PI AXA Premia

Plan Inwestycyjny AXA
1) Premia
2) Plus
inwestowanie + premie
Powiększamy
składki!
Agenda
1:
Nowe produkty typ PI AXA – założenia ogóle
2:
PI AXA Premia
koncepcja produktu
zasady przyznawania premii
fundusze
porównanie z PI AXA ze składką regularną
3:
PI AXA Plus
koncepcja produktu
zasady zwiększania alokacji
opłaty
porównanie z PI AXA ze składką regularną
4:
Wsparcie marketingowe
2
Nowe produkty typ PI AXA – założenia ogólne
Wykorzystanie sprawdzonego mechanizmu premii (na bazie ostatniej promocji)
w nowym produkcie – PI AXA Premia
Rozszerzenie oferty PI AXA ze składką regularną pow. 1 000 zł miesięcznie – PI AXA
Plus
200-1000 zł (MASS)
PI AXA STANDARD
PI AXA PREMIA
- pełna gama funduszy
- łączna premia 20%
- standardowa prowizja
- mniej funduszy
- niższa prowizja
1000 zł + (AFFLUENT)
PI AXA PLUS
- większa alokacja 15-25%
(3 warianty)
- niższe opłaty niż w wersji
standard
- wyższe opłaty (f. zagraniczne)
3
PI AXA Premia
Powiększamy
składki o 20%!
4
Koncepcja produktu
Produkt inwestycyjny przygotowany na podstawie Planu Inwestycyjnego AXA ze
składką regularną
Najważniejszą cechą produktu jest bonus w łącznej wysokości
20% składki pierwszorocznej
Produkt w ciągłej sprzedaży (nie jest to promocja)
W stosunku do PI AXA ze składką regularną produkt różni się ponadto wyłącznie:
- liczbą dostępnych funduszy
- opłatami za zarządzanie od funduszy zagranicznych
Pozostałe funkcjonalności PI AXA ze składką regularną nie
uległy zmianie!
5
Zasady przyznawania premii
Łącznie 2 premie:
- pierwsza premia w 2-gim roku
10%
- druga premia w 3-im roku
10%
20%
- łączny bonus:
13-y miesiąc
+10%
składek pierwszorocznych
składek pierwszorocznych
składek pierwszorocznych
25-y miesiąc
+10%
6
Zasady przyznawania premii
Przyznawana wraz z wpłatą pierwszej należnej składki w danym roku:
- pierwsza premia: w 2-gim roku
- druga premia: w 3-im roku
Przyznawana, jeżeli opłacono należne składki (za pierwszy rok – by otrzymać pierwszą
premię; za drugi rok – by otrzymać drugą premię)
– brak dodatkowych warunków; wystarczy opłacać składki
Liczona od wartości składek opłaconych i należnych w danym roku (w przypadku
nadpłaty w pierwszym roku premia liczona jest od składki należnej za pierwszy rok)
Przyznawana również w przypadku prolongaty i zaprzestania opłacania składek – jeżeli
zostaną opłacone należne składki
Zasady przyznawania premii opisane są w par. 16 ust. 5 – 8 OWU
7
Fundusze
Klient ma dostęp do 13 funduszy AXA (polskich i zagranicznych):
UFK Akcji
UFK Aktywnego Inwestowania
UFK Bezpiecznego Inwestowania
UFK Rynku Pieniężnego
UFK Stabilnego Wzrostu
UFK AXA – Portfel Akcji
UFK AXA – Portfel Stabilnego Wzrostu
UFK AXA – Portfel Zrównoważony
UFK AXA – Emerging Europe Equities
UFK AXA – Euro Value Equities
UFK AXA – European Small Cap Equities
UFK AXA – Optimal Income
UFK AXA – Talents
5 funduszy własnych AXA
3 portfele modelowe
5 funduszy zagranicznych
UWAGA! Opłata za zarządzanie
od tych funduszy jest o 0,5 pkt %
wyższa niż w PI AXA i wynosi:
-do 10. roku: 2,75%
- od 11. roku: 1,75%
8
Porównanie z PI AXA ze składką
regularną
Funkcjonalność
Plan Inwestycyjny
AXA Premia
Plan Inwestycyjny AXA
składka regularna
Premia
2 premie po 10% składki
pierwszorocznej
brak
Fundusze
13 funduszy (3 portfele,
5 funduszy własnych,
5 funduszy zagranicznych)
47 funduszy (3 portfele,
5 funduszy własnych,
5 funduszy zagranicznych,
34 fundusze zawnętrznych polskich TFI)
Opłata
za zarządzanie
dla funduszy zagranicznych
o 0,5 pkt % wyższa
od standardowej
dla funduszy zagranicznych
równa standardowej (2,25% i 1,25%)
PI AXA oraz PI AXA Premia to 2 różne produkty,
dla różnych odbiorców
9
Porównanie z PI AXA ze składką
regularną
Pozycjonowanie produktów:
Plan Inwestycyjny AXA Premia
Plan Inwestycyjny AXA
składka regularna
> dla osób zainteresowanych dodatkowym zwiększeniem
wartości rachunku
> dla osób, które zainteresowane są jak najszerszą gamą
funduszy do wyboru – również tych opartych o fundusze
zewnętrznych TFI
> produkt lepszy w czasach gorszej koniunktury z
uwagi na dodatkowy bonus zwiększający wartość
rachunku i pomniejszający ewentualną stratę
> produkt lepszy w okresie hossy z uwagi na szerszą
ofertę funduszy do wyboru
> dla osób, które nie oczekują bardzo szerokiej gamy
funduszy do wyboru i preferują rozwiązania
rekomendowane przez AXA
> dla osób, które nie są podatne na „promocje”, lecz
zwracają większa uwagę na dostępne możliwości
inwestycyjne zarówno w okresie hossy, jak i bessy
10
Dokumenty operacyjne
Do zawarcia umowy wykorzystywane będą
standardowe, nowe dokumenty:
Wniosek o zawarcie
OWU
Tabela opłat i limitów
Wykaz funduszy
Regulaminy funduszy (dla PI AXA Plus stworzony
jest odrębny zestaw regulaminów)
w sprzedaży od
6 października!
11
PI AXA Plus
Od 1 000 zł miesięcznie
wyjątkowo korzystne
inwestowanie
Powiększamy
składki nawet o 25%!
12
Koncepcja produktu
Produkt inwestycyjny przygotowany na podstawie Planu Inwestycyjnego AXA ze składką
regularną
Najważniejsze cechy produktu:
podwyższona alokacja składek pierwszorocznych (bonus od 15 – 25% każdej składki)
niskie opłaty za zarządzanie (1,7% - 1,9% do 10-go roku polisy)
niskie opłaty likwidacyjne
Produkt w ciągłej sprzedaży (nie jest to promocja)
W stosunku do PI AXA ze składką regularną produkt różni się ponadto wyłącznie:
- kwotą nadpłaty, która jest inwestowana na koncie dodatkowym (5 000 zł)
Pozostałe funkcjonalności PI AXA ze składką regularną nie
uległy zmianie!
13
Koncepcja produktu
Wysokość
składki
Wariant 1:
Miesięcznie:
Kwartalnie:
Półrocznie
Rocznie
1 000 zł – 1 999 zł,
3 000 zł – 5 999 zł,
6 000 zł – 11 999 zł,
12 000 zł – 23 999 zł
Wariant 2:
Miesięcznie: 2 000 zł – 2 999 zł,
Kwartalnie: 6 000 zł – 8 999 zł,
Półrocznie 12 000 zł – 17 999 zł,
Rocznie
24 000 zł – 35 999 zł
Wariant 3:
Miesięcznie: 3 000 zł – 10 000 zł,
Kwartalnie: 9 000 zł – 30 000 zł,
Półrocznie 18 000 zł – 60 000 zł,
Rocznie
36 000 zł – 120 000 zł
Alokacja składek w
pierwszym roku:
115%
120%
125%
14
Zasady zwiększania alokacji
Podwyższona alokacja dotyczy składek:
wpłaconych w pierwszym roku (np. wpłata 12-tej składki miesięcznej z
opóźnieniem powoduje, że bonus nie jest przyznawany)
wymagalnych – nadpłata nie powoduje przyznania dodatkowego bonusa
Dodatkowe jednostki przyznawane są wraz z wpłatą składki
W przypadku odstąpień zwracana jest wartość rachunku pomniejszona o opłaty (z
wyjątkiem likwidacyjnej) bez dodatkowych środków z tytułu podwyższonej
alokacji
15
Opłaty za zarządzanie
niższa niż „w standardzie” o 0,35 pkt %!
UFK TFI „zewnętrznych”
Wariant 1
Wariant
Wariant 2
Wariant 3
Do 10 roku polisy
1,90%
1,80%
1,70%
Od 11 roku polisy
1,10%
1,00%
1,00%
Wariant 1
Wariant 2
Wariant 3
Do 10 roku polisy
2,35%
2,25%
2,15%
Od 11 roku polisy
1,55%
1,45%
1,45%
Wariant 1
Wariant 2
Wariant 3
Do 10 roku polisy
2,55%
2,45%
2,35%
Od 11 roku polisy
1,75%
1,65%
1,65%
niższa niż „w standardzie”
o 0,55 pkt %!
Portfel Stabilnego Wzrostu
Portfel Zrównoważony
Portfel Akcji
Wariant 1
Wariant 2
Wariant 3
Do 10 roku polisy
2,75%
2,65%
2,55%
Od 11 roku polisy
1,95%
1,85%
1,85%
16
Opłaty likwidacyjne
Opłata likwidacyjna pobierana jest przez 10 lat, jako krotność składki
pierwszorocznej
Rok polisy
Wariant 1
Wariant 2
Wariant 3
1
2
2
2
2
2
2
2
3
1,5
1,5
1,5
4
1,5
1,5
1,5
5
1,5
1,5
1,5
6
1,3
1,2
1,1
7
1,1
1,0
0,9
8
0,9
0,8
0,7
9
0,7
0,6
0,5
10
0,5
0,4
0,3
niższa niż „w standardzie” od 6-go roku!
17
Porównanie z PI AXA ze składką
regularną
Funkcjonalność
Składka miesięczna
Alokacja składki
podstawowej
w 1-szym roku
Opłaty
za zarządzanie
do 10-go roku
Opłaty
za zarządzanie
od 11-go roku
Opłaty likwidacyjne
Kwota nadpłaty
inwestowana
na koncie dodatkowym
Plan Inwestycyjny
AXA Plus
Plan Inwestycyjny AXA
1 000 zł – 10 000 zł
115% - 125%
200 zł – 1 000 zł
100%
1,7% - 1,9%
(+ 0,45% : 0,85% dla portfeli)
2,25%
(+ 0,45% : 0,85% dla portfeli)
1,0% - 1,1%
(+ 0,45% : 0,85% dla portfeli)
1,25%
(+ 0,45% : 0,85% dla portfeli)
malejące, od:
1,1 – 1,3 w 6-tym roku
do 0,3 – 0,5 w 10-tym roku
5 000 zł
malejące, od:
1,1 – 1,3 w 6-tym roku
do 0,6 w 10-tym roku
1 000 zł
PI AXA Plus to produkt dla bogatszych klientów
18
Dokumenty operacyjne
Do zawarcia umowy wykorzystywane będą
standardowe, nowe dokumenty:
Wniosek o zawarcie
OWU
Tabela opłat i limitów
Wykaz funduszy
Regulaminy funduszy (standardowe)
Załącznik do regulaminów funduszy
w sprzedaży od
20 października!
19
Wsparcie marketingowe
TV
Internet
ulotki
plakaty
20
OWOCNEJ
SPRZEDAŻY!