Pobierz

Wydział Promocji Handlu i Inwestycji
Ambasady RP w Waszyngtonie
PRAKTYCZNY PRZEWODNIK O TYM, JAK UNIKAĆ OSZUSTW
KONTRAKTOWYCH W USA
I.
Zalecenia Federalnego Biura Śledczego (ang. Federal Bureau of Investigation,
FBI)
Zgodnie z zaleceniami Federalnego Biura Śledczego (FBI) w celu uniknięcia oszustwa
kontraktowego konieczne jest rozeznanie, kim jest potencjalny kontrahent i dobrze go poznać.
(http://www.ic3.gov/preventiontips.aspx#item-4).
W tym celu:
 Należy uzyskać nazwę, adres i numer telefonu konkretnej osoby lub firmy;
 Upewnić się, że dana osoba lub firma jest autentyczna. Należy traktować jako
ostrzeżenie nienaturalne zabiegi mające na celu uwiarygodnienie firmy np.
pokazywanie zdjęć rodziny oraz opowieści dotyczące życia prywatnego.
 Skontrolować legalność danej firmy przy użyciu serwisu w stanowych rejestrach
gospodarczych (w celu ustalenia legalności firmy można skorzystać z pomocy WPHI)
 Sprawdzić opinię nt. firmy w Better Business Buerau (https://www.bbb.org/);
 Zaznajomić się ze wszystkimi warunkami potencjalnych umów i upewnić się, że są
one w pełni zrozumiałe. Należy dążyć do jak najbardziej precyzyjnego zdefiniowania
przedmiotu umowy. Zdarza się, że np. za atrakcyjnymi cenami towarów kryją się
nienaturalnie wysokie koszty transportu oraz opłat .
 Wystrzegać się firm działających pod skrytkami pocztowymi (P.O. Boxes/maildrops);
 Uzyskać informacje o innych klientach firmy (zdobyć ich kontakty);
1
 Kierować się zasadą „If it sounds too good to be true, it probably is” – Nie ufaj, jeżeli
coś brzmi zbyt dobrze by mogło być prawdziwe.
 Unikać przelewów pieniężnych do klientów których nie poznaliśmy osobiście bądź
robimy z nimi pierwszą transakcję.
 Traktować jako ostrzeżenie ponaglanie oraz naciski na jak najszybsze wykonanie
przelewu, uzasadniane groźbą rezygnacji z transakcji lub innymi powodami.
 Traktować jako ostrzeżenie prośbę o dokonanie przelewów na inne niż
sprecyzowane w umowie (wstępnych ustaleniach konto). Odzyskanie pieniędzy z
takiego konta jest najczęściej niemożliwe.
II.
Czego unikać? Transfery pieniężne
Osoby dopuszczające się oczustw wykorzystują wyszukane narzędzia do wyłudzania pieniędzy,
z czego niektóre z nich mogą być związane z przelewami pieniężnymi za pośrednictwem takich
firm jak Western Union czy MoneyGram. Zdaniem Federalnej Komisji Handlu (ang. Federal Trade
Commission, FTC), która jest amerykańską agencją odpowiedzialną za ochronę konsumentów,
przesyły pieniężne mogą być użyteczne, kiedy chcemy przekazać pieniądz komuś kogo znamy
i komu ufay – są natomiast zupełnie nieodpowiednim narzędziem do rozliczania się
z nieznajomymi.
Oszuści naciskają na swoje ofiary, by ten posługiwały się usługami transferowymi. Chodzi o to,
żeby mogli dostać pieniądze zanim ofiara zorientuje się, iż została oszukana. Zazwyczaj nie ma
możliwości cofnięcia transakcji lub śledzenia pieniędzy. Jest również inny powód - kiedy
następuje przelew pieniądzy do innego kraju, odbiorca może je pobrać w różnych miejscach,
przez, co staje się prawie niemożliwym, aby zidentyfikować sprawcę albo go wyśledzić. Ponadto
w niektórych przypadkach, agent po stronie odbierającej, pracujący dla firmy transferującej,
może współdziałać w oszustwie. Usługi transferowe są praktycznie tym samym, czym
przesłanie gotówki – nie ma żadnej ochrony dla wysyłającego.
Nie wysyłaj pieniędzy do:
- nieznajomego w kraju lub za granicą
- kogoś, kto podaje się za znajomego lub członka rodziny w potrzebie – i chce aby
transfer pieniędzy pozostał sekretem
- kogoś, kto naciska, że jedyną możliwą drogą zapłaty jest transfer środków
- osoby, która prosi od złożeniu czeku i wysłanie pewnej kwoty z powrotem
O różnych rodzajach oszustw transferowych można przeczytać
https://www.consumer.ftc.gov/articles/0090-using-money-transfer-services.
III.
na
stronie:
Warto wiedzieć
Wielu oszutstów przedstawia dramatyczne lub przekonujące historie, które grają
na optymistycznej stronie ludzkiej natury, altruiźmie lub oszczędności. Jest to tylko złudzenie.
2
§
Trzeba wiedzieć, z kim wchodzi się w relację handlową. Spróbuj znaleźć fizyczny adres
sprzedawcy (nie zaś skrytkę pocztową) i numer telefonu. Z uwagi na usługi telefonii internetowej
lub inne technologie powiązane z Internetem, trudno ustalić skąd dana osoba dzwoni. Sprawdź
w Internecie nazwę firmy i ich witrynę internetową. Poszukaj również recenzji. Jeśli ludzie
zgłaszają negatywne doświadczenia, musisz się zastanowić, czy dana oferta jest warta ryzyka.
§
Pamiętaj, że dokonywanie przelewu jest podobne do przesłania gotówki. Oszuści często
naciskają, by wysyłać im pieniądze przelewem, zwłaszcza za granicę, ponieważ jest praktycznie
niemożliwym, by cofnąć transakcję lub wyśledzić pieniądze. Nie przelewaj pieniędzy oszustom
ani sprzedawcom, którzy naciskają na przelew, jako formę zapłaty.
§
W Stanach Zjednoczonych żadna rządowa organizacja ani firma godna zaufania, nie będą
naciskały na opłatę przelewem lub kartami Moneypak, Reloadit lub Vanilla. Karty kredytowe
mają o wiele bardziej rozwinięty system ochrony.
§
Nie wysyłaj pieniędzy ludziom, których nie znasz – w szczególności do sprzedawcy
internetowego, o którym nigdy nie słyszałeś. Jeżeli znajdziesz korzystną ofertę, ale nie znasz
firmy – sprawdź ją. Wpisz w wyszukiwarce jej nazwę lub nazwę produktu dodając takie
angielskie słowa jak „review” (recenzja), „complaint” (skarga) lub „scam” (oszustwo).
Przeanalizuj wyniki wyszukiwania, zarówno te podane na pierwszej stronie, jak i na dalszych.
§
Zawsze wyszukaj informacje o firmie, aby upewnić się, że jest autentyczna. Możesz w tym celu
skontaktować się z Better Business Bureau.
§
Nie ufaj zachwalanej efektywności produktu lub ponadprzeciętnej możliwości zarobków i zysku.
Zachowaj ostrożność, jeśli wymagana jest przedpłata.
§
Szukając pracy uważaj na oferty niewymagające żadnego doświadczenia oraz te reklamujące
możliwość pracy z domu. Bądź ostrożny podając jakiekolwiek dane osobowe potencjalnemu
pracodawcy. Zachowaj szczególną ostrożność podczas interakcji z osobami z innych krajów.
§
3
Zachowaj ostrożność, gdy firma oferuje „darmowe próbki” przy zapisie. Możliwe, że firma
nalicza kwotę automatycznie po zakończeniu darmowego okresu aż do rozwiązania kontraktu.
§
Nigdy nie podejmuj decyzji w pośpiechu, oszuści często starają się wywrzeć presję, aby ofiara nie
miała czasu się zastanowić.
4