Wykorzystanie Business Intelligence w rozwoju

Wykorzystanie Business Intelligence
w rozwoju produktów finansowych
Przemysław Książek
Konferencja
BUSINESS INTELLIGENCE TRENDS
Warszawa 23.06.2015
Strona 1
Agenda
1. Wyzwania w bankowości
2. Rozwój produktów finansowych
3. Rola Business Intelligence w bankowości
4. Etapy procesu rozwoju produktów
5. Wykorzystanie BI w rozwoju produktów
6. Jak zadawać właściwe pytania
7. Problemy i zagrożenia
8. Przyszłość rozwoju produktów finansowych
9. Źródła wiedzy
Strona 2
Wyzwania w bankowości, a rozwój produktów
„Kto nie ma
odwagi ponosić
ryzyka nic w życiu
nie osiągnie.
Muhammad Ali”
Rozwój produktów w branży finansowej
KCS
Core products:
• strategicznie znaczące
• unikalne
• wyróżniające
• trudne do skopiowania
• dające przewagę konkurencyjną
Rozwój produktów to centralny punkt pomiędzy innowacją, a zachowaniem status quo.
Rola Business Intelligence w bankowości
RELATIONSHIP MARKETING
•
•
•
•
•
•
•
•
•
•
•
Analizy interakcji z Klientem
Profil investycyjny Klienta
Profil indywidualny Klienta
Analiza udziałów w portfelu
Analiza reklamacji
Analiza lojalności
Pranie pieniędzy i wyłudzenia
Analizy rynku
Analizy kampanii CRM/marketingowych
Analizy cross-sellu
Analizy retencji
PERFORMACE MANAGEMENT
•
•
•
•
•
•
•
•
•
•
•
•
Analizy trasakcyjności
Analizy Activity Based Costs
Analiza produktów ubezpieczeniowych
Analiza produktów inwestycyjnych
Analiza dochodowości portfela
Analiza dochodowości kanałów dystrybucji
Analiza LTV
Analiza dochodowości Klienta
Dochodowość jednostki organizacyjnej
Dochodowość produktu
Analiza produktu i portfela produktów
Pomiar efektywności procesów
RISK MANAGEMENT
•
•
•
•
•
•
•
•
•
•
•
•
Analiza ryzyka stopy procentowej
Profil ryzyka kredytowego
Ocena ryzyka kredytowego
Mitygacja ryzyka kredytowego
Ocena ryzyka operacyjnego
Sekuratyzacja
Analiza zaangażowania
Analiza ekspozycji portfela kredytowego
Analiza ryzyka uraty płynności
Analiza ryzyka ubezpieczeniowego
Restrukturyzacje
Analiza NPL
ASSET & LIABILITY MANAGEMENT
•
•
•
•
•
•
•
Wrażliwość na zmiany stopy procentowej
Analiza płynności
Zarządzanie funduszami krótkoterminowymi
Analizy alokacji kapitału
Analiza nabyć i umorzeń
Analizy marży odsetkowej netto (NIM)
Analizy finansowania strukturalnego
COMPLIANCE
•
•
•
•
•
Raportowanie na rzecz regulatora
Analizy podejrzanych aktywności
Analizy aktywności transakcyjnych
Analizy bilansu, rachunku wyników oraz cash flow
Analizy adekwatności kapitałowej
Etapy procesu rozwoju produktów
Wykorzystanie BI w rozwoju produktów
•
•
BI może sprofilować bazę Klientów na podstawie ich potrzeb oraz innych atrybutów pod kątem
specyficznego zapotrzebowania na produkty i usługi.
Datamining danych klientowskich pozwala wskazać przyszłe potrzeby Klienta.
Jak zadawać właściwe pytania
?
Strona 8
Problemy i zagrożenia
Strona 9
Przyszłość rozwoju produktów finansowych
+
automatyczne systemy handlujące na
zasadzie obrotu wysokich częstotliwości
(High Frequency Trading – HFT)
Automatyczny rozwój produktów.
Samodoskonalący się model, samouczący.
Next best offer
Granulacja – per Klient – produkt stworzony dla pojedynczego klienta!
Strona 10
Źródła wiedzy
Strona 11
Dziękuję za uwagę!
Przemysław Książek
Strona 12