Załącznik nr 1 - dotyczy studiów I i II stopnia

Transkrypt

Uniwersytet Warszawski
Wydział Zarządzania
Sylabus
Formularz opisu przedmiotu (formularz sylabusa) – dotyczy studiów I i II stopnia
A. Informacje ogólne (wypełnia koordynator przedmiotu z wyjątkiem pól Kod przedmiotu, Przyporządkowanie do grupy przedmiotów).
Nazwa pola
Nazwa przedmiotu
Jednostka prowadząca
Jednostka, dla której przedmiot
jest oferowany
Kod przedmiotu
Kod ERASMUS
Przyporządkowanie do grupy
przedmiotów
Cykl dydaktyczny, w którym
przedmiot jest realizowany
Skrócony opis przedmiotu
Forma(y)/typ(y) zajęć
Pełny opis przedmiotu
Komentarz
System płatniczy
Wydział Zarządzania/Katedra Systemów Finansowych Gospodarki /Zakład
Bankowości i Rynków Pieniężnych
Wydział Zarządzania, wykład specjalnościowy na studiach II stopnia
Finansów i Rachunkowości „Zarządzanie instytucjami finansowymi”
<nadawany przez administrację według wzoru ustalonego dla UW, pole
wypełnia pełnomocnik ds. wdrażania USOS/koordynator ds. USOS>
(do 20 znaków)
04300
przedmiot obowiązkowy na specjalności „Zarządzanie instytucjami
finansowymi” na studiach II stopnia Finansów i Rachunkowości
Semestr zimowy, II rok
Celem przedmiotu realizowanego w formie wykładu specjalnościowego jest
zapoznanie studentów z tematyką transferu pieniądza w systemie
płatniczym i zarządzania dostawcami usług płatniczych. Wykład obejmuje
opis i analizę:

architektury systemu płatniczego,

form pieniądza i instrumentów płatniczych,

popytu na pieniądz i narodowej kultury płatniczej,

dostawców usług płatniczych,

innowacyjności i integracji rynku płatności,

ekonomii sieci i skali w systemach płatności,

kosztów i korzyści instrumentów płatniczych.
Wykład 15h na studiach w trybie dziennym, wykład 12h na studiach w
trybie zaocznym
Celem przedmiotu realizowanego w formie wykładu specjalnościowego jest
zapoznanie studentów z tematyką transferu pieniądza w systemie
płatniczym i zarządzania dostawcami usług płatniczych.
Wykład:
1. Architektura systemu płatniczego (2h):

Uczestnicy systemu,

Płatności rozliczane w systemie,

Pieniądz będący przedmiotem transferu w ramach systemu,

Instrumenty płatnicze wykorzystywane do dokonywania płatności,

Kanały komunikacyjne poprzez które następuje rozliczenie
płatności,

Umowne stosunki łączące zaangażowane strony,

Izby rozliczeniowe (w tym Krajowa Izba Rozliczeniowa),

Systemy płatności – detaliczne (w tym ELIXIR i Blue Cash), i
hurtowe (w tym SORBNET2).
2. Formy pieniądza i instrumenty płatnicze (1h):

Klasyfikacja
form
pieniądza
(prywatny/państwowy,
gotówkowy/bezgotówkowy/elektroniczny).

Wielokryterialna klasyfikacja instrumentów płatniczych (m.in.
gotówkowe i bezgotówkowe, obciążeniowe i uznaniowe,
papierowe i elektroniczne, przedpłacone i postpłacone),

Definicje głównych instrumentów płatniczych (polecenie przelewu,
polecenie zapłaty, karty płatnicze, przekaz pieniężny, itp.),

Płatności elektroniczne i mobilne.
3. Popyt na pieniądz i narodowa kultura płatnicza (1h):

Popyt na pieniądz (teoria ilościowa, Keynes, Friedman i
monetaryzm), popyt a podaż pieniądza,

Szara strefa a popyt na anonimowe środki płatnicze,

Pieniądz światowy (dolar amerykański, euro, funt szterling,
koncepcje nowych systemów walutowych)

Narodowa kultura płatnicza (wykorzystanie instrumentów
1
płatniczych w krajach, wzorce zwyczajów płatności).
4. Dostawcy usług płatniczych (2h):

Banki i pozostałe instytucje kredytowe,

Instytucje płatnicze,

Instytucje pieniądza elektronicznego,

Katalog usług płatniczych,

Gospodarka aktywami i pasywami w kontekście zarządzania
płynnością i wymogów ostrożnościowych,

Normy prawne regulujące działalność dostawców usług
płatniczych (Dyrektywa i Ustawa o usługach płatniczych,
Dyrektywa o pieniądzu elektronicznym I i II, Rozporządzenie Rady
PE i Rady (WE) nr 924/2009 w sprawie płatności
transgranicznych
i
tzw.
SEPA-end-date-Regulation
Rozporządzenie PE i Rady (UE) nr 260/2012, Prawo bankowe).
5. Innowacyjność i integracja rynku płatności (2h):

Fragmentacja rynków krajowych i niewystandaryzowane
instrumenty płatnicze,

Programy SEPA (Jednolitego Obszaru Płatności Euro) i SECA
(Jednolitego Obszaru Gotówki Euro),

Wielostronne opłaty interchange,

Autoryzacja transgraniczna i łączenie marek,

Dostęp do rachunków bankowych i systemów rozrachunku,

Relacje między konsumentem a akceptantem i dostawcą usług
płatniczych,

Interoperacyjność między dostawcami a konkurencja i
bezpieczeństwo płatności,

Zarządzanie systemem płatności.
6. Ekonomia sieci i skali w systemach płatności (2h):

Efekty sieci (pośrednie i bezpośrednie),

Efekty skali,

Platformy/rynki/sieci dwustronne i wielostronne,

Czterostronne (Visa i MasterCard) oraz trójstronne (American
Express, Diners Club) systemy kart płatniczych,

Konwencje cenowe stosowane w modelach biznesowych na
rynku usług płatniczych,

Problem masy krytycznej, efektu zamknięcia i konkurencyjnych
standardów.
7. Koszty i korzyści instrumentów płatniczych (1h):

Koncepcje kosztów w płatnościach (koszty społeczne i prywatne),

Kategorie kosztów (pieniężne i niepieniężne, makro- i
mikroekonomiczne, całkowite/stałe/zmienne/krańcowe)

Prawo Kopernika – nowe podejście,

Badania kosztów na świecie – efektywność kosztowa
instrumentów płatniczych.
8. Zaliczenie (1h).
Wymagania
wstępne
Wymagania
formalne
Założenia
wstępne
Efekty uczenia się
Punkty ECTS
Metody i kryteria oceniania
Sposób zaliczenia
Rodzaj przedmiotu
Sposób realizacji przedmiotu
Język wykładowy
Literatura
Kursy z systemu finansowego gospodarki, bankowości, makro- i
mikroekonomii, finansów i rachunkowości
Po ukończeniu przedmiotu (wykładu) student:
– wyjaśnia zasady funkcjonowania systemu płatniczego,
– rozpoznaje rodzaje pośredników finansowych w łańcuchu płatności,
– klasyfikuje i definiuje instrumenty płatnicze,
– identyfikuje usługi płatnicze,
– analizuje funkcje systemów płatności i dostawców usług płatniczych,
– rozumie wagę efektów sieci i skali w systemach płatności,
– potrafi ocenić koszty i korzyści instrumentów płatniczych.
2
Ocena z zaliczenia na ocenę + możliwe dodatkowe punkty za aktywność i
działalność związaną z systemem płatniczym (np. w kole naukowym lub
grupach roboczych)
Zaliczenie na ocenę/egzamin
Przedmiot jest obowiązkowy, specjalnościowy, realizowany na wszystkich
trybach studiów II stopnia Finansów i Rachunkowości na specjalności
„Zarządzanie instytucjami finansowymi”.
W sali dydaktycznej (wykład)
Polski
Literatura podstawowa:
1.Górka J., 2013, Efektywność instrumentów płatniczych w Polsce,
Warszawa: Wydawnictwo Naukowe Wydziału Zarządzania Uniwersytetu
2
Warszawskiego.
2. Górka J., 2009, Konkurencyjność form pieniądza i instrumentów
płatniczych, Warszawa: CeDeWu.
3. Górka J. 2016. (ed.), Transforming Payment Systems in Europe,
Palgrave Macmillan, London.
Literatura uzupełniająca (m.in.):
4. Borcuch A., 2011, Pieniądz w ekonomii i socjologii, Warszawa:
CeDeWu.
5. Borcuch A., 2009, Społeczności wirtualne a wirtualny obieg pieniądza,
Warszawa: CeDeWu.
4. Chmielarz W., 2005, Systemy elektronicznej bankowości, Warszawa:
Difin.
3. Górski M., 2013, Rynkowy system finansowy, Warszawa: PWE.
6. Harasim J., Frączek B., Szustak G., Klimontowicz M., 2011, Europejski
rynek płatności detalicznych, Warszawa: CeDeWu.
7. Iwańczuk A., 2011, Systemy płatnicze i rynek płatności w Unii
Europejskiej, Warszawa: CeDeWu.
8. King B., 2013, Bank 3.0. Nowy wymiar bankowości, Warszawa: Wyd.
Studio EMKA.
9. Skinner C., 2014, Digital Bank: Strategies to launch or become a digital
bank, Singapore, Marshall Cavendish International.
10. Varian H., 2003, Economics of Information Technology, University of
California, Berkeley.
Praktyki zawodowe w ramach
przedmiotu
Imię i nazwisko koordynatora
przedmiotu
Prowadzący zajęcia
Uwagi
Brak, fakultatywne
dr Jakub Górka
dr Jakub Górka
-
3
B. Informacje szczegółowe (wypełnia prowadzący zajęcia, z wyjątkiem pól: Limit miejsc w grupie, Terminy odbywania zajęć, Miejsce
odbywania zajęć – pola te prowadzący zajęcia wypełnia w porozumieniu z administracją).
Nazwa pola
Imię i nazwisko wykładowcy
(prowadzącego zajęcia/grupę
zajęciową)
Stopień/tytuł naukowy
Forma dydaktyczna zajęć
Efekty uczenia się zdefiniowane
dla danej formy dydaktycznej
zajęć w ramach przedmiotu
Metody i kryteria oceniania dla
danej formy dydaktycznej zajęć w
ramach przedmiotu*
Sposób zaliczenia dla danej formy
dydaktycznej zajęć w ramach
przedmiotu
Zakres tematów
Komentarz
Jakub Górka
dr
Wykład
Po ukończeniu przedmiotu (wykładu) student:
– wyjaśnia zasady funkcjonowania systemu płatniczego,
– rozpoznaje rodzaje pośredników finansowych w łańcuchu płatności,
– klasyfikuje i definiuje instrumenty płatnicze,
– identyfikuje usługi płatnicze,
– analizuje funkcje systemów płatności i dostawców usług płatniczych,
– rozumie wagę efektów sieci i skali w systemach płatności,
– potrafi ocenić koszty i korzyści instrumentów płatniczych.
Ocena z zaliczenia na ocenę + możliwe dodatkowe punkty za aktywność i
działalność związaną z systemem płatniczych (np. w kole naukowym lub
grupach roboczych)
Zaliczenie na ocenę
Wykład:
1. Architektura systemu płatniczego (2h):

Uczestnicy systemu,

Płatności rozliczane w systemie,

Pieniądz będący przedmiotem transferu w ramach systemu,

Instrumenty płatnicze wykorzystywane do dokonywania płatności,

Kanały komunikacyjne poprzez które następuje rozliczenie
płatności,

Umowne stosunki łączące zaangażowane strony,

Izby rozliczeniowe (w tym Krajowa Izba Rozliczeniowa),

Systemy płatności – detaliczne (w tym ELIXIR i Blue Cash), i
hurtowe (w tym SORBNET2).
2. Formy pieniądza i instrumenty płatnicze (1h):

Klasyfikacja
form
pieniądza
(prywatny/państwowy,
gotówkowy/bezgotówkowy/elektroniczny).

Wielokryterialna klasyfikacja instrumentów płatniczych (m.in.
gotówkowe i bezgotówkowe, obciążeniowe i uznaniowe,
papierowe i elektroniczne, przedpłacone i postpłacone),

Definicje głównych instrumentów płatniczych (polecenie przelewu,
polecenie zapłaty, karty płatnicze, przekaz pieniężny, itp.),

Płatności elektroniczne i mobilne.
3. Popyt na pieniądz i narodowa kultura płatnicza (1h):

Popyt na pieniądz (teoria ilościowa, Keynes, Friedman i
monetaryzm), popyt a podaż pieniądza,

Szara strefa a popyt na anonimowe środki płatnicze,

Pieniądz światowy (dolar amerykański, euro, funt szterling,
koncepcje nowych systemów walutowych)

Narodowa kultura płatnicza (wykorzystanie instrumentów
płatniczych w krajach, wzorce zwyczajów płatności).
4. Dostawcy usług płatniczych (2h):

Banki i pozostałe instytucje kredytowe,

Instytucje płatnicze,

Instytucje pieniądza elektronicznego,

Katalog usług płatniczych,

Gospodarka aktywami i pasywami w kontekście zarządzania
płynnością i wymogów ostrożnościowych,

Normy prawne regulujące działalność dostawców usług
płatniczych (Dyrektywa i Ustawa o usługach płatniczych,
Dyrektywa o pieniądzu elektronicznym I i II, Rozporządzenie Rady
PE i Rady (WE) nr 924/2009 w sprawie płatności
transgranicznych
i
tzw.
SEPA-end-date-Regulation
Rozporządzenie PE i Rady (UE) nr 260/2012, Prawo bankowe).
5. Innowacyjność i integracja rynku płatności (2h):

Fragmentacja rynków krajowych i niewystandaryzowane
instrumenty płatnicze,

Programy SEPA (Jednolitego Obszaru Płatności Euro) i SECA
(Jednolitego Obszaru Gotówki Euro),

Wielostronne opłaty interchange,

Autoryzacja transgraniczna i łączenie marek,

Dostęp do rachunków bankowych i systemów rozrachunku,
4

Metody dydaktyczne
Literatura
Relacje między konsumentem a akceptantem i dostawcą usług
płatniczych,

Interoperacyjność między dostawcami a konkurencja i
bezpieczeństwo płatności,

Zarządzanie systemem płatności.
6. Ekonomia sieci i skali w systemach płatności (2h):

Efekty sieci (pośrednie i bezpośrednie),

Efekty skali,

Platformy/rynki/sieci dwustronne i wielostronne,

Czterostronne (Visa i MasterCard) oraz trójstronne (American
Express, Diners Club) systemy kart płatniczych,

Konwencje cenowe stosowane w modelach biznesowych na
rynku usług płatniczych,

Problem masy krytycznej, efektu zamknięcia i konkurencyjnych
standardów.
7. Koszty i korzyści instrumentów płatniczych (1h):

Koncepcje kosztów w płatnościach (koszty społeczne i prywatne),

Kategorie kosztów (pieniężne i niepieniężne, makro- i
mikroekonomiczne, całkowite/stałe/zmienne/krańcowe)

Prawo Kopernika – nowe podejście,

Badania kosztów na świecie – efektywność kosztowa
instrumentów płatniczych.
8. Zaliczenie (1h).
Wykład wspomagany prezentacją multimedialną i krótkimi filmami
Literatura podstawowa:
Warszawskiego.
Literatura uzupełniająca (m.in.):
CeDeWu.
Warszawa: CeDeWu.
Difin.
Studio EMKA.
Limit miejsc w grupie
Terminy odbywania zajęć
Miejsce odbywania zajęć
<pole wypełnia prowadzący zajęcia w porozumieniu z administracją>
Należy wskazać, w jakim terminie (dzień tygodnia, godzina) zajęcia są
realizowane. Należy wskazać także, z jaką częstotliwością zajęcia są
realizowane (raz w tygodniu, raz na dwa tygodnie itp.).
Należy wskazać budynek i nr sali, w której zajęcia będą się odbywały.
5
Uniwersytet Warszawski
Wydział Zarządzania
Sylabus
Formularz opisu przedmiotu (formularz sylabusa) – dotyczy studiów I i II stopnia
A. Informacje ogólne (wypełnia koordynator przedmiotu z wyjątkiem pól Kod przedmiotu, Przyporządkowanie do grupy przedmiotów).
Nazwa pola
Course title
Faculty/Institute
Programme for which the
course is offered
Course ID
Erasmus code
Course group
Didactic cycle
Type/form of class
Brief course description
Full course description
The Payment System
Management Faculty/ Chair of Financial Systems of Economy/Department
for Banking and Money Markets
Obligatory for MSFiR (II year), specialty “Management of Financial
Institutions”
04300
MSFiR (II year, winter semester)
Lecture
The goal of the course is to get students acquainted with money transfers
in the payment system and the management of payment systems
providers.
The lecture covers such topics as:

Architecture of the payment system,

Money forms and payment instruments,

Demand for money and the payment national culture,

Payment system providers,

Innovation and integration of the payments market,

Demand and supply side economies of scale in payment systems,

Costs and benefits of payment instruments.
providers.
1. Architecture of the payment system (2h):

Payment system participants,

Payments cleared in the system,

Money forms subject to transfers,

Payment instruments used for payments,

Communication channels through which payment orders are sent,

Contractual relations between parties involved,

Automated Clearing Houses (including KIR),

Payment systems – retail (including ELIXIR and Blue Cash), and
large-value (including SORBNET).
2. Money forms and payment instruments (1h):

Classification of money forms (private/public, cash/deposit
money/electronic money).

Multicriteria classification of payment instruments (cash and noncash, debit and credit, paper and electronic, pay before pay now
and pay later),

Definition of basic payment instruments (credit transfers, direct
debits, payment cards, money transfer, etc.),

Electronic and mobile payments.
3. Demand for money and national payment culture (1h):

Demand for money (quantity theory of money, Keynes, Friedman
and monetarist theory), demand for money and supply of money,

Shadow economy and demand for anonymous means of
payment,

World currency (American dollar, euro, pound, concepts of new
currency systems)

National payment culture (the usage of payment instruments in
different countries, payment habit patterns).
4. Payment system providers (2h):

Banks and other credit institutions,

Payment institutions,

Electronic money institutions,

Payment services,

Assets and liabilities management according to liquidity
requirements and prudential regulations,
6

Prerquisites
Formal
prerquisites
other
prerequisites
Learning outcomes
ECTS credits
Assessment methods and criteria
Type of examination
Type of course
Mode of delivery
Language of instruction
Bibliography
Legal regulations on payment service providers (the Payment
Services Directive and the Polish Act on Payment Services, the
Electronic Money Directive I and II, the Regulation (EC) No
924/2009 on cross-border payments in the Community and the
so-called SEPA-End-Date-Regulation No 260/2012, the Polish
Banking Law).
5. Innovation and integration of the payments market (2h):

Market fragmentation and different standards of payment
instruments,

Single Euro Payments Area (SEPA) and Single Euro Cash Area
(SECA) Programmes,

Multilateral Interchange Fees (MIFs),

Cross-border acquiring and co-badging,

Access to bank accounts and settlement systems,

Consumer – merchant relationship and consumer – payment
service provider relationship,

Interoperability between payment service providers, competition
and security of payments,

Payment system management.
6. Demand and supply side economies of scale (2h):

Network effects (direct and indirect),

Economies of scale,

Platforms/markets/networks two-sided and multisided,

Four-party (Visa i MasterCard) and three-party (American
Express, Diners Club) payment card systems,

Price conventions used in business models on the payments
market,

Critical mass problem, lock-in effect and competitive standards.
7. Costs and benefits of payment instruments (1h):

Cost concepts in payments (societal and private costs),

Cost categories (pecuniary and non-pecuniary, macro- and
microeconomic, total/fixed/variable/marginal costs),

Copernicus Law – the new approach,

Cost studies in the world – the cost efficiency of payment
instruments.
8. Final test (1h).
Courses in financial system of economy, banking, macro- and
microeconomy, finances and accountancy
After the course completion (lecture) the student:
– explains how the payment system functions,
– distinguishes between financial intermediaries from the payment chain,
– classifies and defines payment instruments,
– identifies payment services,
– analises functions of payment systems and payment system providers,
– understands importance of demand and supply side economies of scale
in payment systems,
– is able to evaluate costs and benefits of payment instruments.
2
Final test + possibility to get additional points for active participation and
additional activity connected with the payment system (e.g. in student
association projects and working groups)
Final test
Obligatory
Teaching room
Polish
Basic literature:
Warszawskiego.
Optional literature (inter alia):
CeDeWu.
Warszawa: CeDeWu.
7
Difin.
Studio EMKA.
Work placement(s)
Course coordinator
Academic teachers
Remarks
None (optional)
dr Jakub Górka
dr Jakub Górka
-
B. Informacje szczegółowe (wypełnia prowadzący zajęcia, z wyjątkiem pól: Limit miejsc w grupie, Terminy odbywania zajęć, Miejsce
odbywania zajęć – pola te prowadzący zajęcia wypełnia w porozumieniu z administracją).
Nazwa pola
Name of the academic teacher
Academic degree
Form of the class
Learning outcomes
Assessment methods and criteria
for this course
Type of examination
A list of topics
Jakub Górka
dr
Lecture
After the course completion (lecture) the student:
– explains how the payment system functions,
– distinguishes between financial intermediaries from the payment chain,
– classifies and defines payment instruments,
– identifies payment services,
– analyses functions of payment systems and payment system providers,
– understands importance of demand and supply side economies of scale
in payment systems,
– is able to evaluate costs and benefits of payment instruments.
Final test + possibility to get additional points for active participation and
additional activity connected with the payment system (e.g. in student
association projects and working groups)
Final test
providers.
1. Architecture of the payment system (2h):

Payment system participants,

Payments cleared in the system,

Money forms subject to transfers,

Payment instruments used for payments,

Communication channels through which payment orders are sent,

Contractual relations between parties involved,

Automated Clearing Houses (including KIR),

Payment systems – retail (including ELIXIR and Blue Cash), and
large-value (including SORBNET).
2. Money forms and payment instruments (1h):

Classification of money forms (private/public, cash/deposit
money/electronic money).

Multicriteria classification of payment instruments (cash and noncash, debit and credit, paper and electronic, pay before pay now
and pay later),

Definition of basic payment instruments (credit transfers, direct
debits, payment cards, money transfer, etc.),

Electronic and mobile payments.
3. Demand for money and national payment culture (1h):

Demand for money (quantity theory of money, Keynes, Friedman
and monetarist theory), demand for money and supply of money,

Shadow economy and demand for anonymous means of
payment,

World currency (American dollar, euro, pound, concepts of new
currency systems)

National payment culture (the usage of payment instruments in
different countries, payment habit patterns).
4. Payment system providers (2h):
8





Learning activities and teaching
methods
Bibliography
Banks and other credit institutions,
Payment institutions,
Electronic money institutions,
Payment services,
Assets and liabilities management according to liquidity
requirements and prudential regulations,

Legal regulations on payment service providers (the Payment
Services Directive and the Polish Act on Payment Services, the
Electronic Money Directive I and II, the Regulation (EC) No
924/2009 on cross-border payments in the Community and the
so-called SEPA-end-date-Regulation No 260/2012, the Polish
Banking Law).
5. Innovation and integration of the payments market (2h):

Market fragmentation and different standards of payment
instruments,

Single Euro Payments Area (SEPA) and Single Euro Cash Area
(SECA) Programmes,

Multilateral Interchange Fees (MIFs),

Cross-border acquiring and co-badging,

Access to bank accounts and settlement systems,

Consumer – merchant relationship and consumer – payment
service provider relationship,

Interoperability between payment service providers, competition
and security of payments,

Payment system management.
6. Demand and supply side economies of scale (2h):

Network effects (direct and indirect),

Economies of scale,

Platforms/markets/networks two-sided and multisided,

Four-party (Visa i MasterCard) and three-party (American
Express, Diners Club) payment card systems,

Price conventions used in business models on the payments
market,

Critical mass problem, lock-in effect and competitive standards.
7. Costs and benefits of payment instruments (1h):

Cost concepts in payments (societal and private costs),

Cost categories (pecuniary and non-pecuniary, macro- and
microeconomic, total/fixed/variable/marginal costs),

Copernicus Law – the new approach,

Cost studies in the world – the cost efficiency of payment
instruments.
8. Final test (1h).
Lecture supported with multimedia presentations and short movies
Basic literature:
Warszawskiego.
Optional literature (inter alia):
CeDeWu.
Warszawa: CeDeWu.
Difin.
Studio EMKA.
9
Limit of places available
Time
Place
10

Załącznik nr 1 - dotyczy studiów I i II stopnia

Transkrypt

Podobne dokumenty

Ewolucja elektronicznych instrumentów płatniczych na rynku

Inżynier Oprogramowania

inteligentne płatności w transporcie publicznym pay as you go