Informacja dotycząca oszustw oraz sposoby prewencji i

Informacja, dotycząca oszustw przy transakcjach z kontrahentami chińskimi, cechy
charakterystyczne oraz sposoby prewencji i interwencji.
W ostatnim okresie zaczęły napływać informacje, między innymi z polskich firm,
dotyczące oszustw, w procesie dokonywania przedpłaty, w transakcjach z partnerami chińskimi.
Oszustwa te są w niektórych przypadkach zgłaszane także chińskim organom przez chińskich
eksporterów.
Schemat oszustwa wygląda następująco:
1. Firma zagraniczna składa zamówienie na towar. Wystawiana jest faktura proforma w
celu dokonania przedpłaty (zwykle 30%) . Cały czas trwa wymiana korespondencji
mailowej między stronami. W niektórych przepadkach pierwsza część towaru zostaje
przysłana do kupującego.
2. Po jakimś czasie zamawiający otrzymuje emaila z informacją o zmianie konta
bankowego chińskiego sprzedawcy, na które należy dokonać wpłaty reszty pieniędzy.
3. Po dokonaniu przelewu i wysłaniu potwierdzenia do firmy chińskiej, ta stwierdza, że
pieniądze zostały przelane na niewłaściwe konto, nienależące do firmy, wobec czego nie
mogą wysłać towaru i w dalszym ciągu oczekują na uregulowanie należności za
zamówiony towar przelewem na dotychczas używany (niezmieniony) rachunek bankowy.
4. Na wskazywanie przez poszkodowanych dowodów, potwierdzających uzyskane
informacje mailem o zmianie konta w odpowiedzi strona poszkodowana uzyskuje
informacje o prawdopodobnym włamaniu na konto mailowe chińskiej firmy i „podszycie
się” oszusta pod tożsamość firmy.
5. W niektórych przypadkach zdarzało się, iż pracownik chiński odpowiedzialny za
kontakty z firmą nie pracował już w tej firmie chińskiej.
Inne cechy charakterystyczne to:
1. Adres mailowy, z którego wysyłano informacje o zmianie konta w banku, jest identyczny,
bądź prawie identyczny z tym, który do tej pory był używany do kontaktów z chińską
firmą.
2. Nazwa firmy skojarzona z nowym kontem bankowym jest identyczna lub prawie
identyczna z nazwą „oryginalną”.
Jak chronić się przed tego rodzaju oszustwem?
1. W przypadku otrzymania maila z informacją o zmianie konta chińskiej firmy, lub innych
nieoczekiwanych informacji, mogących mieć wpływ na przebieg transakcji, sugerujemy
potwierdzać prawdziwość tych informacji równocześnie kilkoma niezależnymi kanałami
jak np. faksem itp.
2. Warto także w tego rodzaju sprawach potwierdzać informacje u większej ilości osób w
firmie chińskiej, poza tą z którą kontaktowała się firma polską do tej pory. Dobrze jest
potwierdzić tego rodzaju istotną zmianę z prezesem firmy chińskiej np. prosząc o
przesłanie potwierdzenia faksem itp.
Co zrobić gdy doszło już do oszustwa?
Jak wskazują chińskie kancelarie prawne, w tego rodzaju przypadkach, istnieją dwie
możliwości dla podjęcia działań.
Pierwsza możliwość to zgłoszenie sprawy na policję chińską. W tym przypadku kancelaria
prawna może być pośrednikiem, dokonującym tego rodzaju zgłoszenia.
Druga możliwość to wytoczenie procesu firmie chińskiej. W tym przypadku możliwe jest także,
jak wskazują niektóre kancelarie prawne, uzgodnienie zapłaty lub częściowej zapłaty za usługi
kancelarii prawnej w taki sposób, że będzie ona do uiszczenia dopiero w momencie wygrania
sprawy. Jak wskazują kancelarie prawne wytoczenie procesu może być najszybszym
rozwiązaniem. Proces może trwać około 2-3 miesięcy. Istotnym jest aby polska firma posiadała
dowody w postaci korespondencji, umów, zapłaty na konto, itp.
Opracował: Tomasz Copp, II Sekretarz