Multibonus

Twoje inwestycje
Multibonus
Ubezpieczenie inwestycyjne
2/
Zacznij tam gdzie jesteś,
użyj tego co masz,
zrób co możesz. / Arthur Ashe
Witamy w świecie
Aviva
Investors
Aviva Investors to połączenie specjalistycznej wiedzy i profesjonalizmu doradców
z ofertą doskonałych rozwiązań inwestycyjnych, dopasowanych do Państwa potrzeb
oraz tworzonych dzięki współpracy i wymianie międzynarodowych doświadczeń.
Aviva Investors to jedna z największych globalnych firm zarządzających aktywami.
To część inwestycyjna grupy Aviva – jednej z największych instytucji ubezpieczeniowych
w Europie.
3/
Aviva Investors zarządza aktywami o łącznej wartości 274 miliardów funtów1,
zgromadzonych w funduszach inwestycyjnych i ubezpieczeniowych o pełnym spektrum
możliwości inwestycyjnych. W kilkunastu lokalizacjach na całym świecie zatrudniamy
ponad 1300 osób, wśród nich kilkuset doradców inwestycyjnych i analityków finansowych
bezpośrednio zaangażowanych w proces zarządzania kapitałem. W gronie naszych Klientów
na całym świecie są zarówno duże korporacje finansowe, jak i Klienci indywidualni,
pomnażający kapitał z myślą o swojej przyszłości.
W naszej firmie o Państwa przyszłość finansową dbają Doradcy ds. Ubezpieczeń
i Inwestycji, których celem jest zaproponowanie najkorzystniejszych rozwiązań
inwestycyjnych i ubezpieczeniowych. Nasi Doradcy pomogą także wyznaczyć cele i priorytety
finansowe, będą także wsparciem w dopełnieniu wszystkich formalności związanych
z podejmowanymi decyzjami.
Jesteśmy do Państwa dyspozycji zawsze, kiedy Państwo tego potrzebują.
Wystarczy jeden telefon, aby umówić się na spotkanie.
1
dane na 31 grudnia 2012 r.
Multibonus
Multibonus
to nowoczesne rozwiązanie inwestycyjne dla osób,
które chcą efektywnie pomnażać kapitał w długim okresie.
„„ Multibonus to oferta dla wymagających Klientów, którzy posiadają już
zgromadzony kapitał i chcą go skutecznie zainwestować.
Połączenie inwestycji z ubezpieczeniem na życie pozwala na szybkie i sprawne
przekazanie w przyszłości zainwestowanego majątku najbliższym.
4/
„„ Klientem może zostać każda osoba, która dokona wpłaty co najmniej 20.000 złotych.
Przy zawieraniu umowy nie ma konieczności wykonywania badań medycznych.
„„ Wpłaty w ramach Multibonusa mogą być lokowane w aż 33 ubezpieczeniowych
funduszach kapitałowych o zróżnicowanej strategii inwestycyjnej. Ich aktywa
są inwestowane w jednostki uczestnictwa starannie wyselekcjonowanych funduszy
inwestycyjnych, oferowanych przez renomowane towarzystwa funduszy inwestycyjnych.
Oznacza to możliwość lokowania środków na wielu rynkach, w różnych sektorach
i branżach gospodarki, ale także wybór – w ramach jednego produktu – spośród funduszy
oferowanych przez Aviva Investors Poland TFI oraz inne czołowe na polskim rynku
towarzystwa.
„„ Na aviva.pl, w części poświęconej inwestycjom znajdują się komentarze, artykuły i filmy
dotyczące tematyki inwestycyjnej, przygotowane przez ekspertów, a także kalkulatory,
porównywarki oraz ankiety, czyli narzędzia pomocne w podejmowaniu decyzji
inwestycyjnych.
Aviva
5/
Sukces to
maksymalne wykorzystanie możliwości jakie masz. /Zig Ziglar
Ubezpieczeniowe
fundusze
kapitałowe dostępne w ramach Multibonusa
6/
Fundusze pieniężne:
Aviva UFK Aviva Investors Depozyt Plus
Fundusze dłużne:
Aviva UFK Aviva Investors Dłużnych Papierów Korporacyjnych
Aviva UFK Aviva Investors Obligacji
Aviva UFK Aviva Investors Obligacji Dynamiczny
Aviva UFK Copernicus Dłużnych Papierów Korporacyjnych
Aviva UFK ING (L) Globalny Długu Korporacyjnego
Aviva UFK PZU Papierów Dłużnych Polonez
Aviva UFK Skarbiec Depozytowy
Aviva UFK Skarbiec Obligacja
Aviva UFK UniObligacje Aktywny
Fundusze mieszane:
Aviva UFK Aviva Investors Aktywnej Alokacji
Aviva UFK Noble Fund Timingowy
Aviva
Fundusze akcyjne:
Aviva UFK Aviva Investors Akcji Europy Wschodzącej
Aviva UFK Aviva Investors Akcji Rynków Wschodzących
Aviva UFK Aviva Investors Małych Spółek
Aviva UFK Aviva Investors Polskich Akcji
Aviva UFK ING (L) Globalny Spółek Dywidendowych
7/
Aviva UFK ING (L) Nowej Azji
Aviva UFK Investor Turcja
Aviva UFK Noble Fund Akcji
Aviva UFK Noble Fund Akcji Małych i Średnich Spółek
Aviva UFK PZU Akcji Krakowiak
Aviva UFK PZU Akcji Małych i Średnich Spółek
Aviva UFK PZU Energia Medycyna Ekologia
Aviva UFK Quercus Rosja
Aviva UFK Quercus Turcja
Aviva UFK Skarbiec Akcja
Aviva UFK Skarbiec Akcji Nowej Europy
Aviva UFK Skarbiec Spółek Wzrostowych
Aviva UFK UniAkcje Sektory Wzrostu
Aviva UFK UniKorona Akcje
Fundusze surowcowe:
Aviva UFK Investor Gold Otwarty
Aviva UFK Skarbiec Rynków Surowcowych
Multibonus
8/
Dlaczego
warto
wybrać ubezpieczenie Multibonus?
„„
Multibonus to ubezpieczenie inwestycyjne z jednorazową wpłatą na początku
i możliwością dokonywania wpłat dodatkowych w każdym dogodnym dla Państwa
momencie. Pozwala to dowolnie zwiększać wartość zainwestowanych środków,
zgodnie z Państwa bieżącymi potrzebami i możliwościami.
„„
Przy przystępowaniu do ubezpieczenia nie zapłacą Państwo opłat wstępnych, co oznacza,
że każda wpłacona złotówka zostanie zainwestowana, czyli przeliczona na jednostki
wybranych ubezpieczeniowych funduszy kapitałowych.
Aviva
Sekretem w życiu
jest bycie gotowym
na wykorzystanie okazji, gdy ta się pojawia. / Benjamin Disraeli
9/
„„
Zainwestowane środki mogą Państwo swobodnie przenosić pomiędzy
33 ubezpieczeniowymi funduszami kapitałowymi, aktywnie reagując na zmieniającą
się sytuację na rynku. Nie zapłacą Państwo przy tym podatku od dochodów kapitałowych.
„„
Mają Państwo możliwość zlecania zmian funduszy oraz kontrolowania na bieżąco stanu
swoich inwestycji przez Internet – 24 godziny na dobę, bez wychodzenia z domu.
„„
W każdym roku trwania umowy mogą Państwo wypłacić – bez dodatkowych opłat – do 10%
aktualnej wartości kapitału. Po 5 latach istnieje możliwość bezpłatnej wypłaty całości
środków zgromadzonych na rachunku. Podatek od dochodów kapitałowych potrącany jest
tylko raz na końcu inwestycji oraz od ewentualnych wypłat częściowych, a nie
– jak w przypadku lokat bankowych – po każdej kapitalizacji odsetek, czyli zazwyczaj
co miesiąc.
Multibonus
10/
Cechą życia
jest pęd ku przyszłości. /Antoni Kępiński
Dodatkowe
korzyści
dla najbliższych
„„
Multibonus to połączenie inwestycji z ubezpieczeniem na życie. Dzięki takiej
konstrukcji produktu mają Państwo pewność, że gdyby Państwa zabrakło, najbliżsi
otrzymają świadczenie w wysokości 102% aktualnej wartości kapitału, a wypłata nie
będzie obciążona podatkiem od dochodów kapitałowych.
„„
11/
Dodatkowo otrzymują Państwo ubezpieczenie od ryzyka śmierci wskutek
nieszczęśliwego wypadku (SNW), co oznacza dodatkowe środki dla najbliższych
i wypłatę świadczenia z tytułu SNW w wysokości 105% aktualnej wartości rachunku.
„„
Przystępując do ubezpieczenia, mogą Państwo wskazać dowolne osoby uposażone –
również niespokrewnione – którym chcą Państwo przekazać zgromadzone środki,
bez podatku i postępowania spadkowego. Uposażonych mogą Państwo zmienić
również w trakcie trwania umowy.
Multibonus
Przyszłość
należy do tych,
którzy przygotowują się do niej dziś. /Malcolm X
12/
Multibonus
– zestawienie najważniejszych cech programu
Czas trwania programu
dowolny
Rodzaje wpłat
„„
jednorazowa – wpłata początkowa wynosi co najmniej 20.000 zł
„„
dodatkowe – (można wpłacać w dowolnym momencie) – minimalna wpłata
dodatkowa wynosi 1.000 zł
Liczba funduszy do wyboru
33 (możliwość wyboru więcej niż jednego funduszu)
Możliwość zmian funduszy
„„
„„
bezpłatne zmiany funduszy przez Internet (opłata za każdą zmianę dokonywaną
w innej formie wynosi 20 zł)
bez potrącania podatku od dochodów kapitałowych
Możliwość dysponowania
„„
wypłata całości lub części kapitału – możliwa w każdej chwili
wpłaconym kapitałem
„„
wypłata do 10% aktualnej wartości kapitału w każdym roku trwania umowy jest
bezpłatna
Opłaty za całkowitą lub
Rok trwania umowy
Opłata od wartości wypłaconego kapitału
1 rok
5%
2 lata
3%
3 lata
3%
4 lata
1%
powyżej 4 lat
0%
Opłata za zarządzanie
Wartość wpłaconego
Opłata za zarządzanie
ubezpieczeniowym
i zgromadzonego kapitału (w zł)
częściową wypłatę kapitału
13/
(powyżej 10% wartości kapitału
w każdym roku trwania umowy)
funduszami kapitałowymi
do 199.999,99
1,95%
200.000 – 499.999,99
1,65%
500.000 – 999.999,99
1,45%
1.000.000 – 2.999.999,99
1,25%
3.000.000 i więcej
1,05%
(w tym opłata za ryzyko
ubezpieczeniowe)
Świadczenie wypłacane
„„
102% aktualnej wartości zgromadzonego kapitału
„„
105% aktualnej wartości zgromadzonego kapitału
w razie śmierci
Świadczenie wypłacane
w razie śmierci wskutek
nieszczęśliwego wypadku
(SNW)
Multibonus
Zdecydowany
człowiek
uzyskać może prawie wszystko. /Henry Ford
14/
Aviva /
Dziedzictwo trzech wieków – dynamika młodej marki
Aviva to jedna z największych instytucji ubezpieczeniowych. Działa w Europie,
Ameryce Północnej i Azji. Należy do grona 100 największych spółek notowanych
na giełdzie w Londynie, co świadczy o jej ogromnym potencjale finansowym. Obsługuje
na całym świecie ponad 34 miliony Klientów i zarządza aktywami o wartości blisko
300 miliardów funtów.
15/
Aviva Investors to część inwestycyjna grupy Aviva – firma o globalnym zasięgu
i specjalistycznej wiedzy, w której priorytetem jest efektywne zarządzanie aktywami
oraz tworzenie doskonałych rozwiązań inwestycyjnych poprzez współpracę i wymianę
międzynarodowych doświadczeń. Aviva Investors to jeden z największych podmiotów
zarządzających aktywami na świcie.
Aviva (do 2009 roku jako Commercial Union), w ciągu ponad 20 lat istnienia na polskim
rynku zdobyła zaufanie 3,5 miliona Polaków, pomagając im w planowaniu finansowej
przyszłości, ubezpieczając ich życie i majątek oraz inwestując ich oszczędności.
Łączna wartość kapitału powierzonego przez naszych Klientów to 75 miliardów złotych.
Jednym z głównym obszarów działalności Avivy w Polsce są produkty inwestycyjne.
W ramach oferty inwestycyjnej dostarczamy naszym klientom kompleksowy wachlarz
funduszy inwestycyjnych oraz programów inwestycyjnych Aviva Investors Poland
Towarzystwa Funduszy Inwestycyjnych oraz ubezpieczeń inwestycyjnych i produktów
z gwarancją ochrony kapitału Aviva Towarzystwa Ubezpieczeń na Życie.
stan na 31 grudnia 2012 r.
Multibonus
Ty i Twoja rodzina
Twoje zdrowie
Twoja emerytura
Twoje inwestycje
Twój majątek
Twoja firma
Aviva Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie SA informuje, że inwestycje w ubezpieczeniowe fundusze kapitałowe są związane z ryzykiem
inwestycyjnym – wartość jednostek funduszy może ulec zmianie wraz ze zmianą sytuacji na rynkach kapitałowych, a Towarzystwo
nie zapewnia osiągnięcia określonych wyników. Informacje dotyczące poszczególnych funduszy, w szczególności dotyczące ryzyka
inwestycyjnego, znajdują się w Regulaminie Ubezpieczeniowych Funduszy Kapitałowych dostępnym u Doradców ds. Ubezpieczeń
i Inwestycji oraz na stronie www.aviva.pl.
Niniejszy materiał ma charakter marketingowy. Treść umowy ubezpieczenia regulują Ogólne Warunki Ubezpieczenia Inwestycyjnego
Multibonus wraz z załącznikami.
Zdobywca
Godła
2013
Aviva Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie SA
ul. Domaniewska 44, 02-672 Warszawa
infolinia: 801 888 444, tel. +48 22 557 44 44
e-mail: [email protected], www.aviva.pl
130016/GR/1013/10000