Kluczowe informacje dla inwestorów
Transkrypt
Kluczowe informacje dla inwestorów
Kluczowe informacje dla inwestorów Niniejszy dokument zawiera kluczowe informacje dla inwestorów dotyczące tego funduszu. Nie są to materiały marketingowe. Dostarczenie tych informacji jest wymogiem prawnym mającym na celu ułatwienie zrozumienia charakteru i ryzyka związanego z inwestowaniem w ten fundusz. Przeczytanie niniejszego dokumentu jest zalecane inwestorowi, aby mógł on podjąć świadomą decyzję inwestycyjną. Nordea Akcji Nowe Horyzonty Europy wzrost (PL-EUR) Kod ISIN FI0008810490 Fundusz zarządzany jest przez Spółkę Nordea Investment Fund Company Finland Ltd, będącą częścią grupy Nordea. Cele i polityka inwestycyjna Nordea Akcji Nowe Horyzonty Europy wzrost (Nordea European New Frontiers growth PL-EUR) Celem Funduszu jest osiągnięcie wzrostu wartości zainwestowanego kapitału poprzez zróżnicowanie aktywów zgodnie z fińską Ustawą o funduszach inwestycyjnych i regulaminem Funduszu oraz zarządzając aktywnie portfelem aktywów. 85% aktywów Funduszu może być zainwestowane na rynkach papierów wartościowych. Do zarządzania portfelem Fundusz wykorzystuje proces inwestycyjny Global Diversified Equities, stosujący strategię selekcji najbardziej atrakcyjnych akcji i przypisywania pozycjom odpowiednich wag w zależności od branży. Walutą bazową Funduszu jest euro. Fundusz inwestuje swoje aktywa głównie w Europie i na Bliskim Wschodzie oraz na wschodzących rynkach krajów sąsiednich lokując kapitał w akcje wyemitowane oraz papiery wartościowe powiązane z akcjami jak na przykład kwity depozytowe. Fundusz skupia się na inwestowaniu w walory spółek posiadających swoje siedziby w krajach Obrzeża Europy, np. Turcji, Izraelu, Rumunii, Bułgarii i Maroku. Fundusz może również inwestować w papiery wartościowe wyemitowane przez spółki, dla których któryś z powyższych krajów stanowi ważny obszar rynku. Fundusz może także w swoich działaniach inwestycyjnych stosować instrumenty pochodne w celu wygenerowania dodatkowego zysku i wspierania skutecznego zarządzania ryzykiem. Zyski z inwestycji Funduszu, takie jak dywidendy, są reinwestowane. Inwestor może złożyć zlecenia zapisu i odkupu jednostek Funduszu w każdy bankowy dzień roboczy (Finlandia). Rekomendacja: Niniejszy Fundusz nie jest dobrą opcją dla inwestora planującego zlecenie odkupu jednostek w ciągu 5 lat. Więcej informacji na temat m.in. procesów inwestycyjnych oraz zasad odpowiedzialnego inwestowania znajdą Państwo w oficjalnym prospekcie Funduszu oraz na stronach www.nordeapolska.pl (at www.nordea.fi/funds in English). Profil ryzyka i zysku Niższe ryzyko Potencjalnie niższy zysk Wyższe ryzyko Potencjalnie wyższy zysk Profil ryzyka Funduszu obrazuje rozwój i wahania wartości jednostek z ostatnich 5 lat. Obecnie Fundusz należy do kategorii ryzyka 7.Oznacza to, iż Fundusz charakteryzuje się wysokim ryzykiem. Najniższa kategoria (1) nie oznacza jednak, iż inwestycja byłaby zasadniczo pozbawiona ryzyka. Profil ryzyka/zysku oraz kategoria ryzyka może ulec zmianie. Na podstawie danych historycznych dotyczących kategorii ryzyka nie można przewidzieć przyszłego rozwoju profilu ryzyka/zysku Funduszu oraz jego stopnia ryzyka. Wahania zysków z rynków papierów wartościowych mogą wystąpić z powodu przemian ekonomicznych i/lub szczególnych zdarzeń np. politycznych lub wynikających ze zmian legislacyjnych. Geograficznie, Fundusz lokuje aktywa w krajach Obrzeża Europy, co sprawia iż ryzyko wahań zysku jest większe niż w funduszu o dywersyfikowanym portfelu. Z Funduszem związane jest ryzyko walutowe, ponieważ Fundusz inwestuje kapitał głównie w papiery wartościowe spoza strefy euro. Prosimy zwrócić uwagę na następujące czynniki ryzyka mające wpływ na wartość jednostek a niekoniecznie uwzględnione całkowicie w stopie ryzyka: • Ryzyko zdarzeń szczególnych: Wystąpienie nieprzewidzianych zdarzeń takich jak nagły spadek wartości pieniądza lub wydarzenia polityczne. • Ryzyko płynności: Ryzyko powstałe w wyniku niemożliwości spieniężenia inwestycji w planowanym terminie i po założonej cenie. • Ryzyka operacyjne: Ryzyko powstałe w wyniku niewłaściwego lub nieudanego działania procesów wewnętrznych, osób i systemów wliczając w to przechowywanie aktywów. • Ryzyko kontrahenta: Jeśli kontrahent transakcji lub emitent instrumentu inwestycyjnego nie działa zgodnie z warunkami umowy. • Ryzyko instrumentów pochodnych: Zastosowanie instrumentów pochodnych w celu uzyskania dodatkowych zysków może zwiększyć ryzyko oraz oczekiwany zwrot z inwestycji. Stosowanie instrumentów pochodnych może zwiększyć np. ryzyko kontrahenta i operacyjne. Inwestor powinien zwrócić uwagę na fakt, że w przypadku gdy odkup jednostek następuje w walutach innych niż waluta bazowa, czyli euro (np. SEK, NOK, DKK, lub PLN), na zysk z inwestycji mają też wpływ różnice kursowe pomiędzy walutą bazową a odkupu. Ryzyka inwestycyjne opisane są w oficjalnych prospektach informacyjnych funduszy inwestycyjnych oraz na stronach internetowych Nordea www.nordeapolska.pl (at www.nordea.fi/funds in English). 1 (2) Nordea Akcji Nowe Horyzonty Europy wzrost (PL-EUR) Kluczowe informacje dla inwestorów Opłaty Opłaty wnoszone przez inwestora przeznaczone są na pokrycie kosztów zarządzania funduszem, włączając w to marketing i dystrybucję. Niniejsze opłaty zmniejszają potencjalny zysk z inwestycji. Opłaty za subskrypcję i umorzenie są kwotami maksymalnymi. W niektórych przypadkach inwestor może ponieść niższe koszty; doradca inwestycyjny udzieli Państwu wszelkich wyjaśnień na ten temat. Opłaty bieżące: wskaźnik kosztów całkowitych TER, czyli wskaźnik prezentujący skalę kosztów w odniesieniu do wartości aktywów. Opłaty jednorazowe pobierane przed lub po dokonaniu inwestycji Opłata za subskrypcję (%) 1,00 Opłata za umorzenie (%) 1,00 Jest to maksymalna kwota, jaka może zostać pobrana z Państwa środków (przed ich zainwestowaniem) (przed wypłaceniem zysków z inwestycji). Opłaty pobierane z funduszu w ciągu roku Opłaty bieżące (%) 1,85 Opłaty pobierane z funduszu w określonych warunkach szczególnych Opłata za wyniki (%) Wartość liczbowa określająca wysokość tych opłat bieżących opiera się na wydatkach roku 2010. Wysokość opłat bieżących może co roku ulegać zmianie. Kwota nie obejmuje: • opłat za wyniki • kosztów transakcyjnych poniesionych przez fundusz. Szczegółowe informacje na temat opłat znajdą Państwo w oficjalnym prospekcie funduszu (Opłaty) na stronach www.nordeapolska.pl (www.nordea.fi/funds). Opłata niezależna od wyników. Wyniki osiągnięte w przeszłości Data wprowadzenia 9.11.2007. Wyniki osiągnięte w przeszłości przez fundusz nie są gwarancją wyników w przyszłości. Jednostka funduszu 100% 76.8 80% 60% 40% 24.3 20% 0% -20% -40% -41.9 -60% -80% -100% 2006 2007 2008 2009 2010 Wykres obrazuje zmiany procentowe wartości jednostek funduszu oraz wskaźnik benchmarku w ciągu ostatnich 10 lat kalendarzowych. Przy obliczaniu stopy zwrotu wzięto pod uwagę roczne opłaty za zarządzanie, podczas gdy opłaty za subskrypcję i umorzenie nie zostały potrącone. Wyniki osiągnięte w przeszłości obliczono w PLN. Waluta bazowa EUR. Informacje praktyczne Regulamin funduszu, kluczowe informacje dla inwestorów oraz pozostałe materiały informacyjne dostępne są na stronach www.nordeapolska.pl (www.nordea.fi/funds). Informacje na temat wartości aktywów netto na jednostkę uczestnictwa dostępne są na www.nordeapolska.pl. Strona główna Instytucja powiernicza Audytor www.nordea.pl J.P. Morgan Europe Limited, oddział w Helsinkach KPMG Oy Ab Autoryzowane Biuro Biegłych Rewidentów W uzupełnieniu informacji na temat ryzyka funduszu zawartych w niniejszym dokumencie, inwestor powinien zapoznać się ogólnymi ryzykami związanymi z inwestowaniem w fundusze opisanymi w oficjalnym prospekcie. Ustawodawstwo podatkowe kraju funduszu może mieć wpływ na osobiste opodatkowanie inwestora. Nordea Investment Fund Company Finland Ltd może być pociągnięta do odpowiedzialności tylko w przypadku, gdy informacje zawarte w niniejszym dokumencie są fałszywe, nieścisłe lub sprzeczne z informacjami oficjalnego prospektu. W oparciu o zasady podziału zysku, jednostki w określonych seriach (A/B/I/S) mogą być podzielone na jednostki wzrostu i dochodowe. Seria może składać się z zarówno z jednostek dochodowych jak i wzrostu. W przypadku jednostek wzrostu, zysk jest reinwestowany w celu zwiększenia wartości jednostek wzrostu. W przypadku jednostek dochodowych, zysk dzielony jest corocznie. • Obowiązujący regulamin funduszu został zatwierdzony w Finlandii dnia 11.5.2011 i wszedł w życie z dniem 20.6.2011. • Nordea Investment Fund Company Finland Ltd posiada zezwolenie na prowadzenie działalności w Finlandii. Działalność funduszu i spółki inwestycyjnej podlega nadzorowi Komisji Nadzoru Finansowego. • Niniejsze kluczowe informacje dla inwestorów obowiązują od 1.7.2011. 2 (2)