twój krok szansą na większe zyski

TWÓJ KROK SZANSĄ
NA WIĘKSZE ZYSKI
PKO
AKCJOMAT
Program PKO Akcjomat to rozwiązanie, które
polega na inwestowaniu wpłaconych środków
w regularnych odstępach czasu oraz w możliwie
jednakowej wysokości, niezależnie od panującej
koniunktury rynkowej. Dzięki temu można
uśredniać cenę zakupu jednostek uczestnictwa
wybranych produktów inwestycyjnych.
W ten sposób możesz uniknąć kupowania
„na górce” i sprzedawania „w dołku”.
Zasady Programu
Środki przeznaczone na inwestycje w pierwszej
kolejności są wpłacane do subfunduszu
o niskim poziomie ryzyka i sukcesywnie przenoszone
do subfunduszy bardziej ryzykownych, ale dających
w zamian szansę na osiąganie potencjalnie
większych zysków z inwestycji. Dzieje się to
zupełnie automatycznie, co jest nie tylko wygodne,
ale także pozwala ograniczyć wpływ emocji
na ostateczny wynik inwestycji.
Jak działa Program
Środki najpierw trafiają do subfunduszu
PKO Skarbowy, który inwestuje głównie
w bony skarbowe i obligacje Skarbu Państwa.
Przez kolejne 12 miesięcy (raz na miesiąc)
wpłacone środki są przenoszone stopniowo
z subfunduszu PKO Skarbowy do:
Wyjątkowy sposób inwestowania
3
• wybranego przez Ciebie portfela inwestycyjnego (wariant I)
PKO Strategia
Konserwatywna 15
7%
5% 3%
PKO Strategia
Neutralna 55
20%
3%
10%
PKO Strategia
Agresywna 85
10%
15%
15%
5%
15%
35%
25%
65%
40%
27%
PKO Skarbowy
PKO Skarbowy
PKO Papierów Dłużnych Plus
PKO Papierów Dłużnych Plus
PKO Papierów Dłużnych Plus
PKO Akcji Plus
PKO Akcji Plus
PKO Akcji Plus
PKO Akcji Rynku Amerykańskiego
PKO Akcji Rynku Amerykańskiego
PKO Akcji Rynku Amerykańskiego
PKO Akcji Rynku Japońskiego
PKO Akcji Rynków Wschodzących
PKO Akcji Rynku Japońskiego
PKO Akcji Rynków Wschodzących
PKO Akcji Rynków Wschodzących
4
W tym wariancie Programu po upływie 15 miesięcy, co trzy miesiące, struktura zgromadzonych środków
będzie dostosowana do pierwotnie wybranego procentowego podziału środków.
maks. 40%
maks. 40%
40%
•maks.
wybranego
subfunduszu (wariant II)
min. 50%
maks. 40%
min. 50%
PKO Stabilnego
Wzrostu
maks. 40%
PKO Akcji
Plus
min. 50%
maks. 40%
instrumenty dłużne
(m.in. instrumenty rynku
pieniężnego, obligacje
i instrumenty finansowe
o podobnym charakterze)
maks. 40%
min. 50%
maks. 40%
maks. 40%
min. 60%
instrumenty udziałowe
(akcje i instrumenty finansowe
o podobnym charakterze)
maks. 40%
min. 60%
PKO Technologii
i Innowacji Globalny
maks. 40%
maks. 40%
min. 60%
instrumenty dłużne
(m.in. instrumenty rynku
pieniężnego, obligacje
i instrumenty finansowe
o podobnym charakterze)
maks. 40%
instrumenty udziałowe
(akcje i instrumenty finansowe
o podobnym charakterze)
min. 60%
PKO
Rynku
maks. Akcji
40%
Europejskiego
min. 60%
min. 60%
instrumenty dłużne
(m.in. instrumenty rynku
pieniężnego, obligacje
i instrumenty finansowe
o podobnym charakterze)
instrumenty udziałowe
(akcje i instrumenty finansowe
o podobnym charakterze)
min. 30%
min. 60%
maks. 40%
min. 60%
30%
min.
min. 30%
instrumenty dłużne
(m.in. instrumenty rynku
pieniężnego, obligacje
i instrumenty finansowe
o podobnym charakterze)
instrumenty udziałowe
(akcje i instrumenty finansowe
o podobnym charakterze),
w tym:
instrumenty udziałowe
(akcje i instrumenty
finansowe z sektora
technologii i innowacji)
min. 60%
min. 60%
maks. 40%
min. 60%
min. 30%
Wyjątkowy sposób inwestowania
5
Sprawdź, co zyskujesz
Opłaty
• stopniowo i bez emocji rozpoczynasz inwestycje
w potencjalnie bardziej zyskowne produkty
inwestycyjne o zróżnicowanym poziomie ryzyka
• ograniczasz ryzyko związane z rozpoczęciem
inwestycji w niewłaściwym momencie
• zyskujesz szansę na zbudowanie dobrze
zdywersyfikowanej inwestycji z korzystną
relacją potencjalnego zysku do ryzyka
• możesz przystąpić do więcej niż jednego Programu
i wpłacać nieograniczoną ilość środków
• opłata za nabycie: 2% od wartości wpłaconych
środków
• opłata za umorzenie w ciągu pierwszych
12 miesięcy trwania Programu liczona
od wartości umarzanych środków: – 2% w subfunduszach PKO Akcji Plus,
PKO Technologii i Innowacji Globalny
i PKO Akcji Rynku Europejskiego
oraz w strategiach PKO Strategia Neutralna 55
i PKO Strategia Agresywna 85
– 1% w subfunduszu PKO Stabilnego Wzrostu
i PKO Strategii Konserwatywnej 15
oraz 0% po upływie 12 miesięcy od momentu
uruchomienia Programu
Wysokość minimalnej wpłaty
• w wariancie I: 10 000 zł
• w wariancie II: 6000 zł
6
Materiał ma charakter reklamowy, dane w nim zawarte nie stanowią oferty w rozumieniu art. 66 Kodeksu cywilnego, jak również usługi doradztwa
inwestycyjnego oraz udzielania rekomendacji dotyczących instrumentów finansowych lub ich emitentów w rozumieniu ustawy o obrocie instrumentami
finansowymi, a także nie są formą świadczenia doradztwa podatkowego ani pomocy prawnej.
Fundusze nie gwarantują osiągnięcia założonego celu inwestycyjnego ani uzyskania określonego wyniku inwestycyjnego. Należy liczyć się z możliwością
utraty części wpłaconych środków.
Szczegółowy opis czynników ryzyka związanych z inwestowaniem w jednostki uczestnictwa funduszy znajduje się w prospektach informacyjnych oraz
w kluczowych informacjach dla inwestorów (KIID) dostępnych u dystrybutorów i na stronie www.pkotfi.pl. Przed dokonaniem inwestycji należy zapoznać się
z treścią prospektów informacyjnych oraz KIID funduszy, a także z zasadami uczestnictwa w Programie. Informacje o pobieranych przez fundusze opłatach
manipulacyjnych znajdują się w tabeli opłat dostępnej u dystrybutorów i na stronie www.pkotfi.pl. Informacje o pobieranych opłatach manipulacyjnych
w ramach Programu znajdują się w zasadach uczestnictwa. Transakcje mogą wiązać się z koniecznością zapłacenia podatku dochodowego.
Ze względu na skład portfela oraz realizowaną strategię zarządzania wartość jednostek uczestnictwa poszczególnych subfunduszy może podlegać niskiej,
umiarkowanej lub dużej zmienności. Aktualny profil ryzyka subfunduszy inwestycyjnych oraz portfeli opartych na subfunduszach jest dostępny na stronie
www.pkotfi.pl.
PKO TFI działa na podstawie zezwolenia Komisji Nadzoru Finansowego.
LIPIEC 2015
Wyjątkowy sposób inwestowania
Dowiedz się więcej:
www.pkotfi.pl, infolinia: 801 32 32 80; opłata zgodna z taryfą operatora