NAZWA poprzedzający t-0 - okres bieżący BILANS 20…. 20…. 20

NAZWA
t-1 - okres
t-0 - okres
poprzedzający
bieżący
BILANS
20….
AKTYWA
1. Środki trwałe prywatne
2. Środki trwałe firmy
- nieruchomości
- urządzenia techniczne
- środki transportu
3. Zapasy
- materiały
-produkty gotowe
4. Należności
5.Srodki pieniężne w kasie i na rach.bank.
RAZEM
AKTYWA
20….
t+n - prognoza
20….
Załącznik do Wniosku o udzielenie pożyczki
20….
20….
20….
20….
PASYWA
1. Kapitał własny
2. Zobowiazania:
1) kredyty i pożyczki, w tym
- krótkoterminowe (do 1 roku)
- długoterminowe (powyżej 1 roku)
2) zobowiązania wobec dostawców
3) zobowiązania wobec budżetu
4) pozostałe
3. Inne
RAZEM
PASYWA
RACHUNEK WYNIKÓW
A. PRZYCHODY
1. Przychody ze sprzedaży
2. Inne przychody
R A Z E M.
B. KOSZTY
1. Wydatki na zakup materiałów , towarów
2.Koszty stałe: np. telefon.czynsz
energia wynagr. ZUS itp.
3. Amortyzacja
4. Odsetki
RAZEM
C. WYNIK FINANSOWY przed opod.
D. Podatek dochodowy
E. Wynik netto
spłaty rat
Pieczęć firmowa , data i podpis
20….
20….
20….
Wyjaśnienia
t -1 - okres poprzedzający rozumiany jako przedostatni pełny rok obrachunkowy(kalendarzowy) poprzedzający okres dla którego generowana jest prognoza, uwzględniający dane ekonomiczno-finansowe
według stanu na koniec tego okresu i/lub dane za ten okres,
t 0 - okres bieżący rozumiany jako ostatni zakończony rok obrachunkowy (kalendarzowy) poprzedzający okres dla którego generowana jest prognoza, uwzględniający dane ekonomiczno-finansowe
według stanu na koniec tego okresu i/lub dane za ten okres,
t +n - okres prognozowany obejmujący odpowiednie okresy obrachunkowe (kalendarzowe) wydzielone w okresie transakcji pożyczkowejrozumiane jako okresy roczne, przy czym konieczne jest
sporządzenie prognozy na koniec każdego roku obrachunkowego (kalendarzowego) następującego po okresie bieżącym do roku, w którym następuje zakończenie okresu transakcji pożyczkowej.
Środki trwałe prywatne - majątek osobisty.
Nieruchomości - kontrolowane przez przedsiębiorcę grunty, budynki, lokale (wartość zgodna z wykazywaną w ewidencji środków trwałych).
Środki transportu - wartość zgodna z wykazywaną w ewidencji środków trwałych.
Maszyny i urządzenia - nadające się do użytku przedmioty, przeznaczone na potrzeby przedsiębiorstwa, również przedmioty używane
na podstawie umowy najmu, dzierżawy, jeżeli z innych przepisów wynika prawo dokonywania od nich odpisów amortyzacyjnych
(wartość zgodna z wykazywaną w ewidencji środków trwałych).
Zapasy - materiały, produkty gotowe i półprodukty objęte ewidencją ilościowo-wartościową.
Gotówka w kasie – środki pieniężne .
Środki pieniężne na rachunkach bankowych – środki pieniężne zgromadzone na rachunku bankowym przedsiębiorcy lub w formie lokaty pieniężnej.
Należności:
· wobec dostawców
niezapłacone faktury,
· wobec budżetu
nieuregulowane składki ZUS i podatki wobec US.
Kapitały własne – wniesione do firmy składniki majątku rzeczowego i finansowego.