Fakty - Pioneer.com.pl
Transkrypt
Fakty - Pioneer.com.pl
FAKTY Pioneer Stabilnego Inwestowania Korzyści → z większony potencjał zysku dzięki możliwości inwestowania części aktywów w akcje, w tym spółek regularnie wypłacających dywidendę; → k orzystanie z potencjału rynku obligacji skarbowych i korporacyjnych; → d ywersyfikacja geograficzna pozwala wzbogacić portfel o zagraniczne instrumenty finansowe; →m ożliwość zmiany proporcji pomiędzy klasami aktywów oraz dywersyfikacja w ramach każdej z nich pozwalają dostosować portfel subfunduszu do aktualnej koniunktury; → p rzenoszenie środków do innego subfunduszu (zamiana jednostek uczestnictwa) w ramach Pioneer FIO nie powoduje powstania obowiązku podatkowego (podatek od dochodów kapitałowych jest pobierany dopiero przy odkupieniu). Główne zasady polityki inwestycyjnej → Pioneer Stabilnego Inwestowania jest subfunduszem mieszanym, inwestującym głównie w dłużne instrumenty finansowe, takie jak obligacje skarbowe, obligacje przedsiębiorstw, instrumenty rynku pieniężnego oraz w depozyty bankowe; → do 50% aktywów stanowić mogą obligacje emitowane przez przedsiębiorstwa; → subfundusz inwestuje do 40% aktywów również w instrumenty o charakterze udziałowym, głównie akcje (koncentrując się na spółkach regularnie wypłacających dywidendę), oraz w tytuły uczestnictwa akcyjnych funduszy inwestycyjnych; → subfundusz może lokować część aktywów w instrumenty finansowe denominowane w walutach obcych; → w celu sprawnego zarządzania portfelem i ograniczenia ryzyka walutowego subfundusz może zawierać transakcje na instrumentach pochodnych. Podstawowe informacje Subfundusz Pioneer Stabilnego Inwestowania wydzielony w ramach funduszu parasolowego Pioneer FIO Data pierwszej wyceny Wartość pierwszej wyceny j.u. 22.06.2012 r. 10,01 PLN Michał Stawicki i Radosław Cholewiński (część dłużna portfela) Bartosz Częścik i Piotr Sałata Zarządzający subfunduszem (część akcyjna portfela) Waluta subfunduszu PLN Minimalna pierwsza wpłata 1000 PLN Minimalna dopłata 100 PLN Nr rachunku do wpłat bezpośrednich 88 1240 1037 1111 0010 4601 8581 Wartość aktywów (30.12.2016 r.) 94,36 mln PLN Program IKE, Program IKZE, Dostępny również w programach: PAK PRO, PAK Junior Uczestnictwo w funduszach inwestycyjnych Pioneer wiąże się z opłatami manipulacyjnymi oraz opłatami za zarządzanie, których wysokość jest podana w prospektach informacyjnych i tabelach opłat. Zasady ustalania i pobierania opłat zawiera prospekt informacyjny. Wysokość stawki opłaty manipulacyjnej jest uzależniona od wysokości dokonywanej wpłaty oraz salda wszystkich kont Uczestnika w funduszach objętych prawem akumulacji wpłat zgodnie z prospektem i statutem danego funduszu. Subfundusz może zainteresować osoby, które: Szczegółowe zasady polityki inwestycyjnej znajdują się w prospekcie informacyjnym funduszu. Przykładowy skład portfela Horyzont inwestycyjny → poszukują produktów finansowych o wyższym potencjale zysku niż fundusze obligacji; → zamierzają zainwestować środki w horyzoncie średnioterminowym; → akceptują umiarkowany poziom ryzyka inwestycyjnego, wynikający głównie z możliwości zainwestowania części aktywów subfunduszu w instrumenty finansowe o charakterze udziałowym (głównie akcje), a także w obligacje przedsiębiorstw oraz z wahań rynkowych stóp procentowych; → są świadome, że istnieje możliwość zarówno wzrostu, jak i spadku wartości inwestycji. Profil ryzyka i zysku Niższe ryzyko o bligacje skarbowe 35% akcje notowane na polskiej giełdzie 35% obligacje przedsiębiorstw 25% środki pieniężne i depozyty 5% 1 krótki entrum Obsługi Klienta C 801 641 641 lub (+48) 22 640 40 40* o płata za minutę połączenia zgodna z taryfą danego operatora *numer dostępny także dla dzwoniących z zagranicy oraz telefonów komórkowych www.pioneer.com.pl Wyższe ryzyko Potencjalnie wyższy zysk Potencjalnie niższy zysk średni długi 2 3 4 5 6 7 Wskaźniki określone zostały na podstawie danych własnych Pioneer Pekao TFI S.A. Odzwierciedlają one zmienność cen na rynkach, na których subfundusz inwestuje. Wskazana obecnie kategoria ryzyka może ulec zmianie w czasie. Stan na 2.12.2016 r. Pioneer Stabilnego Inwestowania Geograficzny podział aktywów Pioneer Pekao TFI S.A. w Polsce → Najstarsze towarzystwo funduszy inwestycyjnych → 16,79 mld PLN zarządzanych aktywów i 6,49% udziału w rynku → Firmie zaufało blisko 440 tysięcy klientów → Jedna z najszerszych ofert na rynku – ok. 40 funduszy i subfunduszy → Jedna z najlepiej rozpoznawanych marek w branży Polska 86,0% Inne 14,0% Źródło: Pioneer Pekao TFI S.A., stan na 30.12.2016 r. Wyniki naszych funduszy i subfunduszy są sumą doświadczeń lokalnego zespołu Pioneer Pekao oraz globalnych rozwiązań grupy Pioneer Global Asset Management, opartych na blisko 90-letnim doświadczeniu w zarządzaniu funduszami. Dzięki temu możemy zapewnić naszym Klientom dostęp do atrakcyjnych rozwiązań finansowych. Źródło: Pioneer Pekao TFI S.A., stan na 30.06.2016 r. Sektorowy podział aktywów w portfelu część akcyjna - główne pozycje Finanse Materiały Usługi Telekomunikacja Energetyka 3,4% 3,4% 2,9% 0,6% Przemysł Technologie informatyczne Produkty konsumpcyjne uzupełniające Ochrona zdrowia Nasze nagrody Źródło: Pioneer Pekao TFI S.A., stan na 30.06.2016 r. Wyniki (dla j.u. kategorii A) Laur Klienta Grand Prix 2015 Zmiana wartości j.u. (od pierwszej wyceny, tj. od 22.06.2012 r. do 30.12.2016 r.) 12,5 PLN Laur Klienta 2016 Laur Klienta Top Marka 2016 Słowniczek 12,0 PLN 11,5 PLN 11,0 PLN 10,5 PLN 10,0 PLN 9,5 PLN VI 12 XII 12 VI 13 XII 13 Wyniki (stan na 30.12.2016 r.) VI 14 XII 14 VI 15 XII 15 VI 16 XII 16 Wyniki w latach kalendarzowych 3,7% 2013 12,5% 1 rok 1,9% 2014 -1,0% 2 lata -4,2% 2015 -5,9% 3 lata Od początku istnienia (22.06.2012 r.) -5,1% 14,5% 2016 1,9% 6 miesięcy Obligacja – papier wartościowy emitowany w serii, w którym emitent stwierdza, że jest dłużnikiem właściciela obligacji (obligatariusza) i zobowiązuje się wobec niego do spełnienia określonego świadczenia. Akcja – papier wartościowy emitowany przez spółkę, świadczący o posiadaniu części kapitału spółki. Uprawnia m.in. do otrzymania części zysku w formie dywidendy oraz do uczestnictwa w walnym zgromadzeniu spółki. Spółka dywidendowa – spółka, która regularnie wypłaca dywidendy akcjonariuszom. Dywidenda - część wypracowanego przez spółkę zysku, która jest wypłacana posiadaczom akcji. Polityka inwestycyjna funduszu – opisana w statucie strategia, zgodnie z którą są zarządzane aktywa funduszu. Subfundusz nie gwarantuje osiągnięcia zysku w rekomendowanym czasie inwestycji. Do 85% aktywów subfunduszu może być lokowane w papiery wartościowe emitowane, poręczone lub gwarantowane przez dowolny z następujących podmiotów: Skarb Państwa RP, NBP, jednostkę samorządu terytorialnego, państwo członkowskie UE, jednostkę samorządu terytorialnego państwa należącego do UE, państwo należące do OECD lub międzynarodową instytucję finansową, której członkiem jest Polska lub co najmniej jedno państwo członkowskie UE. Wyniki prezentowane w materiale nie uwzględniają opłaty manipulacyjnej ani podatków obciążających uczestnika. Historyczne wyniki inwestycyjne funduszy inwestycyjnych nie są gwarancją osiągnięcia podobnych wyników w przyszłości. Prospekty informacyjne funduszy inwestycyjnych zarządzanych przez Pioneer Pekao TFI S.A. zawierające szczegółowy opis czynników ryzyka związanego z inwestowaniem, jak również: tabele opłat, sprawozdania finansowe funduszy, kluczowe informacje dla inwestorów oraz informacje dla klienta alternatywnego funduszu inwestycyjnego dostępne są u podmiotów prowadzących dystrybucję oraz w Internecie na stronie www.pioneer.com.pl. Lista prowadzących dystrybucję dostępna jest na www.pioneer.com.pl. Żaden fundusz inwestycyjny nie gwarantuje realizacji założonego celu inwestycyjnego ani uzyskania określonego wyniku inwestycyjnego. Indywidualna stopa zwrotu z inwestycji w dany fundusz inwestycyjny jest uzależniona od dnia zbycia oraz dnia odkupienia jednostek uczestnictwa przez ten fundusz, a także od wysokości pobranych opłat manipulacyjnych, kategorii jednostek uczestnictwa oraz obowiązków podatkowych obciążających uczestnika, w szczególności wysokości podatku od dochodów kapitałowych. Informacje na temat dokonanych połączeń lub przekształceń dotyczących funduszy inwestycyjnych Pioneer znajdują się na stronie internetowej www.pioneer.com.pl. UWAGA! Inwestowanie w fundusze inwestycyjne wiąże się z ryzykiem wynikającym z wahań cen na giełdzie, zmian wysokości stóp procentowych, kursów walut itp. Uczestnik funduszu inwestycyjnego powinien mieć świadomość możliwości osiągnięcia zysku, ale również poniesienia straty. Przed podjęciem decyzji inwestycyjnej zalecane jest zapoznanie się z prospektem informacyjnym odpowiedniego funduszu, kluczowymi informacjami dla inwestorów oraz informacjami dla klienta alternatywnego funduszu inwestycyjnego. Szczegółowe zasady uczestnictwa w programach wymienionych w niniejszym materiale określają warunki uczestnictwa w tych programach dostępne u podmiotów prowadzących dystrybucję. Niniejszy materiał został sporządzony w celu informacyjnym oraz reklamowym. Nie należy go traktować jako oferty funduszy inwestycyjnych lub towarzystwa funduszy inwestycyjnych w rozumieniu przepisów kodeksu cywilnego (Dz.U. nr 16, poz. 93 ze zm.), jak również usługi doradztwa inwestycyjnego oraz udzielania rekomendacji dotyczących instrumentów finansowych lub ich emitentów w rozumieniu ustawy z dnia 29 lipca 2005 roku o obrocie instrumentami finansowymi (t.j. Dz.U. z 2014 r., poz. 94 ze zm.), a także nie jest formą świadczenia pomocy prawnej. Pioneer Pekao Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych Spółka Akcyjna z siedzibą w Warszawie, 02-674 Warszawa, ul. Marynarska 15, wpisana do rejestru przedsiębiorców Krajowego Rejestru Sądowego, Sądu Rejonowego dla m. st. Warszawy, XIII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego, pod numerem KRS 0000016956, posługująca się numerem NIP 521 11 82 650. Kapitał zakładowy: 50 504 000 złotych, łączna kwota uiszczonych wkładów równa kapitałowi zakładowemu. Pioneer Pekao TFI S.A. działa na podstawie zezwolenia Komisji Nadzoru Finansowego. Data publikacji: styczeń 2017 r. 8,9% 5,6% 4,3% 3,8% 3,5%