenie wszystkich
województw
 Instytucja aktywnie współpracująca z
jednostkami publicznymi i samorządowymi:
2012-06-20
 Wsparcie polskiej gospodarki poprzez:
 Obsługę funduszy państwowych np.
Krajowy Fundusz Drogowy, Krajowy
Fundusz Mieszkaniowy
 Zarządzanie programami rządowymi np.
Wsparcia Eksportu, Rodzina na Swoim,
Pierwszy Biznes
 Ofertę rynkową dla samorządów i firm.
 udział w rynku kredytów dla samorządów
(1-2 pozycja),
 udział w rynku depozytów dla jednostek
budżetowych (1 pozycja)
•
Rating długoterminowy: A- (równy ratingowi Polski)
Komunikat Fitch z 10 maja 2011 r.
•
Ustawowa odpowiedzialność Skarbu Państwa za
zobowiązania BGK
Rządowy Program Wspierania Eksportu
2/13
2012-06-20
Filary działalności BGK oraz szczególna rola eksportu
Obsługa klientów z
sektora publicznego
Zamknięcie luki
kredytowo-kapitałowej
Wspieranie
strategicznych sektorów
gospodarki
Działalność komercyjna
Jednostki samorządu
terytorialnego
Rozliczenia
międzynarodowych
transakcji handlowych
Infrastruktura
Depozyty, rachunki (sektor
publiczny, MSP)
Pożyczki
Finansowanie eksportu
Edukacja
Pożyczki
Finansowanie projektów
Venture capital
Sektor energetyczny
Gwarancje, akredytywy
Partnerstwo Publiczno
Prywatne (PPP)
Gwarancje
Badania i rozwój (R&D)
Emisja papierów
wartościowych
Zarządzanie środkami
pieniężnymi
Startupy,
przedsiębiorczość(MSP)
Przedsiębiorstwa
państwowe
Bank rozliczeń
Rządowy Program Wspierania Eksportu
3/13
2012-06-20
Program rządowy - korzyści dla Eksportera
Uzupełnienie oferty eksportera o możliwość
finansowania swojego odbiorcy
 Możliwość finansowania nabywców polskich
towarów i usług, także z krajów wysokiego ryzyka,
m.in. Białoruś, Rosja, Ukraina
 Preferencyjne koszty finansowania, dzięki wsparciu
państwa oraz formule ‘non-profit’ programu
 Szybka wypłata środków na rzecz Eksportera, w
terminie 5 dni roboczych od daty prezentacji
zgodnych dokumentów, potwierdzających eksport
 Przeniesienie ryzyka zapłaty na BGK (brak regresu
wobec eksportera)
 Formalności związane z ubezpieczeniem realizuje
BGK
 Koszty finansowania pokrywa importer
• Wzmocniona
konkurencyjność
na rynkach
zagranicznych
• Eliminacja ryzyka
braku zapłaty od
zagranicznego
kontrahenta
• Uproszczone
formalności w
BGK
 Możliwość rozliczania się w EUR i USD
Maksymalna kwota do wykorzystania na kredyty w ramach Programu rządowego do końca 2015 roku wynosi 5,7 mld zł.
Rządowy Program Wspierania Eksportu
4/13
2012-06-20
Produkty w ramach programu rządowego
Produkt
Finansowanie krótkoterminowe
Postfinansowanie
akredytywy
Warunki
Finansowanie długoterminowe
Dyskonto akredytywy
Warunki uzyskania
finansowania
Pochodzenie towaru (usługi)
bez ograniczeń
dobra lub usługi inwestycyjne
kraje ryzyka nierynkowego2
bez ograniczeń
bez ograniczeń
Min. kwota kredytu
Limit dla pośredniczącego banku
Warunki
finansowania
Kredyt dla nabywcy
(bezpośredni)
Polskie 1
Przedmiot eksportu
Kraj eksportu
Kredyt dla (banku)
nabywcy
0,2 mln EUR
10 mln EUR
nie dotyczy3
Tak
Okres finansowania
do 2 lat
od 2 do 10 lat
Maks. kwota kredytu
do 100% wart. kontraktu
do 85% wart. kontraktu
Koszt kredytu ponosi
1
importer
eksporter
importer
zgodnie z Rozporządzeniem Ministra Gospodarki z 6 sierpnia 2001, Dz.U. z 2001 r. nr 101 poz 1097.
Generalnie udział składników zagranicznych nie może przekraczać 50 % kwoty kontraktu, poza wyjątkami określonymi w Rozporządzeniu. Są nimi:
- 60% dla światłowodów, samolotów sportowych , rolniczych, a także środków farmaceutycznych
- 80% dla systemów komputerowych i sprzętu elektronicznego
- 90% dla usług budowlanych
2
wszystkie kraje za wyjątkiem krajów UE oraz Kanady, USA, Japonii, Nowej Zelandii, Islandii, Norwegii, Szwajcarii, Australii
3
w kredycie dla nabywcy (bezpośrednim) nie jest wymagane pośrednictwo banku lokalnego
Rządowy Program Wspierania Eksportu
5/13
2012-06-20
Koszt kredytu i ubezpieczenia w ramach programu
Waluta: USD
Komponenty kosztu dla banku importera
Rosja, Indie
Białoruś, Ukraina,
Mołdowa
Azerbejdżan,
Kazachstan, Wietnam
Armenia, Gruzja,
Uzbekistan
Finansowanie krótkoterminowe w USD
Okres spłaty: do 2 lat
(bez ograniczeń odnośnie do przedmiotu eksportu)
Przykład. Okres spłaty: 1 rok, waluta: USD
LIBOR 12M 1
1,07%
1,07%
1,07%
1,07%
Marża (zawierająca składkę ubezpieczeniową KUKE)2
1,58%
2,46%
1,95%
2,16%
2,65%
3,53%
3,02%
3,23%
Roczny koszt kredytu i ubezpieczenia
Finansowanie długoterminowe w USD
Przykład. Okres spłaty: 5 lat, waluta: USD
Okres spłaty: od 2 do 10 lat
(eksport usług i dóbr inwestycyjnych)
Stopa CIRR (stała)3
1,39%
1,39%
1,39%
1,39%
Prowizja administracyjna (płatna corocznie)
0,50%
0,50%
0,50%
0,50%
Wartość składki KUKE płatnej jednorazowo 4
2,17%
8,08%
4,73%
6,16%
Jeżeli kredyt jest udzielany za pośrednictwem banku importera:
•
•
1
2
3
4
brak innych opłat i prowizji związanych z kredytem w BGK
koszt dla Importera = koszt dla Banku Importera + marża Banku Importera
Stawka z dnia 18.6.2012
Stawka obowiązująca w drugim kwartale 2012 r.
Stawka obowiązująca do 14.6.2012 r.
Stawka dla przykładowego dłużnika typu państwo.
Rządowy Program Wspierania Eksportu
6/13
2012-06-20
Koszt kredytu i ubezpieczenia w ramach programu
Waluta: EUR
Komponenty kosztu dla banku importera
Rosja, Indie
Białoruś, Ukraina,
Mołdowa
Azerbejdżan,
Kazachstan, Wietnam
Armenia, Gruzja,
Uzbekistan
Finansowanie krótkoterminowe w EUR
Okres spłaty: do 2 lat
(bez ograniczeń odnośnie do przedmiotu eksportu)
Przykład. Okres spłaty: 1 rok, waluta: EUR
EURIBOR12M 1
1,22%
1,22%
1,22%
1,22%
Marża (zawierająca składkę ubezpieczeniową KUKE)2
1,18%
2,05%
1,54%
1,76%
2,40%
3,28%
2,77%
2,98%
Roczny koszt kredytu i ubezpieczenia
Finansowanie długoterminowe w EUR
Przykład. Okres spłaty: 5 lat, waluta: EUR
Okres spłaty: od 2 do 10 lat
(eksport usług i dóbr inwestycyjnych)
Stopa CIRR (stała)3
1,49%
1,49%
1,49%
1,49%
Prowizja administracyjna (płatna corocznie)
0,50%
0,50%
0,50%
0,50%
Wartość składki KUKE płatnej jednorazowo 4
2,17%
8,08%
4,73%
6,16%
Jeżeli kredyt jest udzielany za pośrednictwem banku importera:
•
•
1
2
3
4
brak innych opłat i prowizji związanych z kredytem w BGK
koszt dla Importera = koszt dla Banku Importera + marża Banku Importera
Stawka z dnia 18.6.2012
Stawka obowiązująca w drugim kwartale 2012 r.
Stawka obowiązująca do 14.6.2012 r.
Stawka dla przykładowego dłużnika typu państwo.
Rządowy Program Wspierania Eksportu
7/13
2012-06-20
Banki dla których KUKE wyznaczyło limit w ramach Programu Rządowego
Kraj
Bank
Kraj
Bank
Argentyna (1)
Azerbejdżan (2)
Banco de la Nacion Argentina
Maroko (3)
Attijariwafa Bank S.A., Banque Marocaine pour le
Commerce et l’Industrie, Credit du Maroc
Meksyk (1)
Banco Santander Mexico S.A.
Mołdowa (1)
Moldova Agroindbank
Nigeria (1)
Zenith Bank
Rosja (16)
Bank Uralsib, Bank Saint Petersburg,
Investment Trade Bank,
MTS Bank, Nomos Bank, Transcapitalbank,
Promsvyazbank, Rosselkhozbank,
Unicredit Bank, Raiffeisenbank Russia ZAO,
Vozrozhdeniye Bank, Alfa Bank, Sberbank Rosji,
Energotransbank, Rosbank, Ak Bars Bank
Serbia (3)
Banca Intesa a.d. Beograd,
AIK Banka a.d.,
Komercijalna Banka a.d.
Turcja (2)
Turkiye Garanti Bankasi AS, Turkiye Is Bankasi A.S.
Allied Irish Banks plc
Ukraina (5)
Kazkommertsbank,
Halyk Savings Bank of Kazakhstan,
Eurasian Bank,
Eurasian Development Bank,
ATF Bank, Cesnabank
Ukreximbank,
Raiffeisen Bank Aval,
PrivatBank, VTB Bank (Ukraine), Oszczadny Bank
Ukrainy
Uzbekistan (1)
The state commercial People’s Bank
of the Republic of Uzbekistan (Halk Bank)
Wietnam (3)
Sacombank,
Bank for Investment and Development of Vietnam,
Vietnam Joint-Stock Commercial Bank for Industry
and Trade
Białoruś (8)
Bośnia i
Hercegowina (1)
Chorwacja (1)
Czechy (1)
Gruzja (1)
Indie (3)
Indonezja (3)
Irak (1)
Irlandia (1)
Kazachstan (6)
International Bank of Azerbaijan,
Pasha Bank
Belagroprombank, Belarusbank,
BPS Bank, Belinvestbank,
Belgazprombank, Belvnesheconombank,
CJSC VTB Bank, Priorbank
Raiffeisen Bank
Zagrebacka Banka
UniCredit Bank Czech Republic
Bank of Georgia
State Bank of India,
Bank of India,
Bank of Baroda
Bank Danamon Indonesia,
Bank Mandiri,
Bank Central Asia
Trade Bank of Iraq
Na wniosek Eksportera mogą być ustanowione limity na kolejne banki
Rządowy Program Wspierania Eksportu
8/13
2012-06-20
Kredyt dla (banku) nabywcy - schemat
0.
POLSKI
EKSPORTER
5
1
4
6
IMPORTER
polskich
towarów i usług
2
6
7
Eksporter prezentuje importerowi ofertę finansowania przez
BGK, importer ustala ze swoim bankiem warunki kredytu przy
wykorzystaniu środków BGK
1.
Zawarcie kontraktu eksportowego.
2.
Zawarcie umowy kredytu między BGK i bankiem
nabywcy oraz między bankiem nabywcy i nabywcą.
3.
Ubezpieczenie przez BGK kredytu w KUKE.
4.
Realizacja kontraktu.
5.
Przekazanie przez eksportera do BGK dokumentów
potwierdzających realizację eksportu.
6.
Wypłata przez BGK należności za zrealizowany eksport
na rzecz eksportera. Obciążenie przez BGK rachunku
kredytowego banku nabywcy oraz obciążenie rachunku
kredytowego nabywcy przez jego bank (bank nabywcy).
7.
Spłata kredytu - importer spłaca kredyt swojemu
bankowi, bank importera spłaca kredyt na rzecz BGK.
2
6
7
BANK
IMPORTERA
3
Rządowy Program Wspierania Eksportu
9/13
2012-06-20
Bezpośredni kredyt dla nabywcy - schemat
0.
POLSKI
EKSPORTER
Eksporter prezentuje importerowi ofertę finansowania przez
BGK.
1
1.
Zawarcie kontraktu eksportowego.
2.
Zawarcie umowy kredytu między BGK i importerem.
3.
Ubezpieczenie przez BGK kredytu w KUKE.
4.
Realizacja kontraktu.
5.
Przekazanie przez eksportera do BGK dokumentów
potwierdzających realizację eksportu.
6.
Wypłata przez BGK należności za zrealizowany eksport
na rzecz eksportera, a jednocześnie obciążenie przez BGK
kredytem importera.
7.
Spłata kredytu przez importera na rzecz BGK.
4
5
6
2
IMPORTER
polskich
towarów i usług
6
7
3
Rządowy Program Wspierania Eksportu
10/13
2012-06-20
Postfinansowanie akredytywy - schemat
0.
POLSKI
EKSPORTER
5
1
4
6
IMPORTER
polskich
towarów i usług
7
7
3
Rządowy Program Wspierania Eksportu
1.
Zawarcie kontraktu eksportowego zakładającego
rozliczenie akredytywą z finansowaniem BGK.
2.
Otwarcie przez bank importera akredytywy z opcją
postfinansowania.
3.
Ubezpieczenie przez BGK kredytu w KUKE.
4.
Realizacja kontraktu.
5.
Przekazanie przez eksportera do BGK dokumentów
potwierdzających realizację eksportu.
6.
Wypłata przez BGK należności eksporterowi,
uruchomienie kredytu na rzecz banku importera
otwierającego akredytywę oraz uruchomienie kredytu
przez bank importera na rzecz zleceniodawcy akredytywy
(importera).
7.
Spłata kredytu - importer spłaca kredyt swojemu
bankowi, bank importera spłaca kredyt na rzecz BGK.
6
2
6
Eksporter prezentuje importerowi ofertę finansowania przez
BGK.
BANK
IMPORTERA
11/13
2012-06-20
Dyskonto akredytywy - schemat
POLSKI
EKSPORTER
4
1
3
IMPORTER
polskich
towarów i usług
7
6
1.
Zawarcie kontraktu eksportowego zakładającego
rozliczenie akredytywą z odroczonym terminem płatności.
2.
Otwarcie akredytywy z odroczonym terminem płatności
przez bank importera.
3.
Realizacja kontraktu.
4.
Prezentacja w BGK przez eksportera dokumentów
potwierdzających realizację eksportu i złożenie wniosku o
dyskonto należności z akredytywy.
5.
Uzyskanie przez BGK gwarancji KUKE.
6.
Wypłata przez BGK należności eksporterowi,
pomniejszonej o odsetki dyskontowe.
7.
Zapłata należności do BGK przez bank importera w
terminie płatności zgodnym z warunkami akredytywy i
niezależnie od tego rozliczenie transakcji pomiędzy
importerem a jego bankiem.
2
7
BANK
IMPORTERA
5
Rządowy Program Wspierania Eksportu
12/13
www.bgk.com.pl
2012-06-20
Prosimy o kontakt
Kontakty
Departament Wspierania Handlu Zagranicznego
e-mail: [email protected]
Krzysztof Kluza
Dyrektor Zarządzający
tel. +48 22 596 58 20, e-mail: [email protected]
Paweł Rogosz
Dyrektor
tel. +48 22 522 93 73, e-mail: [email protected]
Piotr Stalęga
Dyrektor ds. Relacji z Klientami
tel. +48 22 522 91 05, e-mail: [email protected]
Mariusz Omelańczuk
Menedżer ds. Relacji z Klientami
tel. +48 22 596 59 50, e-mail: [email protected]
Andrzej Ślączko
Menedżer ds. Relacji z Klientami
tel. +48 22 596 58 05, e-mail: [email protected]
Agata Wilińska
Menedżer ds. Relacji z Klientami
tel. +48 22 599 81 64, e-mail: [email protected]
Bank Gospodarstwa Krajowego, Al. Jerozolimskie 7, 00-955 Warszawa
Rządowy Program Wspierania Eksportu
13/13