Instrukcja wypełniania załączników do wniosku o dofinansowanie

WOJEWÓDZTWO PODKARPACKIE
UNIA EUROPEJSKA
EUROPEJSKI FUNDUSZ
ROZWOJU REGIONALNEGO
Załącznik nr 4 do Regulaminu konkursu
Instrukcja wypełniania załączników do wniosku
o dofinansowanie projektu w ramach I osi priorytetowej Regionalnego Programu
Operacyjnego Województwa Podkarpackiego na lata 2007-2013 współfinansowanego ze
środków Europejskiego Funduszu Rozwoju Regionalnego
DZIAŁANIE 1.1 SCHEMAT A
Rzeszów, luty 2010 r.
Lista dokumentów niezbędnych do załączenia do wniosku o dofinansowanie
w ramach
I osi RPO WP na lata 2007-2013 w zakresie działania 1.1 schemat A
1.Biznesplan – załącznik w wersji papierowej
Biznesplan jest niezbędnym załącznikiem dla każdego z projektów. Jest to dokument,
w którym Wnioskodawca przedstawia charakterystykę przedsięwzięcia gospodarczego
(projektu), które zamierza realizować przy wykorzystaniu wsparcia finansowego z RPO WP.
Biznesplan należy sporządzić w oparciu o załączony wzór formularza oraz instrukcję
wypełniania biznesplanu funduszu pożyczkowego lub poręczeniowego dostępnego
na stronie internetowej:
http://www.wrota.podkarpackie.pl/pl/rpo/vademecum/rpo_os1.
Ponadto, należy zwrócić uwagę, aby informacje oraz dane finansowe podane
w biznesplanie były spójne oraz zgodne z informacjami i danymi zamieszczonymi we
wniosku o dofinansowanie oraz w pozostałych załącznikach.
Dokument musi być podpisany przez Wnioskodawcę lub osoby uprawnione do
reprezentowania Wnioskodawcy (zgodnie z pkt. A.6.2 wniosku o dofinansowanie).
2. Kopia promesy leasingowej (w przypadku finansowania projektu leasingiem)
Należy dołączyć kopie promesy leasingowej zawartej z leasingodawcą. Promesa musi
zawierać harmonogram spłat rat leasingowych.
Kopia dokumentu powinna być załączona do oryginału i do kopii wniosku, mieć
ponumerowane strony i powinna być parafowana na każdej stronie. Kopia powinna być
potwierdzona za zgodność z oryginałem. Jeżeli projekt nie przewiduje finansowania w formie
leasingu należy na liście załączników zaznaczyć pole „Nie dotyczy”.
3. Kopia dokumentu, na podstawie którego Wnioskodawca prowadzi działalność
gospodarczą
Wnioskodawca jest zobowiązany załączyć kopie dokumentu, w oparciu o który prowadzi
działalność. Jest to:
- wyciąg z KRS (dla podmiotów, których dotyczy obowiązek rejestracji w KRS),
- zaświadczenie o wpisie do ewidencji działalności gospodarczej (dla wnioskodawców, którzy
nie mają obowiązku wpisu do KRS).
Załączone dokumenty muszą być aktualne tj. wystawione nie wcześniej niż 3 miesiące
przed dniem złożenia wniosku.
Kopia dokumentu powinna być potwierdzona za zgodność z oryginałem, podpisana przez
Wnioskodawcę lub osobę upoważnioną oraz mieć ponumerowane strony.
4. Kopia deklaracji PIT/CIT
Wnioskodawca zobowiązany jest załączyć kopie deklaracji PIT/CIT ze stemplem Urzędu
Skarbowego lub innym potwierdzeniem wpływu PIT/CIT do US za 2007
i 2008 r.
Kopia dokumentu powinna być potwierdzona za zgodność z oryginałem, podpisana przez
Wnioskodawcę lub osobę upoważnioną oraz mieć ponumerowane strony.
5. Kopie sprawozdań finansowych za ostatnie dwa lata obrachunkowe zgodnie
z ustawą o rachunkowości z dnia 29 września 1994. o rachunkowości (tj. Dz.U.
z 2002 r. Nr 76, poz. 694 z późn. zm.)
Wnioskodawca zobowiązany jest załączyć kopie sprawozdań finansowych za ostatnie
zamknięte dwa lata obrachunkowe zgodnie z ustawą o rachunkowości. Sprawozdanie
finansowe
musi
być
potwierdzone
przez
głównego
księgowego
i właściciela zgodnie z przepisami o rachunkowości.
Załącznik dotyczy Wnioskodawców, którzy zgodnie z ustawą o rachunkowości mają
obowiązek sporządzania sprawozdań finansowych. W innych przypadkach na liście
załączników należy zaznaczyć „Nie dotyczy”.
Kopia dokumentu powinna być potwierdzona za zgodność z oryginałem, podpisana przez
Wnioskodawcę lub osobę upoważnioną oraz mieć ponumerowane strony.
6. Formularz informacji o pomocy publicznej na podstawie Rozporządzenia Rady
Ministrów z dnia 20 marca 2007 r. (Dz. U. Nr 61, poz. 413)
Formularz należy wypełnić i dostarczyć obligatoryjnie dla każdego projektu. Wnioskodawca
zobowiązany jest dołączyć do wniosku o dofinansowanie wzór w/w załącznika informującego
o przyznaniu, bądź też nie, pomocy publicznej na realizację inwestycji przedstawionej we
wniosku.
Formularz powinien być podpisany przez Wnioskodawcę lub osobę upoważnioną
oraz ponumerowany. Oryginał jest załączony do oryginału wniosku, a kopia do kopii wniosku.
Powyższy formularz jest udostępniony wraz z dokumentacją konkursową również na stronie
internetowej: http://www.wrota.podkarpackie.pl/pl/rpo/vademecum/rpo_os1.
7. Oświadczenie Wnioskodawcy o niekaralności (członków organów zarządzających)
Wnioskodawca wypełnia oświadczenie, w którym określa:
- czy będąc osobą fizyczną nie został skazany prawomocnym wyrokiem za przestępstwo
składania fałszywych zeznań, przekupstwa, przeciwko mieniu, wiarygodności dokumentów,
obrotowi pieniędzmi i papierami wartościowymi, obrotowi gospodarczemu, systemowi
bankowemu, karno-skarbowe albo inne związane z wykonywaniem działalności
gospodarczej lub popełnione w celu osiągnięcia korzyści majątkowych;
- osoby będące członkami organów zarządzających bądź wspólnikami niniejszego podmiotu
nie zostały skazane prawomocnym wyrokiem za przestępstwo składania fałszywych
zeznań, przekupstwa, przeciwko mieniu, wiarygodności dokumentów, obrotowi pieniędzmi
i papierami wartościowymi, obrotowi gospodarczemu, systemowi bankowemu,
karnoskarbowe albo inne związane z wykonywaniem działalności gospodarczej lub
popełnione w celu osiągnięcia korzyści majątkowych;
W przypadku, gdy Wnioskodawcą jest spółka cywilna lub spółka jawna – deklarację
przedstawiają wszyscy wspólnicy osobno; w przypadku osób prawnych deklarację
przedstawiają (każdy na osobnym formularzu) osoby będące członkami organów
zarządzających albo wspólnicy Wnioskodawcy, nieposiadającego organu zarządzającego
zgodnie z KRS Wnioskodawcy.
Oświadczenie jest podpisane przez Wnioskodawcę. Powyższy formularz jest udostępniony
wraz z dokumentacją konkursową na stronie internetowej:
http://www.wrota.podkarpackie.pl/pl/rpo/vademecum/rpo_os1.
8. Regulamin funduszu pożyczkowego lub poręczeniowego
MINIMALNE WYMOGI DO REGULAMINU FUNDUSZU
POŻYCZKOWEGO/PORĘCZENIOWEGO
Regulamin funduszu pożyczkowego/poręczeniowego stanowiący załącznik do wniosku
o dofinansowanie projektu powinien zawierać, co najmniej następujące elementy:
1. Oznaczenie Regulaminu oraz załączników: logotypy obowiązujące w RPO WP.
2. Nazwę funduszu pożyczkowego/poręczeniowego.
3. Postanowienia ogólne:
Definicje
pojęć
używanych
w
Regulaminie
funduszu
pożyczkowego/poręczeniowego, w tym w szczególności: pożyczkobiorcy (mikro,
małego lub średniego przedsiębiorcy w rozumieniu załącznika nr 1 do
Rozporządzenia Komisji (WE) nr 800/2006), komisji (lub innego organu)
powołanej do rozpatrywania wniosków o pożyczkę/poręczenie, jednostki
w strukturze organizacyjnej Wnioskodawcy powołanego obsługi działalności
pożyczkowej/poręczeniowej;
Wyraźne odniesienie się do źródeł finansowania funduszu, w szczególności
środków Europejskiego Funduszu Rozwoju Regionalnego w ramach I Osi
priorytetowej RPO WP Konkurencyjna i innowacyjna gospodarka Działanie 1.1
Wsparcie Kapitałowe przedsiębiorczości Schemat A Wsparcie kapitałowe
funduszy.
4. Profil wspieranych MŚP (zakres podmiotowy):
do kogo skierowana jest działalność pożyczkowa/poręczeniowa funduszu,
w tym między innymi wszelkie ograniczenia lub czynniki wpływające na
preferowanie bądź wykluczenie podmiotów z dostępu do środków funduszu,
odniesienie do ograniczeń wynikających z Rozporządzenia Komisji (WE)
nr 1828/2006 (w szczególności art. 45), zasięg terytorialny funkcjonowania
funduszu.
5. Zakres przedmiotowy udzielanych pożyczek/poręczeń:
Rodzaje kosztów podlegające finansowaniu,
Finansowanie miejsc pracy,
Wskazanie, czy pożyczki/poręczenia będą kierowane na pokrycie ograniczonego
zakresu kosztów (np. kosztów inwestycyjnych),
wskazanie kosztów niekwalifikowanych do objęcia pożyczką/poręczeniem,
wyłączenia.
6. Warunki udzielania pożyczek/poręczeń:
minimalna/maksymalna wartość pożyczki/poręczenia,
maksymalna koncentracja zaangażowania pożyczek/poręczeń na rzecz jednego
przedsiębiorcy (podmiotów z nim powiązanych),
okres spłaty pożyczek, możliwości karencji,
warunki wygaśnięcia poręczenia,
oprocentowanie pożyczek/poręczeń,
wielkość prowizji,
zabezpieczenie pożyczek/poręczeń (w tym zwolnienie zabezpieczeń po spłacie
pożyczki),
strategia tworzenia rezerw na pożyczki/poręczenia oraz szczegółowa polityka
dochodzenia roszczeń od ostatecznych odbiorców (MŚP),
odniesienie do Komunikatu KE w sprawie zmiany metody ustalania stóp
referencyjnych i dyskontowych (2008/C 14/02).
7. Opis możliwości skorzystania z pożyczek/poręczeń preferencyjnych,
stanowiących pomoc publiczną, udzielanych na podstawie Rozporządzenia Ministra
Rozwoju Regionalnego z dnia 15 czerwca 2009r. w sprawie udzielania pomocy przez
fundusze pożyczkowe i poręczeniowe w ramach regionalnych programów
operacyjnych (DZ. U. z 2009r. nr 105 poz. 874), w tym miedzy innymi: ograniczenia
podmiotowe i przedmiotowe wynikające z ww. Rozporządzenia, dodatkowe
zabezpieczenia/dokumenty wymagane od przedsiębiorcy, dodatkowe obowiązki
sprawozdawcze
(szczegółowe
zapisy
dotyczące
zasad
przyznawania
pożyczek/poręczeń preferencyjnych), zasady uruchamiania i okres obowiązywania
tego typu wsparcia.
8. Opis procedury przyznawania pożyczek/poręczeń:
proponowany wzór wniosku o pożyczkę/poręczenie, na podstawie którego
Fundusz zapewni możliwość weryfikacji informacji o przedsiębiorcy,
decydujących o możliwości przyznania dofinansowania, szczególnie w zakresie
badania statusu przedsiębiorcy, jego sytuacji finansowej, wpływu inwestycji na
dalszą działalność itp.,
forma i miejsce składania wniosków i załączników,
organy
odpowiedzialne
za
rozpatrywanie
wniosków
pożyczkowych/poręczeniowych i podejmowanie decyzji o przyznaniu
pożyczek/poręczeń,
terminy dot. oceny wniosków pożyczkowych/poręczeniowych,
sposób powiadamiania przedsiębiorców o wynikach oceny wniosków.
9. Sposób i warunki wypłaty pożyczki/wniesienia poręczenia na rzecz
przedsiębiorcy.
10. Zasady spłaty pożyczek:
częstotliwość spłat,
możliwość wcześniejszej spłaty pożyczki,
sposób zaspokajania roszczeń funduszu, czynności windykacyjne, zasady
tworzenia rezerw na należności oraz zasady windykacji niespłaconych pożyczek.
11. Obowiązki (np. sprawozdawcze) pożyczkobiorcy/poręczeniobiorcy monitoring
działalności pożyczkowej/poręczeniowej – zapewniające z jednej strony
możliwość wypełniania przez fundusz pożyczkowy/poręczeniowy zobowiązań
wynikających z umowy o dofinansowanie, a z drugiej strony bieżący monitoring
przedsiębiorcy w celu minimalizacji zagrożenia utraty kapitału.
12. Warunki wypowiedzenia umowy pożyczki/poręczenia.
13. Proponowane wzory podstawowych dokumentów np.: umowy
pożyczki/poręczenia, wzory kart dot. oceny wniosku pożyczkowego/poręczeniowego,
deklaracji wekslowej, biznesplanu.
14. Regulamin tworzenia rezerw, w tym na ryzyko ogólne i celowe o ile nie stanowi
to elementu regulaminu funduszu.
Struktura Regulaminu funduszu pożyczkowego/poręczeniowego oparta może być na
dotychczasowych doświadczeniach Wnioskodawcy, powinna jednak zawierać wszystkie
elementy merytoryczne zawarte w powyższych postanowieniach, gdyż będzie to
zweryfikowane na etapie oceny wniosku. Instytucja Zarządzająca na etapie oceny wniosku
lub realizacji projektu ma prawo wystąpić do Wnioskodawcy o uzupełnienie/korektę zapisów
Regulaminu
w
celu
zapewnienia
zgodności
funkcjonowania
funduszu
pożyczkowego/poręczeniowego z prawem polskim i unijnym oraz dokumentami
programowymi.
9. Oświadczenie lub kopia uchwały
o wyodrębnieniu księgowym funduszu
odpowiedniego
organu
Wnioskodawcy
Wnioskodawca zobowiązany jest załączyć oświadczenie lub kopię uchwały odpowiedniego
organu o wyodrębnieniu księgowym funduszu.
Kopia dokumentu powinna być potwierdzona za zgodność z oryginałem, podpisana przez
Wnioskodawcę lub osobę upoważnioną oraz mieć ponumerowane strony.
10.
Oświadczenie
finansowania)
o
nienakładaniu
się
pomocy
(braku
podwójnego
Podwójne finansowanie oznacza niedozwolone zrefundowanie, całkowite lub częściowe
danego wydatku ze środków publicznych – wspólnotowych lub krajowych. Podwójnym
finansowaniem jest w szczególności:
a) zrefundowanie tego samego wydatku w ramach dwóch różnych projektów
współfinansowanych ze środków funduszy strukturalnych lub Funduszu Spójności;
b) zrefundowanie kosztów podatku VAT ze środków funduszy strukturalnych lub Funduszu
Spójności, a następnie odzyskanie tego podatku ze środków budżetu państwa w oparciu
o ustawę z dnia 11 marca 2004 r. o podatku od towaru i usług (Dz. U. Nr 54, poz. 535,
z późn. zm.);
c) zakupienie środka trwałego z udziałem środków dotacji krajowej, a następnie
zrefundowanie kosztów amortyzacji tego środka trwałego w ramach funduszy strukturalnych
lub Funduszu Spójności;
d) otrzymanie refundacji ze środków funduszy strukturalnych lub Funduszu Spójności na
wydatek, który wcześniej został sfinansowany z preferencyjnej pożyczki ze środków
publicznych oraz niedokonanie niezwłocznego zwrotu refundowanej części tej pożyczki.
Wzór
oświadczenia
znajduje
się
na
stronie
internetowej:
http://www.wrota.podkarpackie.pl/pl/rpo/vademecum/rpo_os1.
11. CV oraz oświadczenie
CV powinien w szczególności jednoznacznie wskazywać na spełnienie odpowiednich
wymagań dla działania 1.1 A RPO WP na lata 2007-2013, dotyczących doświadczenia
i wykształcenia pracowników. Osoby odpowiadające za zarządzanie funduszem powinny
posiadać:
wykształcenie wyższe w dziedzinie finansów, ekonomii, prawa, bankowości lub
organizacji i zarządzania albo ukończone studia podyplomowe lub szkolenia w tej
dziedzinie i posiadające wykształcenie wyższe, oraz
co najmniej dwuletnie doświadczenie zawodowe w pracy w funduszu pożyczkowym
lub poręczeniowym bądź w instytucji finansowej w rozumieniu ustawy o funduszach
inwestycyjnych, na stanowisku co najmniej specjalisty lub równorzędnym, albo
wykształcenie, co najmniej średnie ekonomiczne oraz posiadane co najmniej roczne
doświadczenie zawodowe w zakresie usług realizowanych przez fundusze
pożyczkowe lub poręczeniowe, bądź instytucje finansowe w rozumieniu ustawy
o funduszach inwestycyjnych, lub
wykształcenie co najmniej średnie oraz co najmniej trzyletnie doświadczenie
zawodowe w zakresie usług finansowych realizowanych przez fundusze pożyczkowe
lub doręczeniowe bądź instytucje finansowe w rozumieniu ustawy o funduszach
inwestycyjnych.
Prosimy podać nie więcej niż 5 najważniejszych z punktu widzenia specyfiki działania 1.1 A
RPO WP na lata 2007-2013 kursów lub szkoleń, w szczególności tych, które zakończyły się
uzyskaniem stopni lub uprawnień zawodowych.
Opis doświadczeń zawodowych powinien w szczególności uwzględniać doświadczenie
odpowiednie do przewidywanych zadań w ramach działania 1.1 A RPO WP 2007-2013,
doświadczenie we współpracy z MŚP oraz doświadczenie w pracy na terenie województwa
podkarpackiego.
Wzór CV oraz oświadczenia znajdują się na stronie internetowej:
http://www.wrota.podkarpackie.pl/pl/rpo/vademecum/rpo_os1.
Załączniki dodatkowe
12. Oświadczenie dotyczące uzupełnienia wniosku w Generatorze Wniosków
Wnioskodawca zobowiązany jest do uzupełnienia elektronicznej wersji wniosku
w Generatorze Wniosków niezwłocznie po pojawieniu się aplikacji na stronie internetowej:
http://www.wrota.podkarpackie.pl/pl/rpo/vademecum/rpo_os1 oraz dostarczenia jej na płycie
DVD/CD na adres Departamentu Wspierania Przedsiębiorczości, ul. Hanasiewicza 17, 35103 Rzeszów lub przesłania pocztą wraz ze wskazaniem nazwy i adresu Wnioskodawcy,
tytułu projektu, którego dotyczy oraz numeru ewidencyjnego projektu tożsamego z numerem
ewidencyjnym na potwierdzeniu przyjęcia wniosku.
13. Inne niezbędne dokumenty wymagane prawem lub kategorią projektu
W dodatkowej, osobnej tabeli należy wyszczególnić wszelkie inne załączniki mogące pomóc
w należytej ocenie przedstawionego wniosku. Dokumentami takimi mogą być także
wszelkiego rodzaju dodatkowe ekspertyzy, badania, na skutek których przyjęto szczególne
rozwiązania projektu.
Uwagi ogólne:
1. Wszystkie kopie dokumentów stanowiące załączniki do wniosku, o których mowa
w niniejszej instrukcji powinny być potwierdzone za zgodność z oryginałem.
Potwierdzenie za zgodność z oryginałem winno zawierać klauzulę „za zgodność
z oryginałem” oraz czytelny podpis Wnioskodawcy lub osoby uprawnionej do reprezentacji
podmiotu (jedna z osób wymieniona w pkt. A.6.2. wniosku) lub parafkę
wraz z imienną pieczątką. W przypadku dokumentów wielostronicowych dopuszcza
się dwa rodzaje potwierdzenia „za zgodność z oryginałem”: potwierdzenie na każdej stronie
zgodnie z powyższym opisem, na pierwszej stronie dokumentu zawarta jest klauzula „za
zgodność z oryginałem od strony 1 do strony X” oraz czytelny podpis lub parafka wraz
z imienną pieczątką jednej z osób wymienionych w pkt. A.6.2.wniosku.
2. Każdy załącznik powinien być podpisany i opieczętowany przez osobę uprawnioną
do reprezentacji podmiotów (zgodnie z pkt. A.6.2 wniosku o dofinansowanie).
UWAGA!
IZ RPO WP może zażądać innych dokumentów, na etapie przeprowadzania oceny
wniosku, w celu dokonania weryfikacji prawidłowości zawartych w nim danych.