BANK SPÓŁDZIELCZY W KŁOMNICACH

BANK SPÓŁDZIELCZY W KŁOMNICACH
Załącznik I.3.
do Instrukcji
kredytowania
działalności
gospodarczej, część I
WNIOSKODAWCA:
PODSTAWOWE INFORMACJE EKONOMICZNO - FINANSOWE DLA
OSÓB/PODMIOTÓW PROWADZĄCYCH KSIĄŻKĘ PRZYCHODÓW I
ROZCHODÓW LUB OPODATKOWANYCH W FORMIE RYCZAŁTU OD
PRZYCHODÓW EWIDENCJONOWANYCH LUB OPODATKOWANYCH W
FORMIE KARTY PODATKOWEJ
wykonanie
Dane w …………….
prognoza na okres*
WYSZCZEGÓLNIENIE
I.A. Przychody ogółem
- przychody ze sprzedaży towarów/ produktów
- inne przychody
B. Koszty ogółem (w przyp.książki przychodów/rozch. z
uwzgl. różnicy remanentów na k-c roku)
- wartość sprzedanych towarów /wartość materiałów i
surowców
- wynagodzenia
- czynsz za lokal
- pozostałe koszty (bez amortyzacji i odsetek oraz różnicy
zapasów magazynowych )
- amortyzacja
- prowizje i odsetki
C.1zapasy – stan początkowy na k-c poprzedniego okresu
(np. roku) :dotyczy tylko książki przych./rozch.
C.2zapasy -stan końcowy na k-c analizowanego okresu( np.
roku): dotyczy tylko książki przych./rozch
D. Wynik finansowy brutto ( A- B)
- podatek dochodowy lub wysokość podatku określona przez
Urząd Skarbowy w przypadku ryczałtu
E. Wynik finansowy netto (D- podatek doch.)
- dywidendy (wypłaty własne Właściciela)
II. Aktywa razem, w tym:
A. Aktywa trwałe:
- grunty (w tym prawo użytk. wieczyst. gruntu)
- budynki i lokale
- urządzenia techniczne i maszyny
- środki transportu
- pozostałe aktywa trwałe
B. Aktywa obrotowe:
-zapasy
-należności z tytułu dostaw i usług
-środki pieniężne i inne aktywa pieniężne
- inne
III. Pasywa razem (A+B+C), w tym:
A. Kapitał (fundusz) własny
B. Zobowiązania krótkoterminowe:
krótkoterminowe kredyty bankowe(udzielone na okres 1 roku
zgodnie z umową kredytową)
zobowiązania z tytułu dostaw ( za dostarczone surowce ,
towary , usługi itp.)
pozostałe zobowiązania ( w tym np. z tytułu podatku VAT ,
wynagrodzeń itp.)
C. Zobowiązania długoterminowe (gł. kredyty/ pożyczki
udzielone na okres powyżej 1 roku)
w tym : bieżąca część kredytów/ pozyczek długoterminowych
( suma rat kredytowych płatna w ciągu 1 roku )
*/dane historyczne powinny obejmować min. ostatni pełny rok obrachunkowy oraz ostatni okres
sprawozdawczy w roku bieżącym , prognoza natomiast powinna obejmować cały okres krerdytowania w
układzie rocznym.
(miejscowość, data , imię, nazwisko i podpis osoby osoby
upoważnionej do reprezentowania Wnioskodawcy)