Broszura produktu PKO Akcjomat

TWÓJ KROK SZANSĄ
NA WIĘKSZE ZYSKI
PKO
AKCJOMAT
Program PKO Akcjomat to rozwiązanie, które
polega na inwestowaniu wpłaconych środków
w regularnych odstępach czasu oraz w możliwie
jednakowej wysokości, niezależnie od panującej
koniunktury rynkowej. Dzięki temu można uśredniać cenę zakupu jednostek uczestnictwa
wybranych produktów inwestycyjnych.
W ten sposób możesz uniknąć kupowania
„na górce” i sprzedawania „w dołku”.
Zasady Programu
Środki przeznaczone na inwestycje w pierwszej
kolejności są wpłacane do subfunduszu o niskim
poziomie ryzyka i sukcesywnie przenoszone
do subfunduszy bardziej ryzykownych, ale dających
w zamian szansę na osiąganie potencjalnie
większych zysków z inwestycji. Dzieje się to zupełnie
automatycznie, co jest nie tylko wygodne, ale także
pozwala ograniczyć wpływ emocji na ostateczny
wynik inwestycji.
Jak działa Program?
Środki najpierw trafiają do subfunduszu
PKO Skarbowy, który inwestuje głównie
w bony skarbowe i obligacje Skarbu Państwa.
Przez kolejne 12 miesięcy (raz na miesiąc)
wpłacone środki są przenoszone stopniowo
z subfunduszu PKO Skarbowy do:
Wyjątkowy sposób inwestowania
3
• wybranego przez Ciebie portfela inwestycyjnego (wariant I)
PKO Strategia
Konserwatywna 15
5% 3%
7%
PKO Strategia
Neutralna 55
10%
20%
3%
PKO Strategia
Agresywna 85
10%
15%
15%
5%
15%
35%
25%
65%
40%
27%
PKO Skarbowy
PKO Skarbowy
PKO Papierów Dłużnych Plus
PKO Papierów Dłużnych Plus
PKO Papierów Dłużnych Plus
PKO Akcji Plus
PKO Akcji Plus
PKO Akcji Plus
PKO Akcji Rynku Amerykańskiego
PKO Akcji Rynku Amerykańskiego
PKO Akcji Rynku Amerykańskiego
PKO Akcji Rynku Japońskiego
PKO Akcji Rynków Wschodzących
PKO Akcji Rynku Japońskiego
PKO Akcji Rynków Wschodzących
PKO Akcji Rynków Wschodzących
4
W tym wariancie Programu po upływie 15 miesięcy, co trzy miesiące, struktura zgromadzonych środków
będzie dostosowywana do pierwotnie wybranego procentowego podziału środków.
• wybranego przez Ciebie subfunduszu (wariant II)
PKO Stabilnego
Wzrostu
PKO Akcji
Plus
maks. 40%
instrumenty dłużne
(m.in. instrumenty rynku
pieniężnego, obligacje
i instrumenty finansowe
o podobnym charakterze)
instrumenty udziałowe
(akcje i instrumenty
finansowe o podobnym
charakterze)
instrumenty dłużne
(m.in. instrumenty rynku
pieniężnego, obligacje
i instrumenty finansowe
o podobnym charakterze)
instrumenty udziałowe
(akcje i instrumenty
finansowe o podobnym
charakterze)
min. 50%
min. 60%
PKO Akcji Małych
i Średnich Spółek
min. 30%
PKO Akcji
Nowa Europa
instrumenty udziałowe
(akcje i instrumenty
finansowe o podobnym
charakterze), w tym:
instrumenty udziałowe
notowane w Polsce,
Czechach, Austrii,
na Węgrzech, w Turcji
i Federacji Rosyjskiej
(akcje i instrumenty
finansowe o podobnym
charakterze)
akcje małych
i średnich spółek
min. 60%
instrumenty dłużne
(m.in. instrumenty rynku
pieniężnego, obligacje
i instrumenty finansowe
o podobnym charakterze)
min. 60%
pozostałe, w tym:
instrumenty dłużne
(m.in. instrumenty rynku
pieniężnego, obligacje
i instrumenty finansowe
o podobnym charakterze)
oraz instrumenty udziałowe
Wyjątkowy sposób inwestowania
5
• wybranego subfunduszu (wariant II cd.)
PKO Dóbr
Luksusowych Globalny
min. 30%
min. 60%
PKO Technologii
i Innowacji Globalny
instrumenty udziałowe
(akcje i instrumenty
finansowe o podobnym
charakterze), w tym:
instrumenty udziałowe
(akcje i instrumenty
finansowe z sektora
technologii i innowacji)
pozostałe, w tym:
instrumenty dłużne
(m.in. instrumenty rynku
pieniężnego, obligacje
i instrumenty finansowe
o podobnym charakterze)
oraz instrumenty udziałowe
pozostałe, w tym:
instrumenty dłużne
(m.in. instrumenty rynku
pieniężnego, obligacje
i instrumenty finansowe
o podobnym charakterze)
oraz instrumenty udziałowe
min. 60%
PKO Surowców
Globalny
instrumenty udziałowe
(akcje i instrumenty
finansowe o podobnym
charakterze), w tym:
min. 30%
instrumenty udziałowe
(akcje i instrumenty
finansowe z sektora
infrastruktury
i budownictwa)
6
min. 60%
instrumenty udziałowe
(akcje i instrumenty
finansowe o podobnym
charakterze), w tym:
instrumenty udziałowe
(akcje i instrumenty
finansowe z sektora
dóbr luksusowych)
PKO Infrastruktury
i Budownictwa Globalny
min. 30%
min. 30%
pozostałe, w tym:
instrumenty dłużne
(m.in. instrumenty rynku
pieniężnego, obligacje
i instrumenty finansowe
o podobnym charakterze)
oraz instrumenty udziałowe
instrumenty udziałowe
(akcje i instrumenty
finansowe o podobnym
charakterze), w tym:
instrumenty udziałowe
(akcje i instrumenty
finansowe z sektora
surowcowego)
min. 60%
pozostałe, w tym:
instrumenty dłużne
(m.in. instrumenty rynku
pieniężnego, obligacje
i instrumenty finansowe
o podobnym charakterze)
oraz instrumenty udziałowe
• wybranego subfunduszu (wariant II cd.)
PKO Akcji Dywidendowych
Globalny
instrumenty udziałowe
(akcje i instrumenty
finansowe o podobnym
charakterze)
instrumenty udziałowe
(akcje i instrumenty
finansowe notowane
na rynkach europejskich)
instrumenty dłużne
(m.in. instrumenty rynku
pieniężnego, obligacje
i instrumenty finansowe
o podobnym charakterze)
pozostałe, w tym:
instrumenty dłużne
(m.in. instrumenty rynku
pieniężnego, obligacje
i instrumenty finansowe
o podobnym charakterze)
oraz instrumenty udziałowe
min. 60%
min. 60%
PKO Akcji Rynku
Amerykańskiego
min. 60%
PKO Akcji Rynku
Europejskiego
PKO Akcji Rynku
Japońskiego
instrumenty udziałowe
(akcje i instrumenty
finansowe notowane
na rynkach amerykańskich)
instrumenty udziałowe
(akcje i instrumenty
finansowe notowane
na rynku japońskim)
instrumenty dłużne
(m.in. instrumenty rynku
pieniężnego, obligacje
i instrumenty finansowe
o podobnym charakterze)
oraz instrumenty udziałowe
(akcje i instrumenty
finansowe o podobnym
charakterze, nienotowane
na rynkach amerykańskich)
instrumenty dłużne
(m.in. instrumenty rynku
pieniężnego, obligacje
i instrumenty finansowe
o podobnym charakterze)
oraz instrumenty udziałowe
(akcje i instrumenty
finansowe o podobnym
charakterze, nienotowane
na rynku japońskim)
min. 60%
Wyjątkowy sposób inwestowania
7
• wybranego subfunduszu (wariant II cd.)
PKO Akcji Rynku
Azji i Pacyfiku
min. 60%
PKO Akcji Rynków
Wschodzących
instrumenty udziałowe
(akcje i instrumenty
finansowe notowane
na rynkach Azji i Pacyfiku)
instrumenty udziałowe
(akcje i instrumenty
finansowe notowane
na rynkach wschodzących)
instrumenty dłużne
(m.in. instrumenty rynku
pieniężnego, obligacje
i instrumenty finansowe
o podobnym charakterze)
oraz instrumenty udziałowe
(akcje i instrumenty
finansowe o podobnym
charakterze, nienotowane
na rynkach Azji i Pacyfiku)
instrumenty dłużne
(m.in. instrumenty rynku
pieniężnego, obligacje
i instrumenty finansowe
o podobnym charakterze)
oraz instrumenty udziałowe
(akcje i instrumenty
finansowe o podobnym
charakterze, nienotowane
na rynkach wschodzących)
PKO Akcji Rynku
Złota
min. 60%
PKO Medycyny i Demografii
Globalny
maks. 100%
8
instrumenty udziałowe
(akcje i instrumenty
finansowe o podobnym
charakterze)
instrumenty udziałowe
(akcje i instrumenty
finansowe spółek związanych
z poszukiwaniem,
wydobyciem, produkcją,
przetwarzaniem, dystrybucją
lub handlem metalami
szlachetnymi, m.in.: złoto,
platyna, srebro)
min. 60%
pozostałe, w tym:
instrumenty dłużne
(m.in. instrumenty rynku
pieniężnego, obligacje
i instrumenty finansowe
o podobnym charakterze)
oraz instrumenty udziałowe
Sprawdź, co zyskujesz
Wysokość minimalnej wpłaty
• stopniowo i bez emocji rozpoczynasz inwestycje
w potencjalnie bardziej zyskowne produkty
inwestycyjne o zróżnicowanym poziomie ryzyka
• ograniczasz ryzyko związane z rozpoczęciem
inwestycji w niewłaściwym momencie
• zyskujesz szansę na zbudowanie dobrze
zdywersyfikowanej inwestycji z korzystną relacją
potencjalnego zysku do ryzyka
• możesz przystąpić do więcej niż jednego Programu
i wpłacać nieograniczoną ilość środków
• w wariancie I: 10 000 zł
• w wariancie II: 6000 zł
Opłaty
opłata za nabycie (od wartości wpłaconych środków)
2%
opłata za umorzenie liczona od wartości umarzanych
środków w ciągu pierwszych 12 miesięcy
trwania Programu*
2%
PKO Strategia Neutralna 55, PKO Strategia Agresywna 85,
PKO Akcji Plus, PKO Akcji Rynku Europejskiego, PKO Małych
i Średnich Spółek, PKO Akcji Nowa Europa, PKO Dóbr
Luksusowych Globalny, PKO Technologii i Innowacji
Globalny, PKO Infrastruktury i Budownictwa Globalny,
PKO Surowców Globalny, PKO Akcji Dywidendowych
Globalny, PKO Medycyny i Demografii Globalny, PKO Akcji
Rynku Amerykańskiego, PKO Akcji Rynku Japońskiego,
PKO Akcji Azji i Pacyfiku, PKO Akcji Rynków Wschodzących,
PKO Akcji Rynku Złota
1%
PKO Strategia Konserwatywna 15, PKO Stabilnego Wzrostu
opłata za umorzenie liczona od wartości umarzanych
środków po upływie 12 miesięcy od momentu
uruchomienia Programu
0%
*Dotyczy wszystkich rejestrów otwartych w Programie.
Różnicowanie wysokości opłaty między 2% a 1% występuje w odniesieniu do środków odkupywanych z rejestrów subfunduszy docelowych.
Wyjątkowy sposób inwestowania
9
Materiał ma charakter reklamowy, dane w nim zawarte nie stanowią oferty w rozumieniu art. 66 Kodeksu cywilnego, jak również usługi doradztwa
inwestycyjnego oraz udzielania rekomendacji dotyczących instrumentów finansowych lub ich emitentów w rozumieniu ustawy o obrocie instrumentami
finansowymi, a także nie są formą świadczenia doradztwa podatkowego ani pomocy prawnej.
Fundusz nie gwarantuje osiągnięcia założonego celu inwestycyjnego ani uzyskania określonego wyniku inwestycyjnego. Należy liczyć się z możliwością
utraty części wpłaconych środków. Niektóre z subfunduszy mogą inwestować powyżej 35% wartości swoich aktywów w instrumenty rynku pieniężnego
emitowane, poręczane lub gwarantowane przez Narodowy Bank Polski lub Skarb Państwa.
Szczegółowy opis czynników ryzyka związanych z inwestowaniem w jednostki uczestnictwa funduszu znajduje się w prospekcie informacyjnym oraz
w kluczowych informacjach dla inwestorów (KIID) dostępnych u dystrybutorów i na stronie www.pkotfi.pl. Przed dokonaniem inwestycji należy zapoznać się
z treścią prospektu informacyjnego funduszu oraz KIID subfunduszy, a także z zasadami uczestnictwa w Programie. Informacje o pobieranych przez fundusz
opłatach manipulacyjnych znajdują się w tabeli opłat dostępnej u dystrybutorów i na stronie www.pkotfi.pl. Informacje o opłatach manipulacyjnych pobieranych
w ramach Programu znajdują się w zasadach uczestnictwa. Transakcje mogą wiązać się z koniecznością zapłacenia podatku dochodowego.
10
Ze względu na skład portfela oraz realizowaną strategię zarządzania wartość jednostek uczestnictwa poszczególnych subfunduszy może podlegać
umiarkowanej, dużej lub bardzo dużej zmienności. Aktualny profil ryzyka subfunduszy inwestycyjnych oraz portfeli opartych na subfunduszach jest
dostępny na stronie www.pkotfi.pl.
PKO TFI działa na podstawie zezwolenia Komisji Nadzoru Finansowego.
LISTOPAD 2016
Dowiedz się więcej:
www.pkotfi.pl, infolinia: 801 32 32 80; opłata zgodna z taryfą operatora