Cel musi być realny (konkretny) i zapisany

Sukces
Każdy z nas przychodzi na świat z sekretnym
zadaniem.
 Jak myślisz, jakie jest Twoje?
 Czy jesteś gotowy wykorzystać w pełni swój
potencjał?
 Do czego masz talent?
 Jakie zdolności, zainteresowania i pragnienia
czynią cię wyjątkowym i odmiennym od
innych ludzi?
Sukces
 Cel musi być realny (konkretny) i zapisany
Przykład:
- za 2 lata będę na studiach ekonomicznych w ….. , na kierunku….
- za 5 lat będę biegle władał językiem angielskim
- będę pracował w branży informatycznej
 Przygotuj się na zapłacenie ceny
Nic nie jest za darmo, na sukces trzeba zapracować
Większa wiedza związana z jakimś zagadnieniem powoduje wzrost odwagi i
pewność siebie

Bądź odważny, nie bój się podejmować decyzji
Strach jest i zawsze był największym wrogiem Ludzi
Sukces
Aby osiągnąć sukces musisz być:
1. Przygotowany do podejmowania ryzyka
2. Innowacyjny
3. Otwarty na zmiany
4. Kreatywny
5. Gotowy i zdolny do rozwiązywania problemów
6. Pracowity
7. Cierpliwy
Jacy jesteśmy?
Lenistwo wymusza kreatywność ?
Pozostaje teraz tylko
pytanie:
czy oszczędzać samemu, czy
może skorzystać z pomocy
wyspecjalizowanych
instytucji?
Pośrednicy finansowi
To instytucje finansowe które przyjmują
depozyty albo zajmują się finansowaniem.
Należą do nich:
a) banki
b) kasy oszczędnościowe
c) fundusze inwestycyjne
d) towarzystwa ubezpieczeniowe
e) fundusze emerytalne
Pośrednicy finansowi
To również takie instytucje finansowe, których
działalność ułatwia transakcje na rynkach finansowych i
umożliwia pośrednictwo w zawieraniu umów
finansowych informowaniu i uczestniczeniu w ryzyku.
Należą do nich:
a) giełda papierów wartościowych
b) domy maklerskie
c) agenci i brokerzy ubezpieczeniowi
d) firmy consultingowe
e) pośrednicy kredytowi
Bank
Bank to przedsiębiorstwo zajmujące się gromadzeniem
pieniędzy, inwestowaniem ich, udzielaniem kredytów oraz
prowadzeniem operacji finansowych.
Zdaniem W. L. Jaworskiego rolę banku można określić następująco:
1.Rola płatnika – dokonuje płatności w imieniu swoich klientów
2.Rola agenta – działa w imieniu klienta w zakresie emisji papierów
wartościowych i zarządzania własnością klienta
3.Rola gwaranta – udziela poparcia klientom w spłacie ich zobowiązań
4.Rola pośrednika – dokonuje transformacji otrzymanych depozytów w
kredyty
5.Rola instrumentu w realizacji polityki gospodarczej kraju (regulowanie
podaży pieniądza poprzez działanie NBP
Fundusze Inwestycyjne
fundusz inwestycyjny jest osobą prawną,
której wyłącznym przedmiotem działalności
jest lokowanie środków pieniężnych
zebranych publicznie lub niepublicznie,
określone w ustawie papiery wartościowe
i inne prawa majątkowe.
Fundusze Inwestycyjne
Dlaczego warto?

Możliwość wpłacania nawet niewielkich kwot (począwszy od kilkudziesięciu
złotych miesięcznie), które inwestowane regularnie i pomnażane przez
specjalistów, pomogą zgromadzić spory kapitał.

Łatwość inwestowania – lokowanie środków finansowych w funduszach
inwestycyjnych jest doskonałą formą oszczędzania dla osób, które nie posiadają
odpowiedniej wiedzy na temat funkcjonowania rynku kapitałowego oraz nie
mają czasu na przeprowadzanie analiz i dokonywanie lokat we własnym zakresie.

Niskie koszty inwestycji – koszty są znacznie niższe niż koszty ponoszone przez
inwestorów, którzy dokonują inwestycji na rynku kapitałowym we własnym
zakresie.

W miarę bezpieczna forma inwestowania
Fundusze Inwestycyjne
Charakterystyka funduszy
 Akcyjne – min 70% w akcje
 Zrównoważone – najczęściej 50% w akcje, 50% w
obligacje, bony skarbowe, lokaty itp..
 Stabilnego wzrostu - większość w bony, obligacje
skarbowe oraz instrumenty dłużne emitowane przez
przedsiębiorstwa i władze samorządowe, niewielka część
w akcje.
 Obligacji – głównie w obligacje, bony skarbowe itp..
 Pieniężne – całość w bony skarbowe, certyfikaty
depozytowe, bony komercyjne. Ich stopa zwrotu
powinna jednak przekraczać oprocentowanie
korzystnych lokat bankowych.
Fundusze Inwestycyjne
Poziom ryzyka do czasu inwestowania
Wysokie - powyżej 5 lat
Średnie - od 3 lat
Umiarkowane - od 1-2 lat
Niskie – do roku
- f. akcyjne
- f. zrównoważone
- f. obligacji
- f. pieniężne
Giełda Papierów Wartościowych
Obraca się na niej akcjami publicznych
spółek akcyjnych, obligacjami
państwowymi, walorami Narodowych
Funduszy Inwestycyjnych i innymi
papierami dopuszczonymi do obrotu
publicznego
Giełda Papierów Wartościowych
Inwestowanie na giełdzie jest możliwe za
pośrednictwem maklera giełdowego.
Makler realizuje nasze zlecenia inwestycyjne.
Żeby dobrze wybrać spółkę, której akcje chcemy
nabyć musimy na bieżąco śledzić notowania
giełdowe, analizować raporty, indeksy giełdowe,
czytać cedułę giełdową itp..
Z badań Stowarzyszenia Inwestorów
Indywidualnych wynika, że:
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
Przeciętny polski inwestor giełdowy posiada portfel o
wartości do 50 tys. zł
Statystyczny gracz posiada nadwyżki finansowe i
regularnie dopłaca do swojego portfela kwoty rzędu
500- 2000 zł.
Wiek: 26-35 lat
Wykształcenie wyższe (ponad 70 proc.)
Przeciętny czas zajmowania się inwestowaniem na giełdzie
– do pięciu lat (67,9 proc.)
Dla przeciętnego inwestora giełdowego gra na giełdzie
nie jest głównym źródłem utrzymania (96 proc.)
Przeważnie nie korzysta on z usług funduszy
inwestycyjnych (robi to tylko co trzeci gracz).
Dziękuję