docRok w Unii - Aviva.com.pl
download 
Reklamacja Transkrypt
Rok w Unii - Aviva.com.pl
lipiec-grudzień 2005 Rok w Unii str. 12 str. 2 Grupowe ABC [email protected] str. 3 Fair Play dla CU Commercial Union należy do międzynarodowej Grupy k ą c i k p r a k t y k a Podręcznik obsługi ubezpieczenia grupowego W kwietniu Commercial Union przygotowało pierwszy z cyklu pakiet podręcznika obsługi ubezpieczeń grupowych pod tytułem „Grupowe ABC”. Pakiet składa się z segregatora, w którym docelowo znajdą się podręczniki obsługi wszystkich ubezpieczeń grupowych wraz z poprawnie wypełnionymi wzorami druków obsługowych i roszczeniowych. Trzeci Medal Europejski dla ubezpieczeń grupowych Kapituła Medalu Europejskiego w ramach X edycji Konkursu o Medal Europejski przyznała doroczną nagrodę Commercial Union Polska – Towarzystwu Ubezpieczeń na Życie za Grupowe Ubezpieczenie na Życie z Ubezpieczeniowym Funduszem Kapitałowym OPIEKUN. W pierwszej kolejności opracowany został podręcznik do obsługi Opiekuna Branżowego. Nasi klienci znajdą w nim wiele ważnych informacji, przekazanych w przystępny sposób. W części dotyczącej obsługi Opiekuna Branżowego znajdują się między innymi rozdziały poświęcone rocznicom i półrocznicom, indywidualnej kontynuacji, sposobom przystępowania do ubezpieczenia nowych pracowników oraz odejść z pracy czy rezygnacji z ubezpieczenia. Z p W „Grupowym ABC”docelowo znajdą się podręczniki obsługi Druga część wszystkich ubezpieczeń grupowych podręcznika dotyczy obsługi roszczeń. Zawiera wykazy z druków został odpowiednio dokumentów, które należy przekazać zabezpieczony folią i umieszczony do Towarzystwa, tak by w sposób za właściwą przekładką. sprawny doprowadzić do szybkiej wypłaty określonego świadczenia. W kieszonce na okładce przewidziano miejsce na pakiet Dodatkowo w segregatorze zostały czystych formularzy. umieszczone wzory prawidłowo wypełnionych druków obsługowych Mamy nadzieję, że tak przygotowany i roszczeniowych dotyczących pakiet ułatwi obsługę ubezpieczeń Opiekuna Branżowego. Każdy grupowych w zakładach pracy. n 2 I lipiec-grudzień 2005 I magazyn dla klientów instytucjonalnych Grupy Commercial Union Polska godnie z ideą Medalu Europejskiego, w tej edycji wyróżniono usługi, których jakość zbliżona jest do standardów europejskich. Celem przedsięwzięcia jest upublicznienie przykładów dobrej jakości i promocja metod jej osiągania. Medal Europejski jest znaczącą rekomendacją wystawioną wyróżnionym wyrobom i usługom przez Business Centre Club oraz Urząd Komitetu Integracji Europejskiej. Kilka lat temu jedno z naszych ubezpieczeń grupowych – ZESPÓŁ – zdobyło takie wyróżnienie, a w roku 2004 nagrodzono Opiekuna VIP. Oba wyróżnienia pomogły nam uzyskać bardzo dobre wyniki sprzedaży nagrodzonych usług. Nagrodę w imieniu CU Życie odebrał na uroczystości wręczenia Medalu Europejskiego Włodzimierz Iskra – dyrektor Departamentu Ubezpieczeń Instytucjonalnych. n C U w P o l s c e Fair Play dla majątkowego Commercial Union Siódmy Diament dla CU Commercial Union – Towarzystwo Ubezpieczeń Ogólnych zostało laureatem nagrody Fair Play, przyznawanej corocznie przez brokerów ubezpieczeniowych towarzystwom, z którymi współpracę oceniają najwyżej. Wyniki ankiety rozpisanej przez brokerów, na podstawie której przyznano wyróżnienie, ogłoszono podczas zakończonego 22 maja w Mikołajkach Kongresu Brokerów. Commercial Union Polska – Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie i prezes Zbigniew Andrzejewski otrzymali siódmy Diament do Złotej Statuetki Lidera Polskiego Biznesu. T W egoroczną edycję nagród Fair Play przeprowadzono w nowej formie. Organizator, Stowarzyszenie Polskich Brokerów Ubezpieczeniowych i Reasekuracyjnych, skierował do środowiska brokerów szczegółową ankietę. Obejmowała ona 24 pytania dotyczące wielu aspektów współpracy z towarzystwami oferującymi ubezpieczenia na życie oraz ubezpieczenia majątkowe, w tym dotyczących jakości i sprawności obsługi. Na podstawie ankiet wypełnionych przez 198 brokerów przyznano nagrody Fair Play. – Bardzo cieszę się z wyróżnienia, gdyż w nowej formule pozwala ono na wieloaspektową ocenę profesjonalizmu codziennej pracy firm ubezpieczeniowych. Fair Play to powód do szczególnej satysfakcji i cenne potwierdzenie najwyższej jakości oferty - podkreśla Anna K. Wojciechowska, prezes CU TUO. W poprzednich edycjach nagrody CU Życie dwukrotnie było laureatem Fair Play w kategorii ubezpieczeń na życie – w latach 2000 i 2004. n yróżnienie zostało wręczone 18 czerwca podczas dorocznej Wielkiej Letniej Gali Business Centre Club, która po raz pierwszy odbyła się w Ogrodach Pałacu Królewskiego w Wilanowie. CU Życie zostało laureatem Złotej Statuetki Lidera Polskiego Biznesu BCC w 1997 roku. Pierwszy Diament Towarzystwo otrzymało w 1999 roku, następne w kolejnych latach. Diamenty przyznawane są firmom-laureatom Statuetek, które rokrocznie utrzymują wysoką pozycję rynkową i osiągają dobre wyniki finansowe. n p Zbigniew Andrzejewski, prezes CU Życie, p Fair Play to nagroda przyznawana przez brokerów najlepiej ocenianym ubezpieczycielom odebrał Diament podczas Wielkiej Letniej Gali BCC magazyn dla klientów instytucjonalnych Grupy Commercial Union Polska I lipiec-grudzień 2005 I 3 C U w P o l s c e BCC na Pomorzu W siedzibie Regionu Pomorskiego odbyło się spotkanie z Maciejem Dobrzynieckim, kanclerzem Loży Gdańskiej BCC, na którym wymieniliśmy opinie o sytuacji gospodarczej, rozmawialiśmy o rynku finansowo-ubezpieczeniowym i kondycji trójmiejskich firm. R az w miesiącu w ramach współpracy z Lożą, skupiającą 53 firmy, odbywają się tematyczne prezentacje, podczas których swoją ofertę mają okazję przedstawić członkowie lokalnego BCC. Nasz region zaproponował tematykę kolejnego spotkania – „Płynność finansowa firmy a sytuacje losowe, czyli jak zachować pełną wartość firmy”. Prezentacja została stworzona na podstawie oferty OPIEKUNA VIP. W maju gościem loży był Marek Goliszewski, prezes Zarządu BCC. Spotkał się ze studentami Trójmiasta, aby podzielić się swoimi przemyśleniami i faktami z życia gospodarczego kraju. Opisał rynek pracy od strony pracodawcy i najnowszych pomysłów fiskusa. To właśnie na tym spotkaniu prezes wręczył mi uroczyście wszystkie atrybuty członkostwa w BCC. Zbigniew Szołyga dyrektor regionalny ds. ubezpieczeń grupowych Region Pomorski Sport i biznes w Poznaniu Ponad 130 przedsiębiorców oraz osób prywatnych uczestniczyło w spotkaniu biznesowym pod hasłem „Sport i Biznes”, zorganizowanym przez Stowarzyszenie Lech Business Club Poznań i Lożę Wielkopolską Business Centre Club. P rzedmiotem spotkania było zaprezentowanie korzyści wynikających ze współpracy środowiska biznesowego w ramach stowarzyszenia działającego przy klubie sportowym. Wszystkich przybyłych w imieniu Zarządu Stowarzyszenia przywitał Andrzej Strugarek, prezes LBC. Następnie przedstawiono Lech Business Club – jego historię, dotychczasową działalność oraz strategię rozwoju. LBC jest organizacją skupiającą wielkopolski świat biznesu, którego głównym założeniem jest wspieranie młodzieżowej Akademii Piłkarskiej działającej przy WKP Lech Poznań. Z drugiej strony w ramach LBC tworzona jest Platforma Biznesowa aktywnej współpracy partnerów Stowarzyszenia, dzięki której (za sprawą bogatych pakietów promocyjnych dla członków LBC) możliwa jest skuteczna promocja, kooperacja oraz wymiana kontaktów. Do udziału zaproszono również firmy z Wielkopolskiego Klubu Kapitału oraz Pokazać problem i rozwiąz W roku 2004 Przedstawicielstwo Commercial Union w Opolu, kierowane przez dyrektor Katarzynę Zaporę-Sternal, rozpoczęło współpracę z Opolską Lożą BCC. Przy współpracy Piotra Tadeusza – dyrektora regionalnego ds. ubezpieczeń grupowych, CU zostało jednym ze sponsorów organizowanej corocznie Gali BCC, na którą zaproszono 40 klientów przedstawicielstwa. d początku 2005 roku współpraca między CU a Lożą Opolską BCC została zacieśniona: po raz kolejny CU miało okazję zaprosić na spotkania w ramach Gali BCC swoich klientów, dyr. Sternal otrzymała tytuł członka klubu, a CU zainaugurowało cykl comiesięcznych spotkań „Przy kawie o biznesie”. odbyło sie spotkanie z Kanclerzem Loży Gdańskiej BCC i rozmowy w kuluarach – oczywiście o piłce nożnej i nie tylko BCC w Opolu O p W siedzibie Regionu Pomorskiego p Po części oficjalnej odbył się bankiet Spotkania „Przy kawie o biznesie” odbyły się już dwukrotnie – 19 maja 16 czerwca. Zaproszonym gościom proponujemy zawsze 4 I lipiec-grudzień 2005 I magazyn dla klientów instytucjonalnych Grupy Commercial Union Polska p Kolejnym przejawem aktywności w ramach współpracy z BCC był udział w corocznych Mistrzostwach Strzeleckich BCC dwie prezentacje dotyczące kwestii, z którymi spotykają się w swojej działalności. Pierwszy temat przygotowany przez CU ma na celu pokazanie przedsiębiorcom ewentualnych zagrożeń, które mogą pojawić się w sytuacji różnych zdarzeń losowych. Sygnalizując problem – proponujemy optymalne C U w P o l s c e Polskiej Izby Gospodarczej Importerów, Eksporterów i Kooperacji . Na zakończenie spotkania wręczono certyfikaty Stowarzyszenia Lech Business Club firmom i osobom prywatnym, które dołączyły do LBC w 2005 roku. Nowe firmy, które wzięły udział w spotkaniu, zostały zaproszone do współpracy i jednocześnie poproszone o rozpropagowanie idei LBC w kręgach biznesowych. Po części oficjalnej odbył się bankiet i rozmowy w kuluarach – oczywiście o piłce nożnej i nie tylko. Było to bardzo ciekawe spotkanie, umożliwiające nawiązanie kontaktów biznesowych, które mogą przynieść efekt w postaci współpracy z LBC i jej członkami. Cieszę się że, mogłem reprezentować Commercial Union i uczestniczyć w spotkaniu w tak doborowym towarzystwie 130 przedstawicieli przedsiębiorców z Wielkopolski. Jerzy Tomczak dyrektor regionalny ds. ubezpieczeń grupowych Region Wielkopolski zania p CU zainaugurowało cykl comiesięcznych spotkań „Przy kawie o biznesie” rozwiązania. W drugiej części zaproszeni specjaliści zewnętrzni poruszają inne atrakcyjne dla przedsiębiorców tematy – gościliśmy między innymi eksperta specjalizującego się w dotacjach z Unii Europejskiej. Taka formuła spotkań cieszy się dużym uznaniem i zainteresowaniem wśród naszych klientów, którzy rekomendują je również swoim partnerom biznesowym. Zbigniew Brożyniak menedżer ds. ubezpieczeń grupowych CU Opole p Podczas dyskusji panelowej z udziałem dolnośląskich przedsiębiorców, ludzi kultury i nauki zajęto się problemem wpływu kapitału społecznego na rozwój regionu Davos na Dolnym Śląsku Największą imprezą organizowaną w ubiegłym roku przez Lożę Dolnośląską BCC w porozumieniu z innymi organizacjami biznesowymi oraz lokalnym i wojewódzkim samorządem jest Forum Polityczno-Gospodarcze w Krzyżowej koło Świdnicy. Impreza, organizowana po raz czwarty od 26 do 28 listopada 2004 r., zyskała już miano „dolnośląskiego Davos” W zeszłorocznym spotkaniu pod hasłem „Kapitał Społeczny Dolnego Śląska” uczestniczyło 800 osób, którym leżą na sercu losy Dolnego Śląska. – Kapitał społeczny to element przyciągający inwestorów i fundament, na którym można budować rozwój regionu. Więzi oparte na solidarności i wzajemnym zaufaniu obniżają koszty transakcji i podwyższają naszą konkurencyjność – tak kanclerz Loży Dolnośląskiej BCC Janisław Muszyński i profesor Jan Waszkiewicz, inicjatorzy Forum, uzasadnili wybór tematu. Podczas dyskusji panelowej z udziałem dolnośląskich przedsiębiorców, ludzi kultury i nauki zajęto się problemem wpływu kapitału społecznego na rozwój regionu. Aktywnym uczestnikiem forum był reprezentant CU Piotr Klempouz, koordynator ds. sprzedaży ubezpieczeń grupowych. W 2005 roku Loża Dolnośląska również zorganizowała wiele ciekawych spotkań i konferencji – gościł na nich m.in. Mirosław Gronicki, minister finansów. W moim odczuciu najciekawszą formą integracji członków Klubu są wieczory czwartkowe. Formuła polega na organizowaniu spotkań członków Loży w przedsiębiorstwach koleżanek i kolegów z Klubu. Spotkania są okazją do bliższego poznania specyfiki działalności zrzeszonych firm oraz do pochwalenia się swoimi osiągnięciami w danej branży. Loża zaprasza też na pikniki – za najciekawszy należy uznać piknik zorganizowany w XIX-wiecznym kompleksie pałacowo-parkowym w Wąsowie niedaleko Poznania przez Lożę Wielkopolską. Sobotnie czerwcowe spotkanie było okazją do swobodnych rozmów nie tylko o biznesie z przedsiębiorcami z Wielkopolski. W ramach współpracy z BCC, wspólnie z Agnieszką Grzegorek, menedżerem ds. ubezpieczeń grupowych z Przedstawicielstwa we Wrocławiu, miałem okazję gościć m.in. w Firmie Cloos Polska ze Świdnicy, zajmującej się techniką spawalniczą, i wydawnictwie Stymar, wydawcy m.in. „Auto Giełdy Dolnośląskiej”. Piotr Tadeusz dyrektor regionalny ds. ubezpieczeń grupowych magazyn dla klientów instytucjonalnych Grupy Commercial Union Polska I lipiec-grudzień 2005 I 5 o f e r t a Pracownicze Programy Emerytalne w CU Życie Komisja Nadzoru Ubezpieczeń i Funduszy Emerytalnych (KNUiFE) zarejestrowała już 35 Pracowniczych Programów Emerytalnych (PPE) prowadzonych przez nasze Towarzystwo. W toku rozpatrywania w KNUiFE znajduje się kilkadziesiąt kolejnych wniosków o rejestrację PPE pracodawców, którzy zdecydowali się powierzyć zarządzanie środkami PPE Commercial Union. C oraz większa liczba polskich pracodawców zainteresowanych prowadzeniem Pracowniczego Programu Emerytalnego na rzecz swoich pracowników świadczy o tym, że stale wzrasta zainteresowanie pracodawców tą formą grupowego gromadzenia kapitału na poczet przyszłych świadczeń emerytalnych. W ramach PPE Towarzystwo oferuje atrakcyjny zakres i poziom ochrony ubezpieczeniowej uczestnika Programu, jak i bogatą ofertę inwestycyjną. Towarzystwo proponuje cztery odrębne Fundusze Kapitałowe PPE, których dotychczasowe wyniki inwestycyjne dają możliwość długoterminowego efektywnego pomnażania kapitału. Oferta funduszy kapitałowych PPE jest bardzo elastyczna, pozwala bowiem na stworzenie indywidualnej strategii inwestycyjnej, zgodnej z preferencjami każdego uczestnika, jak też skorzystanie ze strategii proponowanych przez Towarzystwo. Wszystkich zainteresowanych ubezpieczeniami grupowymi i PPE prosimy o kontakt z Biurami Regionalnymi ds. Ubezpieczeń Grupowych. n ENEA SA – największe PPE w CU 1 czerwca, po trwających wiele miesięcy negocjacjach, w siedzibie Zarządu ENEA SA w Poznaniu zostały podpisane umowy stanowiące podstawę Międzyzakładowego Programu Emerytalnego dla ENEA SA i spółek zależnych. Jest to największe – liczące potencjalnie 7,7 tys. osób – PPE w historii Commercial Union. Wyjątkowo atrakcyjne warunki, jakie zostały wynegocjonowane pomiędzy CU a ENEA, czynią ten program jednym z najlepszych, o ile nie najlepszym na polskim rynku. N asza oferta została przygotowana na specjalnych warunkach z myślą o pracownikach ENEA SA i spółek zależnych. Wśród najważniejszych atutów należy wymienić: niskie koszty ochrony ubezpieczeniowej, szeroki zakres ubezpieczenia, wysoki poziom zapewnianych świadczeń ubezpieczeniowych, brak opłat administracyjnych, możliwość wyboru dowolnego podziału składki pomiędzy 4 ubezpieczeniowe fundusze kapitałowe. W imieniu pracodawców tworzących program umowę zakładową oraz umowę ubezpieczenia podpisali: Mariola Szopa – wiceprezes Zarządu ds. handlowych ENEA SA, Romuald Gral – wiceprezes Zarządu ds. ekonomicznych ENEA SA, Krzysztof Krotoschak – prezes Zarządu BHU SA. W imieniu reprezentacji pracowników umowę zakładową podpisali przewodniczący organizacji związkowych działających w ENEA SA i spółkach zależnych. 3 czerwca umowy, wraz z wnioskiem o rejestrację programu międzyzakładowego oraz wymaganymi załącznikami, zostały złożone w Komisji Nadzoru Ubezpieczeń i Funduszy Emerytalnych w Warszawie. n Grupa Energetyczna ENEA SA (dziś ENEA) powstała w wyniku konsolidacji pięciu spółek dystrybucyjnych północno-zachodniej Polski, tj.: Energetyki Poznańskiej SA, Energetyki Szczecińskiej SA, Zakładu Energetycznego Gorzów, Zakładu Energetycznego Bydgoszcz SA oraz Zielonogórskich Zakładów Energetycznych SA. Dzięki połączeniu ich potencjału, wiedzy i ponad 100 lat doświadczeń powstała jedna z największych firm sektora elektroenergetycznego w naszym kraju. Dziś ENEA SA to nowoczesna, silna i dynamiczna firma, która dostarcza energię elektryczną do ponad 2,24 mln klientów na obszarze obejmującym ponad 1/5 terytorium Polski, proponując nowoczesne i innowacyjne rozwiązania. Udział ENEA SA w rynku wynosi 14,6 proc. Na sukces firmy pracuje 7 800 fachowców, z czego ponad 1 700 to pracownicy spółek holdingowych. 6 I lipiec-grudzień 2005 I magazyn dla klientów instytucjonalnych Grupy Commercial Union Polska o f e r t a Z perspektywy 10 lat Wobec rosnącego na polskim rynku zainteresowania różnymi formami ubezpieczeń, Poznańska Palarnia Kawy ASTRA sp. z o.o w 1996 roku podjęła decyzję o skorzystaniu z usług Commercial Union – Towarzystwa Ubezpieczeń na Życie w zakresie Grupowego Planu Ubezpieczenia na Życie z Funduszem Inwestycyjnym. D o wyboru tego właśnie programu, spośród szerokiego profilu usług oferowanych przez CU, skłoniła mnie przede wszystkim chęć zapewnienia swoim pracownikom lepszej przyszłości materialnej. Chciałam równocześnie stworzyć ciekawy i innowacyjny, w ówczesnych latach funkcjonujący w niewielu polskich firmach, system motywacji – zarówno dla obecnych, jak i przyszłych pracowników. Moje starania przyniosły oczekiwane rezultaty. Dzisiaj, po ponad ośmiu latach funkcjonowania Planu, mogę powiedzieć, że stanowi on ważny element budowania właściwych relacji z pracownikami, którzy mają świadomość konieczności finansowego planowania swojej przyszłości. Grupowe ubezpieczenie na życie z funduszem kapitałowym jest sprawdzonym na świecie sposobem budowania finansowej niezależności, dzięki której pracownicy i ich rodziny mogą zapewnić sobie większą stabilizację, jak również ubezpieczyć to, co najcenniejsze – życie. W kwietniu 2005 roku umowa ubezpieczenia grupowego została przekształcona w Pracowniczy Program Emerytalny. A v i v a Nasza strategia W roku 2004 Aviva – grupa finansowa, do której należy Commercial Union Polska – wzmocniła swą pozycję konkurencyjną na kluczowych rynkach. Stała koncentracja na zyskownym rozwoju przyniosła kolejne znakomite osiągnięcia Grupy. Aviva stawia sobie ambitne i pełne wyzwań cele na rok 2005. Strategia Aviva zakłada: • dynamiczny i dochodowy rozwój w sektorze oszczędności długoterminowych • rozwój usług zarządzania aktywami na najwyższym światowym poziomie • koncentrację na wybranych segmentach rynku ubezpieczeń majątkowych, wraz z klarownym procesem oceny ryzyka i sprawną likwidacją szkód • zdobycie i utrzymanie pozycji w pierwszej piątce w kluczowych segmentach rynku • rezygnację z działalności na rynkach bądź w segmentach rynku nierokujących możliwości zdobycia czołowej pozycji oraz zadowalającego dochodu z inwestycji. Finanse 2004 • 2,3 mld funtów zysku operacyjnego przed opodatkowaniem z działalności na całym świecie • 33 mld funtów pozyskanej składki i środków wpłaconych przez uczestników programów inwestycyjnych • 273 mld funtów zarządzanych aktywów • 17,2 mld funtów – wartość nowej sprzedaży na całym świecie w segmencie ubezpieczeń na życie i długoterminowych inwestycji. Z perspektywy czasu mogę powiedzieć, że dla pracowników ASTRY najistotniejszym elementem decydującym o wyborze pakietu oferowanego przez CU jest bezpieczeństwo wpłaconych składek oraz umiejętność i efektywność ich inwestowania przez Towarzystwo. Ważną funkcję pełnią również takie elementy, jak elastyczność oferty oraz profesjonalna obsługa agenta ubezpieczeniowego. Wszystkie te czynniki mają wpływ zarówno na stopień zadowolenia, jak i zaufania, jakim my, klienci, obdarzamy wybrane towarzystwo. Apolonia Wojciechowska prezes Zarządu Astra sp. z o.o. magazyn dla klientów instytucjonalnych Grupy Commercial Union Polska I I lipiec-grudzień lipiec-grudzień 2005 2005 I 7 magazyn dla klientów instytucjonalnych Grupy Commercial Union Polska C U w P o l s c e Hochland – – 10 lat w Polsce Hochland Polska sp. z o.o. – strategiczny klient instytucjonalny CU Życie – obchodzi w tym roku dziesiątą rocznicę rozpoczęcia produkcji W Polsce. Choć produkty Hochland są dostępne na polskim rynku praktycznie od początku lat dziewięćdziesiątych, to właśnie w 1995 roku w Kaźmierzu uruchomiono pierwszą w naszym kraju produkcję serów topionych koncernu Hochland. H ochland AG jest rodzinną firmą niemiecką, która należy do największych producentów serów w Europie. Sery Hochland są sprzedawane w 50 krajach, na 5 kontynentach i są symbolem najwyższej jakości i ciągłego rozwoju produkcji. W Polsce, oprócz zakładu w Kaźmierzu, koncern Hochland dysponuje także nowoczesnym zakładem produkcji serów miękkich w Baranowie oraz potężnym zakładem w Węgrowie, gdzie produkowane są sery żółte i twarogowe. Commercial Union Polska współpracuje z Hochland Polska od wielu lat. Od 2002 roku CU Życie zarządza Pracowniczym Programem Emerytalnym Hochland Polska sp. z o.o. oraz przygotowuje Program dla Zakładu w Baranowie. Życzymy naszemu Klientowi dalszych sukcesów, rozwoju, a także umacniania rynkowej pozycji na polskim i światowym rynku. n Przyjazne urzędy skarbowe 6 czerwca 2005 r. przyznane zostały wyróżnienia w III edycji konkursu „Urząd Skarbowy Przyjazny Przedsiębiorcy”. Spotkanie zorganizowała Loża Wielkopolska BCC wraz z Izbą Skarbową w Poznaniu. W spotkaniu udział wzięli przedstawiciele wielkopolskich urzędów skarbowych, wielkopolscy przedsiębiorcy oraz wicewojewoda Waldemar Witkowski. Spotkanie rozpoczęły powitalne przemówienia organizatorów – kanclerza Józefa Bejnarowicza z BCC oraz dyrektora Edmunda Brucha z Izby Skarbowej. W dalszej części spotkania krótką prelekcję wygłosił przedstawiciel Polskiej Wytwórni Papierów Wartościowych, która współpracuje z firmą ZETO Poznań SA, współorganizatorem spotkania. Głównym punktem programu było wręczenie wyróżnień dla następujących urzędów skarbowych: Jarocin – naczelnik Bogdan Janik, Leszno – naczelnik Roman Wiatrowski, Pleszew – naczelnik Eugeniusz Józefiak, Turek – naczelnik Kazimierz Mięksiak oraz Września – naczelnik Czesław Kubczak. Po odebraniu dyplomów i gratulacji z rąk organizatorów uczestnicy spotkania kontynuowali rozmowy podczas przygotowanego koktajlu. Jako członek BCC miałem przyjemność reprezentować Commercial Union w trakcie tego interesującego spotkania. Jerzy Tomczak dyrektor regionalny ds. ubezpieczeń grupowych Region Wielkopolska p Tytuł „Urząd Skarbowy Przyjazny p Wyroby firmy Hochland są dostępne na polskim rynku od początku lat dziewięćdziesiątych 8 I lipiec-grudzień 2005 I magazyn dla klientów instytucjonalnych Grupy Commercial Union Polska Przedsiębiorcy” przyznawany już jest po raz trzeci l u d z i e PIOTR IWANIEC dyrektor regionalny ds. ubezpieczeń grupowych Region Południowy Odpowiedzialny za realizację celów sprzedażowych, przygotowywanie i monitorowanie ofert, współpracę ze strukturami sprzedaży, brokerami w zakresie pośredniczenia i obsługiwania umów ubezpieczeń grupowych na życie, w tym poprzez uczestniczenie w spotkaniach i prezentacjach, odpowiedzialny również za proces likwidacji roszczeń w regionie. Członek Loży Świętokrzyskiej, Krakowskiej i Radomskiej BCC. Związany z Commercial Union od 1994 roku. W początkowym okresie pracował jako agent ubezpieczeniowy. Karierę w ubezpieczeniach grupowych rozpoczął w 1999 od bezpośredniej sprzedaży, a 2001 objął stanowisko dyrektora regionalnego ds. ubezpieczeń grupowych południowej Polski. Jego pasje to jazda na rowerze, narty, muzyka. PIOTR TADEUSZ dyrektor regionalny ds. ubezpieczeń grupowych Region Śląski Odpowiedzialny za współpracę i nadzór nad agentami ubezpieczeń grupowych, kierownikami grup i dyrektorami z 13 oddziałów, agencji zewnętrznych oraz brokerów z Dolnego Śląska, Opolszczyzny, południowej Wielkopolski i Górnego Śląska. Kieruje od 2000 roku pracą Biura Regionalnego ds. Ubezpieczeń Grupowych we Wrocławiu, a do 2004 r. również pracą Biura Regionalnego w Katowicach. Z Commercial Union współpracuje od 1997 roku. Przed objęciem funkcji był agentem sprzedającym ubezpieczenia indywidualne, ubezpieczenia grupowe, otwarte fundusze emerytalne oraz szkoleniowcem prowadzącym zajęcia z procesu sprzedaży ubezpieczeń grupowych i indywidualnych. Ukończył studia na Wydziale Ekonomii (kierunek finanse i bankowość) Akademii Ekonomicznej w Poznaniu. Uczestniczył w wielu menedżerskich szkoleniach organizowanych przez Towarzystwo, firmy zewnętrzne oraz LIMRA. W latach 2000-2001 członek Rady Konsultacyjnej Wiceprezesa Zarządu, gremium odpowiedzialnego za opiniowanie zmian w zarządzaniu siecią sprzedaży CU. Aktywny uczestnik życia gospodarczego regionu. Członek Business Centre Club, przedstawiciel Towarzystwa w BrytyjskoPolskiej Izbie Handlowej oraz Zachodniej Izbie Gospodarczej. Prywatnie interesuje się brydżem, turystyką. Wolny czas spędza grając w tenisa. Kilkukrotnie reprezentował Towarzystwo na Mistrzostwach Rynku Finansowego w Brydżu Sportowym. Żonaty, ojciec 2-letniej Jadzi. ZBIGNIEW SZOŁYGA dyrektor regionalny ds. Ubezpieczeń Grupowych Region Pomorski Ekonomista, dziennikarz, absolwent Uniwersytetu Gdańskiego oraz Państwowej Wyższej Szkoły Filmowej, Telewizyjnej i Teatralnej w Łodzi. Po studiach w latach 1980-1982 pracował w kinematografii w charakterze asystenta kierownika produkcji i asystenta reżysera. W latach 1982-1999 związany z Telewizją Gdańsk – był dziennikarzem redakcji artystycznej oraz szefem biura reklamy i marketingu telewizji. Od 1994 roku agent ubezpieczeniowy – później samodzielny menedżer w biurze głównym Commercial Union. W latach 1999-2000 dyrektor I Oddziału Commercial Union w Gdyni, a od 2001 dyrektor regionalny ds. ubezpieczeń grupowych w Regionie Pomorskim. Żona Małgorzata, córki Partycja i Paulina. Zainteresowania: film, reklama, literatura (biografie), polityka, gospodarka. JERZY TOMCZAK dyrektor regionalny ds. ubezpieczeń grupowych Region Wielkopolski Od kilkunastu lat związany z Commercial Union. Swoją karierę rozpoczynał jako agent ubezpieczeniowy. W latach 1993- 1995 zajmował się sprzedażą ubezpieczeń indywidualnych i grupowych w agencji WBK-CU. W 1995 roku objął stanowisko kierownika grupy, zarządzając podległym mu zespołem sprzedawców do 2000 r. W tym czasie odbył wiele szkoleń, m.in. z zarządzania grupami agentów ubezpieczeniowych, technik sprzedaży ubezpieczeń, LIMRA International. Jest członkiem honorowego klubu COMMERCIAL UNION CLUB. W 2000 roku objął stanowisko dyrektora regionalnego ds. ubezpieczeń grupowych w Regionie Wielkopolskim – zarządza pracą struktur sprzedaży m.in. z rejonu Szczecina, Poznania, Gorzowa Wlkp. Uczestnik wielu specjalistycznych szkoleń w zakresie coachingu, psychologii negocjacji handlowych i rozwiązywania konfliktów, negocjacji i zarządzania. Przedstawiciel Commercial Union i członek Business Centre Club (Loża Wielkopolska). Żona Wiesława; córka Izabela. Zainteresowania: wędkarstwo, tenis ziemny i stołowy, narciarstwo. KONRAD KLUSKA dyrektor regionalny ds. sprzedaży ubezpieczeń grupowych Region Mazowiecki W CU Życie od 1997 roku. Pracę zaczynał jako agent ubezpieczeniowy, przechodząc kolejno przez stanowiska kierownika grupy, regionalnego szkoleniowca, koordynatora sprzedaży ubezpieczeń grupowych, ostatecznie awansując na stanowisko dyrektora regionalnego. Jest odpowiedzialny za sprzedaż ubezpieczeń grupowych w Regionie Mazowieckim poprzez struktury Commercial Union, a także za współpracę z zewnętrznymi sieciami sprzedaży, głównie z brokerami ubezpieczeniowymi. Ponadto odpowiada za kontakty biznesowe z klientami, obsługę klientów strategicznych oraz realizację roszczeń ubezpieczeń grupowych. Obecnie kończy studia na wydziale Prawa i Administracji, kierunek prawo. Prywatnie interesuje się sportem, filmem, muzyką, historią starożytną oraz jazdą konną. magazyn dla klientów instytucjonalnych Grupy Commercial Union Polska I lipiec-grudzień 2005 I 9 f i n a n s e Dobre wyniki Wyniki finansowe w 2004 roku Aktywa zarządzane przez podmioty tworzące Grupę CU Polska wzrosły w 2004 r. o 29 proc. i przekroczyły 27,5 mld zł. Zwiększyły się składki i wpłaty do funduszy, spadły zaś koszty administracyjne. Na uwagę zasługuje konsekwentne zarządzanie kosztami (m. in. obniżenie kosztów najmu po przeniesieniu centrali do nowej siedziby). Rok 2004 to zyskowna działalność i bezpieczna pozycja kapitałowa spółek Grupy, a także rekordowy zysk CU Życie. CU Życie Bezpośrednie korzyści, jakie odnieśli w 2004 r. klienci CU Życie, to przyrost wartości aktywów zgromadzonych w ubezpieczeniowych funduszach kapitałowych dzięki znakomitym wynikom inwestycyjnym oraz świadczenia wypłacone z tytułu zajścia zdarzeń ubezpieczeniowych. W 2004 r. CU Życie wypłaciło ok. 27 tys. świadczeń (wobec 19 tys. w 2003 r.), łącznie z umów podstawowych i opcji dodatkowych. Najwyższe wypłacone świadczenie z tytułu śmierci z jednej polisy przekroczyło 436 tys. zł, a najwyższa suma świadczeń z tytułu śmierci jednej osoby z kilku polis 800 tys. zł. Rekordowe wypłacone świadczenie z opcji „niezdolność do pracy” to ponad 345 tys. zł. Osoba objęta opcją „kalectwo wskutek nieszczęśliwego wypadku” otrzymała łącznie z dwóch polis sumę blisko 500 tys. zł. n ZBIGNIEW ANDRZEJEWSKI prezes grupy CU Polska i CU Życie Te liczby zasługują na szczególną uwagę mediów i analityków, gdyż pokazują w sposób najbardziej namacalny istotę działalności towarzystw ubezpieczeń na życie i sens pracy na rzecz zwiększania świadomości ubezpieczeniowej. CU Życie zwiększyło składkę przypisaną brutto o 4,3 proc. w stosunku do 2003 r., głównie dzięki większej sprzedaży ubezpieczeń ze składką jednorazową. Towarzystwo utrzymuje pozycję lidera rynku ubezpieczeń indywidualnych i z funduszem kapitałowym, zajmując jednocześnie trzecie miejsce na rynku grupowym. Mniejszą liczbę przedwczesnych wypłat wartości polis wiążemy z poprawą sytuacji gospodarczej. Na bardzo dobrą zyskowność Towarzystwa złożyło się również obniżenie kosztów administracyjnych o 3,5 proc. oraz znakomite dochody z inwestycji. W 2004 r. Towarzystwo osiągnęło rekordowy zysk netto w swojej dwunastoletniej historii: 377 mln zł wobec 356 mln w roku 2003. Stabilna i zyskowna działalność oraz konsekwentne utrzymywanie wskaźników bezpieczeństwa na poziomie przekraczającym wymogi prawa ubezpieczeniowego to dobra wiadomość dla naszych klientów, agentów i akcjonariuszy. q CU ŻYCIE 2004 (mln zł) 2003 (mln zł) 1 758,7 1 685,7 4,3 Odszkodowania i świadczenia 788,5 797,6 -1,1 Koszty akwizycji 167,3 162,9 2,7 Koszty administracyjne 127,4 132,0 -3,5 Wynik techniczny 318,4 329,7 -3,4 Wynik finansowy brutto 442,7 429,2 3,1 Wynik finansowy netto 377,5 356,4 5,9 Kapitały własne 991,5 1 007,5 -1,6 Rezerwy techn.-ubezp. brutto 7 718,7 6 655,2 16,0 Wysokość lokat 8 788,1 7 790,9 12,8 Składka przypisana brutto zmiana (proc.) 10 I lipiec-grudzień 2005 I magazyn dla klientów instytucjonalnych Grupy Commercial Union Polska Mimo dużej zmienności na rynkach finansowych, pierwszy kwartał 2005 r. zakończył się wzrostem wartości większości instrumentów finansowych i dobrymi wynikami inwestycyjnymi ubezpieczeniowych funduszy kapitałowych CU Życie. P ierwszy kwartał 2005 roku był bardzo nerwowym okresem na polskim rynku finansowym. Ceny akcji i obligacji podlegały znaczącym, niekiedy skokowym zmianom w dół i w górę. Główną przyczyną dużej zmienności był napływ informacji o zróżnicowanym wydźwięku dotyczących perspektyw polskiej gospodarki, a także zmiana nastawienia inwestorów zagranicznych wobec emerging markets, w tym Polski. Ostatecznie pierwszy kwartał 2005 r. okazał się dobrym okresem dla inwestycji i zakończył się wzrostem wartości większości instrumentów finansowych. Dzięki temu znakomita większość funduszy kapitałowych CU Życie osiągnęła w pierwszym kwartale dobre lub bardzo dobre wyniki inwestycyjne. Najlepsze wyniki uzyskiwały fundusze z dużym udziałem obligacji i instrumentów zagranicznych – głównie dzięki osłabieniu złotego. Jednak w dłuższym horyzoncie, jednego roku i trzech lat, to hossa na rynku akcji, a więc udział akcji w portfelach funduszy, miała zdecydowanie największy wpływ na uzyskane stopy zwrotu. Zwracają uwagę bardzo dobre wyniki funduszy zrównoważonych i spektakularne – akcyjnego Funduszu Dynamicznego (stopa zwrotu ponad 132 proc. przy wzroście indeksu WIG o 81 proc.). W okresie 5 minionych lat stratę – w efekcie umocnienia się złotego – poniósł jedynie Fundusz Międzynarodowy. Pozostałe fundusze znowu uzyskały bardzo dobre czy – jak w przypadku Funduszu Dynamicznego – znakomite wyniki. n i n w e s t y c j e w zmiennych warunkach q WYNIKI UBEZPIECZENIOWYCH FUNDUSZY KAPITAŁOWYCH CU POLSKA – TOWARZYSTWA UBEZPIECZEŃ NA ŻYCIE WEDŁUG STANU NA KONIEC I KWARTAŁU 2005 ROKU (PROC.) FUNDUSZ 1 rok 3 lata 5 lat Gwarantowany 5,29 21,29 53,39 Optymalny 3,18 11,16 - Optymalny (+ jednostki premiowe) 4,42 15,23 - Strategiczny 8,27 31,19 71,19 Aktywny 11,47 54,40 73,15 Międzynarodowy -2,71 16,66 -4,60 Akcyjny 14,38 84,86 48,35 Dynamiczny 15,36 132,69 108,31 PPE stabilny 9,00 40,65 - PPE obligacje 7,48 - - Pieniężny 5,19 - - WIG 14,24 81,47 28,28 Inflacja* 3,60 5,80 16,10 („Rzeczpospolita”, 27 stycznia 2005) * w tym prognoza za wrzesień 2004 magazyn dla klientów instytucjonalnych Grupy Commercial Union Polska I lipiec-grudzień 2005 I 11 ? ? ? f o r u m Rok w Unii Commercial Union było partnerem XII Polskich Spotkań Europejskich, które odbyły się 15 maja w Warszawie. N a Spotkania, zwane też Paradą Schumana, zaproszone zostały grupy młodzieży z Ukrainy oraz Niemiec, a także uczestnicy Szczytu Rady Europy, Szczytu Młodzieży, przedstawiciele polskich instytucji, organizacji pozarządowych, szkół, Szkolnych Klubów Europejskich, p CU przygotowało firmowe stoisko w Miasteczku Europejskim aby wspólnie przemaszerować ulicami Warszawy. Paradą Schumana z konkursami europejskimi, zawodami otworzono Miasteczko Europejskie, gdzie sportowymi, stoiskami informacyjnymi uczestnicy bawili się na festynach na temat Unii Europejskiej. n Fado w Krakowie 19 maja 2005 roku w Filharmonii Krakowskiej odbył się jedyny w Polsce koncert Misi – gwiazdy muzyki fado. C ommercial Union, jako jeden z mecenasów koncertu, zaprosiło do jego wysłuchania przedstawicieli firm i instytucji z Krakowa i okolic, będących klientami CU. Była to doskonała okazja do spotkania się VIP-ów z przedstawicielami CU, agentami oraz pracownikami spółek Grupy CU Polska, na co dzień opiekującymi się klientami. Fado wywodzi się z XIX wiecznej Lizbony. Jest to muzyka pełna smutku i melancholii, w której brzmią zarówno rytmy afrykańskie, jak i śródziemnomorskie. W trakcie koncertu Misia przedstawiła repertuar z najnowszego albumu „Drama Box”. n Commercial Union VITA-tour cholesterolu we krwi, badanie ortopedyczne, ocena stanu skóry. Od 17 czerwca do 3 lipca w 10 miastach Polski już po raz czwarty można było poddać się bezpłatnym badaniom profilaktycznym w ramach akcji Commercial Union VITA-tour, organizowanej przez Commercial Union wraz z magazynem o zdrowiu VITA. W ciągu dwóch tygodni specjalnie zaprojektowany i wyposażony w nowoczesną aparaturę medyczną ambulans odwiedził 10 miast w całej Polsce, wybranych przez czytelników magazynu o zdrowiu VITA w głosowaniu SMS-owym. Można było wykonać w ambulansie bezpłatnie następujące badania profilaktyczne: USG piersi dla p Specjalnie zaprojektowany i wyposażony w nowoczesną aparaturę medyczną ambulans odwiedził 10 miast w całej Polsce kobiet w wieku 20-48 lat, pomiar ciśnienia tętniczego krwi, pomiar poziomu cukru we krwi, badanie poziomu CU Serwis – półrocznik dla klientów instytucjonalnych Grupy Commercial Union Polska Wydawca: Dział Komunikacji Korporacyjnej przy współpracy Departamentu Ubezpieczeń Instytucjonalnych ul. Prosta 70, 00-838 Warszawa, tel. (22) 557 40 93, faks 557 40 26, e-mail: [email protected] Internetowa wersja CU Serwis znajduje się pod adresem www.cu.com.pl/CU_serwis Projekt graficzny i produkcja: MEDIA PRO, tel. (22) 618 61 68, 0-501 690 224, e-mail: [email protected] Redakcja zastrzega sobie prawo do skracania i adiustacji tekstów. 12 I lipiec-grudzień 2005 I magazyn dla klientów instytucjonalnych Grupy Commercial Union Polska Commercial Union VITA-tour ma na celu promowanie profilaktyki zdrowotnej, przypomnienie i uświadomienie społeczeństwu, jak ważne są regularne badania profilaktyczne, szerzenie wiedzy o metodach zapobiegania chorobom i uzmysłowienie roli wczesnej diagnozy, a także wymianę doświadczeń i porad związanych z profilaktyką zdrowotną i zasadami zdrowego stylu życia. Profilaktyka to najpewniejszy i najbardziej ekonomiczny sposób poprawy stanu zdrowia teraz i w przyszłości. Commercial Union jako odpowiedzialny doradca swoich klientów dba nie tylko o ich kondycję finansową, ale i zdrowotną. n