Warunki Lokaty StrukturyzoWanej „iDea kiDS ii”

Duma Przedsiębiorcy
1/2
Warunki
Lokaty Strukturyzowanej „IDEA KIDS II”
Pojęcia używane w Warunkach Lokaty Strukturyzowanej należy rozumieć zgodnie z ich definicjami określonymi w Regulaminie otwierania i prowadzenia rachunków
lokat strukturyzowanych („Regulamin”).
1.
Gwarancja Kapitału
100% Kwoty Lokaty w Dniu Zamknięcia Lokaty
2.
Rachunek do wpłaty
środków w Okresie Subskrypcji
Numer rachunku podany w Dyspozycji Otwarcia Lokaty Strukturyzowanej „Idea Kids II”
3.
Wiek Klienta
Maksymalnie nieukończone 70 lat
4.
Minimalna Kwota Lokaty
10.000 PLN (dziesięć tysięcy złotych)
5.
Minimalny Wolumen Subskrypcji
5.000.000 PLN (pięć milionów złotych)
6.
Okres Subskrypcji
1 października 2016 - 31 października 2016 (z możliwością przedłużenia na zasadach określonych w Regulaminie)
7.
Dzień Otwarcia Lokaty
3 listopada 2016
8.
Dzień Zamknięcia Lokaty
2 maja 2019 lub Dzień Ustalenia Odsetek 1 lub Dzień Ustalenia Odsetek 2 w przypadku spełnienia warunku,
o którym mowa w Formule Naliczania Odsetek Od Lokaty
9.
Dzień Ustalenia Odsetek 1
5 września 2017
10.
Dzień Ustalenia Odsetek 2
3 lipca 2018
11.
Opłata Administracyjna
4,0% - 6,0% Kwoty Lokaty
Opłata pobierana w Dniu Otwarcia Lokaty, ostateczna wartość Opłaty podana zostanie w Potwierdzeniu Otwarcia
Lokaty Strukturyzowanej
Pobrana Opłata Administracyjna nie wpływa na Gwarancję Kapitału w Dniu Zamknięcia Lokaty
12.
Opłata Subskrypcyjna
0% Kwoty Lokaty
2% Kwoty Lokaty w przypadku złożenia Dyspozycji Rezygnacji z Lokaty Strukturyzowanej
w dniach od 1 listopada 2016 do 3 listopada 2017
1% Kwoty Lokaty w przypadku złożenia Dyspozycji Rezygnacji z Lokaty Strukturyzowanej
w dniach od 4 listopada 2017 do 2 maja 2019
•
13.
Opłata Manipulacyjna
•
Powyższe terminy zostaną odpowiednio zmienione w razie przesunięcia Okresu Subskrypcji.
14.
Oprocentowanie Kwoty Lokaty
oraz Opłaty Subskrypcyjnej
w Okresie Subskrypcji:
0,00%
Akcje spółek, zgodnie z poniższą tabelą:
15.
Aktywo Bazowe
Spółka
Kod Bloomberg
1.
Hasbro Inc
HAS UW
2.
Mattel Inc
MAT UW
3.
Danone SA
BN FP
4.
Nestle SA
NESN VX
5.
TwentyFirst Century Fox Inc
FOXA UW
6.
Walt Disney Co
DIS UN
1609231205
Idea Bank S.A.
ul. Przyokopowa 33
01-208 Warszawa
www.ideabank.pl
801 999 111
+48 22 101 10 10
[email protected]
T:
Idea Bank Spółka Akcyjna z siedzibą w Warszawie, ul. Przyokopowa 33, 01-208 Warszawa, wpisana do rejestru przedsiębiorców prowadzonego przez
Sąd Rejonowy dla m.st. Warszawy w Warszawie, XII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego, pod numerem KRS 0000026052,
REGON 011063638, NIP 5260307560, której kapitał zakładowy wynosi 156 803 962 zł (opłacony w całości).
Duma Przedsiębiorcy
2/2
Wysokość odsetek obliczona zostanie zgodnie z poniższym wzorem:
Kwota Lokaty x K
Gdzie:
K = 3,33% jeżeli w Dniu Ustalenia Odsetek 1 spełniony będzie warunek, że kursy zamknięcia wszystkich wymienionych
powyżej akcji będą wyższe lub równe od ich kursów zamknięcia w Dniu Otwarcia Lokaty.
16.
Formuła Naliczania
Odsetek Od Lokaty
W takim przypadku w Dniu Ustalenia Odsetek 1 Lokata Strukturyzowana jest zamykana, a Dzień Ustalenia Odsetek
1 staje się Dniem Zamknięcia Lokaty.
K = 6,66% jeżeli w Dniu Ustalenia Odsetek 2 spełniony będzie warunek, że kursy zamknięcia wszystkich wymienionych
powyżej akcji będą wyższe lub równe od ich kursów zamknięcia w Dniu Otwarcia Lokaty pomnożonych przez 98%.
W takim przypadku w Dniu Ustalenia Odsetek 2 Lokata Strukturyzowana jest zamykana, a Dzień Ustalenia Odsetek
2 staje się Dniem Zamknięcia Lokaty
K = 10% jeżeli w Dniu Zamknięcia Lokaty spełniony będzie warunek, że kursy zamknięcia wszystkich wymienionych
powyżej akcji będą wyższe lub równe od ich kursów zamknięcia w Dniu Otwarcia Lokaty pomnożonych przez 96%.
K = 0% jeżeli w Dniu Zamknięcia Lokaty kurs zamknięcia co najmniej jednej z wymienionych powyżej akcji będzie
niższy od jej kursu zamknięcia w Dniu Otwarcia Lokaty pomnożonego przez 96%.
17.
Współczynnik Partycypacji
100%
18.
Dzień Wyceny
Każdy 10. Dzień Roboczy miesiąca kalendarzowego Okresu Lokaty
19.
Kwota Wykupu
Wartość Bieżąca Lokaty Strukturyzowanej przypadająca na najbliższy Dzień Wyceny następujący po dniu
złożenia Dyspozycji Rezygnacji z Lokaty Strukturyzowanej
Ważne zastrzeżenia prawne
Informacje zawarte w niniejszym materiale nie mogą być traktowane, jako usługa doradztwa inwestycyjnego, podatkowego lub jako forma świadczenia pomocy prawnej.
Idea Bank S.A. dołożył starań, aby zamieszczone w niniejszym materiale informacje były rzetelne oraz oparte na wiarygodnych źródłach. Wszystkie określenia pisane
wielkimi literami maja znaczenie nadane im w „Regulaminie otwierania i prowadzenia rachunków lokat strukturyzowanych” („Regulamin”).
Zawieranie umów o Lokaty Strukturyzowane może się wiązać z konsekwencjami podatkowymi. W celu uzyskania szczegółowych informacji w zakresie opodatkowania zysków z umów o Lokaty Strukturyzowane, Klient powinien zasięgnąć porady profesjonalnego doradcy podatkowego.
Idea Bank S.A. oferując lokatę strukturyzowaną nie świadczy usług doradztwa inwestycyjnego, ani nie udziela porad inwestycyjnych lub rekomendacji zawarcia
transakcji. Ostateczna decyzja, co do otwarcia Lokaty Strukturyzowanej oraz wielkości zaangażowanych środków należy wyłącznie do Klienta.
Otwarcie Lokaty Strukturyzowanej wiąże się z opłatami, których wysokość i sposób pobierania zostały określone w niniejszych Warunkach oraz w Regulaminie.
Zawarcie umowy o Lokatę Strukturyzowaną nie gwarantuje osiągnięcia zysku. Ewentualny zysk z Lokaty Strukturyzowanej wynika ze zmiany wyceny Aktywa
Bazowego i ustalonego Współczynnika Partycypacji. Lokata podlega ochronie w ramach Bankowego Funduszu Gwarancyjnego do wysokości nieprzekraczającej
równowartości w złotych 100 000 euro.
Korzystanie z Lokat Strukturyzowanych wiąże się z ryzykiem, w szczególności z:
- ryzykiem związanym ze spadkiem wartości Aktywa Bazowego. W Okresie Lokaty Wartość Bieżąca Lokaty Strukturyzowanej może ulegać znacznym wahaniom
ze względu na zmiany wyceny Aktywa Bazowego spowodowane różnorodnymi czynnikami rynkowymi,
- ryzykiem utraty części Kwoty Lokaty, w przypadku złożenia Dyspozycji Rezygnacji z Lokaty Strukturyzowanej przed końcem Okresu Lokaty ze względu na
zmiany Wartości Bieżącej Lokaty Strukturyzowanej oraz obowiązek zapłaty Opłaty Manipulacyjnej;
- ryzykiem przedłużenia Okresu Subskrypcji lub nieotwarcia Lokaty Strukturyzowanej, oraz zwrotu Kwoty Lokaty.
Niezależnie od informacji przekazanych przez Idea Bank S.A., przed zawarciem umowy o Lokatę Strukturyzowaną Klient jest zobowiązany do określenia jej ryzyka,
oceny jej ryzyka, potencjalnych korzyści oraz ewentualnych strat, jak również w szczególności charakterystyki, konsekwencji prawnych i księgowych transakcji,
konsekwencji zmieniających się czynników rynkowych oraz w sposób niezależny ocenić, czy jest w stanie sam lub po konsultacjach ze swoimi doradcami podjąć takie
ryzyko. Bank umożliwia Klientowi ocenę swojego profilu inwestycyjnego za pomocą formularza Analizy Finansów Osobistych.
Historyczne wyniki Aktywa Bazowego nie stanowią gwarancji osiągnięcia podobnych wyników inwestycyjnych w przyszłości.
1609231205
Idea Bank S.A.
ul. Przyokopowa 33
01-208 Warszawa
www.ideabank.pl
801 999 111
+48 22 101 10 10
[email protected]
T:
Idea Bank Spółka Akcyjna z siedzibą w Warszawie, ul. Przyokopowa 33, 01-208 Warszawa, wpisana do rejestru przedsiębiorców prowadzonego przez
Sąd Rejonowy dla m.st. Warszawy w Warszawie, XII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego, pod numerem KRS 0000026052,
REGON 011063638, NIP 5260307560, której kapitał zakładowy wynosi 156 803 962 zł (opłacony w całości).