Udzielenie długoterminowego kredytu w wysokości 10.200.000 zł

Łowicz, dnia 26.08.2008r
Wykonawcy
uczestniczący w postępowaniu o zamówienie
publiczne:
Udzielenie długoterminowego kredytu w wysokości 10.200.000 zł ( słownie: dziesięć milionów
dwieście tysięcy złotych) na finansowanie planowanego deficytu w 2008r w kwocie 6.939.195 zł
oraz refinansowanie spłat wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu pożyczek i kredytów w kwocie
3.260.805zł nr referencyjny sprawy 341/P/271/08
Fn.341/P/313/08
Zgodnie a art.38 ustawy z dnia 29 stycznia 2004r Prawo Zamówień Publicznych (Dz. U.z 2007 r Nr 223
poz.1655) przedstawiam wyjaśnienia dotyczące specyfikacji istotnych warunków zamówienia (SIWZ) dla przetargu
nieograniczonego: „Udzielenie długoterminowego kredytu w wysokości 10.200.000 zł ( słownie: dziesięć
milionów dwieście tysięcy złotych) na finansowanie planowanego deficytu w 2008 r w kwocie 6.939.195
zł oraz refinansowanie spłat wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu pożyczek i kredytów w kwocie
3.260.805 zł., nr referencyjny sprawy 341/P/271/08 w związku z zapytaniami zgłoszonymi przez
wykonawców.
1.W odpowiedzi na pismo wykonawcy z dnia 25 sierpnia 2008 r z prośbą o przesłanie niżej wymienionych
dokumentów:
1) sprawozdania finansowe dla Ministerstwa Finansów o nadwyżce albo deficycie – Rb NDS sporządzone na
koniec II kwartału 2008 r
2) sprawozdania finansowe dla Ministerstwa Finansów o stanie zobowiązań RB- Z sporządzone na koniec II
kwartału 2008 r
3) sprawozdania finansowe z wykonania plany dochodów budżetowych Rb- 27S sporządzone na koniec II
kwartału 2008 r
4) sprawozdania finansowe z wykonania plany wydatków budżetowych Rb- 28S sporządzone na koniec II
kwartału 2008 r
5) sprawozdanie finansowe z wykonania podstawowych dochodów podatkowych sporządzonych na koniec II
kwartału 2008 r
6) opinia Regionalnej Izby Obrachunkowej o sprawozdaniu z wykonania budżetu za 2007 r
7) opinia Regionalnej Izby Obrachunkowej o sprawozdaniu z wykonania za pierwsze półrocze 2008r,
8) opinia Regionalnej Izby Obrachunkowej o możliwości sfinansowania deficytu budżetowego oraz prognozy
kształtowania się długu,
9) opinia Regionalnej Izby Obrachunkowej o możliwości spłaty wnioskowanego kredytu.
10) Uchwała Rady Gminy o zaciągnięciu przedmiotowego kredytu,
Odpowiedź:
1. Zamawiający przekazuje, w załączeniu sprawozdania:
ad.pkt.1.Rb- NDS za II kwartał 2008 rok - Załącznik Nr 1 do niniejszego pisma,
ad.pkt.2.Rb- Z za II kwartał 2008 rok Załącznik Nr 2 do niniejszego pisma,
ad.pkt.3. Rb-27S sporządzone na koniec II kwartału 2008 rok- Załącznik Nr 3 do niniejszego pisma,
ad.pkt.4. Rb-28S sporządzone na koniec II kwartału 2008 rok - Załącznik Nr 4 do niniejszego pisma,
ad.pkt.5.sprawozdanie finansowe z wykonania podstawowych dochodów podatkowych Rb-PDP sporządzonych
na koniec II kwartału 2008 r - Załącznik Nr 5 do niniejszego pisma.
ad.pkt.6. opinia Regionalnej Izby Obrachunkowej o sprawozdaniu z wykonania budżetu za 2007 r - Załącznik
Nr 6 do niniejszego pisma.
ad.pkt.8. opinia Regionalnej Izby Obrachunkowej o możliwości sfinansowania deficytu budżetowego oraz
prognozy kształtowania się długu na rok 2008 - Załącznik Nr 7 do niniejszego pisma.
Ad.pkt.9. opinia Regionalnej Izby Obrachunkowej o możliwości spłaty wnioskowanego kredyt - Załącznik Nr 6
do niniejszego pisma.
Ad.pkt.10. Uchwała Rady Gminy o zaciągnięciu przedmiotowego kredytu,
2. Wyjaśnienie zamawiającego do ad. pkt.7.
Zgodnie z art.198 Ustawy o finansach publicznych Zarząd jednostki samorządu terytorialnego przestawia organowi
stanowiącemu jednostki samorządu terytorialnego i regionalnej izbie obrachunkowej informacje o przebiegu
wykonania budżetu jednostki samorządu terytorialnego za pierwsze półrocze w terminie do dnia 31 sierpnia. W
związku z tym brak podstaw do wydania opinii o sprawozdaniu z wykonania budżetu za pierwsze półrocze 2008 r
przez regionalna izbę.
Pytanie
Wykonawca zwraca się również z prośbą o wypełnienie załączonego druku ( wzór B – za okres 2008r.) w
brzmieniu „ Tabela2. Okres bieżący i prognozowany budżetów jednostki samorządu terytorialnego”
Odpowiedź:
Gmina Miasto Łowicz- Urząd Miejski w Łowiczu prowadzi postępowanie o udzielenie zamówienia publicznego na
usługę udzielenia Gminie Miasto Łowicz długoletniego kredytu w wysokości 10.200.000 zł na podstawie
przygotowanej specyfikacji istotnych warunków zamówienia oraz przepisów Ustawy Prawo zamówień
publicznych. Zgodnie z art.7 tej ustawy zamawiający zobowiązany jest prowadzić postępowanie w sposób
zapewniający zachowanie uczciwej konkurencji oraz równe traktowanie wykonawców. Naruszeniem powyższych
zasad byłoby wypełnianie przez zamawiającego dodatkowych dokumentów według wewnętrznych wzorów
Wykonawcy.
Pytanie
Zapisy części I pkt. 2 a Formularza ofertowego (stanowiącego załącznik nr 1 do SIWZ ) są sprzeczne wzajemnie a
dodatkowo z częścią XIII pkt.4.1 SIWZ i § 4 ust.3 Projektu umowy, stanowiącej załącznik nr 3 do SIWZ
„ 2.Cena oferty wynosi brutto....................... zł i została wyliczona na podstawie:
a) oprocentowania zmiennego kredytu, liczonego comiesięcznie w oparciu o stopę procentową
jednomiesięcznego WIBOR-u, ze wszystkich roboczych dni miesiąca lipca 2008r. Dla wyliczenia
ceny ofertowej przyjęto średnią arytmetyczną stawki WIBOR 1M ze wszystkich roboczych dni
miesiąca czerwca 2008r., która wynosi: ……. %,”
Treść wzajemnych dwóch zdań jest sprzeczna.
Nie jest również możliwa do przyjęcia taka interpretacja tego zapisu , iż zdanie pierwsze dotyczy sposób
wyliczenia stawki WIBOR w trakcie realizacji umowy, gdyż oznaczałoby to, że zamawiający żąda stawki
WIBOR przez 6- letni okres kredytowania, a dodatkowo w § 4 ust. 3 Projektu umowy ustalono inny
sposób obliczania stawki WIBOR. Z § 4 ust.3 Projektu umowy wynika iż stawka referencyjna WIBOR
1M w okresie obowiązywania umowy kredytowej obliczana będzie „ze wszystkich dni miesiąca którego
dotyczy …(….). Do wyliczenia stawki odniesienia bierze się sumę stawek WIBOR dla depozytów
1-miesięcznych z wszystkich dni roboczych, w których są one kwitowane w ciągu danego miesiąca
dzieloną przez liczbę dni roboczych występujących w danym miesiącu..”.
W części XIII SIWZ, zatytułowanej „ opis sposobu obliczania ceny” w pkt.4.1 zamawiający wymaga, aby
cena oferty wyliczona została z uwzględnieniem „oprocentowania zmiennego kredytu liczonego
comiesięcznie w oparciu o średnią arytmetyczną stawki WIBOR 1 M ze wszystkich dni roboczych
miesiąca lipca 2008 r.(….)”
W związku z powyższym prosimy o modyfikacje w/w zapisów oraz podanie jaką stawkę WIBOR należy
przyjąć do wyliczenia ceny oferty. Jeżeli to możliwe to prosimy o wskazanie wartościowo tej stawki.
Odpowiedź:
1) W części I pkt.2a Formularza ofertowego stanowiącego załącznik nr 1 do SIWZ pomyłkowo wpisano „miesiąca
czerwca”, winno być „ miesiąca lipca”.
W związku z powyższą omyłką pisarską dokonano zmiany w części I pkt.2a załącznika Nr 1 Formularza
ofertowego stanowiącego załącznik nr 1 do SIWZ w brzmieniu:
„ 2.Cena oferty wynosi brutto....................... zł i została wyliczona na podstawie:
a) oprocentowania zmiennego kredytu, liczonego comiesięcznie w oparciu o stopę procentową
jednomiesięcznego WIBOR-u, ze wszystkich roboczych dni miesiąca lipca 2008r. Dla wyliczenia
ceny ofertowej przyjęto średnią arytmetyczną stawki WIBOR 1M ze wszystkich roboczych dni
miesiąca lipca 2008r., która wynosi: ……. %,”
Przykładowe wyliczenie średniej stawki WIBOR 1 M z miesiąca lipca 2008 r
Lp.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
21.
22.
23.
data kwotowania
01-07-2008
02-07-2008
03-07-2008
04-07-2008
07-07-2008
08-07-2008
09-07-2008
10-07-2008
11-07-2008
14-07-2008
15-07-2008
16-07-2008
17-07-2008
18-07-2008
21-07-2008
22-07-2008
23-07-2008
24-07-2008
25-07-2008
28-07-2008
29-07-2008
30-07-2008
31-07-2008
A
B
Suma wszystkich stawek
Ilość dni
C
Średnia stawka WIBOR 1M z
miesiąca lipca tzn. (A:B) = C
stawka
WIBOR 1M
w%
2) Zapisy w SIWZ Część XIII. Opis sposobu obliczania ceny oferty w pkt.4.1) określono, że:
Cena oferty musi zawierać wszystkie elementy składające się na wykonanie usługi tj.:
Oprocentowanie zmienne kredytu, liczone comiesięcznie w oparciu o średnią arytmetyczną stawki WIBOR 1M
ze wszystkich dni roboczych miesiąca lipca 2008 r. zaokrąglonej do dwóch miejsc po przecinku,
Do wyliczenia ceny oferty bazą oprocentowania dla symulacji jest średnia stawka WIBOR 1M z miesiąca lipca
2008 r jako stały poziom w okresie kredytowania. Natomiast oprocentowanie w okresie obowiązywania umowy
będzie zmienne, o którym mowa w § 4 Projektu umowy o kredyt długoterminowy zgodnie z zapisem:
„ 1.Zgodnie ze złożoną ofertą oprocentowanie kredytu wynosiło ………. %.
2.Oprocentowanie (stopa procentowa) kredytu w dniu zawarcia umowy wynosi …....... % w stosunku rocznym
(ustalona na podstawie sumy: średniej arytmetycznej stawek WIBOR 1M ze wszystkich dni roboczych
miesiąca …………….. 2008r., tj. ………% i marży banku w wysokości ……. P. proc).
3.Stopa procentowa kredytu, o której mowa w ust. 2, będzie równa sumie stawki odniesienia obliczonej na
podstawie średniej arytmetycznej WIBOR-u dla depozytów 1-miesięcznych ze wszystkich kalendarzowych dni
miesiąca którego dotyczy, zaokrąglonej do dwóch miejsc po przecinku oraz marży Banku. Do wyliczenia
stawki odniesienia bierze się sumę stawek WIBOR dla depozytów 1-miesięcznych z wszystkich dni
roboczych, w których są one kwotowane w ciągu danego miesiąca dzieloną przez liczbę dni roboczych
występujących w danym miesiącu oraz stałą comiesięczną marżę Banku w wysokości …............... .
4.Stopa procentowa kredytu jest zmienna.
5.Stopa procentowa kredytu będzie zmieniała się każdorazowo z pierwszym dniem miesiąca proporcjonalnie do
zmiany stawki odniesienia obliczanej, z zaokrągleniem do dwóch miejsc po przecinku, na podstawie średniej
arytmetycznej WIBOR-u dla depozytów 1-miesięcznych ze wszystkich dni kalendarzowych miesiąca którego
dotyczy, której sposób wyliczenia określony jest w ust. 3. Marża określona w ust. 3 nie ulega zmianie.
6.O wysokości stawki odniesienia Bank poinformuje Kredytobiorcę na piśmie.