pekao24makler serwis mobilny

PEKAO24MAKLER
SERWIS MOBILNY
PODRĘCZNIK UŻYTKOWNIKA
Cz. V
RACHUNEK PIENIĘŻNY
Spis treści:
1.
RACHUNEK PIENIĘŻNY ............................................................................................ 2
2.
PRZELEW NA RACHUNEK WŁASNY ....................................................................... 4
3.
PRZELEW NA RACHUNEK ZDEFINIOWANY ........................................................... 6
4.
PRZELEW NA RACHUNEK INWESTYCYJNY .......................................................... 8
Dom Maklerski Pekao, ul. Wołoska 18, 02-675 Warszawa
Dom Maklerski Pekao prowadzi działalność na podstawie zezwolenia wydanego przez
Komisję Nadzoru Finansowego (KNF).
Aktualizacja na dzień: 03.01.2014
1
1. RACHUNEK PIENIĘŻNY
W sekcji RACHUNEK PIENĘŻNY prezentowane
są informacje dotyczące środków pieniężnych
w ramach wybranego rachunku.
Z tego poziomu możesz również wykonywać
przelewy na rachunki w Banku Pekao SA, inne
rachunki zdefiniowane lub zasilić rachunek
inwestycyjny.
Jeżeli chcesz przejrzeć informacje finansowe,
wybierz z menu link Rachunek pieniężny.
W sekcji Szczegóły wskaż zakres informacji:
Informacje ogólne




2
Środki pieniężne – wartość środków
zaksięgowanych
na
rachunku,
bez
uwzględniania
nierozliczonych
środków
z
tytułu
sprzedaży
instrumentów
finansowych, środków zablokowanych pod
aktywne zlecenia kupna oraz środków
pieniężnych z kredytu,
Inne blokady
Środki do wypłaty – wartość wolnych
środków pieniężnych, które można wypłacić
z rachunku inwestycyjnego,
Środki pod zlecenia – środki, za które
można nabyć papiery wartościowe.
Środki zablokowane pod zlecenia



Wartość aktywnych zleceń kupna wraz z prowizją – wartość wszystkich aktywnych zleceń kupna
wraz z prowizją,
Blokada pod IPO - środki zablokowane pod zlecenia na rynek pierwotny,
Blokada pod zlecenia na rynek wtórny – wartość środków pieniężnych zablokowanych pod aktywne
zlecenia zakupu na rynek wtórny.
Należności i zobowiązania



Należności - kwota należności ze zrealizowanych zleceń sprzedaży, do rozliczenia w poszczególnych
dniach
Zobowiązania (ogółem) - zobowiązania z tytułu zleceń zakupu, do rozliczenia w poszczególnych
dniach; zobowiązania wynikają zarówno ze środków zablokowanych jak i wykorzystanych limitów OTP
Zobowiązania OTP - kwota zobowiązań OTP do rozliczenia w danym dniu
Należności i zobowiązania





Suma należności – całkowita kwota należności wynikająca z nierozliczonych zleceń sprzedaży,
Przyznany limit zobowiązań – przyznany limit zobowiązań z tytułu aneksu OTP,
Suma nieuregulowanych zobowiązań z tytułu transakcji kupna OTP – wartość nierozliczonych
transakcji zakupu w części z odroczoną płatnością.
Wykorzystany limit zobowiązań - wykorzystany limit zobowiązań klienta OTP,
Kwota zobowiązań przeterminowanych – całkowita wartość transakcji zakupu, które pozostają
nierozliczone po upływie terminy rozliczenia.
Limit kredytowy






Wartość przyznanego limitu kredytu – przyznany limit kredytu na rynek wtórny,
Dostępny limit kredytu – niewykorzystana część przyznanego kredytu,
Aktualny stan zadłużenia – aktualne zadłużenie,
Wymagana wartość zabezpieczeń kredytu - wymagana wartość aktywów na rachunku klienta,
stanowiąca zabezpieczenie posiadanych przez klienta kredytów,
Wartość zabezpieczeń kredytu– uznana wartość aktywów będących zabezpieczeniem kredytów
Procent kredytu pokryty zabezpieczeniami – procentowy udział wartości zabezpieczeń w wartości
wykorzystanego limitu kredytowego.
Kredyt na rynek pierwotny

KREDYT NA … – nazwa papieru wartościowego, na który przyznano kredyt.
Depozyt zabezpieczający – dane ogólne

Wymagany depozyt wstępny w DM– wymagana wartość depozytu w Domu Maklerskim dla całego
portfela instrumentów pochodnych.
Depozyt zabezpieczający – środki pieniężne



Depozyt posiadany w DM - faktyczna wartość depozytu w Domu Maklerskim dla otwartych pozycji
w instrumentach pochodnych,
Depozyt minimalny (KDPW) - minimalna wartość depozytu w KDPW dla otwartych pozycji
w instrumentach pochodnych, wartość nie jest aktualizowana w trakcie sesji giełdowej,
Nadwyżka
nad
depozyt
minimalny
–
różnica
pomiędzy
depozytem
posiadanym
w Domu Maklerskim, a depozytem minimalnym (KDPW).
3
2. Przelew na rachunek własny
Aby wykonać przelew na rachunek własny
wybierz z menu Rachunek pieniężny a następnie
link Przelew na rachunek własny.
Na liście rozwijalnej Z rachunku wskaż, z którego
rachunku inwestycyjnego ma zostać wykonany
przelew.
Potwierdź
wskazany
rachunek
przyciskiem
<Zatwierdź
wybór>.
Poniżej
odświeżą się pozycje Środki pieniężne i Środki
do wypłaty.
Następnie z listy rozwijalnej Na rachunek wybierz
rachunek bieżący własny, na który ma zostać
wykonany przelew.
Następnie wprowadź kwotę przelewu, która nie
może być większa niż kwota w polu Środki do
wypłaty. Jeśli przelew ma dotyczyć wszystkich
środków, zaznacz pole: Wszystkie środki.
Pole
Odbiorca
automatycznie.
zostanie
wypełnione
Możesz również wskazać datę wykonania
przelewu. Zaznacz pole Wykonaj przelew z datą
przyszłą i użyj przycisku <Dalej>.
Przelew z data przyszłą będzie wykonany we
wskazanym w dyspozycji dniu na koniec dnia
operacyjnego.
4
Podaj datę przelewu i potwierdź dyspozycję
przyciskiem <Zatwierdź wybór>.
Sprawdź poprawność składanej dyspozycji
i ostatecznie zakończ operację przyciskiem
<Zatwierdź>. Otrzymasz komunikat o przyjęciu
dyspozycji do realizacji.
5
3. Przelew na rachunek zdefiniowany
Aby wykonać przelew na rachunek zdefiniowany
wybierz z menu Rachunek pieniężny a następnie
Przelew na rachunek zdefiniowany.
Na liście rozwijalnej Z rachunku wskaż, z którego
rachunku ma zostać wykonany przelew.
Potwierdź wskazany rachunek przyciskiem
<Zatwierdź wybór>. Poniżej odświeżą się
pozycje Środki pieniężne i Środki do wypłaty.
Następnie z listy rozwijalnej Na rachunek wybierz
rachunek, na który ma zostać wykonany przelew na liście dostępne są numery rachunków, które
zostały zdefiniowane w Punkcie Przyjmowania
Zleceń DM Pekao lub w serwisie internetowym
Pekao24Makler. Potwierdź wskazany rachunek
przyciskiem <Zatwierdź wybór>.
Następnie wprowadź kwotę przelewu, która nie
może być większa niż kwota w polu Środki do
wypłaty. Jeśli przelew ma dotyczyć wszystkich
środków, zaznacz pole: Wszystkie środki.
Automatycznie w polu Kwota przelewu zostanie
wprowadzona maksymalna wartość środków
możliwych do realizacji dyspozycji.
Pole
Odbiorca
automatycznie.
zostanie
wypełnione
Możesz również wskazać datę wykonania
przelewu. Zaznacz pole Wykonaj przelew z datą
przyszłą i użyj przycisku <Zatwierdź wybór>.
Przelew z data przyszłą będzie wykonany we
wskazanym w dyspozycji dniu na koniec dnia
operacyjnego.
6
Podaj datę przelewu i potwierdź dyspozycję
przyciskiem <Zatwierdź wybór>.
Sprawdź poprawność składanej dyspozycji
i ostatecznie zakończ operację przyciskiem
<Zatwierdź>. Otrzymasz komunikat o przyjęciu
dyspozycji do realizacji.
7
4. Przelew na rachunek inwestycyjny
Aby wykonać przelew na rachunek inwestycyjny
należy w polu Z rachunku wskazać na liście
rozwijalnej numer rachunku bieżącego, z którego
ma być pobrana kwota przelewu.
Po wybraniu przycisku <Zatwierdź wybór>
wyświetli się informacja o dostępnych środkach
do przelewu.
W polu Na rachunek należy wskazać docelowy
rachunek inwestycyjny.
Następnie należy określić kwotę przelewu.
Podana kwota nie może przekraczać wysokości
dostępnych środków.
Wybór przycisku <Dalej> umożliwi przejście do
strony potwierdzenia dyspozycji.
Po sprawdzeniu parametrów przelewu należy
zaakceptować
dyspozycję
przyciskiem
<Zatwierdź>.
Otrzymasz komunikat o przyjęciu dyspozycji do
realizacji.
8