bezpieczne inwestowanie 082014

Bezpieczne Inwestowanie
Jak podaje ostatni raport Franklin Templeton w Polsce, na przestrzeni ostatnich 15 lat mieliśmy do czynienia ze stałym, lecz sukcesywnym obniżaniem się stopy oferowanej przez depozyty i rachunki oszczędnościowe w bankach: „Rozpoczęta w 1998 r. inwestycja w krótkoterminowe produkty depozytowe przyniosłaby w ciągu roku zwrot rzędu 15%. Obecnie te same rachunki oszczędnościowe oferują znacznie niższy niż w przeszłości zysk na poziomie 2,6%. W efekcie niższej rentowności bankowych rachunków oszczędnościowych, realizacja celów finansowych może okazać się niemożliwa, a zgromadzone aktywa mogą zostać uszczuplone przez inflację. Aby temu przeciwdziałać,AHL Polska promuje ideę bezpiecznego inwestowania, to jest wykorzystywania metod zarządzania ryzykiem, alokacji środków i mechanizmów rynkowych do tworzenia pasywnych portfeli inwestycyjnych o możliwie niskim ryzyku dla inwestora. Portfeli, które mogą konkurować z depozytami bankowymi i rachunkami oszczędnościowymi, dzięki wykorzystaniu instrumentów o stałym dochodzie z gwarancją Skarbu Państwa oraz z możliwością wyższej stopie zwrotu przy rozsądnej inwestycji w dłużne papiery komercyjne. Fundusze wykorzystywane w naszych portfelach: • SUBFUNDUSZ SKARBIEC LOKACYJNY Co najmniej 60% aktywów Subfundusz będzie lokował w jednostki uczestnictwa funduszy dłużnych realizujących politykę inwestycyjną, polegającą na inwestowaniu w dłużne papiery wartościowe typu „high yield” (papiery wartościowe o wysokim oprocentowaniu, istotnie przewyższającym oprocentowanie np. skarbowych papierów dłużnych lub zabezpieczonych dłużnych papierów wartościowych emitowanych przez podmioty o wysokim ratingu). Pozostałe 40% to inwestycje w bezpieczne instrumenty dłużne skarbowe i jednostki uczestnictwa funduszy dłużnych otwartych oraz depozyty bankowe – przy czym max. 10% mogą stanowić fundusze dłużne. • SUBFUNDUSZ AGIO KAPITAŁ Agio Kapitał jest zorientowany na osiąganie stabilnych, powtarzalnych zysków. Fundusz inwestuje w obligacje przedsiębiorstw o solidnych fundamentach i dużej wiarygodności finansowej, papiery wartościowe emitowane i gwarantowane przez Skarb Państwa oraz instrumenty rynku pieniężnego. Taka polityka inwestycyjna zmierza w kierunku zapewnienia stałego wzrostu wartości jednostki. • SUPERFUND SFIO PŁYNNOŚCIOWY Superfund SFIO Płynnościowy to rozwiązanie przeznaczone dla konserwatywnych inwestorów. Poprzez lokaty w instrumenty rynku pieniężnego, fundusze gotówkowe oraz instrumenty dłużne, subfundusz umożliwia osiąganie stopy zwrotu przewyższającej rentowność lokaty bankowej, z możliwością wycofania wkładu bez utraconych odsetek. • NOVO GOTÓWKOWY FIO Fundusz lokuje aktywa przede wszystkim w krótkoterminowe papiery dłużne (o terminie wykupu do 1 roku) i inne instrumenty finansowe o zbliżonym poziomie ryzyka. Do 100% aktywów fundusz może lokować w papiery wartościowe i inne instrumenty finansowe denominowane w walutach obcych. Dla inwestorów szukających dodatkowego, wyższego zysku proponujemy dodanie do portfela: • TEMPLETON GLOBAL TOTAL RETURN FUND (HEDGED PLN) Dzięki ekspozycji na szeroką gamę klas aktywów, rynków i walut, Fundusz Templeton Global Return Fund to idealny wybór dla inwestorów poszukujących aktywnie zarządzanego portfela instrumentów o stałym dochodzie. Zespół zarządzających przestrzega precyzyjnie zdefiniowanych ram procesu inwestycyjnego, opartego na trzech głównych źródłach zwrotów z inwestycji: dochodach z odsetek, zmianach stóp procentowych i wahaniach kursów walut. • FIDELITY FUNDS GLOBAL STRATEGIC BOND FUND PLN HEDGED Do 100% aktywów funduszu może być lokowane w papiery wartościowe emitowane lub gwarantowane przez organy rządowe, emitentów ponadnarodowych, prywatne lub publiczne spółki, spółki celowe, przedsiębiorstwa inwestycyjne lub fundusze powiernicze. Fundusz nie ma ograniczeń jeśli chodzi o region inwestycyjny. Portfele skonstruowane przez nas w oparciu o wyżej wymienione fundusze wyróżniają się pod względem: niskiego ryzyka -­‐ zgodnie z teorią Markowitza bez straty na zyskowności, niezwykle wysokiej płynności tygodniowej, możliwości szybkiego reagowania na zmieniające się stopy procentowe oraz jakości najlepszych zarządzających w Polsce. Dodatkowym aspektem wpływającym pozytywnie na ten portfel jest brak zamrożenia środków oraz systematyczny nadzór i podgląd inwestycji. Pasywne zarządzanie pozwala na wybór efektywnej alokacji środków dla każdego klienta, biorąc pod uwagę jego oczekiwany zysk względem akceptowalnego ryzyka. Poniżej 3 przykładowe portfele bezpieczne inwestowanie oferowane dla naszych klientów: 116 portfel 6 114 portfel 4 secure portfel 4+2 112 110 108 106 104 102 100 98 2012-­‐08-­‐06 2012-­‐10-­‐16 2012-­‐12-­‐28 2013-­‐03-­‐11 2013-­‐05-­‐23 2013-­‐08-­‐02 2013-­‐10-­‐14 2013-­‐12-­‐27 2014-­‐03-­‐11 2014-­‐05-­‐22 2014-­‐08-­‐01 Disclaimer: Ważne: źródło danych analizy.pl, wykres stworzony przez AHL Team, inwestowanie wiąże się z ryzykiem, również utraty części kapitału, wyniki z przeszłości nie gwarantują osiągnięcia wyników w przyszłości lub i zmiany ryzyka, wykres ma charakter poglądowy i nie może być żadną wskazówką lub zachętą do inwestycji, nie stanowi oferty w rozumieniu KC, więcej informacji w odpowiednich Prospektach Informacyjnych Funduszy Inwestycyjnych, Kluczowych Informacjach dla Inwestorów, Kartach Funduszy oraz na http://ahlpolska.pl/polityka-­‐prywatnosci/ _______________________________________________________________________________________________________
d o r a d z t w o d s . i n w e s t y c j i | i n ż y n i e r i a f i n a n s o w a | p r a w o i p o d a t k i