Ogólne zasady przyjmowania i przekazywania opłat, prowizji i

Ogólne zasady przyjmowania i przekazywania opłat, prowizji i świadczeń
niepieniężnych w Domu Maklerskim IDM Spółka Akcyjna.
Dom Maklerski IDM Spółka Akcyjna (dalej „DM IDMSA”), prowadząc działalność
maklerską, działa w sposób rzetelny i profesjonalny, zgodnie z zasadami uczciwego obrotu
oraz zgodnie z najlepiej pojętymi interesami Klientów.
Pod pojęciem usługi maklerskiej należy rozumieć w szczególności:
1. Przyjmowanie i przekazywanie zleceń nabycia lub zbycia instrumentów finansowych;
2. Wykonywanie zleceń, o których mowa w punkcie 1, na rachunek dającego zlecenie;
3. Zarządzanie portfelami, w których skład wchodzi jeden lub większa liczba
instrumentów finansowych;
4. Doradztwie inwestycyjnym;
5. Oferowaniu instrumentów finansowych;
6. Świadczeniu usług w wykonywaniu zawartych umów o submisje inwestycyjne
i usługowe lub zawieranie i wykonywanie innych umów o podobnym charakterze,
jeżeli ich przedmiotem są instrumenty finansowe.
DM IDMSA świadcząc usługi inwestycyjne, nie przyjmuje od osób trzecich innych niż Klient
ani nie udziela osobom trzecim innym niż Klient żadnych korzyści innych niż standardowa
prowizja lub opłata za daną usługę, chyba że służą one zwiększeniu jakości usługi
świadczonej na rzecz Klienta.
DM IDMSA nie może przyjmować ani nie może przekazywać w związku ze świadczeniem
usługi maklerskiej na rzecz Klienta, opłat, prowizji lub świadczeń niepieniężnych innych niż:
1) opłaty, prowizje i świadczenia niepieniężne przekazywane przez DM IDMSA na rzecz
Klienta lub osoby działającej w jego imieniu oraz opłat, prowizji albo świadczenia
przekazywane przez Klienta lub osobę działającą w jego imieniu na rzecz
DM IDMSA,
2) opłaty i prowizje niezbędne do świadczenia przez DM IDMSA danej usługi
maklerskiej na rzecz Klienta,
3) opłaty, prowizje i świadczenia niepieniężne inne niż wskazane w pkt 1 i 2 powyżej,
jeżeli:

informacja o tych opłatach, prowizjach lub świadczeniach niepieniężnych, w tym o ich
istocie i wysokości lub sposobie ustalania ich wysokości, została przekazana klientowi
przed zawarciem umowy o świadczenie danej usługi maklerskiej,

są one przyjmowane albo przekazywane w celu poprawienia jakości usługi
maklerskiej świadczonej przez firmę inwestycyjną na rzecz klienta.
Na żądanie Klienta, DM IDMSA ujawnia szczegółowe, rzetelne i niebudzące wątpliwości
informacje o opłatach, prowizjach lub świadczeniach niepieniężnych, w tym o ich istnieniu,
charakterze i kwocie czy też – w przypadku gdy nie da się określić kwoty – metodzie
obliczania tej kwoty.
DM IDMSA informuje, iż pracownicy mogą uczestniczyć w konkursach edukacyjnych
lub konkursach wiedzy z zakresu instrumentów finansowych i produktów finansowych
organizowane przez podmioty współpracujące z DM IDMSA, pod warunkiem, że nagrody
mają charakter pozafinansowy.
DM IDMSA informuje, iż Dom Maklerski może lokować środki pieniężne deponowane
na rachunku pieniężnym Klienta na oprocentowanych rachunkach bankowych lub lokatach
terminowych, oraz że odsetki uzyskane z tego tytułu będą należne Domowi Maklerskiemu
(o ile Dom Maklerski nie zdecyduje inaczej), przy czym wysokość odsetek oraz sposób ich
naliczania będzie regulować umowa zawierana między Domem Maklerskim a podmiotem
prowadzącym rachunek w/w lokaty.
DM IDMSA jako zachęty nie uznaje świadczeń niepieniężnych w postaci drobnych
prezentów i gestów grzecznościowych o wartości nieprzekraczającej 500 zł, o ile nie są
związane z konkretną transakcją.
Pracownicy DM IDMSA mogą przyjmować lub przekazywać korzyści niepieniężne
wyłącznie w sytuacjach, gdy:
1. przyjęcie lub przekazanie świadczenia niepieniężnego nie przyczyni się do powstania
w Domu Maklerskim IDM Spółka Akcyjna sytuacji konfliktu interesów,
w szczególności do powstania sprzeczności między interesami Klientów DM IDMSA,
2. przyjęcie lub przekazanie świadczenia niepieniężnego jest zgodne z przyjętymi
zwyczajami, nieprzekraczające zwyczajowych granic,
3. są to świadczenia niepieniężne o odpowiednim, zwyczajowo przyjętym i rozsądnym
charakterze osobistym, które nie zostały przyjęte lub przekazane z zamiarem
wpłynięcia na relacje między Klientem lub DM IDMSA, nie wiążą się z naruszeniem
dobrej relacji z Klientem lub może być traktowana przez niego jako naruszenie
dobrych obyczajów,
a wartość świadczenia niepieniężnego nie przekracza kwoty 500 zł.
DM IDMSA informuje, że może otrzymywać od podmiotów współpracujących świadczenia
niepieniężne obejmujące szkolenia dla pracowników, materiały dydaktyczne oraz materiały
i systemy informatyczne, które mają na celu zapewnienie profesjonalnej obsługi Klientów
w zakresie działalności DM IDMSA.
DM IDMSA może otrzymywać od swoich partnerów biznesowych, w tym od podmiotów
należących do Grupy Kapitałowej DM IDMSA, wynagrodzenie wynikające z zawartych
umów lub porozumień związanych z prowadzoną przez DM IDMSA działalnością.1
W przypadku otrzymywania wynagrodzenia, informacja o powyższym wynagrodzeniu jest
przekazywana
Klientowi
dla
każdej
z
świadczonych
usług
oddzielnie
zarówno
przed zawarciem umowy jak też w trakcie świadczenia usługi. Jeżeli powyższa informacja ma
jedynie charakter ogólny, na Żądanie Klienta, DM IDMSA ujawnia szczegółowe, rzetelne
i niebudzące wątpliwości informacje o otrzymywanym wynagrodzeniu. Klient może złożyć
swoje Żądanie zarówno przed świadczeniem usługi jak też w trakcie.
DM IDMSA informuje, że może przekazywać Klientom świadczenia niepieniężne,
w szczególności obejmujące seminaria dla Klientów, materiały dydaktyczne oraz materiały
reklamowe, które mają na celu zapoznanie się konstrukcją, charakterystyką i zasadami
funkcjonowania rynku kapitałowego.
1
Aktualnie, w związku z świadczeniem usług przyjmowania i przekazywania zleceń nabycia, zamiany, konwersji,
lub odkupienia tytułów uczestnictwa w instytucjach wspólnego inwestowania, Dom Maklerski IDMSA otrzymuje
wynagrodzenie od podmiotów z Grupy Kapitałowej DM IDMSA.