pełna księgowość

Karkonoska Agencja Rozwoju
Regionalnego S.A.
58-500 Jelenia Góra
ul. 1 Maja 27
ZAŁĄCZNIK DO WNIOSKU O UDZIELENIE POŻYCZKI
(PEŁNA KSIĘGOWOŚĆ)
Dokumenty wymagane przy składaniu wniosku o pożyczkę:






Dokumenty dotyczące statusu prawnego.
Akt notarialny firmy (statut).
REGON, NIP
Zaświadczenie ZUS o nie zaleganiu z zobowiązaniami
Zaświadczenie Urzędu Skarbowego o wywiązywaniu się z zobowiązań.
Dokumenty dotyczące sytuacji ekonomiczno – finansowej firmy
(na koniec roku poprzedniego oraz za ostatni okres sprawozdawczy):
- sprawozdanie F-01,
- bilans,
- rachunek wyników,
- przepływy pieniężne.
 Dokumenty określające prawa do lokalu (nieruchomości), w którym prowadzona jest
(będzie) działalność gospodarcza.
 Dokumenty dotyczące prawnego zabezpieczenia pożyczki (np. zaświadczenia
poręczycieli o wysokości wynagrodzenia, wykaz rzeczy ruchomych stanowiących
przedmiot przewłaszczenia, polisy ubezpieczeniowe itp.).
 Inne dokumenty, których wymaga specyfika działalności.
I. Podstawowe dane dotyczące pożyczki:
1. Proszę o przyznanie pożyczki w kwocie...............................................................................
słownie złotych ..........................................................................................................................
na okres od dnia ................................... do dnia..............................................................
w celu (krótki opis przedsięwzięcia):
.......................................................................................................................................................
.......................................................................................................................................................
.......................................................................................................................................................
.......................................................................................................................................................
.......................................................................................................................................................
1. Proponowane terminy uruchomienia pożyczki:
od dnia .................................................... w wysokości ...............................................................
od dnia .................................................... w wysokości ...............................................................
3. Proponowane terminy spłaty rat kapitałowych i odsetek.
.......................................................................................................................................................
(podać miesiąc i rok)
.......................................................................................................................................................
.......................................................................................................................................................
4. Proponowany sposób zabezpieczenia pożyczki wraz z należnymi odsetkami:
.......................................................................................................................................................
(podać formy zabezpieczeń)
.......................................................................................................................................................
.......................................................................................................................................................
.......................................................................................................................................................
.......................................................................................................................................................
II. Podstawowe dane o firmie:
1. Nazwa firmy:
......................................................................................................................
2. Adres: ....................................................................................................................................
3. nr telefonu: ........................................................................................
4. Data rozpoczęcia działalności: ..........................................................
5. Status prawny: .......................................................................................................................
6. NIP: ...................................................................................................
7. REGON: ............................................................................................
8. Rodzaj podstawowej działalności: (EKD)..............................................................................
.......................................................................................................................................................
9. Średnioroczne zatrudnienie w firmie: ................................................
(w poprzednim roku obrotowym)
10. Przychód netto ze sprzedaży towarów, wyrobów i usług: ....................................................
(na koniec poprzedniego roku obrotowego)
11. Średnia płaca brutto: ..........................................................................
12. Nazwa banku i nr konta: ......................................................................................................
.................................................................................................................................................
13. Krótki opis dotychczasowej działalności: .............................................................................
.......................................................................................................................................................
.......................................................................................................................................................
.......................................................................................................................................................
.......................................................................................................................................................
.......................................................................................................................................................
.......................................................................................................................................................
.......................................................................................................................................................
.......................................................................................................................................................
III. Informacje o ewentualnym zadłużeniu i ubezpieczeniach:
1. Firma posiada zadłużenie w następujących bankach i instytucjach:
nazwa banku (instytucji)
kwota zadłużenia
kredyt odsetki
ostateczny termin
spłaty
............................
......... ........
...................
.......................
...................
...........................
......... ........
...................
.......................
...................
2.
kwota zadłużenia na dzień wypełnia wniosku
kredyt
odsetki
Wymienione wyżej kredyty (pożyczki) zostały zabezpieczone w następujący sposób:
forma zabezpieczenia
kwota
................................................................................................
........................
................................................................................................
.........................
3. Ubezpieczenia (rodzaj, wystawca, wartość polisy ubezpieczeniowej firmy)
.......................................................................................................................................................
.......................................................................................................................................................
IV. Rynki zbytu:
1. Możliwość zbytu jest: stabilna, malejąca, rosnąca.
(właściwe podkreślić)
2. Jakie cechy usług (produktów) umożliwiają im skuteczne konkurowanie na rynku?
Opis produktu lub usługi – prosimy podać główne cechy i zalety. Czy są to produkty (usługi) już istniejące?
Czy produkt wyróżnia się spośród produktów dostępnych na rynku i jaka jest jego przewaga nad produktami
konkurencyjnymi?
.......................................................................................................................................................
.......................................................................................................................................................
.......................................................................................................................................................
.......................................................................................................................................................
3. Posiadane umowy i zamówienia (główni odbiorcy, kwota)
.......................................................................................................................................................
.......................................................................................................................................................
V. Majątek i źródła jego finansowania:
Bilans przedsiębiorstwa na dzień ...........................................
AKTYWA
PASYWA
1. Aktywa zmniejszające
kapitały własne
...............................
1. Zobowiązania
wobec dostawców ............................
2. Majątek trwały
...............................
2. Kredyty
............................
- nieruchomości
...............................
- krótkoterminowe ............................
- maszyny i urządzenia
...............................
- długoterminowe ............................
- pojazdy
...............................
3. Majątek obrotowy
...............................
- gotówka w kasie i banku
...............................
- należności od odbiorców
...............................
- zapasy
...............................
3. Zobowiązania
wobec budżetu
4. Kapitał
............................
...........................
--------------------------------------------------------------
5. Inne zobowiązania ...........................
------------------------------------------------
razem aktywa:
razem pasywa:
................................
Charakterystyka wybranych pozycji bilansu
a) zapasy (kwota) w tym:
......................................
- materiały i surowce
......................................
- produkcja w toku
......................................
- wyroby gotowe
......................................
- towary
......................................
.........................
b) maszyny i urządzenia
rodzaj
ilość
wartość
1. ..........................................................
.......................
...............................
2. .........................................................
........................
...............................
3. ........................................................
........................
...............................
4. ........................................................
.......................
................................
c) pojazdy
rodzaj
ilość
wartość
1. ........................................................
........................
...............................
2. ........................................................
........................
...............................
3. ........................................................
........................
...............................
4. ........................................................
........................
...............................
d) nieruchomości
lokalizacja
wartość
1. .................................................................................................
...............................
2. .................................................................................................
...............................
3. .................................................................................................
...............................
4. .................................................................................................
...............................
e) inne aktywa (opis)
.....................................................................................................................................................
.....................................................................................................................................................
.....................................................................................................................................................
.....................................................................................................................................................
.....................................................................................................................................................
....................................................................................................................................................
Informacja do oceny zdolności kredytowej wnioskodawcy
Lp.
Wyszczególnienie
Wykonanie Wykonanie
za rok
za okres
poprzedni sprawozdaw
czy
Wykonanie
na koniec
m-ca przed
złożeniem
wniosku
Plan na okres udzielenia pożyczki
Stan na koniec Stan na koniec Stan na koniec Stan na koniec Stan na koniec
(31.12……r)
(31.12……r)
(31.12……r)
(31.12……r)
(31.12……r)
I roku spłaty II roku spłaty III roku spłaty IV roku spłaty V roku spłaty
I PRZYCHODY ZE
SPRZEDAŻY
II KOSZTY DZIAŁALNOŚCI
w tym:
Amortyzacja
zakup surowców
Wynagrodzenia
narzuty na wynagrodzenia
Czynsze
usługi obce
transport, paliwo
energia, gaz, woda
zużycie materiałów
reklama, akwizycja
Ubezpieczenia
Ubezpieczenia
podatki (oprócz dochod.)
odsetki od kredytów
inne koszty
III ZYSK BRUTTO (I-II)
IV Podatek dochodowy
V
ZYSK NETTO (III - IV)
Zestawienie przepływów pieniężnych
WYSZCZEGÓLNIENIE
lp.
Sprzedaż wyrobów i usług
Inne przychody + zyski nadzwyczajne
Dotacje budżetowe
+ spadek należności
- przyrost należności
I RAZEM WPŁYWY
Z DZIAŁALNOŚCI
Sprzedaż obligacji
Zwiększenie kapitału własnego
Zaciągnięcie kredytu lub pożyczki
II INNE WPŁYWY
Koszt własny sprzedawanych usług i
wyrobów pomniejszony o amortyzację
+ wzrost stanu zapasów
- spadek stanu zapasów
+ wzrost stanu produktów
Stan na
koniec
Stan na
koniec
PLAN NA OKRES UDZIELENIA POŻYCZKI
m-ca przed
okresu złożeniem Stan na koniec Stan na koniec Stan na koniec Stan na koniec Stan na koniec
sprawozd. wniosku (31.12……r) (31.12……r) (31.12……r) (31.12……r) (31.12……r)
I roku spłaty II roku spłaty III roku spłaty IV roku spłaty V roku spłaty
- spadek stanu produktów
+ spadek zobowiązań
- przyrost zobowiązań
III RAZEM – WYDATKI NA
DZIAŁALNOŚĆ
Oprocentowanie kredytów i pożyczek
Spłata kredytów i pożyczek
IV RAZEM – WYDATKI FINANSOWE
Wydatki inwestycyjne
Wydatki na prace badaw. – rozwojowe
Dywidendy dla udziałowców
Wypłat nagród z zysku
Inne wypłaty z zysku netto
V INNE WYDATKI
VI NADWYŻKA (NIEDOBÓR)
ŚRODKÓW (I+II-III-IV-V)
Podpis księgowego
........................................................
Podpisy osób upoważnionych do
zaciągania zobowiązań majątkowych
........................................................
.......................................................
...................................................
pieczęć firmy