tabela opłat i limitów

Open Life TU Życie S.A.
ul. Przyokopowa 33
01-208 Warszawa
infolinia 801 222 333
[email protected]
www.openlife.pl
TABELA OPŁAT I LIMITÓW
Załącznik nr 1 do Warunków Ubezpieczenia
grupowego na życie i dożycie
z Ubezpieczeniowym Funduszem
Kapitałowym „Portfel Obligacji Plus”
Wysokość Składki Jednorazowej
jest określana w Deklaracji
zgody. Pamiętaj, że wskazywana
wartość nie może być niższa
niż określona w tym miejscu
minimalna wysokość.
W tych terminach Towarzystwo
Ubezpieczeń dokonuje ustalenia
Wartości udziału jednostkowego
Funduszu.
1
Nazwa ubezpieczenia:
„Portfel Obligacji Plus”
Kod Tabeli:
T/I/WS/OGIJ141/001
Ubezpieczający:
Wealth Solutions S.A.
Minimalna wysokość
Składki Jednorazowej:
5 000 PLN
Wiek wstępu, o którym
mowa w § 5 ust. 1
Warunków Ubezpieczenia:
Ukończony 18. rok życia i nieprzekroczony 66. rok życia
Data początku
ubezpieczenia:
Dzień nabycia Udziałów jednostkowych za Składkę
Jednorazową pomniejszoną o opłatę transakcyjną.
Dni wyceny
w Okresie ubezpieczenia:
•
15. dnia każdego miesiąca kalendarzowego, a jeśli
w danym miesiącu kalendarzowym dzień ten nie jest Dniem
roboczym, w Dniu roboczym poprzedzającym ten dzień,
•
Ostatni dzień każdego miesiąca kalendarzowego, a jeśli
w danym miesiącu kalendarzowym dzień ten nie jest Dniem
roboczym w Dniu roboczym poprzedzającym ten dzień.
Fundusz, w który lokowane
są środki pochodzące
ze Składki Jednorazowej
pomniejszonej o opłatę
transakcyjną i z którego
dokonywana jest
Kwartalna wypłata zysków,
o której mowa w § 13
Warunków Ubezpieczenia:
„UFK Open Life Obligacji Korporacyjnych”
Minimalna Wartość
rachunku udziałów po
realizacji dyspozycji
częściowej wypłaty
Wartości wykupu,
o której mowa w § 18 ust. 3
Warunków Ubezpieczenia:
2 500 PLN
Open Life Towarzystwo Ubezpieczeń Życie Spółka Akcyjna z siedzibą w Warszawie przy ul. Przyokopowej 33, 01-208 Warszawa,
zarejestrowana w Sądzie Rejonowym dla m.st. Warszawy, XII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego pod numerem KRS 0000292551,
posiadająca numer REGON 141186640 i numer NIP 107-00-08-220, kapitał zakładowy zarejestrowany i w całości wpłacony wynosi 95 500 000 zł.
Open Life TU Życie S.A.
ul. Przyokopowa 33
01-208 Warszawa
infolinia 801 222 333
[email protected]
www.openlife.pl
Opłaty i sposób ich pobierania
Opłata
Sposób pobierania
Wysokość opłaty
Naliczana miesięcznie, w pierwszym Dniu
roboczym
miesiąca
kalendarzowego
za poprzedni miesiąc kalendarzowy, na
podstawie dziennych wartości Udziałów
jednostkowych w Funduszu. Pobierana
według Wartości udziału jednostkowego
z najbliższej wyceny w kolejnym miesiącu
kalendarzowym za poprzedni miesiąc
kalendarzowy poprzez umorzenie Udziałów
jednostkowych z Rachunku udziałów.
1,99% w skali roku,
jednakże nie mniej
niż 0,99% Składki
Jednorazowej
w skali roku.
Wysokość opłaty
za zarządzanie
zawiera koszt
opłaty za ryzyko.
Opłata za ryzyko:
Wliczona w opłatę za zarządzanie.
Naliczana procentowo od wartości Sumy
ubezpieczenia z tytułu śmierci.
1,2% w skali roku.
Opłata
transakcyjna:
Naliczana procentowo od wartości
Składki Jednorazowej, za cały Okres
ubezpieczenia, pobierana jednorazowo do
Daty początku ubezpieczenia.
do 2%
Składki Jednorazowej.
Opłata za
zarządzanie:
a)
Stawka procentowa
Wartości rachunku
udziałów,
o której mowa
w § 18 ust. 6
Warunków
Ubezpieczenia:
dla LM mniejszego niż 40:
LM
% Wartości
rachunku
udziałów
LM
% Wartości
rachunku
udziałów
LM
% Wartości
rachunku
udziałów
1.
93,50
14.
95,67
27.
97,83
2.
93,67
15.
95,83
28.
98,00
3.
93,83
16.
96,00
29.
98,17
4.
94,00
17.
96,17
30.
98,33
5.
94,17
18.
96,33
31.
98,50
6.
94,33
19.
96,50
32.
98,67
7.
94,50
20.
96,67
33.
98,83
8.
94,67
21.
96,83
34.
99,00
9.
94,83
22.
97,00
35.
99,17
10.
95,00
23.
97,17
36.
99,33
11.
95,17
24.
97,33
37.
99,50
12.
95,33
25.
97,50
38.
99,67
13.
95,50
26.
97,67
39.
99,83
b)
Opłata za ryzyko jest wliczona
w opłatę za zarządzanie.
Ich łączny koszt jest pobierany
poprzez umorzenie Udziałów
jednostkowych z Twojego
Rachunku udziałów.
dla LM większego lub równego 40:
100% Wartości rachunku udziałów
gdzie:
przez LM rozumie się Miesiąc polisowy zaokrąglony w górę do
pełnego Miesiąca polisowego liczony od Daty początku ubezpieczenia
do dnia przekazania do Jednostki obsługującej ubezpieczenie za
pośrednictwem Ubezpieczającego, dyspozycji częściowej albo
całkowitej wypłaty Wartości wykupu.
Zwróć uwagę na stawki
procentowe Wartości rachunku
udziałów, które służą do ustalenia
Wartości wykupu. Wartość
wykupu jest związana z krótszym
niż wskazano w Warunkach
Ubezpieczenia Okresem
ubezpieczenia.
Aby ustalić Wartość wykupu
pomnożymy Wartość rachunku
udziałów przez właściwą stawkę
procentową. Ich wysokości są
zróżnicowane w zależności od
Miesiąca polisowego, liczonego
od Daty początku ubezpieczenia
do dnia przekazania do Jednostki
obsługującej ubezpieczenie
dyspozycji częściowej albo
całkowitej wypłaty Wartości
wykupu.
W praktyce oznacza to, że
całkowita wypłata Wartości
wykupu może być znacząco
niższa niż kwota opłaconej
Składki Jednorazowej. Pamiętaj
o tym przed podjęciem decyzji
o rezygnacji z Ubezpieczenia.
Niniejsza Tabela Opłat i Limitów została zatwierdzona uchwałą nr 1 z dnia 20 maja 2014 roku
przyjętą przez Zarząd Open Life Towarzystwa Ubezpieczeń Życie Spółka Akcyjna.
Niniejsza Tabela Opłat i Limitów obowiązuje od dnia 26 maja 2014 roku.
Open Life Towarzystwo Ubezpieczeń Życie Spółka Akcyjna z siedzibą w Warszawie przy ul. Przyokopowej 33, 01-208 Warszawa,
zarejestrowana w Sądzie Rejonowym dla m.st. Warszawy, XII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego pod numerem KRS 0000292551,
posiadająca numer REGON 141186640 i numer NIP 107-00-08-220, kapitał zakładowy zarejestrowany i w całości wpłacony wynosi 95 500 000 zł.
2