Zasady LOKATY strukturyzowanej Gorąca dwudziestka

Zasady LOKATY strukturyzowanej Gorąca dwudziestka
Niniejszy dokument określa szczegółowe parametry
LOKATY strukturyzowanej Gorąca dwudziestka
Nazwa Produktu
Lokata Strukturyzowana Gorąca dwudziestka
Forma prawna
Lokata strukturyzowana
Minimalna wpłata
1 000 PLN
Okres subskrypcji
11.03.2014 – 24.03.2014
Okres inwestycji
25.03.2014 – 22.09.2015
Poziom gwarancji
kapitału w dniu
zakończenia
inwestycji
100% zainwestowanego kapitału
Instrument
bazowy
Kontrakt terminowy na indeks WIG20 (lub inny indeks go zastępujący
opublikowany przez Giełdę Papierów Wartościowych w Warszawie SA) o
najbliższym terminie wygaśnięcia.
Zysk z inwestycji
Oprocentowanie lokaty za okres jej trwania obliczane jest według poniższej
formuły:
Kupon ∙
N
6
gdzie:
N = N1 + N2
N1 – liczba obserwacji, w których spełniony jest warunek
I0 ≤ Ij ≤ 115% · I0, j = 1, 2, 3,
N2 – liczba obserwacji, w których spełniony jest warunek
105% · I0 ≤ Ik ≤ 120% · I0, k = 4, 5, 6
I0
– oficjalny kurs zamknięcia czerwcowych kontraktów terminowych
(z mnożnikiem 10 PLN), na indeks WIG20 z dnia 25.03.2014 r. (nazwa skrócona
kontraktu na GPW to FW20M14),
I1 – oficjalny kurs zamknięcia instrumentu bazowego w dniu 24.06.2014 r.,
I2 – oficjalny kurs zamknięcia instrumentu bazowego w dniu 23.09.2014 r.,
I3 – oficjalny kurs zamknięcia instrumentu bazowego w dniu 23.12.2014 r.,
I4 – oficjalny kurs zamknięcia instrumentu bazowego w dniu 23.03.2015 r.,
I5 – oficjalny kurs zamknięcia instrumentu bazowego w dniu 22.06.2015 r.,
I6 – oficjalny kurs zamknięcia instrumentu bazowego w dniu 18.09.2015 r.
Kupon – wysokość oprocentowania za okres lokaty. Według danych rynkowych z
dnia 24.02.2014 r. wartość ta wyniosłaby 9%. Ostateczna wartość zostanie
ustalona w dniu 25.03.2014 r. i będzie nie niższa niż 8%.
Jeżeli wartość aktywa bazowego nie będzie dostępna w danym dniu, wtedy dniem
obserwacji będzie następny dzień, w którym dane te będą dostępne.
Opłata za
wycofanie lokaty
przed
zakończeniem
inwestycji
O = W · 6,34% · d / 546,
gdzie: W – kwota wycofania, d – ilość dni od dnia wycofania do dnia zakończenia
lokaty
Maksymalna opłata za zerwanie wynosi 6,34% kwoty zainwestowanych środków. Wysokość opłaty
zależy od daty złożenia dyspozycji zerwania lokaty strukturyzowanej zgodnie z poniższą tabelą:
Data złożenia dyspozycji
Opłata za
zerwanie*
od dnia
do dnia
2014-03-25
2014-03-26 2014-04-01
2014-04-02 2014-04-08
2014-04-09 2014-04-15
2014-04-16 2014-04-22
2014-04-23 2014-04-29
2014-04-30 2014-05-06
2014-05-07 2014-05-13
2014-05-14 2014-05-20
2014-05-21 2014-05-27
2014-05-28 2014-06-03
2014-06-04 2014-06-10
2014-06-11 2014-06-17
2014-06-18 2014-06-24
2014-06-25 2014-07-01
2014-07-02 2014-07-08
2014-07-09 2014-07-15
2014-07-16 2014-07-22
2014-07-23 2014-07-29
2014-07-30 2014-08-05
2014-08-06 2014-08-12
2014-08-13 2014-08-19
2014-08-20 2014-08-26
6,34%
6,26%
6,18%
6,10%
6,01%
5,93%
5,85%
5,77%
5,69%
5,61%
5,53%
5,45%
5,36%
5,28%
5,20%
5,12%
5,04%
4,96%
4,88%
4,80%
4,71%
4,63%
4,55%
2014-08-27
2014-09-03
2014-09-10
2014-09-17
2014-09-24
2014-10-01
2014-10-08
2014-10-15
2014-10-22
2014-10-29
2014-11-05
2014-11-12
2014-11-19
2014-11-26
2014-12-03
2014-12-10
2014-12-17
2014-12-24
2014-12-31
2015-01-07
2015-01-14
2015-01-21
2015-01-28
2015-02-04
2015-02-11
2015-02-18
2015-02-25
2015-03-04
2015-03-11
2015-03-18
2015-03-25
2015-04-01
2015-04-08
2015-04-15
2015-04-22
2015-04-29
2015-05-06
2015-05-13
2015-05-20
2015-05-27
2015-06-03
2015-06-10
2015-06-17
2015-06-24
2015-07-01
2015-07-08
2015-07-15
2015-07-22
2015-07-29
2015-08-05
2015-08-12
2015-08-19
2014-09-02
2014-09-09
2014-09-16
2014-09-23
2014-09-30
2014-10-07
2014-10-14
2014-10-21
2014-10-28
2014-11-04
2014-11-11
2014-11-18
2014-11-25
2014-12-02
2014-12-09
2014-12-16
2014-12-23
2014-12-30
2015-01-06
2015-01-13
2015-01-20
2015-01-27
2015-02-03
2015-02-10
2015-02-17
2015-02-24
2015-03-03
2015-03-10
2015-03-17
2015-03-24
2015-03-31
2015-04-07
2015-04-14
2015-04-21
2015-04-28
2015-05-05
2015-05-12
2015-05-19
2015-05-26
2015-06-02
2015-06-09
2015-06-16
2015-06-23
2015-06-30
2015-07-07
2015-07-14
2015-07-21
2015-07-28
2015-08-04
2015-08-11
2015-08-18
2015-08-25
4,47%
4,39%
4,31%
4,23%
4,15%
4,06%
3,98%
3,90%
3,82%
3,74%
3,66%
3,58%
3,50%
3,41%
3,33%
3,25%
3,17%
3,09%
3,01%
2,93%
2,84%
2,76%
2,68%
2,60%
2,52%
2,44%
2,36%
2,28%
2,19%
2,11%
2,03%
1,95%
1,87%
1,79%
1,71%
1,63%
1,54%
1,46%
1,38%
1,30%
1,22%
1,14%
1,06%
0,98%
0,89%
0,81%
0,73%
0,65%
0,57%
0,49%
0,41%
0,33%
2015-08-26
2015-09-02
2015-09-09
2015-09-16
2015-09-01
2015-09-08
2015-09-15
2015-09-22
0,24%
0,16%
0,08%
0,00%
*Opłata za zerwanie obliczana jest jako iloczyn kwoty lokaty i podanej procentowej wartości
prowizji. W tabeli powyżej podana z dokładnością do dwóch miejsc po przecinku.