Opis wymogów – Standard Samodzielny Pracownik Bankowy
Transkrypt
Opis wymogów – Standard Samodzielny Pracownik Bankowy
Opis wymogów – Standard Samodzielny Pracownik Bankowy O stopień ubiegać się mogą pracownicy o rocznym stażu pracy w bankowości lub w instytucji finansowej współpracującej z bankiem-uczestnikiem Systemu Wymagania: uzyskanie dyplomu uczelni wyższej o kierunku bankowo–finansowym, lub finanse i rachunkowość; lub ukończenie studiów podyplomowych o profilu bankowo–finansowym lub finanse i rachunkowość na uczelni wyższej. (dyplomy wydane nie wcześniej niż 7 lat przed datą złożenia wniosku o nadanie stopnia) I. Wiedza ogólnobankowa : 1. Pieniądz i bankowość: istota i historyczna ewolucja pieniądza w procesie rozwoju społeczno-gospodarczego, bankowość i uwarunkowania rozwoju banków, system bankowy w Polsce w porównaniu z systemem bankowym w krajach wysoko rozwiniętych, proces transformacji i konsolidacji sektora bankowego w Polsce, rola i zadania banku centralnego, instytucje nadzorcze i ich funkcje w systemie bankowym, wykonywanie czynności nadzorczych. 2. Organizacja i zarządzanie bankiem komercyjnym: charakterystyka banku, jego misja i cele działalności, Struktura organizacyjna banku (centrali i oddziału), podział kompetencji i odpowiedzialności; system obiegu informacji, operacje bankowe czynne i bierne oraz pośredniczące (usługowe), dochody, koszty i wynik finansowy banku, system zarządzania bankiem, polityka personalna, zarządzanie strategiczne i operatywne, ryzyko w działalności bankowej i jego rodzaje, identyfikacja i rejestracja ryzyka operacyjnego i ryzyka compliance, instrumenty zarządzania bankiem w zakresie rentowności, struktury bilansu i ryzyka, zarządzanie jednostkami organizacyjnymi banku (oddziały, centra biznesowe) organizacja kontroli wewnętrznej w banku ( kontrola funkcjonalna, kontrola instytucjonalna ), etyka w bankowości. 3. Operacje bankowe (krajowe i zagraniczne): rodzaje produktów i usług bankowych, czynności bankowe w rozumieniu prawa bankowego, ogólne warunki otwierania i prowadzenia rachunków bankowych – złotowych i walutowych, w tym m.in. podstawowe elementy matematyki finansowej – procent prosty, złożony, metody obliczania odsetek, krajowe i międzynarodowe systemy rozliczeniowe, 1 formy rozliczeń: gotówkowe i bezgotówkowe – w obrocie krajowym i zagranicznym (bankowe dokumenty rozliczeniowe i ich obieg, czeki gotówkowe i rozrachunkowe, dowód wpłaty, przelew, akredytywa, weksel, poręczenie, gwarancja , akceptacja traty) jednolity obszar płatniczy w euro, bankowość elektroniczna, operacje kartowe, home banking, private banking, zlecanie czynności na zewnątrz, nowoczesne formy rozliczeń bezgotówkowych (pieniądz elektroniczny), tabele kursów walut, taryfy opłat i prowizji bankowych, organizacja pracy w pionie kasowo-skarbcowym (kasa, sortownia, skarbiec), kasy dzienne i wieczorowe, inkaso samochodowe, rodzaje dokumentów kasowych i ich obieg, typowe fałszerstwa bankowe, miejsca występowania zagrożenia i rodzaje fałszerstw. 4. Rachunkowość bankowa: przedmiot, zadania i normy rachunkowości bankowej, zasady rachunkowości bankowej, plan kont i jego konstrukcja, zasady i procedury ewidencji finansowo-księgowej oraz funkcje ewidencji, zasady konstrukcji bilansu banku oraz rachunku zysku i strat, symetria strukturalna aktywów i pasywów. 5. Działalność kredytowa banku: pojęcie kredytu i jego formy, rola kredytu w procesach gospodarczych, rodzaje kredytów, zasady udzielania kredytów, prawa i obowiązki kredytobiorcy i banku, zdolność kredytowa i ogólne zasady jej oceny, umowa kredytowa, zasady wykorzystywania kredytów, postępowanie banku w okresie wykorzystywania i spłaty kredytów, źródła spłaty kredytu, ryzyko kredytowe i przyczyny jego występowania, struktura portfela kredytowego i jego wpływ na wskaźniki ekonomiczne banku, dywersyfikacja ryzyka kredytowego, windykacja i restrukturyzacji należności banku, ekonomiczne i prawne sposoby zabezpieczania się banku przed ryzykiem kredytowym, kredytowanie gospodarstw domowych. 6. Rynek pieniężny i kapitałowy: znaczenie rynków finansowych (pośrednictwa finansowe) dla gospodarki, rozróżnienie rynku: kredytowo-depozytowego, pieniężnego, kapitałowego (akcji i obligacji) i rynku instrumentów pochodnych, znaczenie rynków finansowych dla banków, rynek kapitałowy i instytucje rynku kapitałowego: giełdy, firmy maklersko-brokerskie, banki i Komisja Nadzoru Finansowego jako organ nadzoru i kontroli, papiery wartościowe: istota i właściwości papierów wartościowych oraz ich formy (banknot, bon skarbcowy, akcje, obligacje), uczestnicy rynku kapitałowego: inwestorzy prywatni i instytucjonalni, spekulanci oraz bank jako uczestnik rynku, emitenci i rodzaje emisji papierów wartościowych, prospekt emisyjny, 2 obrót giełdowy i pozagiełdowy, akcje i obligacje na giełdzie, Giełda Papierów Wartościowych w Warszawie, Krajowy Depozyt Papierów Wartościowych. 7. Marketing bankowy: zadania marketingu bankowego, misja, cele i zadania strategiczne banku, zasady segmentowania klientów bankowych, oferty konkurencyjne na tynku finansowym, instrumenty marketingowe w banku, rodzaje i źródła informacji marketingowej dla banku, zasady urządzania przestrzeni bankowej (merchandising), jakość obsługi klienta, produkty bankowe, analiza skarg, reklamacji i wniosków klientów banku. kodeks dobrej praktyki bankowej. 8. Informacja i informatyka bankowa: znaczenie informacji i informatyki w wykonywaniu zadań banku, przesłanki budowy systemu informacyjnego w banku, rodzaje zagrożenia (ryzyka) informatycznego, podstawowe zasady bezpieczeństwa informatycznego, w tym baz danych. 9.Stosowanie prawa w działalności banku: zadania i organizacja obsługi prawnej, podstawowe pojęcia podmiotowości prawnej: osoby prawne i fizyczne, zdolność do czynności prawnych itd. cywilno-prawne aspekty stosunków klient-bank, rodzaje bankowych stosunków prawnych regulowanych umową cywilną, elementy prawa bankowego, finansowego i handlowego, zasady funkcjonowania podmiotów gospodarczych wg prawa handlowego, zagrożenia i skutki zaniedbań prawnych w działalności banku, kultura i znajomość prawa w celu należytej prawnej obsługi banku ochrona tajemnicy bankowej, ochrona danych osobowych. II. Umiejętności: technika pracy z komputerem, posługiwanie się edytorem tekstu i arkuszem kalkulacyjnym. III. Pożądane predyspozycje psychologiczne: Właściwości intelektualne: łatwość uczenia się, zdolność logicznego myślenia. Cechy temperamentu: opanowanie (odporność na stres), zrównoważenie emocjonalne. 3