Ćwiczenia z arkusza kalkulacyjnego Microsoft Excel

Arkusz kalkulacyjny MS EXCEL – ĆWICZENIA 3
Uwaga ! Każde ćwiczenie rozpoczynamy od stworzenia w katalogu „Moje dokumenty”
swojego własnego katalogu roboczego, w którym będziecie Państwo zapisywać swoje
pliki. Po zakończeniu zajęć proszę usunąć swój katalog z dysku twardego (ewentualnie
wcześniej skopiować swoje pliki na własny nośnik lub konto mailowe, itp.)
Do wykonania ćwiczeń należy ściągnąć ze strony plik excel_cw3an.xls.
Zadanie 1
Przedstaw na arkuszu schemat spłaty kredytu zgodnie z przyjętymi założeniami:
wielkość kredytu 12 000 zł
okres spłaty 1 rok
oprocentowanie nominalne wynosi 11% rocznie
spłata kredytu w 12 miesięcznych ratach, kapitał + odsetki
Miesiąc
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
Razem
Kapitał do
spłacenia
12 000,00 zł
x
Rata
kapitałowa
- zł
Należne
odsetki
- zł
Kwota
spłaty
- zł
Oprocentowanie
11%
a) Dla kredytu z zadania oblicz odsetki za wszystkie okresy spłaty kredytu wstawiając funkcję
Excela. Wykonuj po kolei polecenia:
Przejdź do menu Wstaw/ Funkcja (fx)
W okienku kategorii wybierz Finansowe/ Nazwa funkcji: „IPMT”/ OK.
(Funkcja ta oblicza wartość spłaconych odsetek w podanym okresie.)
W okienkach formularza wpisuj odpowiednie wartości. Po kliknięciu w polu służącym do
wpisania – czytaj objaśnienia na dole formularza.
b) Dla kredytu z zadania 1 oblicz spłatę kapitału za wszystkie okresy spłaty kredytu wstawiając
funkcję Excela. Wykonuj po kolei polecenia:
Przejdź do menu Wstaw/ Funkcja (fx)
W okienku kategorii wybierz Finansowe/ Nazwa funkcji: „PPMT”/ OK.
(Funkcja ta oblicza wartość spłaconych odsetek w podanym okresie.)
W okienkach formularza wpisuj odpowiednie wartości. Po kliknięciu w polu służącym do
wpisania – czytaj objaśnienia na dole formularza.
c) Dla kredytu z zadania 1 oblicz spłatę pożyczki za 1 wstawiając funkcję Excela. Wykonuj po kolei
polecenia:
Przejdź do menu Wstaw/ Funkcja (fx)
W okienku kategorii wybierz Finansowe/ Nazwa funkcji: „PMT”/ OK.
(Funkcja ta oblicza wartość spłaconych odsetek w podanym okresie.)
W okienkach formularza wpisuj odpowiednie wartości. Po kliknięciu w polu służącym do
wpisania – czytaj objaśnienia na dole formularza.
Objaśnienia:
Podaj stopę procentową obliczoną dla danego okresu (miesiąca, kwartału) – czyli oprocentowanie
/ liczbę rat w roku
dla miesiąca wpisz np. 20% / 12
dla kwartału 21% / 4
Okres oznacza kolejny miesiąc lub kwartał spłaty, wpisz 1
Podaj liczbę rat dla całego okresu spłaty kredytu (12, 24, 16)
Wa oznacza wartość początkową kredytu
Wp i Typ można pominąć. Oznaczają one:
WP - wartość końcową – w naszym przypadku 0 (kredyt spłacamy do końca)
Typ = 0 oznacza ratę płatną z dołu, za miniony miesiąc, Typ = 1 oznacza ratę płatną z góry, na
początku miesiąca lub kwartału
Zadanie 2 Funkcja FV
Funkcja FV oblicza przyszłą wartość lokaty przy założeniu stałych płatności (rata – wartość
ujemna), danej wartości początkowej (wa – wartość ujemna) i stałej stopie procentowej
(stopa roczna). =FV(stopa; liczba_rat; rata; wa; typ)
Zadania:
a.
Obliczyć ile będzie pieniędzy na rachunku po 12 miesiącach, jeżeli wkład
początkowy wynosi 1000 zł, co miesiąc wpłacamy 100 zł a oprocentowanie w
stosunku rocznym 6%. Kapitalizacja odsetek następuje co miesiąc.
b.
Bank oferuje następujące usługi:
c. lokatę miesięczną przy oprocentowaniu 28% w stosunku rocznym
d. lokatę kwartalną przy oprocentowaniu 30% w stosunku rocznym
Dysponujemy kwotą 2 000 zł, gdzie korzystniej umieścić te pieniądze na 2 lata ?
Zadanie 3 Funkcja PV
Funkcja PV oblicza wartość bieżącą przyszłych płatności, przy założeniu stałych płatności i
stałej stopie procentowej. Składnia formuły tej funkcji ma następującą postać:
=PV(stopa; liczba_rat; rata; wp; typ)
Stopa – stopa procentowa
Liczba_rat – całkowita liczba płatności i kapitalizacji
Rata – okresowa wpłata nie ulegająca zmianie w czasie (ujemna)
Wp – wartość końcowa
Typ - to cyfra 0 lub 1 wskazująca, kiedy płatność ma miejsce (0 na końcu okresu, 1- na
początku okresu)
a) obliczyć jaką kwotę trzeba zdeponować, aby po 3 latach zgromadzić 20000 zł, jeżeli
kapitalizacja następuje co miesiąc, a oprocentowanie wynosi 8% w skali roku
b) obliczyć jaką kwotę trzeba zdeponować, aby po 2 latach zgromadzić 10000 zł, jeżeli
kapitalizacja następuje co kwartał, a oprocentowanie wynosi 6% w skali roku
c) obliczyć ile należy wpłacić do banku, aby uzyskać po 20 latach 100000 zł.
Oprocentowanie wynosi 10% w stosunku rocznym, kapitalizacja co roku.
Zadanie 4 Funkcja RATE
RATE(liczba rat; rata; wa; wp; typ; przypuszczenie) – oblicza, jaka powinna być stopa
procentowa, aby lokata początkowa oraz seria płatności osiągnęły przez dany okres
wartość końcową.
a) Wpłacamy kwotę 1000 zł na konto i zamierzamy wpłacać miesięcznie po 100 zł. Po roku
na koncie jest 2284,16 zł. Jakie jest roczne oprocentowanie konta?
Zadanie 5 Funkcja NPER
NPER(stopa;rata;wa;wp;typ) – oblicza liczbę spłat kredytu przy okresowych stałych wpłatach
i stałej stopie procentowej.
a) Przez ile miesięcy trzeba wpłacać do banku po 300 zł, aby zaoszczędzić kwotę 18000 zł,
jeśli wkłady są oprocentowane na 7% w skali roku?