Usługa Cash Collection polega na odbiorze wartości pienięŜnych z

Inkaso samochodowe (cash collection)
Usługa Cash Collection polega na odbiorze wartości pienięŜnych z punktów
wyznaczonych przez Klienta, a następnie ich posortowaniu, przeliczaniu
i zaksięgowaniu na rachunku Klienta.
WiąŜe się najczęściej z korzystaniem z usług firm transportowych, które
odbierają gotówkę w formie wpłaty zamkniętej z przedsiębiorstwa i
dostarczają ją do oddziałów banku wyposaŜonych w skarbiec nocny lub do
placówki podmiotu zewnętrznego współpracującego z bankiem w zakresie
liczenia gotówki, zlokalizowanych w pobliŜu siedziby przedsiębiorstwa,
gdzie dokonują wpłaty.
Dzięki wykorzystaniu usługi inkasa samochodowego, większość zadań
związanych z uruchomieniem transportu gotówki zostanie wykonana przez
pracowników banku.
dr Anna Korzeniowska 2009/2010
2
Zalety inkasa samochodowego
wygoda - odbiór gotówki bezpośrednio z punktu klienta,
brak konieczności oczekiwania na przeliczenie kwoty wpłaty księgowanie po kwocie deklarowanej, po przeliczeniu wpłaty dokonywane
są ewentualne korekty,
dostępność – moŜliwość świadczenia usługi na terenie całego kraju,
bezpieczeństwo powierzonych środków - przejęcie ryzyka konwoju i
liczenia przez bank
skorzystanie z preferencyjnych warunków cenowych, wynegocjowanych
przez bank z firmą transportową.
dr Anna Korzeniowska 2009/2010
3
Usługi cash processingu
Są to procesy: liczenia, sortowania, przechowywania wartości oraz procesy
związane z kreowaniem statystyk i raportów z przeprowadzonych operacji,
a takŜe kompleksowa obsługa i zarządzanie stanami gotówkowymi
samoobsługowych urządzeń kasjerskich. Cechują się one duŜym stopniem
zaawansowania technologicznego oraz wysokimi nakładami finansowymi.
Ich największymi odbiorcami są instytucje bankowe oraz sieci handlowe,
ale pojawiły się nowe podmioty cechujące się duŜym przepływem gotówki,
np. stacje benzynowe, kasyna czy urzędy pocztowe.
Banki coraz chętniej wydzielają tę część swojego biznesu na zewnątrz.
Korzystanie z usług firmy zewnętrznej z jednej strony daje poczucie
bezpieczeństwa biznesu, a z drugiej jest gwarancją sprawności jego
prowadzenia. Firma taka jest w stanie lepiej dobrać nowoczesne
rozwiązania technologiczne, które słuŜyłyby podniesieniu sprawności
obsługi gotówkowej. Jednym z podstawowych elementów jest posiadanie
nowoczesnego, zaawansowanego technologicznie sprzętu, który umoŜliwia
wychwycenie banknotów fałszywych i uszkodzonych, podział banknotów
według stopnia zuŜycia i według celu przeznaczenia gotówki.
Wpłaty gotówkowe zamknięte
Szczególna forma wpłat udostępniona o kaŜdej porze i przez 7 dni w
tygodniu.
W zaleŜności od sposobu organizowania rozliczeń przedsiębiorcy mogą
skorzystać z wrzutni, inkasa lub wpłaty zamkniętej do kasy banku.
Rachunek klienta zostaje uznany kwotą wpłaty następnego dnia
roboczego.
Operacje wpłat gotówkowych w formie zamkniętej są szczególnie
polecanym rozwiązaniem dla firm, które ze względu na specyfikę swojej
działalności dokonują zintensyfikowanego obrotu gotówkowego: klientów o
strukturze sieciowej, małych i duŜych sklepów i hurtowni, kantorów, itp.
Korzyści korzystania z wpłat zamkniętych
bezpieczeństwo i wygoda dokonywanych wpłat gotówkowych
całodobowe realizowanie wpłat dzięki sieci wrzutni w oddziałach banku i
sortowniach
zabezpieczony dowóz gotówki do oddziałów banku za pośrednictwem
firmy konwojującej w ramach usługi inkasa
dopasowanie konwoju wartości pienięŜnych do potrzeb klienta
Wpłata pocztowa zamknięta
Uzupełnieniem oferty banku w zakresie wpłat gotówkowych zamkniętych
moŜe być oferowana przez bank wpłata pocztowa zamknięta,
umoŜliwiająca Klientom szybkie i wygodne przekazywanie gotówki na
swoje rachunki bankowe za pośrednictwem szerokiej sieci placówek Poczty
Polskiej na terenie całego kraju. W wielu przypadkach istnieje moŜliwość
korzystania z niektórych urzędów pocztowych przez 7 dni w tygodniu i 24
godziny na dobę.
Oferta przeznaczona jest przede wszystkim dla firm, które prowadzą
działalność gospodarczą w oparciu o strukturę wielooddziałową oraz firm
posiadających automaty i maszyny samoobsługowe (wpłaty vendingowe).
Wpłata pocztowa zamknięta realizowana jest w złotych i stanowi formę
zastępczej obsługi kasowej prowadzonej na rzecz przedsiębiorców. W
ramach tej usługi, wpłaty gotówkowe klientów przyjmowane są w postaci:
pakietów – utarg w formie banknotów lub wpłat vendingowych – utarg w
formie bilonu zamkniętego w kasecie, z maszyn samoobsługowych.
Za usługę Poczta Polska nie pobiera od przedsiębiorstwa Ŝadnych
dodatkowych opłat.
Wpłata pocztowa zamknięta - korzyści
szybki transfer środków na rachunek w banku (wpłacone środki dostępne
są na rachunkach juŜ w następnym dniu roboczym banku)
moŜliwość korzystania z niektórych urzędów pocztowych przez 7 dni w
tygodniu, 24 godziny na dobę (w pozostałych placówkach - zgodnie z
godzinami ich pracy)
bezpieczeństwo i elastyczność operacji – klient dokonuje indywidualnych
ustaleń z wybranymi urzędami pocztowymi, dotyczących miejsca i godzin
dokonywania wpłat
niewiele formalności - wystarczy posiadać rachunek bankowy w banku
oraz podpisać stosowną umowę o korzystanie z tej usługi
szeroka sieć placówek Poczty Polskiej w całym kraju (ok. 8 800 urzędów
pocztowych mogących świadczyć usługę w całej Polsce)
Zamiana banknotów na bilon
Usługa zamiany banknotów na bilon (monety), polega na przyjęciu od
klienta pakietu zamkniętego w postaci banknotów do kasy lub sortowni i
wydaniu w zamian pakietu zamkniętego zawierającego bilon o tej samej
wartości.
Z usługi tej korzystają firmy, które stale lub często potrzebują zamieniać
posiadane banknoty na bilon (np. supermarkety w celu wydawania reszty
swoim klientom).
Usługa moŜe być wykonana przez:
•pracowników banku i odbierana bez liczenia przez klienta w kasie lub
konwojowana do siedziby klienta przez pracowników firmy przewozowej w
uzgodnionym terminie
•pracowników sortowni i konwojowana do siedziby klienta
Korzyści
•moŜliwość określenia nominału bilonu
•bezpieczeństwo dokonywania transakcji
Wypłaty gotówkowe zamknięte
Usługa polega na umoŜliwieniu Klientowi odbioru wcześniej przygotowanej
przez Bank gotówki w kasie Banku lub na dostarczeniu przez
wyspecjalizowaną firmę przewozową wypłaty zamkniętej do miejsca
wskazanego przez Klienta w uzgodnionym czasie, zgodnie z Jego
dyspozycją.
Usługi banków w zakresie doradztwa finansowego:
Opracowanie strategii finansowania firmy - analiza potrzeb
przedsiębiorstwa, opracowanie harmonogramu i struktury
finansowania;
Optymalizacja źródeł finansowania - analiza kosztów
finansowania z punktu widzenia przedsiębiorstwa,
optymalizacja kosztowa;
Wstępna wycena / modelowanie finansowe - oszacowanie
wartości przedsiębiorstwa, analiza wraŜliwości,
Poszukiwanie inwestorów branŜowych lub finansowych przygotowanie dokumentów informacyjnych i dystrybucja do
wyselekcjonowanych inwestorów.
Usługi zakresie transakcji fuzji i przejęć:
Opracowanie kompleksowej strategii akwizycyjnej - przygotowanie struktury
transakcji przejęcia lub fuzji, zidentyfikowanie potencjalnych czynników ryzyka
oraz sposobów zminimalizowania ryzyka transakcji;
Proces wyszukiwania potencjalnych celów - wyszukiwanie obiektów do
przejęcia, analiza otoczenia rynkowego, rekomendowanie ścieŜki działania;
Przygotowanie wstępnej oferty - określenie podstawowych czynności
związanych z transakcją, wstępne ustalenie zakresu działań oraz
podstawowych parametrów transakcji;
Przygotowanie oraz przeprowadzenie procesu "due diligence" - badanie
potencjalnego podmiotu w aspekcie finansowym i strategicznym w celu
identyfikacji potencjalnych ryzyk inwestycji;
Przygotowanie oraz wsparcie w trakcie negocjacji - uczestniczenie w procesie
transakcji, analizowanie procesu fuzji lub przejęcia, wspieranie działań
inwestora.
Rola agenta emisji – etapy współpracy
Określenie potrzeb kapitałowych spółki.
Opracowanie załoŜeń emisji.
Koordynacja prac doradców biorących udział w procesie.
Opracowanie kompleksowej strategii procesu pozyskania kapitału oraz określenie kluczowych
przesłanek przemawiających za inwestowaniem w konkretną spółkę (Equity story).
Przygotowanie dokumentacji niezbędnej do przeprowadzenia procesu IPO spółki: prospektu
emisyjnego, dokumentu informacyjnego, a takŜe prezentacji dla analityków oraz dla inwestorów.
Reprezentowanie emitenta przed instytucjami rynku kapitałowego - Komisją Papierów
Wartościowych i Giełd (KDPW), Giełdą Papierów Wartościowych (GPW) oraz Komisją Nadzoru
Finansowego (KNF).
Koordynacja działań promocyjnych i marketingowych w związku z procesem upublicznienia
spółki prowadzonych dla poszczególnych grup inwestorów.
Przygotowanie bieŜącej obsługi sprzedaŜy, w zakresie organizacji sieci punktów przyjmujących
zapisy.
Obsługa rozliczeń między Emitentem a nabywcami akcji