Nowe mechanizmy wsparcia konkurencyjności przedsiębiorstw

Nowe mechanizmy wsparcia
konkurencyjności przedsiębiorstw
portugalskich
2014-01-31 00:12:06
2
Rząd portugalski ogłosił nowe instrumenty mające na celu wsparcie konkurencyjności przedsiębiorstw
portugalskich.
Rząd portugalski ogłosił nowe instrumenty mające na celu wsparcie konkurencyjności przedsiębiorstw
portugalskich:
1. Nowa linia kredytowa dla mikroprzedsiębiorstw i MSP
W odpowiedzi na duże problemy portugalskich mikroprzedsiębiorstw i MSP w dostępie do finansowania, rząd
Portugalii ogłosił 4 stycznia br. utworzenie nowej linii kredytu preferencyjnego w wysokości 1,5 mld euro dla
przedsiębiorstw. Uruchomienie linii ma na celu wsparcie portugalskiego środowiska biznesowego w trudnym
okresie gospodarczym. W ocenie Ministra Gospodarki, Álvaro Santos Pereira, problemy z dostępem do
finansowania mają nie tylko MSP, lecz również duże przedsiębiorstwa, co jest związane z przyznawaniem
kredytów głównie przedsiębiorstwom publicznym. Założeniem ministra jest wykorzystanie linii do pobudzenia
eksportu oraz poprawy nastrojów środowiska biznesowego.
Nowa linia kredytowa - PME Crescimento (MSP Wzrost) dostępna od 16 stycznia br. obejmuje następujące
elementy:
1. Linia Specyficzna „Mikro-i Małe Przedsiębiorstwa" - 250 mln euro,
2. Linia „Ogólna" - 1,25 mld euro, w tym linia szczegółowa „Dotacja Ogólna" o wartości 750 mln euro oraz
„Dotacja Specyficzna dla Firm Eksportujących" o wartości 500 mln euro.
Warunki do spełnienia przez przedsiębiorstwa korzystające z linii
Z nowouruchomionej linii kredytowej mogą korzystać firmy z siedzibą spółki na terytorium Portugalii. Aby
przedsiębiorstwo mogło skorzystać z linii, nie może posiadać nieuzasadnionych zaległości wobec banków, ani też
nie może znajdować się w kategorii przedsiębiorstw wysokiego ryzyka kredytowego, przy jednoczesnym
obowiązku zaprezentowania uregulowanej sytuacji podatkowej oraz wobec portugalskiego Zakładu Ubezpieczeń
Społecznych (Segurança Social).
a. Warunki szczegółowe: Linia Specyficzna „Mikro i Małe Przedsiębiorstwa":
■
■
■
mikro-lub małe przedsiębiorstwo o obrotach poniżej 10 mln euro,
pozytywny wynik netto w poprzednim roku i pozytywne wyniki netto osiągnięte w dwóch z czterech ostatnich
lat, lub pozytywne wyniki z dwóch lat jeśli działalność trwa krócej niż 4 lata,
zobowiązanie do utrzymania wielkości zatrudnienia na poziomie z dnia podpisania umowy o udzieleniu kredytu,
podczas całego okresu jego trwania.
b. Warunki szczegółowe: Linia „Ogólna" - „Dotacja Ogólna":
3
■
■
mikroprzedsiębiorstwo, MSP lub duże przedsiębiorstwo,
pozytywny wynik netto w poprzednim roku.
c. Warunki szczegółowe: Linia „Ogólna" - „Dotacja Specyficzna dla Firm Eksportujących":
■
■
■
■
■
mikroprzedsiębiorstwo, MSP lub duże przedsiębiorstwo,
przedsiębiorstwa przemysłowe, handlowe lub usługowe, które nie wchodzą w skład grup przedsiębiorstw o
wartości skonsolidowanej sprzedaży powyżej 75 mln euro,
przedsiębiorstwa eksportujące co najmniej 10% obrotów lub, których wartość eksportu przekracza 150 tys.
euro, przy czym za eksport uznaje się także sprzedaż na rzecz przedsiębiorstw eksportujących,
w przypadku firm handlowych, dobra lub usługi eksportowane, odpowiadające wskazanym powyżej limitom,
powinny być produkowane w Portugalii,
pozytywny wynik netto w poprzednim roku.
Otrzymanie wsparcia w ramach linii nie jest automatyczne - przedsiębiorstwo musi zgłosić swoją kandydaturę w
jednym z banków współpracujacych. Bank dokonuje oceny ryzyka przedsiębiorstwa i na tej podstawie podejmuje
decyzję o udzieleniu kredytu w kwocie wnioskowanej. Jeśli nie zaistnieją przeszkody natury formalnej pieniądze
mogą być przekazane w ciągu 3-6 tygodni.
Operacje kwalifikujące się do objęcia linią
Linią kredytu preferencyjnego zostaną objęte operacje przewidujące:
■
■
transakcje związane z inwestycją w aktywa trwałe materialne lub niematerialne (do zrealizowania w ciągu 6
miesięcy od daty podpisania umowy o przystąpieniu do linii) lub wzmocnienie funduszu rezerwowego,
do 30% przyznanego kredytu może być wykorzystane do spłaty zobowiązań finansowych powstałych w ciągu 3
miesięcy poprzedzających transakcję; kwota ta może być przeznaczona wyłącznie na uregulowanie opóźnień w
spłacie zobowiązań wobec administracji podatkowej lub z tytułu ubezpieczeń społecznych.
Linia obejmuje transakcje z tytułu średnio- i długookresowych pożyczek/ kredytów bankowych oraz najmu lokalu
i leasingu urządzeń.
Warunki finansowe linii PME Crescimento
Maksymalne wartości finansowania w ramach jednej operacji są następujące:
■
■
■
■
przedsiębiorstwa o statusie PME Líder 1 (Lider MSP) - 1,5 mln euro,
mikroprzedsiębiorstwa - 25 tys. euro,
małe przedsiębiorstwa - 50 tys. euro,
pozostałe przedsiębiorstwa - 1 mln euro.
Nowa linia kredytowa jest wynikiem porozumienia podpisanego przez rząd Portugalii z portugalskim sektorem
bankowym, co ma umożliwić ograniczenie tzw. spreadów przy spłacie rat kredytów do poziomu 4,8% (dla 6 tys.
PME Líder). Zapowiadając uruchomienie linii, Minister Gospodarki przyznał, że zastosowane w niej spready są
wyższe, niż w przypadku wcześniej uruchamianych linii kredytowych ze względu na fakt, że radykalnie zmieniły
się warunki finansowania gospodarki portugalskiej, ale jednocześnie stały się bardziej atrakcyjne dla banków.
Operacje kredytowe objęte linią kredytową PME Crescimento korzystają z gwarancji wzajemnej od 50% wartości
każdej transakcji finansowania, z wyjątkiem operacji w ramach Linii Specyficznej „Mikro- i Małe
4
Przedsiębiorstwa", które korzystają z wyższej gwarancji na poziomie 75% kapitału zadłużenia.
Spread
Gwarancja wzajemna
Mikro- i małe przedsiębiorstwa
Euribor 3M + 5%
75%
PME Líder
Euribor 3M + 4,813%
50%
Skala A
Euribor 3M + 5%
50%
Skala B
Euribor 3M + 5,125%
50%
Skala C
Euribor 3M + 5,375%
50%
Pogorszenie o 1 pp spreadów pobieranych od firm portugalskich (z 4,813% do 5,375%) ma na celu odblokowanie
przyznawania kredytów oraz unikniecia złego zarządzania odnotowanego przy okazji poprzedniej linii kredytowej
PME Investe VI Aditamento (PME Investe VI - Aneks), której kontynuacja nie została ogłoszona, a 750 mln euro
zostało przeniesione na rzecz nowej linii PME Crescimento. W opinii przedstawicieli rządu niskie (51%)
wykorzystanie linii PME Investe VI - Aditamento wynika z jej złego przygotowania i niedostosowania do
aktualnych warunków rynkowych.
W przypadku mikro- i małych przedsiębiorstw okres spłaty kredytu w ramach linii PME Crescimento wynosi
maksymalnie 4 lata, przy okresie karencji do 6 miesięcy, podczas gdy dla pozostałych firm okresy te wynoszą
odpowiednio: 6 lat i 12 miesięcy.
Mikroprzedsiębiorstwa mogą ubiegać się łącznie o 125 tys. euro w ramach wszystkich linii kredytowych
programu PME Investe. Dla pozostałych MSP wsparcie jest przynawane w oparciu o zasady wspólnotowe pomocy
de minimis.
2. Ubezpieczenia kredytów eksportowych
Jednocześnie z ogłoszeniem nowej linii kredytowej rząd portugalski zapowiedział zwiększenie linii
ubezpieczeń kredytów eksportowych o 400 mln euro, co pozwoli na zwiększenie eksportu o 4 mld euro. Ponadto,
firmy ubezpieczające będą mogły zatwierdzać transakcje eksportowe do państw spoza OECD do poziomu 1 mld
euro, w porównaniu do obecnych 500 mln euro.
3. Wydłużenie terminu spłaty kredytów przyznanych w ramach linii PME Investe
Około 4700 przedsiębiorstw portugalskich złożyło wnioski o wydłużenie o rok okresu spłaty kredytu udzielonego
w ramach linii kredytowych Programu PME Investe, co odpowiada przyznanym kredytom o łącznej wartości 700
mln euro. Wydłużenie terminu spłaty kredytów do 12 miesięcy było jednym z działań obecnego rządu, które
5
miało na celu wsparcie finansowe firm rentownych, które w konsekwencji obecnej sytuacji gospodarczej
posiadają ograniczony dostęp do kredytów. Działanie przewidujące wydłużenie terminu spłaty kredytów
obowiązuje od 15 września 2011 r. i jest wciąż dostępne dla firm, które chcą przez okres jednego roku płacić
tylko odsetki od kredytu, na nowym poziomie, bez konieczności amortyzacji kapitału.
4. Wsparcie dla projektów inwestycyjnych
Rząd Portugalii zatwierdził 5 stycznia br. przyznanie kredytów podatkowych dla projektów inwestycyjnych o
łącznej wartości 832 mln euro.
Pierwsza grupa obejmuje osiem nowych projektów o wartości 221 mln euro. Projekty te umożliwią stworzenie
280 nowych stanowisk pracy oraz utrzymanie istniejących. Z zatwierdzonych zachęt skorzystały firmy takie, jak:
BA Vidro (producent szkła), Somincor (przemysł wydobywczy), Marope Algarve (sektor turystyczny), Leica
(optyczne urządzenia precyzyjne), Efacec i Fapel (obie firmy z sektora urządzeń elektrycznych) i Silvex
(tworzywa sztuczne). Przyznane korzyści podatkowe mają wartość do 12 mln euro i dotyczą projektów w trakcie
realizacji, które, pomimo iż zostały zatwierdzone przez poprzedni rząd, wciąż czekały na odblokowanie
instrumentów wsparcia. Projekty mają na celu zwiększenie zdolności produkcyjnych ww. przedsiębiorstw, co ma
się z kolei przełożyć na m.in. znaczący wzrost ich możliwości eksportowych.
Druga grupa obejmuje 7 przedsiębiorstw, które zainwestowały 611 mln euro, i korzyści podatkowe
zatwierdzone na ich rzecz pozwolą na utrzymanie istniejących miejsc pracy oraz stworzenie nowych. W tym
przypadku chodzi o uzupełnienie kontraktów oryginalnych, podpisanych przed ponad sześcioma miesiącami, i
które w związku ze zmianami na rynku lub w zakresie inwestycji musiały być zmienione. Wśród firm znalazły się:
Toyota Caetno (sektor motoryzacyjny), Cerealis (sektor spożywczy), Efacec Energia, Hikma Farmacêutica, Artlant
PTA (przemysł chemiczny) oraz Swedwood Portugal (przemysł drzewny).
Jednocześnie państwo zdecydowało o wstrzymaniu przyznanych korzyści oraz odebraniu kredytów podatkowych
sześciu projektom (łączna inwestycja o wartości 155 mln euro), które nie zostały zrealizowane. Wśród firm,
których dotyczy ta decyzją są: Peugeot Citroen Automóveis, Itarion Solar, Têxtil Manuel Gonçalves, Faurecia
(Sistema de Escape Portugal), AGNI INC (Sistemas para Energias Alternativas) oraz Globe Motors.
PME Líder (Lider MSP) to marka zarejestrowana przez portugalski Instytut Wsparcia MSP i Innowacji (IAPMEI).
Status PME Líder jest przyznawany przedsiębiorstwom przez IAPMEI oraz, w przypadku firm związanych z
sektorem turystycznym, portugalską organizacją turystyczną Turismo de Portugal, w ramach programu
FINCRESCE, i we współpracy z siedmioma grupami bankowymi działającymi w Portugalii: Barclays, Banco BPI,
Banco Espírito Santo, Banco Espírito Santo dos Açores, Caixa Geral de Depósitos, Millennium bcp oraz Banco
Santander Totta. Status jest przyznawany przedsiębiorstwom spełniającym wymogi w zakresie: (i) aktualności
posiadanego statusu MSP (zgodnie z Rekomendacją Komisji z dn. 5 maja 2003 (2003/361/CE) dot. małych i
średnich przedsiębiorców, (ii) uregulowanej sytuacji wobec administracji podatkowej, ubezpieczenia
społecznego, IAPMEI i Turismo de Portugal, (iii) realizowanej strategii, zwłaszcza w kontekście wzrostu i
wzmocnienia bazy konkurencyjności, (iii) profilu ryzyka na najwyższym poziomie wewnętrznego ratingu
kredytowego przejętego przez banki współpracujące, (iv) pozytywnych wyników za poprzedni okres
rozliczeniowy.
1
Firmy posiadające status PME Líder mają dostęp do szeregu korzyści finansowych i niefinansowych. Status
obowiązuje przeciętnie przez okres jednego roku i jest z zasady aktualizowany w okresie lipiec/ sierpień.
6