pdf - privatebanking.pl

www.privatebanking.pl
Dariusz Korczakowski
Zestawienie oferty usług typu Private Banking na dzień 30.06.2008
(na podstawie informacji otrzymanych z banków oraz z ich materiałów reklamowych i stron internetowych, artykułów i danych prasowych)
Bank
Raiffeisen Bank
Polska SA
Nazwa programu
/ nazwa
rachunku podst.
- Raiffeisen
Club,
Kryterium
kwalifikacji
wpływy na
rachunek -
- Konto osobiste 10.000 zł
lub lokacyjne
lub aktywa w
wys. 200.000 zł
Opłata za
pakiet
tak negocjowana
Oprocentowanie
rachunku
podstawowego.
Dostępne prestiżowe karty
0,1 % - 4,8 %
- VISA Platinum,
w zależności od
salda i typu
rachunku
- MasterCard PLATINUM
Dodatkowe elementy oferty
- Klub Inwestora – cykliczne
spotkania z Klientami
- preferencyjne kursy walut,
- automatyczna lokata overnight,
- dedykowane call centre,
- zagraniczny asset management,
- serwis Raiffeisen Concierge dla
posiadaczy MC PLATINUM.
KREDYT BANK SA - Private
Banking
- Ekstrakonto
aktywa w wys.
250.000 zł,
ustalana
0,1 % - 6,10 %
indywidualnie
w zależności od
salda i typu
rachunku
- Diners Club,
- usługi bancassurance,
- VISA Platinum,
- bezpłatne ubezpieczenie NNW
- karta kredytowa MasterCard
Platinum.
- indywidualne zarządzanie
portfelem,
- certyfikat jakości EN ISO
9001:2000,
- produkty grupy KBC z kraju i
za granicy (KBC Belgia lub KBL
Luksemburg, „KBC Bonds”
utworzone zgodnie z prawem
luksemburskim, Unit Linked
Products).
Bank
Bank BPH SA
Nazwa programu
/ nazwa
rachunku podst.
Kryterium
kwalifikacji
- Program
wpływy na
Private Banking rachunek -
Opłata za
pakiet
Oprocentowanie
rachunku
podstawowego.
tak negocjowana
2,2 % - 3,7 % w
zależności od
salda rachunku
- Konto Osobiste 15.000 zł
Private Banking
lub aktywa w
wys. 300.000 zł
Dostępne prestiżowe karty
Dodatkowe elementy oferty
- Mastercard Private Banking
- utajnienie sald rachunków,
- Diners Club,
- saldo debetowe w kwocie
10.000 zł – bez opłat.
- MasterCard Credit Platinum,
- American Express ( w tym
Centurion),
- program partnerski,
- preferencyjne kursy walut,
- MasterCard WORLD SIGNIA. - usługi Concierge,
- pakiety usług dodatkowych
- MC/Visa Credit Gold (także z
powiązanych z kartami.
mikroprocesorem)
Bank BPH SA
- Program
aktywa w
Private Banking wysokości
& Investment
500.000 zł
- Konto Osobiste
Private Banking
tak negocjowana
2,2 % - 3,7 % w
zależności od
salda rachunku
- Mastercard Private Banking
- utajnienie sald rachunków,
- Diners Club,
- preferencyjne kursy walut,
- MasterCard Credit Platinum,
- program partnerski,
- American Express (w tym
Centurion),
- saldo debetowe 10.000 zł – bez
opłat.
- MasterCard WORLD SIGNIA, - obsługa w wydzielonych
- MC/Visa Credit Gold (także z placówkach – 12 Centrach
mikroprocesorem)
Bankowości Prywatnej
- doradztwo podatkowe,
- inżynieria finansowa i fiskalna.
- usługi Concierge,
- dla aktywów 0,5-1 mln - oferty
"szyte na miarę"
- pakiety usług dodatkowych
powiązanych z kartami.
Bank
Nazwa programu
/ nazwa
rachunku podst.
PKO Bank Polski SA - Program
Bankowości
Prywatnej
PLATINIUM
- Rachunek
PLATINIUM
Kryterium
kwalifikacji
wpływy na
rachunek -
Opłata za
pakiet
tak negocjowana
Oprocentowanie
rachunku
podstawowego.
0,50 %
20.000 zł
Dostępne prestiżowe karty
- PKO Express Platinium,
- odnawialna linia kredytowa,
- Diners Club,
- szeroka gama produktów
inwestycyjnych,
- VISA Gold,
lub aktywa w
wys. 500.000 zł
Dodatkowe elementy oferty
- złota karta kredytowa,
- PKO Mastercard Platinum,
- PKO VISA Infinite.
- możliwość nabycia korzystnego
ubezpieczenia na życie,
- program partnerski
„PROGRAM PRZYWILEJÓW”,
- dla Klientów z aktywami
powyżej 1,5 mln. zł - usługa
doradztwo finansowe.
ING Bank Śląski SA - oferta
aktywa w
wysokości
Bankowości
200.000 zł
Prywatnej /
Centrum
Inwestycyjnego
Private
Banking
- Konto VIP
80 zł / m-c-
0 %,
- VISA Electron lub Maestro - z - bezpłatne ubezpieczenie NNW,
wybranym przez użytkownika
ale w
ale istnieje
- utajnienie sald rachunków,
zdjęciem - MOJA KARTA ING
przypadku
możliwość
- odnawialna linia kredytowa,
oraz z możliwością ustalenia
salda powyżej lokowania
indywidualnych limitów,
- dedykowane VIP call centre,
200.000 zł
nadwyżek na
opłata ulega automatycznej
- karta kredytowa VISA GOLD,
- szeroka gama produktów
umorzeniu
lokacie OKO z
strukturyzowanych,
oproocenowanie - Platynowa karta kredytowa
- specjalny program spotkań i
m do 5,25 %.
Mastercard
seminariów dla Klientów,
- zarządzanie portfelem
maklerskim razem z ING
Investment Management SA,
- usługi brokerskie – ING
Securities,
- dla Klientów z aktywami
powyżej 1 mln. zł - obsługa w
Centrum Inwestycyjnym Private
Banking
Bank
BANK PEKAO SA
Nazwa programu
/ nazwa
rachunku podst.
- Private
Banking,
Kryterium
kwalifikacji
aktywa w wys.
1.000.000 zł
Opłata za
pakiet
Oprocentowanie
rachunku
podstawowego.
tak –
0,01%
negocjowana,
- Eurokonto
Prestiż
Dostępne prestiżowe karty
- IKM Prestiż,
- VISA Platinum,
- MasterCard Platinum,
- MasterCard World Signia
Dodatkowe elementy oferty
- produkty inwestycyjne, w tym
usługa Private Portfolio,
- usługi rynku kapitałowego za
pośrednictwem Biura Usług
Rynku Giełdowego,
- preferncyjne kursy walutowe,
- bogate pakiety do
prestiżowych kart (Priority Pass,
Private Club, Private Consulting,
pakiety ubezpieczeń),
BRE BANK SA
- BRE Private
Banking &
Wealth
Management
aktywa w wys.
500.000 zł –
private banking,
- rachunek
2.000.000 zł –
a'vista lub
wealth
rachunek GOLD
management
tak –
negocjowana
min. 30 zł /
m-c,
negocjowane
- Visa Gold,
- Visa Platinum BRE Private
Banking,
- American Express (łącznie z
Centurion)
- otwarta architektura
produktowa - specjalistyczne
usługi „szyte na miarę”,
- doradztwo inwestycyjne:
optymalizacja podatkowa,
transfer międzypokoleniowy,
nieruchomości, inwestycje
alternatywne,
- dostęp do prestiżowych kart
zniżkowych: IAPA, Priority
Pass, Warta VIP,
- 22 dedykowane placówki na
terenie całej Polski,
- spotkania dla Klientów,
- bogaty pakiet Concierge,
- kompleksowa oferta wealth
management.
Bank
Nazwa programu
/ nazwa
rachunku podst.
DZ BANK Polska SA - Private
Banking,
- rachunek
bieżący,
Kryterium
kwalifikacji
aktywa w
wysokości
200.000 zł
Opłata za
pakiet
100 zł - do
negocjacji
Oprocentowanie
rachunku
podstawowego.
1,50 - 2,00 %
Dostępne prestiżowe karty
Dodatkowe elementy oferty
- VISA Gold - generacja w 2 dni - bogata oferta inwestycyjna,
robocze, karta z
- rachunek powierniczy (escrow),
mikroprocesorem
- usługi Concierge i karta
Assistance,
- udział w seminariach
tematycznych,
- leasing samochodowy dla osób
fizycznych w VB Leasing,
- oferta konta DZ
PRIVATBANK Schweiz w
Szwajcarii z możliwością obsługi
przez doradcę z DZ BANK
Polska,
Bank Millennium SA - Millennium
Prestige
- konto osobiste
Prestige
wpływy na
rachunek 12.000 zł
lub aktywa w
wys. 100.000 zł
bezpłatnie ale w
przypadku
salda poniżej
100.000 zł
opłata 70 zł /
miesiąc
1,00 %
- Millennium Visa Gold,
- usługi wealth management
(dostosowane do profilu
- Millennium MasterCard Gold,
Klienta),
- Millennium American Express
- otwarta architektura
Gold,
produktowa w tym otwarta
- Millennium Visa Platinum,
platforma fundszy i produktów
strukturyzowanych,
- Sephora Millenium Visa,
- Program Inwestycyjny Prestige
- Manager Magazin Millennium
z funduszami zagranicznymi,
- American Express Gold.
- produkty typu bankassurance Polisa Gwarancyjna Prestige i
Program Inwestycyjny Prestige,
- program promocyjny Planet
Prestige,
- atrakcyjna oferta kredytowa w
tym odnawialna linia kredytowa.
Bank
FORTIS BANK
POLSKA SA
Nazwa programu
/ nazwa
rachunku podst.
- Private
Banking
- Rachunek
Platynowy
Kryterium
kwalifikacji
aktywa w wys.
100.000 zł,
ale aby korzystać
z pełnej oferty
aktywa 500.000
zł.
Opłata za
pakiet
Oprocentowanie
rachunku
podstawowego.
bezpłatnie 0,50%
ale gdy saldo
poniżej
100.000 zł
opłata 250 zł /
kwartał
Dostępne prestiżowe karty
Dodatkowe elementy oferty
- VISA Gold,
- automatyczna lokata overnight,
- VISA Platinum,
- otwarty limit debetowy i
pożyczka PLATYNOWA,
- American Express (w tym
Centurion)
- dla najzamożniejszych oferta
zarządzania aktywami Fortis
Private Investment Polska SA
oraz obsługa w centrach Private
Banking sieci Fortis na świecie.
- Fortis Intertrust- specjalne
struktury prawno-podatkowe,
- utajnienie sald rachunków.
Citi Handlowy
- CitiGold i Citi Citigold - aktywa bezpłatnie 0 % - 0,25 %
Private Bank
w wys. 200.000
w zależności od
(Bank Handlowy SA)
ale w
London
zł
salda
przypadku
- Konto Osobiste
salda poniżej
Private Banking
CitiGold
200.000 zł
– 1.500.000 zł
opłata
rekompensacy
jna 95 zł /
miesiąc
- złota karta płatnicza Maestro,
- karta kredytowa Citibank
Platinum.
- platforma inwestycyjna
(szeroka oferta krajowych i
zagranicznych: funduszy
inwestycyjnych) oraz platforma
Citi Private Bank ( usługi 30
globalnych instytucji
zarządzających aktywami:
fundusze inwestycyjne, fundusze
hedgingowe, private equity itp.)
- bardzo bogata oferta
bancassurance,
- wealth management poprzez
ofertę Citi Private Bank:
zarządzanie inwestycjami,
kredyty i finansowani, płynność i
bankowość tradycyjna,
doradztwo)
- możliwość obsługi przez Citi
Private Bank London.
- usługi concierge,
Bank
Noble Bank SA
Nazwa programu
/ nazwa
rachunku podst.
Kryterium
kwalifikacji
- Private banking
- rachunek
oszczędnościoworozliczeniowy
aktywa w
wysokości
500.000 zł lub
kredytowanie od
1 mln. zł
NOBLE
Opłata za
pakiet
bezpłatnie
Oprocentowanie
rachunku
podstawowego.
6,09 %
Dostępne prestiżowe karty
- VISA Platinum,
- VISA Infinite od Pininfariny
- Private
Banking
- Pakiet Status
z kontem
db Fokus
aktywa w wys.
500.000 zł. Lub
dochody na
poziomie 20 tys.
zł miesięcznie
- usługi asset management,
- produkty „szyte na miarę”,
- doradztwo inwestycyjne w
zakresie: nieruchomości,
podatków oraz art banking.
w uzasadnionych
przypadkach
możliwe
odstępstwa
Deutsche Bank PBC SA
Dodatkowe elementy oferty
- otwarta architektura
produktowa,
- autorski serwis concierge
obsługiwany przez konsultantów
banku.
bezpłatnie
0,75 % - 2,55 %
w zaleśności od
salda
- VISA GOLD.
- bezpłatne rekomendacje
inwestycyne – portfele
inwestycyjne,
- otwarta architektura
produktowa,
- atrakcyjne produkty
ubezpieczneiowe i polisy
lokacyjne,
- pakiet assistance & concierge,
- atrakcyjny limit w koncie
- możliwość skorzystania z
oferty PWM Luxemburg,
Ponadto we wszystkich usługach występują:
➢ dedykowany Doradca i obsługa w dedykowanych Oddziałach,
➢ możliwość negocjowania warunków lokat i kredytów,
➢ oferta inwestycyjna: produkty rynków finansowych, produkty strukturyzowane, fundusze inwestycyjne (w tym z indywidualnymi strategiami inwestycyjnymi).
Więcej zestawień i artykułów z zakresu Bankowości Prywatnej / Private Banking / Wealth Management w serwisie internetowym
www.privatebanking.pl.