Fundusze inwestycyjne w ofercie Podkarpackiego Banku

Fundusze inwestycyjne w ofercie Podkarpackiego Banku Spółdzielczego
BPS TFI jest częścią Grupy BPS - największego, zrzeszenia banków spółdzielczych w Polsce i działa
na rynku finansowym nadzorowanym przez Komisję Nadzoru Finansowego. Towarzystwo zarządza
funduszami inwestycyjnymi różnych klas aktywów, które reprezentują odmienne potencjały wzrostu
wartości inwestycji. W swojej działalności koncentruje się na budowaniu długookresowych relacji
z klientami i z odpowiedzialnością tworzy wartość każdej inwestycji. Doskonałe umiejętności
zarządzających aktywami znajdują odzwierciedlenie w ponadprzeciętnych stopach zwrotu oraz
wysokich miejscach w rankingach przyznawanych przez niezależne podmioty analityczne.
BPS Fundusz Inwestycyjny Otwarty to nowoczesny produkt inwestujący środki w różne instrumenty
finansowe, takie jak akcje, obligacje czy bony skarbowe. „Parasolowa” forma funduszu umożliwia
wpłacanie środków na wybrane subfundusze i dowolne ich przenoszenie bez konieczności płacenia
podatku od zysków kapitałowych (tzw. podatku Belki) do momentu umorzenia jednostek
uczestnictwa. W ramach tego funduszu Towarzystwo oferuje cztery subfundusze oparte na
zróżnicowanych strategiach inwestycyjnych, które pozwalają na efektywne zarządzanie
zgromadzonymi środkami:
•
•
•
•
BPS Pieniężny,
BPS Obligacji,
BPS Stabilnego Wzrostu,
BPS Akcji.
Wszystkie subfundusze cechują proste i zrozumiałe strategie inwestycyjne. W ramach BPS FIO można
przenosić środki pomiędzy subfunduszami, w zależności od aktualnych warunków rynkowych
i własnych potrzeb.
Zalety inwestowania w Otwarty Fundusz Inwestycyjny BPS (BPS FIO):
•
•
•
•
•
•
•
gwarancja profesjonalnego zarządzania środkami powierzonymi Towarzystwu,
możliwość dywersyfikacji portfela oraz stosowania różnych strategii inwestycyjnych,
płynność i elastyczność - zainwestowane środki można przenosić pomiędzy subfunduszami
oraz wycofać w dowolnym momencie trwania inwestycji,
możliwość inwestowania przy niewielkich środkach finansowych, już 100 zł wystarcza
by rozpocząć inwestycję w otwarty fundusz inwestycyjny – BPS FIO,
brak określonych terminów lokowania aktywów - rekomendowany termin zależnie
od rodzaju funduszy wynosi od kilku miesięcy do kilku lat,
korzyści podatkowe - możliwość reinwestowania środków bez każdorazowego odprowadzania
podatku od zysków kapitałowych (podatek jest pobierany dopiero w momencie odkupienia
jednostek uczestnictwa funduszu),
ochrona aktywów – zgromadzone aktywa są chronione przez Depozytariusza a działalność
Towarzystwa jest nadzorowana przez Komisję Nadzoru Finansowego.
Charakterystyka subfunduszy BPS FIO:
BPS Pieniężny inwestujący w dłużne papiery wartościowe, instrumenty rynku pieniężnego oraz
depozyty bankowe przeznaczony jest dla klientów, którzy:
•
•
•
•
oczekują zrównoważonego i systematycznego wzrostu inwestycji,
chcą ograniczyć ryzyko inwestycyjne do minimum,
cenią płynność inwestycji,
planują krótkoterminową inwestycję.
Rekomendowany okres inwestycji: do 1 roku
BPS Obligacji jest przeznaczony dla inwestorów:
•
•
•
szukających inwestycji w papiery dłużne,
chcących wykorzystać potencjał obligacji korporacyjnych,
ceniących spokój i akceptujący umiarkowane ryzyko,
Rekomendowany okres inwestycyjny: minimum 2 lata
Instrumenty finansowe, w które inwestuje subfundusz to: dłużne papiery wartościowe emitowane
przez Skarb Państwa lub Narodowy Bank Polski, obligacje korporacyjne, instrumenty rynku
pieniężnego oraz depozyty bankowe.
BPS Stabilnego Wzrostu przeznaczony jest dla osób, które:
•
oczekują inwestycji, polegającej na zachowaniu równowagi pomiędzy stopą zwrotu, a
ryzykiem,
• akceptują podwyższone ryzyko inwestycyjne,
• planują średnioterminową inwestycję.
Rekomendowany okres inwestycji: minimum 3 lata
Subfundusz inwestuje w instrumenty rynku pieniężnego i instrumenty o charakterze udziałowym.
BPS Akcji polecany jest szczególnie inwestorom:
•
•
oczekującym ponadprzeciętnego zwrotu z inwestycji,
akceptującym wysokie ryzyko inwestycyjne, związane z zaangażowaniem subfunduszu w
akcje,
• dostrzegającym wysoki potencjał rynków akcyjnych,
• planującym długoterminową inwestycję.
Rekomendowany okres inwestycji: minimum 5 lat
Subfundusz inwestuje w instrumenty o charakterze udziałowym oraz instrumenty rynku pieniężnego.
Program Systematycznego Inwestowania „Akumulacja Kapitału”
„Akumulacja Kapitału” to specjalistyczny program inwestycyjny przeznaczony dla osób fizycznych.
Główną zaletą programu jest możliwość samodzielnego ustalania proporcji alokacji zainwestowanych
środków pomiędzy poszczególne subfundusze: BPS Pieniężny, BPS Obligacji, BPS Stabilnego Wzrostu
oraz BPS Akcji.
Szczegóły programu:
•
•
•
•
minimalny udział środków w wybranym subfunduszu wynosi 10%,
klient ma możliwość nieograniczonego dokonywania zmian proporcji alokacji
zainwestowanych środków podczas trwania programu, bez ponoszenia z tego tytułu żadnych
kosztów,
uczestnik programu zobowiązuje się do regularnego inwestowania poprzez nabywanie
Jednostek Uczestnictwa BPS FIO przez okres 5 lat,
wysokość oraz częstotliwość wpłacanych kwot określa uczestnik w ramach podpisywanej
umowy z zastrzeżeniem, że roczna wpłata nie może być niższa niż 1200 zł.
Korzyści wynikające z inwestowania w Program Systematycznego Inwestowania „Akumulacja
Kapitału”:
•
program umożliwia systematyczne dokonywanie wpłat pod zakup jednostek uczestnictwa
subfunduszy o zróżnicowanych politykach inwestycyjnych, bez ponoszenia kosztów opłaty
manipulacyjnej,
•
z programu mogą skorzystać również osoby małoletnie oraz wspólnie - małżonkowie, może
on więc stanowić formę zabezpieczenia przyszłości najbliższych,
•
wysokość wpłat jest samodzielnie ustalana przez klienta,
•
klient ma możliwość samodzielnego ustalenia alokacji zainwestowanych środków pomiędzy
subfunduszami (BPS Pieniężny, BPS Obligacji, Stabilnego Wzrostu, BPS Akcji),
•
dzięki zastosowaniu mechanizmu procentu składanego przy dłuższym okresie inwestor może
liczyć na większy potencjalny zysk,
•
po zakończeniu pięcioletniego okresu trwania programu istnieje możliwość jego przedłużenia.
Dodatkowe informacje dotyczące funduszy inwestycyjnych takie jak: tabele opłat, karty funduszy,
Kluczowe Informacje dla Inwestorów, prospekty informacyjne znajdują się na stronie internetowej
www.bpstfi.pl.
Kontakt z Towarzystwem:
BPS TFI S.A.
ul. Grzybowska 81, 00-844 Warszawa
Tel. +48 22 578-14-50
Fax +48 22 578-14-51
e-mail: [email protected]