Imię i nazwisko

Projekt „Rekiny Przedsiębiorczości”
Dogrywka w Kursie e-learningowym, marzec 2011 r.
Arkadiusz Złocki
Imię i nazwisko
Liceum Ogólnokształcące nr 2 im Marii
Konopnickiej w Nowym Sącz
Nazwa Szkoły
Poniżej prosimy wpisać rozwiązanie studium przypadku Inwestycja na 20 lat. Rozwiązanie nie może
przekroczyć 4000 znaków (ze spacjami).
Inwestycja ta powinna być na tyle bezpieczna, aby nie stracić dużej sumy pieniędzy, a jednocześnie
podjęte ryzyko powinno przynieść zyski na wystarczającym poziomie, by móc spełnić marzenia. By
zapewnić bezpieczeństwo zainwestowałbym około 20tys na 2 letnie obligacje Skarbu Państwa o
stałym oprocentowaniu, które będę wykupywał co dwa lata, ponieważ niewypłacalność państwa jest
dużo mniej prawdopodobna niż jakiejś firmy i są one dużo bardziej bezpieczne i w ten sposób
ochronie część swojego kapitału.
Zakładany zysk, przy oprocentowaniu na poziomie 4,5% i przy cenie 100zł za obligację
16 000 zł
14 000 zł
12 000 zł
10 000 zł
8 000 zł
6 000 zł
4 000 zł
2 000 zł
0 zł
2011-2013
2013-2015
Kwota zainwestowana
2015-2017
2017-2019
2019-2021
Kwota otrzymana po wykupie obligacji
2021-2023
2023-2025
2027-2029
2029-2031
Kwota zyskana plus kwota nie wystarczajaca na kupno obligacji
Kolejną inwestycją był by zakup złotych sztabek wartych około 10tys. Ceny złota w ciągu ostatnich
kilku lat wzrosły o kilka set procent i nie zapowiada się póki, co zmianę tej tendencji wzrostowej, co
czynni tę inwestycję bardzo rentowną. W ciągu ostatnich złoto zyskało na wartości 311%.
Wzrost cen złota, mieszkań i poziomu inflacji
Projekt Rekiny Przedsiębiorczości współfinansowany przez Unię Europejską
w ramach Europejskiego Funduszu Społecznego
Projekt „Rekiny Przedsiębiorczości”
Dogrywka w Kursie e-learningowym, marzec 2011 r.
60,00%
50,00%
40,00%
30,00%
20,00%
10,00%
0,00%
2003-2004
2004-2005
2005-2006
2006-2007
2007-2008
2008-2009
2009-2010
2010-2011
-10,00%
Złoto
Inflacja
1mkw mieszkania
Około 20tys przekazałbym Funduszom Inwestycyjnym lokującym pieniądze nazagranicznej giełdzie,
wybrał bym Allianz Globalny SFIO - Subfundusz Allianz Akcji Europejskich (EUR). Ta inwestycja
jest bardzo ryzykowna, ale zyski mogą być dużo większe niż na lokacie.
Wykres wzrostu zysków z Wyżej wymienionego funduszu.
60,00%
50,00%
40,00%
30,00%
20,00%
10,00%
0,00%
-10,00%
2008
2009
2010
2011
-20,00%
-30,00%
-40,00%
-50,00%
Wzrost watrości jednej jednostki
Inflacja
Wzrost od początku istnienia
Kolejną sumę pieniędzy ok. 10tys przekazał na zakup złotych monet. Ten sposób inwestowania przy
prawidłowym wyborze numizmatu może przynieść duże zyski, bo oprócz cen złota dochodzi
wartość kolekcjonerska i nawet w ciągu roku można zyskać dużą sumę pieniędzy. Dlatego wybrał
bym monetę z serii Skarby Perły Australii. Seria ta cieszy się ogromna popularnością i ceny tych
monet rosną bardzo szybko. Istnieje oczywiście ryzyko. Może się zdarzyć, że wybrana moneta
nie zyska popularności i cena nie będzie rosła. Jednak ja nie zakładam takiej możliwośći.
Wzrost ceny poprzedniej monety z serii
Projekt Rekiny Przedsiębiorczości współfinansowany przez Unię Europejską
w ramach Europejskiego Funduszu Społecznego
Projekt „Rekiny Przedsiębiorczości”
Dogrywka w Kursie e-learningowym, marzec 2011 r.
Cena
9 000 zł
8 000 zł
7 000 zł
6 000 zł
5 000 zł
Cena
4 000 zł
3 000 zł
2 000 zł
1 000 zł
0 zł
16-04-2009
2008-10-2010
By jednak podnieść szanse na duży zysk, zacząłbym działać samodzielnie na rynku akcji. 20tys
przeznaczyłbym na kontrakty terminowe na GPW. Dają one szanse na naprawdę duży zysk,
musimy się jednak liczyć z bardzo dużym ryzykiem. Gdyby nasza inwestycja się nie sprawdziła
można stracić bardzo dużą część zainwestowanych pieniędzy. WIG20 od początku istnienia
zyskał 170%.
Wzrost wartości WIG20
Wartość indeksu
40 000 zł
35 000 zł
30 000 zł
25 000 zł
20 000 zł
15 000 zł
10 000 zł
5 000 zł
0 zł
1994 1995 1996 1997 1998 1999 2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010
Notowanie indeksu
Pozostałą część pieniędzy, czyli ok.20tys przekazałbym na zakup akcji jednej z lepiej prosperujących
firm. W długim okresie inwestycji jak w naszym przypadku ceny akcji rosną i to może się bardzo
opłacić. Wybrane inwestycje mogą przynieść zyski i pozwolić nam na spełnienie marzeń. Wybrał
Projekt Rekiny Przedsiębiorczości współfinansowany przez Unię Europejską
w ramach Europejskiego Funduszu Społecznego
Projekt „Rekiny Przedsiębiorczości”
Dogrywka w Kursie e-learningowym, marzec 2011 r.
bym akcje PKNORLEN POLSKI KONCERN NAFTOWY ORLEN SA, której akcje w ciągu ostatnich 10
lat zyskały 117% i nic nie zapowiada na zmianę tendencji wzrostowej.
Cena akcji( wyk. z inwestycje.pl)
Część pieniędzy będzie zabezpieczona i szans na to, że je stracimy jest bardzo mała, ponieważ istnieją
stworzone przez państwo zabezpieczenia gwarantujące nam zwrot przynajmniej część pieniędzy
w przypadku upadku banku czy innej instytucji. Wszystkie przewidywania, co do zysku są oparte
na obserwacji rynku finansowego. Daje to nam nadzieje, że będą one trafne i pozwolą zyskać
sumę pieniędzy wystarczającą na spełnienie marzeń. Oczywiście istnieje ryzyko, że inwestycje na
giełdzie czy w złoto się nie opłacą, lecz by ograniczyć straty mamy wykupione obligacje.
Całkowity wynik inwestycji jest bardzo trudno oszacować ze względu na zróżnicowane rodzaje
inwestycji i fakt, że ceny akcji czy złota mogą bardzo szybko ulec zmianie, jednak warto podjąć
się tego zadania.
Plan.
zysk
Obligacje (2
letnie o
procent.
stałym
4,5% )
Złoto
(przyjmując
wzrost z
ostatnich 8
lat)
14 900zł
93300 zł
Fundusz
inwestycyjny
(utrzymanie
średniego
tempa
wzrostu z 3
lat)
35400 zł
Złoty
monety
( wzrost o
około
350% w
ciągu 8 lat)
105000 zł
Kontrakt Akcje
terminowy
na WIG20
(przy
utrzymani
u wzrostu
z ostatnich
16 lat)
Łączn.
zysk
34000 zł 27378 309978
zł
złotych
Projekt Rekiny Przedsiębiorczości współfinansowany przez Unię Europejską
w ramach Europejskiego Funduszu Społecznego
Stopa
zwrot.
(w
przyb)
309%