Informacja o Dystrybutorze pobierz plik PDF 0

Załącznik do Uchwały Zarządu nr 9 z dnia 27.05.2016 r.
Informacje dla Klienta dotyczące Kasy Unii Lubelskiej jako Dystrybutora
Jednostek Uczestnictwa Funduszy Inwestycyjnych oraz świadczonych usług.
Stan na dzień 1.06.2016 r.
Działając na podstawie § 4 ust. 1 i 2 Rozporządzenia Ministra Finansów z dnia 16 lipca 2013 r. w sprawie
postępowania podmiotów prowadzących działalność w zakresie pośrednictwa w zbywaniu i odkupywaniu
jednostek uczestnictwa oraz tytułów uczestnictwa, a także doradztwa inwestycyjnego w odniesieniu
do takich instrumentów (Dz. U. z 2013 r., poz. 847) zwanego dalej: Rozporządzeniem - Spółdzielcza Kasa
Oszczędnościowo - Kredytowa im. Unii Lubelskiej w Lublinie przekazuje poniżej informacje dotyczące
Spółdzielczej Kasy Oszczędnościowo - Kredytowej im. Unii Lubelskiej w Lublinie jako dystrybutora jednostek
uczestnictwa funduszy inwestycyjnych oraz świadczonych usług.
1. Spółdzielcza Kasa Oszczędnościowo - Kredytowa im. Unii Lubelskiej w Lublinie (Kasa Unii Lubelskiej)
- zwana dalej: Dystrybutorem.
2. Dane kontaktowe: siedziba - 20-844 Lublin ul. Braci Wieniawskich 5B, tel. 81 756-96-00
3. Sposoby komunikowania się Klientów z Dystrybutorem: telefonicznie 081 756-96-00 za pośrednictwem
poczty e-mail [email protected] lub osobiście w Punktach Obsługi Klienta (zwane dalej: POK), których adresy
dostępne są na stronie www.kasaul.pl oraz w siedzibie Dystrybutora, z zastrzeżeniem pkt.6.
4. Sposoby składania zleceń do funduszy:
-
bezpośrednio w POK, gdzie obsługa zleceń kończy się na 15 minut przed zamknięciem POK.
-
poprzez dokonywanie wpłat bezpośrednich na rachunek nabyć Funduszu (dotyczy wyłącznie zlecenia
kolejnego nabycia).
5.
Dystrybutor oświadcza, że posiada zezwolenie na prowadzenie działalności w zakresie pośrednictwa
w zbywaniu i odkupywaniu jednostek uczestnictwa. W dniu 27.11.2014 roku Komisja Nadzoru
Finansowego wydała decyzję, na mocy której udzieliła zezwolenia na pośredniczenie w zbywaniu
i odkupywaniu jednostek uczestnictwa funduszy inwestycyjnych otwartych.
a. Każdy Klient zobowiązany jest do zapoznania się z Kluczowymi informacjami dla inwestorów, Prospektem
Informacyjnym Funduszu w tym z polityką inwestycyjną oraz z opisem ryzyka związanego z inwestowaniem
w jednostki uczestnictwa.
b. Złożenie zlecenia nabycia powinno zostać poprzedzone dokonaniem przez Dystrybutora oceny Klienta
składającego zlecenie, czy inwestycja w jednostki jest dla Klienta odpowiednia. W przypadku zleceń składanych
przez osoby prawne i jednostki organizacyjne nieposiadające osobowości prawnej, ocenie tej powinni zostać
poddani wszyscy reprezentanci/pełnomocnicy składający zlecenie.
c.
Zlecenia do funduszy składa się na formularzach zaakceptowanych przez Fundusz i wypełnia w sposób czytelny.
Zlecenie wypełnione nieczytelnie lub nieprawidłowo może nie zostać przez Fundusz zrealizowane, jeżeli istnieją
wątpliwości co do jego treści lub autentyczności.
Strona 1 z 6
d.
Zlecenia złożone w POK przekazywane są do Agenta Transferowego w dniu ich przyjęcia chyba, że zaistnieją
okoliczności, za które Dystrybutor nie ponosi odpowiedzialności, a które uniemożliwią przekazanie zleceń
do Agenta Transferowego w dniu ich przyjęcia.
e.
Fundusz zbywa Jednostki Uczestnictwa po dokonaniu wpłaty na te jednostki oraz odkupuje jednostki
po zgłoszeniu żądania ich odkupienia najpóźniej w terminie 7 dni od dnia złożenia zlecenia.
f.
Kwota uzyskana z odkupienia jednostek przekazywana jest przez fundusz na rachunek Uczestnika albo jego
przedstawiciela ustawowego.
6.
Podstawowe zasady wnoszenia i rozpatrywania reklamacji
a.
Dystrybutor rozpatruje reklamacje złożone przez Klientów w Punkcie Obsługi Klienta ustnie lub pisemnie,
telefonicznie na numer telefonu: 81 756 96 00 lub przesłane w formie pisemnej na adres siedziby Dystrybutora.
W celu umożliwienia Dystrybutorowi rozpatrzenia reklamacji z uwzględnieniem najwyższej staranności,
reklamacja powinna zawierać: imię i nazwisko Klienta/nazwę firmy, adres Klienta, numer PESEL/numer REGON
Klienta, datę i miejsce złożenia reklamacji oraz szczegóły związane ze zleceniem, którego dotyczy reklamacja
w tym w szczególności: numer Rejestru/Subrejestru, rodzaj zlecenia, datę i miejsce jego złożenia.
b.
Reklamacje rozpatrywane są niezwłocznie, jednak nie później niż w terminie do 30 dni licząc od daty otrzymania
reklamacji. W szczególnie skomplikowanych przypadkach uniemożliwiających rozpatrzenie reklamacji
i udzielenie odpowiedzi w terminie, o którym mowa w zdaniu poprzednim, termin rozpatrzenia reklamacji
i udzielenia odpowiedzi może ulec wydłużeniu do 60 dni, przy czym Dystrybutor, w informacji przekazywanej
Klientowi, który wystąpił z reklamacją: wyjaśnia przyczynę opóźnienia, wskazuje okoliczności, które muszą
zostać ustalone dla rozpatrzenia spraw oraz określa przewidywany termin. Odpowiedź na reklamację lub
informacja o niemożności rozpatrzenia reklamacji w terminie 30 dni, zostanie przekazana Klientowi pisemnie za
pośrednictwem poczty, bądź w inny uzgodniony z Klientem sposób.
c.
Reklamacja powinna zostać złożona niezwłocznie po uzyskaniu przez Klienta informacji o zaistnieniu okoliczności
budzących zastrzeżenia, w celu umożliwienia Dystrybutorowi jej rzetelnego rozpatrzenia.
d.
Klientowi przysługuje prawo do odwołania się od stanowiska Dystrybutora. Wniosek o ponowne rozpatrzenie
sprawy powinien zostać złożony niezwłocznie, w sposób wymieniony w pkt a). Dystrybutor podlega nadzorowi
Komisji Nadzoru Finansowego. Na każdym etapie postępowania reklamacyjnego Klient ma możliwość zwrócenia
się o pomoc do Spółdzielczego Arbitrażu Konsumenckiego (SAK), Miejskich i Powiatowych Rzeczników
Konsumenta, Rzecznika Finansowego, Komisji Nadzoru Finansowego.
7.
Wskazanie podstawowych zasad postępowania w przypadku powstania konfliktu interesów.
Działając na podstawie par. 4 ust. 1 pkt. 7) Rozporządzenia Dystrybutor informuje Klientów, że w relacjach Klient
- Dystrybutor mogą występować konflikty interesów, przez co rozumie się znane okoliczności mogące
doprowadzić do powstania sprzeczności między interesem Dystrybutora, osoby (podmiotu) powiązanej
z Dystrybutorem i obowiązkiem działania przez Dystrybutora w sposób rzetelny, z uwzględnieniem najlepiej
pojętego interesu Klienta. W celu zarządzania konfliktami interesów Dystrybutor wdrożył wewnętrzne regulacje,
których celem jest zapobieganie powstawaniu konfliktów interesów, a w przypadku powstania takiego konfliktu
dążenie do rozwiązywania go na korzyść Klientów. Dystrybutor na żądanie Klienta przekaże szczegółowe
informacje dotyczące tych zasad.
8.
Wskazanie wszystkich kosztów i opłat związanych ze świadczonymi usługami pośrednictwa w zbywaniu
i odkupywaniu jednostek uczestnictwa
Wszelkie koszty i opłaty związane ze świadczonymi usługami pośrednictwa w zbywaniu i odkupywaniu jednostek
uczestnictwa wskazane są w poszczególnych prospektach funduszy i kluczowych informacjach dla inwestorów.
Strona 2 z 6
ZESTAWIENIE STAWEK OPŁAT POBIERANYCH PRZEZ ALTUS TFI S.A.
STAN NA DZIEŃ 11 PAŹDZIERNIKA 2015 ROKU
A. Tabela Opłat i zasady pobierania opłat manipulacyjnych obowiązujące w Funduszach SKOK zarządzanych przez
ALTUS TFI S.A.
I.
Tabela Opłat i zasada akumulacji
1. Tabela Opłat dla Rejestrów/Subrejestrów prowadzonych na zasadach ogólnych (produkt podstawowy).
SKOK PARASOL FUNDUSZ INWESTYCYJNY OTWARTY: Subfundusz
Opłata manipulacyjna od
nabyć
SKOK FIO
SKOK Gotówkowy
SKOK Obligacji
SKOK Etyczny 1
SKOK Stabilny
SKOK Etyczny 2
SKOK Akcji
RP
Zmiennej Alokacji
do 4 999,99 PLN
0,00%
0,75%
0,75%
2,50%
4,00%
4,00%
0,10%
od 5 000 PLN
0,00%
0,75%
0,75%
2,25%
3,50%
3,50%
0,10%
od 10 000 PLN
0,00%
0,75%
0,75%
2,00%
3,00%
3,00%
0,05%
od 25 000 PLN
0,00%
0,70%
0,70%
1,75%
2,50%
2,50%
0,05%
od 50 000 PLN
0,00%
0,60%
0,60%
1,50%
2,00%
2,00%
0,00%
od 100 000 PLN
0,00%
0,50%
0,50%
1,25%
1,50%
1,50%
0,00%
od 300 000 PLN
0,00%
0,30%
0,30%
1,00%
1,00%
1,00%
0,00%
od 500 000 PLN
0,00%
0,10%
0,10%
0,75%
0,50%
0,50%
0,00%
2. Zasada akumulacji
Przy ustalaniu procentowej opłaty od nabyć ALTUS TFI S.A. bierze pod uwagę sumę wpłacanej do Funduszu/Subfunduszu
kwoty oraz wartość dotychczas zgromadzonych (do dnia nabycia) Jednostek w tym Funduszu/Subfunduszu. Zasada
akumulacji obowiązuje we wszystkich produktach prowadzonych przez Towarzystwo, chyba że regulamin lub umowa
dotycząca danego produktu stosuje odmienne zasady dotyczące akumulacji. Zasadę akumulacji w poszczególnych
produktach przedstawiono w poniższej tabeli:
Produkt, w którym nabywane są
Jednostki
Podstawowy
PI Skarbonka
IKZE
II.
Przy ustalaniu wartości dotychczas zgromadzonych (do dnia nabycia) Jednostek w danym
Funduszu/Subfunduszu bierze się pod uwagę Jednostki zgromadzone w produktach:
Podstawowy oraz IKZE oraz PPE
PI Skarbonka
Nie dotyczy
Konwersja i Zamiana Jednostek Uczestnictwa
Z tytułu realizacji zleceń Konwersji i Zamiany Fundusz pobiera opłaty manipulacyjne zgodnie z Tabelą Opłat obowiązującą
w dniu złożenia danego zlecenia, na poniższych zasadach:
1) opłata za Konwersję/Zamianę ma charakter ruchomy a jej podstawę naliczenia stanowi przedział kwotowy w Tabeli
Opłat, wskazany dla wartości Jednostek posiadanych przez Uczestnika w Funduszu lub Subfunduszu Źródłowym
w dniu złożenia zlecenia;
2) opłata stanowi różnicę pomiędzy stawką opłaty manipulacyjnej dla nabyć Jednostek Funduszu lub Subfunduszu
Docelowego, a stawką opłaty manipulacyjnej dla nabyć Jednostek Funduszu lub Subfunduszu Źródłowego;
3) Uczestnik jest zwolniony z opłaty, jeżeli stawka opłaty manipulacyjnej w Funduszu lub Subfunduszu Źródłowym
jest równa lub większa niż stawka opłaty manipulacyjnej w Funduszu lub Subfunduszu Docelowym;
4) opłata pobierana jest w Funduszu lub Subfunduszu Docelowym od wartości Jednostek podlegających Konwersji
lub Zamianie.
Strona 3 z 6
III.
Odkupywanie Jednostek Uczestnictwa
Przy odkupywaniu Jednostek Uczestnictwa Fundusz nie pobiera opłat manipulacyjnych. Fundusz może pobierać Opłaty
Wyrównawcze lub Likwidacyjne, zgodnie z odpowiednimi postanowieniami Prospektów Funduszy.
IV.
Reinwestycja
W przypadku nabycia Jednostek Uczestnictwa do wysokości odpowiadającej kwocie, jaką Uczestnik Funduszu otrzymał
w wyniku odkupienia od niego części lub całości Jednostek Uczestnictwa, o ile od dnia żądania odkupienia Jednostek
do dnia złożenia zlecenia nabycia nowych Jednostek Uczestnictwa nie upłynęło więcej niż 90 dni, Uczestnik może zostać
zwolniony z opłaty manipulacyjnej, z zastrzeżeniem że:
1) zwolnienie od opłaty manipulacyjnej, o której mowa powyżej związane z dokonaniem Reinwestycji w ramach jednego
Funduszu/Subfunduszu przysługuje Uczestnikowi raz w roku kalendarzowym,
2) korzystanie z prawa do Reinwestycji jest uzależnione od wskazania faktu korzystania z tego prawa w zleceniu nabycia
Jednostek,
3) w przypadku zlecenia Konwersji lub Zamiany Jednostek prawo do Reinwestycji nie przysługuje.
V.
Platforma Transakcyjna
1. Wybrane zlecenia składane on-line za pośrednictwem Platformy Transakcyjnej udostępnionej przez stronę internetową
Towarzystwa zwolnione są z opłat manipulacyjnych. Zwolnienie z opłat manipulacyjnych, o którym mowa w zdaniu
poprzedzającym, dotyczy wyłącznie:
1)
Rejestrów otwartych za pośrednictwem Platformy Transakcyjnej Towarzystwa zleceniami:
a)
„otwarcia Rejestru”,
b)
„Konwersji otwierającej Rejestr” z Rejestrów, o których mowa w lit. a),
2)
Wpłat na Rejestry, o których mowa w pkt. 1),
3)
Zleceń „Konwersji”, dla których Rejestrami docelowym są Rejestry, o których mowa w pkt. 1).
Przez „Rejestry”, o których mowa powyżej rozumie się również „Subrejestry”. Powyższe zasady dotyczące Konwersji
są tożsame dla zleceń Zamiany.
2. Pozostałe zlecenia rozliczane są zgodnie z obowiązującymi stawkami i zasadami pobierania opłat manipulacyjnych
dla poszczególnych Funduszy/Subfunduszy.
VI.
Zasady pobierania opłat manipulacyjnych w innych produktach niż produkt podstawowy opisane zostały
w regulaminie danego produktu.
B) Opłaty za zarządzanie Funduszami SKOK pobierane przez ALTUS TFI S.A.
Fundusze /Subfundusze
Wysokość opłaty za
zarządzanie
SKOK FIO Rynku Pieniężnego
1,25%
SKOK Stabilny Zmiennej Alokacji
2,50%
SKOK Obligacji
1,65%
SKOK Akcji
4,00%
SKOK Gotówkowy
1,45%
SKOK Etyczny 1
1,65%
SKOK Etyczny 2
4,00%
Strona 4 z 6
C) Stawki wynagrodzenia stałego i zmiennego ALTUS TFI S.A. za zarządzanie subfunduszami wydzielonymi w ramach ALTUS
Fundusz Inwestycyjny Otwarty Parasolowy („Fundusz”) obowiązujące dla Jednostek Uczestnictwa kategorii A
Subfundusz
Maksymalne stawki wynagrodzenia
za zarządzanie Subfunduszem wskazane w
Statucie Funduszu
dla Jednostek Uczestnictwa kategorii A
wynagrodzenie
stałe
wynagrodzenie
zmienne*
Stawki wynagrodzenia za zarządzanie
Subfunduszem pobierane przez
ALTUS TFI S.A.
dla Jednostek Uczestnictwa kategorii A
wynagrodzenie
stałe
wynagrodzenie
zmienne**
ALTUS Pieniężny
1,50%
20,00%
0,95%
20,00%
ALTUS Absolutnej Stopy
Zwrotu Dłużny
2,00%
20,00%
1,50%
20,00%
ALTUS Stabilnego Wzrostu
4,00%
20,00%
2,80%
20,00%
4,00%
20,00%
2,80%
20,00%
4,00%
20,00%
3,60%
20,00%
ALTUS Aktywnego
Zarządzania
4,00%
20,00%
3,00%
20,00%
ALTUS Akcji
4,00%
20,00%
3,60%
20,00%
ALTUS Absolutnej Stopy
Zwrotu Nowej Europy
4,00%
20,00%
3,60%
20,00%
ALTUS Short
4,00%
20,00%
3,60%
20,00%
ALTUS Optymalnego
Wzrostu
ALTUS Absolutnej Stopy
Zwrotu Rynku Polskiego
* Wynagrodzenie zmienne pobierane jest w przypadku uzyskania stopy zwrotu przekraczającej wyrażoną procentowo zmianę wartości, w bieżącym
okresie rozliczeniowym, portfela wzorcowego o składzie, odpowiednio:
a) dla ALTUS Pieniężny: równowartość oprocentowania na rynku międzybankowym WIBID 3M;
b) dla ALTUS Absolutnej Stopy Zwrotu Dłużny: półtorakrotność oprocentowania na rynku międzybankowym WIBID12M;
c) dla ALTUS Stabilnego Wzrostu: 70% Merrill Lynch Polish Governments 1-4 Yrs i 30% WIG;
d) dla ALTUS Optymalnego Wzrostu: półtorakrotność oprocentowania na rynku międzybankowym WIBID12M;
e) dla ALTUS Absolutnej Stopy Zwrotu Rynku Polskiego: dwukrotność stawki oprocentowania na rynku międzybankowym WIBID12M;
f)
dla ALTUS Aktywnego Zarządzania: 50% Merrill Lynch Polish Governments 1-4 Yrs i 50% WIG;
g) dla ALTUS Akcji: 100% WIG;
h) dla ALTUS Absolutnej Stopy Zwrotu Nowej Europy: dwukrotność stawki oprocentowania na rynku międzybankowym WIBID12M;
i) dla ALTUS Short: WIG20short.
** Stawka wynagrodzenia zmiennego naliczana od nadwyżki stopy zwrotu osiągniętej z jednostek uczestnictwa odpowiedniego subfunduszu ponad stopę
zwrotu osiągniętą przez ww. portfel wzorcowy
Z zastrzeżeniem kolejnego akapitu, szczegółowy sposób kalkulacji i pobierania przez ALTUS TFI S.A. wynagrodzenia stałego i zmiennego oraz informacje
o kosztach obciążających aktywa Subfunduszy wskazane są w prospekcie informacyjnym Funduszu dostępnym na stronie www.altustfi.pl i u Dystrybutorów.
Do naliczania i pobierania wynagrodzenia zmiennego dla jednostek uczestnictwa kategorii A Funduszu stosuje się odpowiednio zasady określone
w następujących wskazanych poniżej uchwałach Zarządu ALTUS Towarzystwa Funduszy Inwestycyjnych S.A., określających zasady naliczania i pobierania
wynagrodzenia zmiennego dla jednostek uczestnictwa kategorii A Funduszu:
1. UCHWAŁA NR 4 ZARZĄDU ALTUS TOWARZYSTWA FUNDUSZY INWESTYCYJNYCH S.A. Z DNIA 28-12-2012 r. w sprawie ustalenia stawki wynagrodzenia
zmiennego Towarzystwa dla Jednostek Uczestnictwa kategorii A związanych z subfunduszami ALTUS Subfundusz Short oraz ALTUS Subfundusz Akcji w
ramach ALTUS Fundusz Inwestycyjny Otwarty Parasolowy.
2. UCHWAŁA NR 5 ZARZĄDU ALTUS TOWARZYSTWA FUNDUSZY INWESTYCYJNYCH S.A. Z DNIA 28-12-2012 r. w sprawie ustalenia stawki wynagrodzenia
zmiennego Towarzystwa dla Jednostek Uczestnictwa kategorii A związanych z subfunduszami ALTUS Absolutnej Stopy Zwrotu Dłużny oraz ALTUS
Absolutnej Stopy Zwrotu Rynku Polskiego w ramach ALTUS Fundusz Inwestycyjny Otwarty Parasolowy.
3. UCHWAŁA NR 2 ZARZĄDU ALTUS TOWARZYSTWA FUNDUSZY INWESTYCYJNYCH S.A. Z DNIA 29-05-2013 r. w sprawie ustalenia stawki wynagrodzenia
zmiennego Towarzystwa dla Jednostek Uczestnictwa kategorii A związanych z subfunduszem ALTUS Stabilnego Wzrostu w ramach ALTUS Fundusz
Inwestycyjny Otwarty Parasolowy,
4. UCHWAŁA NR 4 ZARZĄDU ALTUS TOWARZYSTWA FUNDUSZY INWESTYCYJNYCH S.A. Z DNIA 26-08-2013 r. w sprawie ustalenia stawki wynagrodzenia
zmiennego Towarzystwa dla Jednostek Uczestnictwa kategorii A związanych z subfunduszem ALTUS Aktywnego Zarządzania w ramach ALTUS Fundusz
Inwestycyjny Otwarty Parasolowy.
5. UCHWAŁA NR 4 ZARZĄDU ALTUS TOWARZYSTWA FUNDUSZY INWESTYCYJNYCH S.A. Z DNIA 18-11-2013 r. w sprawie ustalenia stawki wynagrodzenia
zmiennego Towarzystwa dla Jednostek Uczestnictwa kategorii A związanych z subfunduszem ALTUS Subfundusz Pieniężny w ramach ALTUS Fundusz
Inwestycyjny Otwarty Parasolowy.
6. UCHWAŁA NR 3 ZARZĄDU ALTUS TOWARZYSTWA FUNDUSZY INWESTYCYJNYCH S.A. Z DNIA 08-04-2014 r. w sprawie ustalenia stawki wynagrodzenia
zmiennego Towarzystwa dla Jednostek Uczestnictwa kategorii A związanych z subfunduszem ALTUS Optymalnego Wzrostu w ramach ALTUS Fundusz
Inwestycyjny Otwarty Parasolowy.
7. UCHWAŁA NR 4 ZARZĄDU ALTUS TOWARZYSTWA FUNDUSZY INWESTYCYJNYCH S.A. Z DNIA 08-04-2014 r. w sprawie ustalenia stawki wynagrodzenia
zmiennego Towarzystwa dla Jednostek Uczestnictwa kategorii A związanych z subfunduszem ALTUS Absolutnej Stopy Zwrotu Nowej Europy
w ramach ALTUS Fundusz Inwestycyjny Otwarty Parasolowy.
Strona 5 z 6
D) Tabela opłat manipulacyjnych ALTUS Fundusz Inwestycyjny Otwarty Parasolowy dla Jednostek Uczestnictwa kategorii A
Przy ustalaniu stawki danej opłaty manipulacyjnej stosowana jest zasada kumulacji co oznacza, że przy określaniu procentowej stawki tej opłaty
uwzględnia się sumę wartości wpłat do
ALTUS FIO Parasolowego („Fundusz”) oraz wartość jednostek uczestnictwa wszystkich kategorii posiadanych przez Uczestnika we wszystkich Subfunduszach
(„Zasada Kumulacji”).
Opłaty manipulacyjne z tytułu zbywania Jednostek Uczestnictwa
ALTUS TFI S.A. („Towarzystwo”) za zbywanie Jednostek Uczestnictwa kategorii A Funduszu („Jednostki Uczestnictwa”) pobiera opłatę manipulacyjną
w wysokości określonej w poniższej tabeli:
Subfundusz
Suma
wartości
wpłat oraz
wartość
jednostek
uczestnict
wa
ustalona
do 4.999,99
ALTUS
Pieniężny
ALTUS
Absolutnej
Stopy Zwrotu
Dłużny
ALTUS
Stabilnego
Wzrostu
ALTUS
Optymalne
go Wzrostu
ALTUS Absolutnej
Stopy Zwrotu
Rynku Polskiego
ALTUS
Aktywnego
Zarządz
ania
ALTUS
Akcji
ALTUS Absolutnej
Stopy Zwrotu
Nowej Europy
ALTUS
Short
stawka opłaty
0,00%
2,00%
3,00%
3,00%
4,00%
3,25%
4,00%
4,00%
4,00%
od 5.000 do
9.999,99
0,00%
2,00%
3,00%
3,00%
4,00%
3,25%
4,00%
4,00%
4,00%
od 10.000 do
24.999,99
0,00%
1,50%
2,60%
2,60%
3,50%
2,85%
3,50%
3,50%
3,50%
od 25.000 do
49.999,99
0,00%
1,00%
2,30%
2,30%
3,00%
2,45%
3,00%
3,00%
3,00%
od 50.000 do
99.999,99
0,00%
0,50%
1,15%
1,15%
1,50%
1,20%
1,50%
1,50%
1,50%
od 100.000
do
249.999,99
0,00%
0,40%
0,75%
0,75%
1,00%
0,80%
1,00%
1,00%
1,00%
od 250.000
do
499.999,99
0,00%
0,30%
0,60%
0,60%
0,80%
0,65%
0,80%
0,80%
0,80%
od 500.000
0,00%
0,20%
0,30%
0,30%
0,40%
0,35%
0,40%
0,40%
0,40%
Opłata manipulacyjna za zbywanie Jednostek Uczestnictwa jest pobierana w dniu nabycia Jednostek Uczestnictwa.
Opłaty manipulacyjne z tytułu Zamiany / Konwersji Jednostek Uczestnictwa
Opłata manipulacyjna nie jest pobierana w przypadku Zlecenia Zamiany z Subfunduszu, w którym opłaty za zbywanie Jednostek Uczestnictwa są wyższe od
opłat za zbywanie Jednostek Uczestnictwa przewidzianych w Subfunduszu, którego Jednostki Uczestnictwa zostaną nabyte w ramach realizacji Zlecenia
Zamiany.
W przypadku Zamiany wysokość opłaty manipulacyjnej jest równa różnicy pomiędzy opłatą manipulacyjną za zbywanie Jednostek Uczestnictwa ustaloną
w Subfunduszu, którego Jednostki Uczestnictwa zostaną nabyte w ramach realizacji Zlecenia Zamiany, a opłatą manipulacyjną pobraną przy zbyciu
Jednostek Uczestnictwa Subfunduszu, którego Jednostki Uczestnictwa zostaną odkupione w ramach realizacji Zlecenia Zamiany, przy czym dla Jednostek
Uczestnictwa, których dotyczy wspomniana Zamiana opłata taka pobierana jest jednorazowo. Wysokość opłaty manipulacyjnej z tytułu Zamiany ustala się
zgodnie z Tabelą Opłat, przy zastosowaniu Zasady Kumulacji.
Zasady naliczania opłat z tytułu Zamiany stosuje się odpowiednio w przypadku Konwersji.
Opłaty manipulacyjne z tytułu odkupywania Jednostek Uczestnictwa
Z tytułu odkupywania Jednostek Uczestnictwa nie jest pobierana opłata manipulacyjna. Tabela Opłat określa stawki opłat manipulacyjnych pobieranych z tytułu
zbywania Jednostek Uczestnictwa oraz z tytułu ich odkupywania, Konwersji lub Zamiany. W przypadku rejestrów otwartych za pośrednictwem Dystrybutorów
wskazanych przez Towarzystwo zgodnie z postanowieniami Statutu, mogą być pobierane inne stawki opłat manipulacyjnych, z zastrzeżeniem że wysokość tych
stawek nie może przekroczyć maksymalnych stawek opłat manipulacyjnych określonych Statutem Funduszu. Towarzystwo może obniżyć opłaty manipulacyjne
obowiązujące w Funduszu lub zaniechać ich pobierania na zasadach określonych Statutem Funduszu.
Stawki przedstawione w niniejszej Tabeli Opłat nie mają zastosowania do oferowanych przez Subfundusze Planów Oszczędnościowych, IKE lub pracowniczych
programów emerytalnych, w których wysokość opłat manipulacyjnych jest wskazana odrębnie.
Informacje dotyczące Dystrybutorów, informacje dotyczące Funduszu, w tym szczegółowe informacje o wysokości opłat i prowizji związanych
z uczestnictwem, sposobie ich naliczania i pobierania oraz o kosztach obciążających aktywa Subfunduszy wskazane są w prospekcie informacyjnym Funduszu
dostępnym na stronie www.altustfi.pl i u Dystrybutorów.
Terminy pisane z dużej litery niezdefiniowane powyżej mają znaczenie jakie nadaje im statut i prospekt informacyjny Funduszu.
ALTUS Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych Spółka Akcyjna z siedzibą w Warszawie przy ul. Pankiewicza 3, 00-696 Warszawa, zarejestrowana w rejestrze
przedsiębiorców prowadzonym przez sąd rejestrowy dla m.st. Warszawy, XII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego pod numerem 0000290831.
Kapitał zakładowy 4.400.000 złotych. NIP 108-00-03-690.
Strona 6 z 6