Pobierz

Egipt przystąpił do Arab Anti-Money Laundering Agreement 1
W kwietniu 2014 r. tymczasowy prezydent Egiptu, Adly Mansour, wydał dekret
ratyfikujący przystąpienie Egiptu do porozumienia Arab Anti-Money Laundering –
Combating Financing Terrorism /AML/CFT/, podpisanego w Kairze w grudniu 2010 r.
Ulotna stabilność sytuacji politycznej, burzona atakami terrorystycznymi, uznanie
Bractwa Muzułmańskiego za organizację terrorystyczną, presja Kanady i Rosji stanowiły
główne powody zatwierdzenia przystąpienia przez Egipt do porozumienia w sprawie
przeciwdziałania praniu pieniędzy i zwalczania finansowania terroryzmu AML/CFT.
Stronami porozumienia AML/CFT są 24 państwa; porozumienie weszło w życie w
październiku 2013 r. po ratyfikowaniu go przez siedem państw arabskich – Jordanię,
Zjednoczone Emiraty Arabskie, Arabię Saudyjską, Irak, Palestynę, Katar i Kuwejt.
Dziesięć państw arabskich – Sudan, Bahrajn, Tunezja, Algieria, Syria, Oman, Libia,
Maroko, Jemen i Mauretania podpisały porozumienie dotychczas nie dokonując
ratyfikacji, zaś cztery pozostałe kraje – Somalia, Dżibuti, Komory i Liban nadal nie
podpisały porozumienia.
Wg szacunków Banku Światowego do oficjalnego obiegu w skali światowej
wprowadzane jest rocznie od 300 mld dol. USA do 500 mld dol. USA pochodzących z
działalności przestępczej. Pranie pieniędzy w takiej skali, gdyby pozostało bez
przeciwdziałania i kontroli, skryminalizowałoby system finansowy i osłabiłoby działania
rozwojowe na rynkach wschodzących. Nowe zjawiska odnotowane w obszarze prania
pieniędzy spowodowały, że zwalczanie finansowania terroryzmu /CFT/ zostało włączone
do przeciwdziałania praniu pieniędzy /AML/. W tym kontekście znaczące
przedsięwzięcia realizowane są przez międzynarodowe instytucje na rzecz zwalczania
prania pieniędzy i przestępstw z tym związanych.
Zadaniem porozumienia AML/CFT jest umocnienie procedur służących zwalczaniu
prania pieniędzy i finansowania terroryzmu oraz stymulowaniu współpracy w tym
zakresie między państwami arabskimi. Porozumienie przewiduje, że banki wprowadzą
odpowiednie systemy wewnętrznej kontroli, zapewniające sprawne stosowanie przepisów
prawnych i zarządzeń wykonawczych, w tym także niezbędneprocedury w zakresie
AML/CFT. Systemy te winny być okresowo analizowane pod kątem ich skuteczności,
określenia obszarów wrażliwych i słabych oraz wprowadzenia niezbędnych środków
zaradczych. Wprowadzane przez banki procedury kontroli wewnętrznej winny
przyczyniać się do wykrywania nietypowych transakcji lub transakcji realizowanych z
podejrzanymi klientami oraz do rozwoju mechanizmu zapewniającego ich zgodność z
1
th
wg Egypt signs Arab Money Laundering Agreement; M.E.N., May 13 , 2014
postanowieniami porozumienia AML/CFT. Zgodnie z porozumieniem banki krajów
członkowskich winny wprowadzić programy ustawicznego szkolenia personelu dla
zapewnienia zgodności transakcji bankowych z zasadami i systemem porozumienia
AML/CFT oraz zachodzącymi zmianami w tym zakresie.
Administracja Egiptu wprowadza programy szkoleń dla pracowników wszystkich
banków przy wsparciu realizacji programów szkoleniowych ze strony Egipskiego
Instytutu Bankowości oraz instytucji specjalistycznych powołanych w tym celu w kraju i
zagranicą. Ocena przez Bank Światowy stosowania AML/CFT wskazuje, że Egipt w tym
zakresie bazuje na 40 rekomendacjach z 2003 r. oraz 9 rekomendacjach z 2001 r. Grupy
Zadaniowej ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy /Financial Action Task Force - FATF/.
Więcej informacji nt. sektora bankowego w Egipcie na stronie internetowej
Wydziału www.cairo.trade.gov.pl w Przewodniku banżowym po rynku – link
https://cairo.trade.gov.pl/pl/PrzewodnikporynkuEgipt/article/detail,6232,Branza_bankow
o_-_ubezpieczeniowa.html .
Sporządził:
Tomasz Przygoda
radca
WPHI w Kairze, sierpień 2014 r.