wniosek o przyznanie prowizji negocjowanej dla pojedynczej
Transkrypt
wniosek o przyznanie prowizji negocjowanej dla pojedynczej
Załącznik nr 16 do Zarządzenia Członka Zarządu Banku nr 523/2014 z dnia 30 października 2014 r. Dom Maklerski BZ WBK Wystawił_______________Data________________ DYSPOZYCJA ROZSZERZAJĄCA UMOWĘ MAKLERSKĄ O ŚWIADCZENIE USŁUG MAKLERSKICH W ZAKRESIE INSTRUMENTÓW OTC NUMER UMOWY MAKLERSKIEJ Nazwisko i imię Klienta PESEL §1 1. Na podstawie niniejszej dyspozycji Dom Maklerski świadczy na rzecz Klienta usługi maklerskie w zakresie instrumentów finansowych będących przedmiotem obrotu na rynku OTC. 2. Na podstawie niniejszej dyspozycji Dom Maklerski zobowiązuje się w szczególności do świadczenia następujących usług: 1) przyjmowania i wykonywania zleceń Klienta nabycia lub zbycia instrumentów OTC, 2) otwarcia i prowadzenia rejestru instrumentów OTC w złotych polskich, 3) otwarcia i prowadzenia rejestru pieniężnego OTC w złotych polskich, służącego do obsługi rejestru instrumentów OTC, 4) ewidencjonowania w rejestrze instrumentów OTC posiadanych przez Klienta instrumentów OTC, w tym pozycji otwartych na instrumentach OTC, 5) ewidencjonowania w rejestrze pieniężnym OTC środków pieniężnych Klienta. 3. Rejestr pieniężny OTC zasilany będzie wyłącznie z rachunku pieniężnego Klienta o numerze: 10901867 prowadzonego przez Dom Maklerski na podstawie odrębnej dyspozycji. Wyłącznie na ten rachunek pieniężny dokonywane będą także obciążenia z rejestru pieniężnego OTC. §2 1. Klient zobowiązany jest do wniesienia depozytu zabezpieczającego otwarte pozycje na instrumentach OTC, które powstaną w wyniku wykonania zleceń Klienta, w wysokości i na zasadach określonych w regulaminie. 2. Klient zobowiązany jest do posiadania w rejestrze pieniężnym OTC odpowiedniej ilości środków pieniężnych w celu u trzymania otwartych pozycji na instrumentach OTC, pod rygorem zamknięcia tych pozycji. Sposób określania wymaganej ilości środków pieniężnych oraz zasad informowania Klienta o konieczności ich uzupełnienia określa regulamin. §3 W celu prawidłowego zawarcia i wykonania umowy w zakresie niniejszej dyspozycji, Klient: 1) oświadcza, że został poinformowany o ryzykach związanych z inwestowaniem w instrumenty OTC, 2) oświadcza, że jego sytuacja finansowa umożliwia wywiązywanie się ze zobowiązań powstałych z tytułu posiadania oraz obrotu instrumentami OTC, 3) oświadcza, że wyraża zgodę na zawarcie umowy w zakresie określonym w niniejszej dyspozycji, nawet jeżeli Dom Maklerski uznał i poinformował Klienta o tym, że usługi lub produkty, które mają być świadczone lub oferowane na podstawie niniejszej dyspozycji są dla Klienta nieodpowiednie albo poinformował Klienta o niemożności dokonania oceny odpowiedniości z uwagi na brak wystarczających informacji o Kliencie lub poinformował o tym, że istnieje konflikt interesów, 4) oświadcza, że otrzymał egzemplarz regulaminu zawierający regulacje dotyczące instrumentów OTC, zapoznał się z jego treścią i uznaje postanowienia regulaminu za wiążące, 5) oświadcza, że otrzymał egzemplarz taryfy zawierający regulacje dotyczące instrumentów OTC, zapoznał się z jej treścią i uznaje postanowienia taryfy za wiążące. §4 1. Dom Maklerski może żądać od Klienta dokumentów dotyczących jego sytuacji finansowej. Dom Maklerski może uzależnić wykonywanie niniejszej dyspozycji od dostarczenia przez Klienta żądanych dokumentów. 2. Klient zobowiązany jest do przedstawienia, na żądanie Domu Maklerskiego, wszelkich danych, dokumentów oraz wyjaśnień, w tym w szczególności zezwolenia dewizowego lub przedstawienia dokumentów potwierdzających, że dokonywana czynność nie wymaga zezwolenia dewizowego, niezbędnych do wykonywania niniejszej dyspozycji zgodnie z przepisami prawa polskiego i obcego, a także zgodnie z porozumieniami zawartymi przez Dom Maklerski z osobami trzecimi, a w szczególności do przeprowadzania kontroli przez Dom Maklerski, uprawnione według prawa polskiego i obcego podmioty oraz osoby trzecie, o których mowa powyżej, w tym kontroli dewizowej. W przypadku odmowy przedstawienia żądanych dokumentów oraz wyjaśnień, Dom Maklerski odstąpi od realizacji zlecenia lub dyspozycji, której odmowa ta będzie dotyczyć. §5 1. Rozwiązanie umowy maklerskiej w zakresie rachunku pieniężnego, o którym mowa w § 1 ust. 3, skutkuje rozwiązaniem umowy maklerskiej w zakresie niniejszej dyspozycji. 2. Dom Maklerski może odstąpić od umowy maklerskiej w zakresie niniejszej dyspozycji w przypadku gdy dostawca płynności OTC, zagraniczny bank depozytariusz, bank dewizowy lub inne podmioty, z których pośrednictwa Dom Maklerski korzysta, lub z którymi współpracuje, lub też których nadzorowi podlegają transakcje zawierane w wykonaniu niniejszej dyspozycji, odmówią lub zabronią Domowi Maklerskiemu świadczenia usług na rzecz Klienta. Dom Maklerski może wstrzymać świadczenie wybranych usług na rzecz Klienta do momentu pozytywnej weryfikacji Klienta dokonanej przez powyższe podmioty. § 6* Klient oświadcza, że został poinformowany o ciążącym na stronie kontraktu pochodnego obowiązku raportowym, wynikającym z Rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 648/2012 z dnia 4 lipca 2012 roku w sprawie instrumentów pochodnych będących przedmiotem obrotu poza rynkiem regulowanym kontrahentów centralnych i repozytoriów transakcji, oraz o możliwości powierzenia realizacji ww. obowiązku Domowi Maklerskiemu, na podstawie odrębnej dyspozycji. §7 Rozszerzenie zakresu umowy maklerskiej zgodnie z niniejszą dyspozycją następuje z dniem jej podpisania przez Dom Maklerski, o ile wcześniej nie została złożona i nie obowiązuje inna dyspozycja rozszerzająca zakres umowy maklerskie o świadczenie usług w zakresie instrumentów OTC. W takim przypadku niniejsza dyspozycja traci ważność. Informacja na temat ryzyka związanego z inwestowaniem w instrumenty pochodne rynku OTC Przed podjęciem decyzji inwestycyjnej Klient powinien zapoznać się z informacją na temat ryzyka związanego z inwestowaniem w instrumenty pochodne rynku OTC Charakterystyka rynku Rynek OTC („over the counter”) to nieregulowany zdecentralizowany rynek wymiany walut i instrumentów finansowych funkcjonujący poza zorganizowanymi systemami obrotu. Rynek ten nie posiada jednej zorganizowanej postaci oraz fizycznej lokalizacji. W rzeczywistości jest to wymiana walut lub instrumentów finansowych dokonywana przez różne podmioty, w tym instytucje finansowe. Przykładowym rynkiem typu OTC jest Forex (foreign exchange market, określany także jako FX market lub currency market). Stanowi on zdecentralizowany (brak fizycznej lokalizacji), nieregulowany pozagiełdowy rynek walutowy umożliwiający lewarowanie i jest jednym z największych i najbardziej płynnych rynków na świecie. Ryzyka związane z inwestowaniem w instrumenty pochodne rynku OTC: Zawieranie transakcji na instrumentach pochodnych dostępnych na rynku OTC wiąże się z wysokim ryzykiem. Do głównych czynników ryzyka zalicza się: - brak standaryzacji instrumentów, - mechanizm dźwigni finansowej, - ryzyko niekorzystnej zmiany ceny instrumentu bazowego, - ryzyko walutowe, - ryzyko płynności, - ryzyko związane z koniecznością uzupełniania depozytu zabezpieczającego. Brak standaryzacji – instrumenty rynku OTC mają charakter niewystadaryzowany. Klient powinien zwrócić szczególną uwagę na fakt, iż niejednorodność instrumentów pochodnych oferowanych w ramach platform transakcyjnych oznacza, że nawet pozornie podobne instrumenty pochodne mogą w znaczący sposób różnić się pod względem specyfikacji instrumentu obowiązującej na poszczególnych platformach. Oferowane przez poszczególne firmy inwestycyjne w ramach platform transakcyjnych instrumenty pochodne poza obrotem zorganizowanym (over-the-counter), w szczególności kontrakty na różnice kursowe - CFD, mogą różnić się takimi parametrami, jak: - poziomy depozytów zabezpieczających, - wartość nominalna lota, - minimalna wartość zmiany notowań instrumentu (pips), - standardowa wielkość spread, - maksymalna wielkość zlecenia, - źródło kwotowań, - instytucje pełniące rolę dostawców płynności, - opłaty nakładane na Klienta. Inwestując w niewystandaryzowane instrumenty pochodne poza obrotem zorganizowanym Klienci powinni zapoznać się ze wszystkimi dokumentami regulującymi sposób świadczenia usługi, w tym ze szczegółowymi warunkami inwestowania w poszczególne instrumenty finansowe oferowane na danej platformie transakcyjnej i uwzględnić je w zamierzonej działalności inwestycyjnej i planowanych strategiach inwestycyjnych. Mechanizm dźwigni finansowej - dzięki zastosowaniu tego mechanizmu inwestor może zawierać transakcje o wartości nominalnej znacznie przekraczającej depozyt zabezpieczający. W związku z tym nawet niewielkie wahania kursów mogą doprowadzić do uzyskania ponadprzeciętnych zysków albo ponadprzeciętnych strat znacznie przewyższających wartość wniesionego depozytu. Ryzyko niekorzystnej zmiany ceny instrumentu bazowego – istnieje ryzyko, że zmiana ceny instrumentu bazowego, na którym oparta jest wycena instrumentu pochodnego, może mieć niekorzystny wpływ dla inwestora, polegający na tym, że w momencie zamknięcia pozycji poniesie on stratę, która może być dodatkowo zwiększona dzięki wykorzystaniu mechanizmu dźwigni finansowej. Ryzyko walutowe – istnieje ryzyko negatywnego wpływu zmiany ceny jednej waluty wobec innych walut na wycenę transakcji oraz na sytuację finansową inwestora. W przypadku rozliczenia transakcji w innej walucie, aniżeli waluta konieczna do nabycia danego instrumentu finansowego, inwestor narażony jest na dodatkowe ryzyko związane ze zmianą kursów walutowych (np. w przypadku pary walutowej EUR/USD rozliczanej w PLN, oprócz ryzyka związanego z relacją EUR do USD, należy wziąć pod uwagę ryzyko związane z relacją USD do PLN). Ryzyko płynności – związane jest z ograniczonym obrotem na danym instrumencie, co z kolei powoduje, że cena realizacji transakcji znacząco odbiega od ceny, którą można byłoby uzyskać podczas przypadku pełnej płynności. Ryzyko płynności jest małe w przypadku głównych par walutowych, tj. EUR/USD, GBP/USD, USD/JPY, USD/CHF itp. i znacznie większe w przypadku mniej popularnych walut jak, np. PLN. Ryzyko związane z koniecznością uzupełniania depozytu zabezpieczającego – transakcje, które są zabezpieczane depozytem, wiążą się z dużym ryzykiem. Występowanie dźwigni umożliwia otwieranie pozycji znacznie większej niż aktywa inwestora, ale nawet niewielka zmiana instrumentu bazowego może spowodować dotkliwe straty w tym również stratę depozytu zabezpieczającego. W momencie, gdy depozyt zabezpieczający spadnie do określonego poziomu firma inwestycyjna może zamknąć wszystkie lub wybrane pozycje, by nie narażać inwestora na dodatkowe straty. Ponadto w przypadku wprowadzenia zmiany wartości depozytów zabezpieczających może wystąpić konieczność uzupełnienia depozytu, jak również zamknięcia pozycji bez względu na wynik uzyskany z transakcji. Ze względu na występującą na rynku Forex wśród podmiotów koncentrację w zakresie instrumentów oferowanych na platformach transakcyjnych zaleca się Klientom rozważenie większego zdywersyfikowania portfela instrumentów finansowych, w które inwestują. Dom Maklerski wykonuje zlecenie Klienta w zakresie instrumentów OTC poprzez zawarcie z Klientem transakcji na rachunek własny. Dom Maklerski jest stroną transakcji i miejscem wykonania zlecenia. Klient powinien mieć na uwadze, iż w pojedynczej transakcji nie powinno się ryzykować więcej niż 3% kapitału. Klient nie powi nien inwestować pieniędzy, których nie może stracić. pieczęć i podpis pracownika …………………………………………………….. pieczęć Domu Maklerskiego/Oddziału Banku * dotyczy osób fizycznych prowadzących działalność gospodarczą podpis Klienta