Regulamin świadczenia usług doradztwa inwestycyjnego przez

Regulamin wiadczenia us ug doradztwa inwestycyjnego
przez Biuro Maklerskie Deutsche Banku PBC S.A.
Regulamin wiadczenia us ug doradztwa inwestycyjnego
przez Biuro Maklerskie Deutsche Bank PBC S.A.
Postanowienia ogólne
§1
1. Niniejszy Regulamin okre la prawa i obowi zki Klienta oraz Biura Maklerskiego
Deutsche Bank PBC S.A. wynikaj ce z zawarcia Umowy o doradztwo inwestycyjne oraz
zasady
wiadczenia us ug doradztwa inwestycyjnego w zakresie instrumentów
finansowych dopuszczonych do obrotu zorganizowanego.
Regulamin
okre la
w
szczególno ci
warunki
zawierania,
wykonywania
i rozwi zywania Umowy o doradztwo inwestycyjne.
2. Poj cia u yte w Regulaminie oznaczaj :
Bank – Deutsche Bank PBC Spó
Akcyjn w Warszawie;
Biuro Maklerskie – jednostka organizacyjna Banku, w ramach której prowadzona jest
dzia alno
maklerska w tym tak e polegaj ca na wiadczeniu us ug doradztwa
inwestycyjnego;
Klient - osoba fizyczna, osoba prawna lub jednostka organizacyjna nie posiadaj ca
osobowo ci prawnej, która zawar a z Bankiem Umow ;
RCI – Regionalne Centrum Inwestycyjne - jednostka organizacyjna Banku , w ramach
której wykonywane s czynno ci zwi zane z prowadzeniem przez Bank dzia alno ci
maklerskiej;
Konflikt Interesów - znane Biuru Maklerskiemu okoliczno ci mog ce doprowadzi do
powstania sprzeczno ci mi dzy interesem Banku lub osoby z nim powi zanej a
obowi zkiem dzia ania przez Biuro Maklerskie w sposób rzetelny z uwzgl dnieniem
najlepiej poj tego interesu Klienta. Konflikt interesów mo e powsta w szczególno ci,
gdy:
a) Bank lub osoba powi zana z Bankiem mo e uzyska korzy
lub unikn
straty wskutek poniesienia straty lub nieuzyskania korzy ci przez co najmniej
jednego Klienta Banku;
b) Bank lub osoba z nim powi zana posiada obiektywny powód, aby preferowa
Klienta lub grup Klientów w stosunku do innego Klienta lub grupy Klientów;
c) Bank lub osoba z nim powi zana posiada obiektywny powód, aby preferowa
interes w asny lub osoby trzeciej w stosunku do interesów co najmniej jednego
Klienta Banku;
Instrumenty Finansowe –krajowe i zagraniczne:
1)
papiery warto ciowe;
2)
nieb
ce papierami warto ciowymi:
a)
tytu y uczestnictwa w instytucjach zbiorowego inwestowania,
b)
instrumenty rynku pieni
c)
finansowe kontrakty terminowe oraz inne równowa ne instrumenty
finansowe rozliczane pieni nie, umowy forward dotycz ce stóp
procentowych, swapy akcyjne, swapy na stopy procentowe, swapy
walutowe,
d)
opcje kupna lub sprzeda y instrumentów finansowych, opcje na stopy
procentowe, opcje walutowe, opcje na takie opcje, oraz inne równowa ne
instrumenty finansowe rozliczane pieni nie;
RE/46/E/09
2
nego,
Regulamin wiadczenia us ug doradztwa inwestycyjnego
przez Biuro Maklerskie Deutsche Bank PBC S.A.
Obrót Zorganizowany - obrót papierami warto ciowymi lub innymi Instrumentami
Finansowymi dokonywany na terytorium Rzeczpospolitej Polskiej na rynku regulowanym
albo w alternatywnym systemie obrotu;
Portfele Modelowe – proponowane przez Zespó Doradztwa Inwestycyjnego zestawienie
konkretnych Instrumentów Finansowych, b
propozycja alokacji aktywów
w
poszczególne kategorie Instrumentów Finansowych, wchodz cych w sk ad portfeli
Klientów, w ramach uzgodnionych z Klientami strategii inwestycyjnych;
Papiery Warto ciowe – papiery warto ciowe w rozumieniu Ustawy, tj.:
a) akcje, prawa poboru w rozumieniu przepisów ustawy z dnia 15 wrze nia 2000
r. - Kodeks spó ek handlowych (Dz. U. Nr 94, poz. 1037, z pó n. zm.), prawa do
akcji, warranty subskrypcyjne, kwity depozytowe, obligacje, listy zastawne,
certyfikaty
inwestycyjne
i
inne
zbywalne
papiery
warto ciowe,
w tym inkorporuj ce prawa maj tkowe odpowiadaj ce prawom wynikaj cym
z akcji lub z zaci gni cia d ugu, wyemitowane na podstawie w ciwych przepisów
prawa polskiego lub obcego;
b) inne zbywalne prawa maj tkowe, które powstaj w wyniku emisji, inkorporuj ce
uprawnienie do nabycia lub obj cia papierów warto ciowych okre lonych w lit. a,
lub wykonywane poprzez dokonanie rozliczenia pieni nego;
Regulamin – niniejszy Regulamin
Biuro Maklerskie;
wiadczenia us ug doradztwa inwestycyjnego przez
Rekomendacja Inwestycyjna – rekomendacja nabycia lub zbycia okre lonych
Instrumentów Finansowych, albo powstrzymania si od zawarcia transakcji dotycz cej
tych instrumentów, udzielana Klientowi w ramach wiadczenia na jego rzecz, na
podstawie zawartej Umowy, us ugi doradztwa inwestycyjnego;
Stronie Internetowej – nale y przez to rozumie publicznie dost pne strony internetowe
(WWW) o adresie www.deutsche-bank-pbc.pl oraz http://dbmakler.pl/ , na których
znajduj si w szczególno ci: opisy produktów wraz z obowi zuj cymi regulaminami,
stawkami oprocentowania oraz informacje o wysoko ci op at i prowizji;
Tabela Op at - nale y przez to rozumie Tabel op at i prowizji maklerskich DB Securities
S.A.;
Umowa - umowa o wiadczenie us ug doradztwa inwestycyjnego zawierana i
wykonywana zgodnie z Regulaminem;
Ustawa - ustawa z dnia 29 lipca 2005 r. o obrocie instrumentami finansowymi (Dz.U. nr
183, poz.1538 z pó n. zm.).
Tryb i warunki zawierania, wypowiedzenia oraz rozwi zania umowy.
§2
1. Biuro Maklerskie wiadczy us ugi doradztwa inwestycyjnego na zasadach okre lonych
obowi zuj cymi przepisami oraz w zakresie posiadanych zezwole .
RE/46/E/09
3
Regulamin wiadczenia us ug doradztwa inwestycyjnego
przez Biuro Maklerskie Deutsche Bank PBC S.A.
2. Umowa zawierana jest w formie pisemnej. Klient w Umowie potwierdza, e przed
zawarciem Umowy zapozna si z tre ci Regulaminu oraz przekazanych mu
informacji, o których mowa w ust. 3 poni ej.
3. Przed zawarciem Umowy, Biuro Maklerskie przekazuje potencjalnemu Klientowi w
formie pisemnej lub za pomoc elektronicznych no ników informacji (o ile taka forma
zosta a wybrana przez Klienta) Regulamin oraz szczegó owe informacje dotycz ce
Biura Maklerskiego oraz us ugi doradztwa inwestycyjnego, która ma by wiadczona
na podstawie zawieranej Umowy.
4. Informacje dotycz ce Biura Maklerskiego oraz us ugi doradztwa inwestycyjnego
zawieraj w szczególno ci:
a) dane dotycz ce Biura Maklerskiego, Banku oraz podmiotu dominuj cego w grupie
kapita owej, w której sk ad wchodzi Bank;
b) dane pozwalaj ce na bezpo redni kontakt Klienta z Biurem Maklerskim;
c) nazw organu nadzoru, który udzieli Bankowi zezwolenia na prowadzenie
dzia alno ci maklerskiej;
d) wskazanie zakresu us ug maklerskich wiadczonych przez Biuro Maklerskie;
e) wskazanie szczegó owych zasad wiadczenia us ugi doradztwa inwestycyjnego na
podstawie zawieranej Umowy;
f) opis ryzyka inwestycyjnego zwi zanego z us ug doradztwa inwestycyjnego;
g) opis kosztów, jakie Klient b dzie ponosi w zwi zku z us ug doradztwa
inwestycyjnego, w tym w szczególno ci wskazanie op at i prowizji pobieranych
przez Biuro Maklerskie oraz op at i prowizji pobieranych przez podmioty, z których
po rednictwa korzysta Biuro Maklerskie w zwi zku ze wiadczeniem us ugi
doradztwa inwestycyjnego, z zastrze eniem, e wysoko indywidualnych op at i
prowizji pobieranych przez Biuro Maklerskie z tytu u wiadczenia na rzecz danego
Klienta us ugi doradztwa inwestycyjnego okre lona zostanie w Umowie;
g) wskazanie podstawowych zasad za atwiania przez Biuro Maklerskie skarg
Klientów sk adanych w zwi zku ze
wiadczeniem us ugi doradztwa
inwestycyjnego;
h) wskazanie podstawowych zasad post powania Biura Maklerskiego w przypadku
powstania Konfliktu Interesów.
5. Dostarczanie potencjalnemu Klientowi przez Biuro Maklerskie informacji, o których
mowa w ust. 3 powy ej, za pomoc elektronicznych no ników informacji mo e
nast pi , je eli osoba, do której kierowane s informacje, maj c wybór mi dzy
informacjami na papierze lub na elektronicznym no niku informacji, wskazuje
konkretnie na t drug mo liwo .
§3
1. Przed zawarciem Umowy, Biuro Maklerskie zwraca si do potencjalnego Klienta o
przedstawienie informacji dotycz cych jego wiedzy w zakresie inwestowania w Instrumenty
Finansowe, do wiadczenia inwestycyjnego, wysoko ci
rodków, które zamierza
zainwestowa oraz celów inwestycyjnych, a tak e o przedstawienie informacji dotycz cych
maksymalnego poziomu i rodzaju ryzyka, jakie potencjalny Klient jest w stanie
zaakceptowa w ramach realizacji wskazanych celów inwestycyjnych (ocena profilu
inwestycyjnego Klienta).
2. Na podstawie informacji uzyskanych od potencjalnego Klienta, Biuro Maklerskie
dokonuje oceny, czy us uga doradztwa inwestycyjnego, która ma by wiadczona na
podstawie zawieranej Umowy, jest odpowiednia dla tego potencjalnego Klienta oraz
okre la jakie strategie inwestycyjne w ramach us ugi doradztwa inwestycyjnego mog
by Klientowi zaoferowane.
3. W przypadku, gdy w oparciu o informacje otrzymane od potencjalnego Klienta, Biuro
Maklerskie uzna, e us uga doradztwa inwestycyjnego lub wybrana przez Klienta
strategia inwestycyjna nie jest dla niego odpowiednia, ze wzgl du na zbyt du e ryzyko
RE/46/E/09
4
Regulamin wiadczenia us ug doradztwa inwestycyjnego
przez Biuro Maklerskie Deutsche Bank PBC S.A.
inwestycyjne, umowa o wiadczenie us ug doradztwa inwestycyjnego nie mo e by z
Klientem zawarta.
4. W przypadku, gdy potencjalny Klient odmawia udzielenia informacji, niezb dnych do
dokonania oceny profilu inwestycyjnego Klienta, Umowa z Klientem nie mo e by
zawarta.
5. Biuro Maklerskie zobowi zuje si do zachowania w tajemnicy informacji uzyskanych w
zwi zku z zawarciem lub wykonywaniem Umowy, w tym przedstawionych przez
potencjalnego Klienta danych, o których mowa w ust. 1 powy ej, zgodnie z przepisami
Ustawy, dotycz cymi tajemnicy zawodowej.
§4
1. Przed zawarciem Umowy, Biuro Maklerskie informuje potencjalnego Klienta w formie
pisemnej lub je li potencjalny Klient wyra a tak wol , za pomoc elektronicznych
no ników informacji na wskazany przez niego adres poczty e-mail, o istniej cych
Konfliktach Interesów zwi zanych ze wiadczeniem us ugi doradztwa inwestycyjnego
na rzecz tego potencjalnego Klienta, o ile organizacja oraz regulacje wewn trzne
Biura Maklerskiego nie zapewniaj , e w przypadku wyst pienia Konfliktu Interesów
nie dojdzie do naruszenia interesów Klienta. Informacja zawiera dane pozwalaj ce
potencjalnemu Klientowi podj cie wiadomej decyzji, co do zawarcia Umowy.
2. Umowa mo e zosta zawarta wy cznie pod warunkiem, e potencjalny Klient potwierdzi w
formie pisemnej lub innej, uzgodnionej z Biurem Maklerskim, otrzymanie informacji
wskazanej w ust. 1 powy ej oraz wyra nie potwierdzi wol zawarcia Umowy.
3. W trakcie obowi zywania Umowy Biuro Maklerskie niezw ocznie informuje Klienta
o powstaj cych Konfliktach Interesów zwi zanych ze wiadczeniem us ugi doradztwa
inwestycyjnego na rzecz Klienta, w sposób pozwalaj cy Klientowi podj cie wiadomej
decyzji, co do kontynuowania Umowy. Biuro Maklerskie wstrzymuje si od
wiadczenia us ugi doradztwa inwestycyjnego do momentu otrzymania od Klienta
wyra nego o wiadczenia o kontynuacji lub rozwi zaniu Umowy. Przepisy ust. 1 i ust.
2 powy ej stosuje si odpowiednio.
§5
1. Osoba zamierzaj ca zawrze z Biurem Maklerskim Umow , przedk ada dokumenty
pozwalaj ce Biuru Maklerskiemu na prawid ow identyfikacj tej osoby, tj.:
a) w przypadku osób fizycznych - dokument stwierdzaj cy to samo
danej osoby w
rozumieniu w ciwych przepisów;
b) w przypadku osób prawnych i jednostek organizacyjnych nie posiadaj cych
osobowo ci prawnej - wyci g z w ciwego rejestru oraz dokumenty, o których
mowa w lit. a) powy ej w odniesieniu do osób reprezentuj cych dan osob prawn
lub jednostk organizacyjn nie posiadaj
osobowo ci prawnej;
c) inne dokumenty, je eli taki obowi zek wynika z odr bnych przepisów.
2. W przypadku, gdy Umowa zawierana jest przez pe nomocnika potencjalnego Klienta,
przed jej zawarciem Biuru Maklerskiemu musi zosta dor czone pe nomocnictwo, z
którego wynika uprawnienie do zawarcia Umowy w imieniu mocodawcy, lub inny
dokument, z którego wynika uprawnienie do reprezentowania potencjalnego Klienta
przy zawarciu Umowy.
3. Dokumenty przedk adane przez potencjalnego Klienta b
cego zagraniczn : osob
fizyczn , osob prawn lub jednostk organizacyjn nie posiadaj
osobowo ci
prawnej powinny by po wiadczone:
RE/46/E/09
5
Regulamin wiadczenia us ug doradztwa inwestycyjnego
przez Biuro Maklerskie Deutsche Bank PBC S.A.
a) w formie Apostille przez w ciwy organ kraju pochodzenia dokumentu je li kraj ten
nie jest sygnatariuszem Konwencji Haskiej,
b) przez polsk placówk dyplomatyczn lub konsularn
oraz przet umaczone na j zyk polski przez t umacza przysi
ego.
4. Biuro Maklerskie mo e odst pi od wymogu po wiadczenia lub t umaczenia niektórych
dokumentów, o których mowa w ust. 3.
5. Biuro Maklerskie, w celu realizacji obowi zków wynikaj cych z przepisów ustawy z
dnia 16 listopada 2000 r. o przeciwdzia aniu praniu pieni dzy oraz finansowaniu
terroryzmu (Dz. U. z 2010 r., Nr 46, poz. 276, ze zm.), w szczególno ci w celu
prawid owej identyfikacji potencjalnego Klienta mo e za da od osoby zamierzaj cej
zawrze Umow dodatkowo dokumentów innych, ni okre lone w ust. 1 i 2.
6. Umowa mo e by równie zawarta poprzez dostarczenie do Biura Maklerskiego,
wype nionych przez potencjalnego Klienta wszystkich wymaganych dokumentów z
podpisami potencjalnego Klienta oraz kopii dokumentów wymaganych zgodnie z ust. 1,
2, 3 i 5 powy ej potwierdzonych za zgodno z orygina em przez notariusza, polskie
przedstawicielstwo dyplomatyczne lub polski urz d konsularny. W asnor czno
podpisu potencjalnego Klienta na dokumentach, o których mowa wy ej, powinna by
potwierdzona przez notariusza, polskie przedstawicielstwo dyplomatyczne lub polski
urz d konsularny. Biuro Maklerskie wysy a do Klienta podpisany egzemplarz Umowy w
terminie 5 dni roboczych od daty otrzymania przez Biuro Maklerskie podpisanej przez
Klienta Umowy, chyba, e strony postanowi inaczej.
7. Zawarcie Umowy nast puje z chwil podpisania jej przez obie strony.
§6
1. Biuro Maklerskie mo e odmówi zawarcia Umowy. Odmowa zawarcia Umowy mo e
wynika w szczególno ci z/ze:
a) stwierdzenia, e przedstawione przez potencjalnego Klienta dokumenty budz
tpliwo , co do ich autentyczno ci;
b) stwierdzenia wad o wiadcze
jego przedstawiciela;
woli z
onych przez potencjalnego Klienta lub
c) niedostarczenia wymaganych dokumentów lub informacji;
d) stwierdzenia przez Biuro Maklerskie, w zwi zku z ocen , o której mowa w § 3 ust.
2, e us uga wiadczona na podstawie Umowy lub wybrana przez Klienta
strategia inwestycyjna, jest nieodpowiednia dla danego Klienta ze wzgl du na
zbyt du e ryzyko inwestycyjne.
2. Biuro Maklerskie mo e odmówi zawarcia Umowy tak e w przypadku nie
przedstawienia przez potencjalnego Klienta wszystkich wymaganych przepisami
ustawy z dnia 16 listopada 2000 r. o przeciwdzia aniu praniu pieni dzy oraz
finansowaniu terroryzmu, informacji, pozwalaj cych na identyfikacj Klienta, lub osoby
dzia aj cej w imieniu Klienta.
3. Decyzj o odmowie zawarcia Umowy podejmuje Dyrektor Biura Maklerskiego. O
podj ciu decyzji o odmowie zawarcia Umowy i uzasadnieniu odmowy, Biuro Maklerskie
informuje potencjalnego Klienta pisemnie w terminie 7 dni od dnia jej podj cia.
§7
Klient jest zobowi zany niezw ocznie poinformowa Biuro Maklerskie na pi mie
o wszelkich zmianach danych zawartych w Umowie. Zmiany te s skuteczne wobec Biura
Maklerskiego od momentu otrzymania informacji.
RE/46/E/09
6
Regulamin wiadczenia us ug doradztwa inwestycyjnego
przez Biuro Maklerskie Deutsche Bank PBC S.A.
§8
1. Z zastrze eniem ust. 3 i 4 poni ej, rozwi zanie Umowy nast puje wskutek
wypowiedzenia Umowy przez Klienta lub Biuro Maklerskie. Wypowiedzenie powinno
by dokonane w formie pisemnej. Rozwi zanie Umowy nast puje z zachowaniem
okresu wypowiedzenia, który wynosi 30 dni kalendarzowych. Bieg terminu
wypowiedzenia rozpoczyna si od dnia dor czenia wypowiedzenia drugiej stronie.
2. W przypadku wypowiedzenia Umowy przez Biuro Maklerskie, Klient jest powiadamiany
pisemnie (listem poleconym za potwierdzeniem odbioru) o fakcie wypowiedzenia
Umowy oraz o trybie i sposobie rozlicze z Biurem Maklerskim. W trakcie okresu
wypowiedzenia Klient zobowi zuje si do wniesienia wszelkich nale nych op at i
prowizji na rzecz Biura Maklerskiego.
3. Klient mo e w ka dym czasie wypowiedzie Umow ze skutkiem natychmiastowym;
pozostaje on zobowi zany do zap aty na rzecz Biura Maklerskiego wszystkich
nale nych op at i prowizji z tytu u wiadczonych us ug obj tych Umow , a prowizje i
op aty dotychczas niewymagalne, staj si wymagalne z dniem wypowiedzenia
Umowy.
4. Biuro Maklerskie mo e, na podstawie art. 746 Kodeksu cywilnego, wypowiedzie z
wa nego powodu Umow ze skutkiem natychmiastowym.
Zasady wiadczenia us ug
§9
1. Biuro Maklerskie wiadczy us ugi doradztwa inwestycyjnego w zakresie Instrumentów
Finansowych dopuszczonych do Obrotu Zorganizowanego na zasadach okre lonych w
Regulaminie oraz w Umowie.
2. wiadczenie us ug doradztwa inwestycyjnego polega w szczególno ci na
sporz dzaniu i przekazywaniu Klientowi:
a) Rekomendacji Inwestycyjnych;
b) Portfeli Modelowych
3. Biuro Maklerskie samodzielnie dokonuje wyboru zarówno kategorii jak i konkretnych
Instrumentów Finansowych, które s przedmiotem wiadczonej przez Biuro Maklerskie
us ugi doradztwa inwestycyjnego oraz zakresu i cz stotliwo ci produktów oferowanych
w ramach us ugi doradztwa inwestycyjnego, chyba e te parametry us ugi zosta y
uzgodnione indywidualnie w Umowie z Klientem.
4. Biuro Maklerskie nie jest zobowi zane do udzielania Rekomendacji Inwestycyjnych
oraz przekazywania Klientowi Portfeli Modelowych na ka de danie Klienta.
§ 10
1. Biuro Maklerskie, na podstawie zawartej Umowy, zobowi zuje si do przygotowywania w
oparciu o potrzeby i indywidualn sytuacj Klienta oraz do przekazywania Klientowi, lub
upowa nionemu pe nomocnikowi Klienta:
1) Rekomendacji Inwestycyjnych dotycz cych:
a. kupna, sprzeda y, subskrypcji, wymiany lub wykupu okre lonych
Instrumentów Finansowych albo powstrzymania si od zawarcia
transakcji dotycz cej tych instrumentów, lub
b. wykonania lub powstrzymania si
od wykonania uprawnie
wynikaj cych z okre lonego Instrumentu Finansowego, do zakupu,
sprzeda y, subskrypcji, wymiany wykonania lub wykupu Instrumentu
Finansowego, lub
2) propozycji Portfela Modelowego.
RE/46/E/09
7
Regulamin wiadczenia us ug doradztwa inwestycyjnego
przez Biuro Maklerskie Deutsche Bank PBC S.A.
2. Rekomendacje Inwestycyjne oraz Portfele Modelowe przygotowywane w ramach us ugi
doradztwa inwestycyjnego dla poszczególnych strategii inwestycyjnych, s sporz dzane
przez uprawnionych pracowników Biura Maklerskiego, zatrudnionych w Zespole
Doradztwa Inwestycyjnego, w oparciu o:
a. analizy i rekomendacje sporz dzane przez podmioty z Grupy Deutsche
Bank, lub
b. publicznie dost pne informacje, publikacje, raporty, rekomendacje,
opracowania analityczne, dane statystyczne itp, lub
c. analiz w asn , w szczególno ci analiz fundamentaln , techniczn lub
portfelow .
3. Rekomendacje Inwestycyjne oraz Portfele Modelowe przekazywane s Klientom
niezw ocznie po ich sporz dzeniu, wy cznie przez upowa nionych pracowników Biura
Maklerskiego, RCI oraz Oddzia ów Banku:
a. w formie ustnej (za po rednictwem telefonu), lub
b. w formie pisemnej, lub
c. w formie elektronicznej (np. za po rednictwem poczty elektronicznej, na
wskazany przez Klienta adres poczty elektronicznej), o ile Klient wyrazi
tak wol .
4. Rekomendacje Inwestycyjne w formie ustnej mog by równie przekazywane Klientom
w oparciu o ocen sytuacji rynkowej lub analiz , sporz dzon samodzielnie przez
uprawnionego maklera papierów warto ciowych lub doradc
inwestycyjnego, w
szczególno ci analiz fundamentaln , techniczn lub portfelow . Rozmowy telefoniczne,
w trakcie których przekazywane s Rekomendacje Inwestycyjne lub Portfele Modelowe,
rejestrowane i przechowywane przez Biuro Maklerskie na elektronicznych no nikach
informacji.
5. Rekomendacje Inwestycyjne oraz Portfele Modelowe mog by przekazywane wy cznie,
Klientom, na rzecz których Biuro Maklerskie wiadczy us ugi w zakresie przyjmowania i
przekazywania zlece nabycia lub zbycia Instrumentów Finansowych, chyba, e Umowa z
Klientem stanowi inaczej.
6. Lista pracowników Biura Maklerskiego, RCI oraz Oddzia ów Banku, upowa nionych do
sporz dzania oraz przekazywania Rekomendacji Inwestycyjnych lub Portfeli Modelowych,
podawana jest do wiadomo ci Klientów w siedzibie Biura Maklerskiego, RCI oraz
Oddzia ów Banku, jest dost pna na Stronie Internetowej Biura Maklerskiego oraz na
yczenie Klienta mo e by przes ana za po rednictwem poczty elektronicznej.
7. Ocena indywidualnej sytuacji Klienta, o której mowa w ust. 1, nast puje w procesie oceny
profilu inwestycyjnego Klienta zgodnie z §3, w wyniku której okre lona zostaje
odpowiednia dla Klienta strategia inwestycyjna. Upowa niony pracownik Biura
Maklerskiego, RCI lub Oddzia u Banku, przed przekazaniem Rekomendacji Inwestycyjnej
lub Portfela Modelowego Klientowi bierze pod uwag równie inne okoliczno ci
wp ywaj ce na ocen potrzeb i indywidualnej sytuacji Klienta, o ile zosta o nich wcze niej
poinformowany przez Klienta.
8. W celu zapewnienia, e zakres wiadczonej na rzez Klienta us ugi doradztwa
inwestycyjnego jest dla Klienta odpowiedni, Klient zobowi zuje si do bie cego
informowania Biura Maklerskiego na pi mie o zmianie swojej sytuacji finansowej, wiedzy i
do wiadczeniu w zakresie inwestowania w Instrumenty Finansowe, celu inwestycyjnym i
maksymalnym akceptowalnym poziomie i ryzyka.
9. Klient zobowi zany jest do sk adania zlece nabycia lub zbycia Instrumentów
Finansowych w zwi zku z przekazywan Rekomendacj Inwestycyjna lub Portfelem
Modelowym, wy cznie w Biurze Maklerskim, chyba, e w Umowie uzgodniono inaczej.
10. Na danie Klienta, Biuro Maklerskie przekazuje Klientowi, w uzgodniony z nim sposób,
uzasadnienie przekazanych Klientowi Rekomendacji Inwestycyjnych oraz Portfeli
Modelowych. Dokumenty ród owe, o których mowa w ust. 2, b
ce podstaw
RE/46/E/09
8
Regulamin wiadczenia us ug doradztwa inwestycyjnego
przez Biuro Maklerskie Deutsche Bank PBC S.A.
sporz dzanych Rekomendacji Inwestycyjnych oraz Portfeli Modelowych mog by
przekazywane Klientowi, tylko o ile taki obowi zek wynika z w ciwych przepisów prawa
oraz po otrzymaniu zgody w ciwego podmiotu (np. sporz dzaj cego raport lub analiz
dokumentem ród owym), je eli taka zgoda jest wymagana.
Odpowiedzialno
§ 11
1. Biuro Maklerskie zobowi zuje si do wiadczenia us ugi doradztwa inwestycyjnego z
zachowaniem nale ytej staranno ci, zapewnieniem rzetelno ci przy sporz dzaniu i
udzielaniu Rekomendacji Inwestycyjnych i Portfeli Modelowych oraz ujawnianiu
ewentualnego Konfliktu Interesów istniej cego w chwili ich sporz dzania lub
przekazywania.
2. Nale yt
staranno
okre la si
z uwzgl dnieniem profesjonalnego charakteru
dzia alno ci prowadzonej przez Biuro Maklerskie.
§ 12
Biuro Maklerskie nie odpowiada za ewentualne straty lub utracone korzy ci poniesione
przez Klienta w wyniku realizacji decyzji inwestycyjnych podj tych na podstawie
Rekomendacji Inwestycyjnych oraz przygotowanych przez Biuro Maklerskie Portfeli
Modelowych, o ile przy ich przygotowaniu i udzielaniu Biuro Maklerskie oraz podmioty za
które ponosi ono odpowiedzialno , do
y nale ytej staranno ci.
Zasady naliczania op at i prowizji
§ 13
1. W zwi zku z tym, i us uga doradztwa inwestycyjnego stanowi element wykonywanych
na rzecz Klienta przez Biuro Maklerskie kompleksowych us ug finansowych,
wiadczona jest ona na rzecz Klienta bez dodatkowej odp atno ci, chyba, e inaczej
okre lono w Umowie z Klientem.
2. Biuro Maklerskie pobiera od Klientów prowizje i op aty z tytu u transakcji zawieranych
za po rednictwem Biura Maklerskiego na podstawie przekazywanych Rekomendacji
Inwestycyjnych oraz Portfeli Modelowych, zgodnie z obowi zuj
Tabel Op at.
Skargi
§ 14
Skargi i reklamacje, sk adane w zwi zku ze wiadczeniem us ug obj tych Umow oraz
niniejszym Regulaminem rozpatrywane b
w sposób i terminach okre lonych w Regulaminie
wiadczenia us ugi przyjmowania i przekazywania zlece nabycia lub zbycia instrumentów
finansowych przez Biuro Maklerskie Deutsche Bank PBC S.A.
RE/46/E/09
9
Regulamin wiadczenia us ug doradztwa inwestycyjnego
przez Biuro Maklerskie Deutsche Bank PBC S.A.
Postanowienia ko cowe
1.
2.
§ 15
W sprawach nieuregulowanych niniejszym Regulaminem stosuje si przepisy
Regulaminu wiadczenia us ugi przyjmowania i przekazywania zlece nabycia lub
zbycia instrumentów finansowych przez Biuro Maklerskie Deutsche Bank PBC S.A.,
powszechnie obowi zuj ce przepisy prawa, a w szczególno ci Ustaw , przepisy
wykonawcze do Ustawy, oraz Kodeks Cywilny.
Wszelkie spory cywilne o prawa maj tkowe powsta e mi dzy stronami w zwi zku
z wykonywaniem postanowie Umowy, bez wzgl du na ich podstaw prawn ,
rozpatruje w ciwy s d powszechny.
§ 16
1.
Informacja o planowanych zmianach w Regulaminie przekazywana jest Klientom co
najmniej na 14 dni przed dniem wprowadzenia ich w ycie za pomoc listu zwyk ego lub w
postaci elektronicznej na adres poczty elektronicznej, o ile taki w sposób zosta wskazany
przez Klienta, a tak e poprzez zamieszczenie informacji na Stronie Internetowej.
2.
Klient nie wyra aj cy zgody na wprowadzenie zmian do Regulaminu mo e po dor czeniu
mu proponowanych zmian Regulaminu rozwi za Umow w trybie § 8 ust. 3 Regulaminu.
Do up ywu terminu rozwi zania Umowy stosuje si Regulamin w jego dotychczasowym
brzmieniu. Poinformowanie przez Klienta o braku zgody na zmian Regulaminu skutkuje
rozwi zaniem Umowy ze skutkami dla obu stron.
3.
Zmieniony Regulamin wi e strony, je li Klient nie wypowiedzia Umowy w ci gu 14 dni od
dor czenia mu proponowanych zmian Regulaminu.
4.
Poza podstawami zmian przewidzianymi w postanowieniach Umowy oraz Regulaminu,
maj cych zastosowanie do Klienta, Biuro Maklerskie jest uprawnione do jednostronnej
zmiany nie wynegocjowanych indywidualnie postanowie Umowy oraz postanowie
Regulaminu w nast puj cych przypadkach:
a) zmiany regulacji prawnych, które poci ga b
za sob konieczno dostosowania
Umowy lub Regulaminu do wymogów prawa, w tym tak e wymogów wynikaj cych z
aktów prawa Unii Europejskiej, podlegaj cych bezpo redniej implementacji do prawa
krajowego – w zakresie w jakim regulacje te stosowa si b dzie tak e do ju
zawartych umów o wiadczenie us ug maklerskich,
b) wydania aktów administracyjnych publicznych organów regulacyjnych, w tym w
szczególno ci organów nadzorczych nad dzia alno ci Banku - w zakresie w jakim
regulacje te b
poci ga za sob konieczno dostosowania do nich ju zawartej
Umowy, lub obowi zuj cego Regulaminu,
c) konieczno ci wykonania wyroku s dów powszechnych, S du Najwy szego, Trybuna u
Konstytucyjnego, s dów administracyjnych oraz organów s dowych Unii Europejskiej,
d)
wprowadzenia lub poszerzenia nowych
wiadczenia us ug obj tych Umow ,
rodków technicznych s
cych do
e) rozszerzenia zakresu oferty Biura Maklerskiego o kolejne us ugi albo tryby (kana y) ich
wiadczenia.
RE/46/E/09
10
Regulamin wiadczenia us ug doradztwa inwestycyjnego
przez Biuro Maklerskie Deutsche Bank PBC S.A.
§ 17
Regulamin w niniejszym brzmieniu obowi zuje od dnia 1 marca 2012 roku.
RE/46/E/09
11