analiza ekonomiczno-finansowa mikro i MSP

Warsztaty dla analityków kredytowych: analiza ekonomiczno-finansowa mikro i
MSP
Intensywne warsztaty z Supertrenerem WIB, które sprawią, że od teraz analiza ekonomiczno-finansowa mikro i MSP będzie szybka i
efektywna
Co osiągniesz poprzez udział w szkoleniu?
Przeanalizujesz działalność gospodarczą i finanse klientów z segmentu mikro i MSP, przy uwzględnieniu różnych form
sprawozdawczości dla celów podatkowych (szczególnie takich, w których jest mało "twardych" informacji) i w ten sposób
dowiesz się, jaką mają kondycję finansową
Nauczysz się wykorzystywać wyniki takiej analizy w codziennej pracy, szczególnie w procesie podejmowania decyzji
kredytowych
Dowiesz się, jak pozyskiwać i weryfikować informacje od klienta ("miękkie" i "twarde"): z dokumentacji, z informacji od
doradcy, w terenie, a także analizować plany działalności klienta i jego prognozy finansowe
Poznasz sposoby, jak szybko zidentyfikować kluczowe elementy działalności przedsiębiorcy i ich wpływ na zdolność
kredytową i ryzyko działalności, na podstawie pozyskanych informacji, w szczególności z opisu jego działalności, analizy
rynku klienta, sprawozdań finansowych i ewentualnych prognoz
Nauczysz się wykorzystywać związek pomiędzy analizami działalności przedsiębiorcy, procedurami i przepisami
bankowymi a sprzedażą produktów bankowych
Zrozumiesz biznes klienta, tak jakby to był Twój biznes, a także co to są informacje "miękkie" i "twarde", jaki jest
związek między nimi i jakie jest ich znaczenie
Komu polecamy szkolenie?
Analitykom kredytowym, współpracującym z "front-linem"
Pracownikom i menedżerom, którzy pracują z doradcami i analitykami w zespole i opracowują procedury, scoring, rating,
itp. (back-office, scoring, koordynatorzy)
Uwaga:
Szkolenie prowadzone jest na poziomie średniozaawansowanym. Nie wymaga wiedzy z zakresu finansów, marketingu i innych
aspektów prowadzenia działalności. Szkolenie dotyczy zasad prowadzenia działalności gospodarczej klienta banku z punktu
widzenia możliwości spłat zobowiązań wobec banku.
Jak przebiegają zajęcia?
Zajęcia mają charakter praktyczny, warsztatowy. Elementy prezentacji pojawiają się na początku zajęć. Cele szkolenia realizowane
są głównie w trakcie ćwiczeń i zadań. Trener przeprowadza z uczestnikami 3 rzeczywiste studia przypadków. Uczestnicy pracują
indywidualnie, w zespołach 2-3-osobowych, a także całą grupą - zawsze pod opieką trenera. Każde ćwiczenie kończy się
podsumowaniem i rekomendacją do wykorzystania w codziennej pracy.
Po szkoleniu możesz kontynuować proces uczenia się, korzystając ze wsparcia trenera (kontakt mailowy przez miesiąc od
zakończenia szkolenia) oraz zaglądając do „Przybornika uczestnika szkolenia WIB”. A w Przyborniku np.:
Do poczytania, czyli spis lektur uzupełniających
Do posurfowania, czyli adresy www warte zainteresowania
Sprawdź się, czyli zadanie do samodzielnego rozwiązania
Dla przypomnienia, czyli materiał szkoleniowy w pliku pdf
Polecamy również, czyli rekomendowana ścieżka szkoleniowa
Kto prowadzi szkolenie?
Dariusz Pelc, Wzorowy Trener WIB 2004, Najlepszy Trener WIB 2005, 2008 oraz 2009, Supertrener WIB 2010, 2011 i 2012, Trener
XX-lecia WIB, wyróżniony Odznaką Honorową Związku Banków Polskich za wkład w rozwój kadr bankowości
Jaki jest zakres tematyczny szkolenia?
Uwaga: Poniższe zagadnienia programowe zostaną omówione w trakcie analizy studiów przypadków i ćwiczeń. Jedyny element w
formie prezentacji na początku zajęć będzie wprowadzeniem do szkolenia warsztatowego.
Wprowadzenie:
Strona 1 z 3
spójność
działania
pracowników
banku,
cele
działania,
w
szczególności
analiz
ekonomiczno- finansowych
Związek między analizą ekonomiczno-finansową, procedurami bankowymi i zadaniami sprzedażowymi
Znaczenie analizy: czym jest analiza a czym nie jest, znaczenie procedur, mity
Wykorzystanie analiz do celów sprzedażowych
Ogólne informacje o sektorze mikro i MSP, charakterystyka klienta banku
Model firmy (biznes-zasoby-funkcje), organizacja, marketing i finanse firmy
Kryteria kwalifikacji do sektora MSP, cechy charakterystyczne
Rozmiar prowadzonej działalności, formy organizacyjno-prawne, formy ewidencji księgowej
Podstawowe obowiązki ewidencyjne firm, prowadzących pełną księgowość
Podstawowe obowiązki ewidencyjne firm, prowadzących uproszczoną księgowość
Podobieństwa i różnice pomiędzy firmami, prowadzącymi pełną i uproszczoną księgowość
Źródła i zakres informacji, podlegających ocenie
Dokumenty, stwierdzające status prawny firmy
Informacje o przedsiębiorstwie
Uproszczony bilans, rachunek zysków i strat, pełne i uproszczone przepływy pieniądza
Zaświadczenia ZUS i US
Opinie innych banków
Informacje z Rejestru Bankowego
Informacje własne banku
Informacje dotyczące wnioskowanej transakcji kredytowej
Informacje z biznes planu i z wniosków o dotacje
Rozmowa z klientem
Oświadczenia klienta
Omówienie podstawowych sprawozdań finansowych
Zawartość sprawozdania finansowego
Bilans
Charakterystyka grup oraz zasady wyceny aktywów i pasywów
Analiza bilansu z punktu widzenia relacji zasobów, źródeł finansowania i sposobu prowadzenia
działalności gospodarczej
Przekształcanie bilansu do postaci usprawniającej ocenę ryzyka finansowania i efektywności
działalności gospodarczej
Rachunek zysków i strat
Analiza źródeł przychodów i kosztów działalności operacyjnej
Identyfikacja kluczowych kosztów i przychodów
Identyfikacja zapisów związanych ze zdarzeniami jednorazowymi i nadzwyczajnymi
Analiza pozostałych kosztów i przychodów operacyjnych i ich związków ze sposobem prowadzenia
działalności operacyjnej, inwestycyjnej i finansowej
Rachunek przepływu środków pieniężnych
Analiza źródeł finansowania i kierunków rozdysponowania środków pieniężnych
Ocena zdolności przedsiębiorstwa do generowania nadwyżki finansowej
"Szybka", wstępna ocena kondycji finansowej na podstawie sprawozdań finansowych i informacji dodatkowej
Różnice i podobieństwa podstawowych sprawozdań finansowych przygotowywanych przez firmy prowadzące
uproszczoną i pełną księgowość
Identyfikacja i prognozowanie wpływu typowych zdarzeń gospodarczych na bilans, rachunek zysków i strat
oraz przepływy środków pieniężnych, wykorzystanie analizy wskaźnikowej do celów kredytowych
Zależności i powiązania sprawozdań finansowych
Zasady konstruowania i analizy prognozowanych sprawozdań finansowych
Analiza wskaźnikowa i wykorzystanie jej wyników
Odzwierciedlenie w sprawozdaniach finansowych:
różnych sposobów inwestowania i finansowania przedsięwzięć
polityki w zakresie ewidencji przychodów i kosztów
Ocena zdolności do rozwoju firmy oraz analiza bieżących wyników finansowych
Metody oceny wiarygodności przedsiębiorcy i weryfikacja przedstawionych przez firmę informacji
finansowych (ewidencjonowanych i nieewidencjonowanych) za okres ubiegły, aktualny i ocena prognoz:
Ocena jakości przedsiębiorcy (analiza SWOT)
Metodologia prawidłowej analizy
Wnioskowanie
Analiza dokumentów
Rozpoznawanie znamion zafałszowania informacji
Porównania krzyżowe z prowadzoną ewidencja
Ocena realności danych nieewidencjonowanych
Raport doradcy lub opiekuna klienta z wizji lokalnej i rozmów z klientem
Zasady przeprowadzania analizy w terenie
Przygotowanie wizyty
Strona 2 z 3
Raportowanie
Model biznesu klienta
Ocena realności przedstawionych przez firmę danych i prognoz finansowych
Zasady planowania, budżetowania operacyjnego i strategicznego
Metody weryfikacji prognozowanych sprawozdań finansowych
Projektowanie zakresu informacji do pozyskania i właściwych pytań
Kreatywna księgowość w sektorze mikro i MSP - wybrane elementy
Elementy analizy inwestycyjnej
Podobieństwa i różnice pomiędzy analizą działalności do kredytów obrotowych i inwestycyjnych
Metody oceny inwestycji - przykład wykorzystania metody NPV, IRR
Kod: SAE-195
Kiedy? 21.11.2013 - 22.11.2013
Gdzie? Warszawa
Odpłatność:
1740 zł VAT zwolniony plus koszt obiadów
Jak długo trwa? 2 dni (16 godz. dydaktycznych)
OPIEKUN:
Marzena Cieślak
[email protected]
tel. 22 826 99 24 wew 108, kom. 664 907 210
Strona 3 z 3
Powered by TCPDF (www.tcpdf.org)